中信银行电子商业汇票客户操作手册剖析

1、1 CHINA CITIC BANK 中信银行 电子商业汇票 客户操作手册2 1. 业务申请 客户在我行申请电子商业汇票业务，须办理以下几项业务： A A 开通公司网上银行 B.B. 签订中信银行电子商业汇票业务服务协议 C.C. 填写中信银行电子商业汇票业务申请表 D D 正式在网银端开通电子票据业务 2. 出票业务操作 2.1 出票（三功能联动）信息录入及审核 成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承 兑、出票人提示收票三个业务子流程。 为方便各现代投资网络经销商 使用我行电子商业汇票，我行向各经销商提供一项个性化功能 “出票 （三功能联动） ”，即客户通过该功能，可实现出

2、票信息登记、出票 人提示承兑、 出票人提示收票三功能的联动。 即在完成出票信息登记 后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请， 在承兑人签收 后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。3 经办人通过 电子商业汇票”=出票信息登记”= =出票 （三功能 联动） 经办”菜单，进入界面录入要素。主谊灯 电孑竜毎 按洁业驻 电子洲 皆翻护 奋沁 虽附沟胃 铁堆上氏瑕 背厳让 尸理日质沖酿i. 址衮（三毘囂蘇!0亘诃 艾易卿互诃 fcEm 査冋 烦降护 J 16:*J SO 安全方便 i i 快捷I I电子手摇一出至信宜登记一出芸三血靈底功）一经血 4 业劳潇瑶 标准流程 WF 出事人感户* 35

3、秀经赁有闲处司711191010 ?000 3123人民币 出祟人翎” 醉经贸有限公司 出票人开户行行号 3021CTO111Q8 出專人幵户行 中伸鮒北京舆运村支行 出要人启用等袈 出草R评笑m枸 出車人评瞬脚目 - *目期搐丈：rm-NN-DB 事据案型* 银承 要面金帧* iaa. ooo. OD 元 卑面金额试宥）壹拾万元整 出舉日期 2009-11-20 亠 * 曰期=1&式：TTTY-M-m 到開曰期* 3QOM1-30 L w日胡格董；my-NK-iD 不岸睢让标走- 收转人不淳蒲讣谨要据 收款人溺 西城讷旦您司 收就人库号- 7111910182100000319 收需

4、人幵户行行号” 302100011196 乐行号査间 收號人开户行 中信行北京盟话村支行 保存荷识 ;1保存 驱人是否为中信锻行 是 S 交易合同号 承兑人葩- 中信愎行总行営业剖账奔中心 从已存別寒中迭择 承兑巫号- 0 眾兌人幵户疔冇蛊- 3021MOIIL06 联冇号童询 承兌人开户行 巾拮覩疔总冇言业濟势中心 （采存灯识 潮保存 *豈即办連 倾约的谗 注： a a） 出票人信息：出票人帐户”为经销商在银行开立的结算帐号；出 票人名称”为各经销商名称； 出票人开户行行号”、出票人开户 行”根据经销商实际开户行填写。 b b） 票据信息：出票日期”为向 ECDSECDS 发送出票登记的日期

5、，如为未 来日，则必须使用预约办理；勾选 可再转让”。 c c） 收款人信息： 收款人名称”为现代汽车（中国）投资有限公司， 首次出票时需录入，首次出票后再次出票可 从以存列表中选择” 5 来选择收款人； 收款人帐号”为 73810101824000124967381010182400012496 收款人 开户行行号”为302521038101302521038101; ;收款人开户行”为中信银行武汉分 彳亍营业部;保存标识”请勾选。 d d）承兑人信息： 承兑人是否为中信银行”选择是；承兑人名称”根 据经销商实际承兑行填写，首次出票时需录入，首次出票后再次 出票可 从已存列表中选择”来选择承

6、兑人；承兑人帐号”为 0 0；承 兑人开户行行号”、承兑人开户行”根据经销商实际承兑行填写； 保存标识”请勾选;时效”选择时， 出票日期若为当日请选择立_ 即办理，若为未来日，则必须选择预约办理（请各经销商注意， 此处的出票日期指的为实际出票日期，而不是业务提交日期，经 销商若想提前进行票据信息登记，请选择预约办理）。 经办人在完成 出票信息登记”的录入后，选择提交，由审核人进 行审核。审核人通过 电子商业汇票”=出票信息登记”= =出票（三 功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按 同意”或 拒绝”进行 审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至 ECDSECDS,因此电

7、子商业汇票号”不显示。 P 电子京据-崔泰信息登记-崔萦（三亦肚联诵）-审愎 电孑聲稠零号 出要曰期 到期曰期 0 QD0QG 20Q9-1J-2Q 20D9-1J-30 # 1贡当强贡|上一页. 酣到 _贡両可 禅意见 2.2出票（三功能联动）查询 在出票（三功能联动）”中操作的记录均可通过 出票（三功能联动） 查6 询”来了解。当出票信息登记中的 票据处理状态”为 发送人行成 功”时，表示出票信息登记成功。此时票据号码也可得到并显示。若 客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况， 提示收票申请发送 及收款人签收情况，须进入 自动通知业务查询”功能查询。 通过 电子商业汇票”=出票（三功能

8、联动）”出票（三功能联 动）查询”菜单，通过查询显示票据信息。双击票据信息可查看详情。 L 电子亲堀一崔亲恰息登记一崔宗（三功盂联动J 一查洵 活颐S户全部可挝件涪期味户 经亦起怡曰期2QK-13-2Q 轻办Si止日期勿四-ii-如 系固起抬主额a DO 至更童止金9,999,999. 39 电子京堀名 辜堀埜2! 尊面塞额 岀募曰 收駄宕称 要据处理1舷 g 1302100011. Q 他Ml 12D00041412& 100,000.00 2009-11 i-a 2DO9-13-3O 酉料洁售绘司 交易働 髓人行翩 操忤 陸改臉曲1境剧新查场訪审校记录 共1页当前嘉i贡h r -

9、瞬到 页跳挎 2.3出票（三功能联动）撤销 票据在提示承兑后，在承兑人签收前，客户可以撤销提示承兑申 请。由于在客户进行提示承兑撤销的过程中，承兑人可能在进行签收, 建议经销商与客户经理做好沟通。 经办人通过 电子商业汇票”=承兑业务”= =提示承兑撤销经办 菜单，选择可以撤销的提示承兑业务，进行撤销经办。Eft子箜1H-伞兑业务-握示祇兑抜猎-经朴 7 电于黑（H孚号 聖援类型 瘵面金朝 出票日朋 對期日期 爭让抹识 出票人容秫 lQZ LOODLligSSOOQI LM0DQ233TD2 IDO, .() 20D9-1I-M 2008-11-19 可再耘让 东城诵售艺巨 濒遥?邯器可 时敦 3 立即011 預约011 审核人通过电子商业汇票”=承兑业务”= =提示承兑撤销审 核”菜单，进行撤销审核。双击票据信息可以查看票据详情。 卜 龍予空桝 承兌业务 提示承兑扭梢审極 电子謝踝号 至据荽型 秦面金额 岀奈日期 到耶日期 0 130E1000 L11 geaXH I LWQCKESSTQ? 100, 000 B 20D9-1HJ4 2009-1-19 磅和财务艺词 共I页