金融金融论文范文-分析金融控股公司滥用市场优势地位的法律规制下载

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2、法改善目前状况的必要性，最后提出了一些完善立法，规 制金融控股公司滥用市场优势地位的倡议。关键词 金融控股公司滥用 优势地位法律规制:a在经济飞速发展的今日，金融领域的分业经营分业监管模式逐 渐暴露出其弊端，很大程度上限制和阻碍了金融业健康发展。为了寻 求新发展下的混业经营，各国和地区放松了要求，积极探索混业经营 的实现方式。因此金融控股公司在现有法律框架下实现了 “法人分 业、集团混业”，作为向混业经营过渡的一种形式，获得了法律上的 确认和实践中的发展，但同时又附随着很多新的严相关范文由写峻挑 战，尤以滥用市场优势地位较为突出。以维护金融市场稳健发展为己 任的金融领域反垄断制度，在强化法律规

3、制呼声不断高涨的情况下逐 步得到完善。一、金融控股公司滥用市场优势地位的目前状况在我国，金融控股公司滥用市场优势地位的冃前状况主要体现 在：金融控股公司滥用其占据市场优势的地位，如保险子公司向母公 司提供不符合标准或远低于市场要求的援助，包括资金、技术、信息 等各个方面；拒绝对公司上下所有竞争对手提供金融产品和服务，如 银行子公司拒绝向竞争对手的关联企业发放贷款等；再如银行子公司 强制要求贷款客户在同集团保险了公司购买保险等强制搭售业务，对 锁定客户以提高融资成本或拒绝服务为要挟，要求其接受其他子公司 的服务，强迫或诱导客户与英证券保险等子公司进行交易活动等。金融控股公司的滥用市场优势地位，导

4、致企业不思进取，管理 和技术落后，使管理不善、成本居高不下的企业不经过优胜劣汰便可 存活下来，而优秀的企业却仍然难以真正打入市场占有份额。同吋， 我国针对金融控股公司的滥用市场优势地位的规制，显得心有余而力 不足，目前没有专门的规制立法及相应法律和实务层面的高效监管； 伴随着强大的经济实力和政治影响力，有可能使金融控股公司享受政 府政策的倾斜，免受审慎性监管或者消费者保护方面的制约，产生金 融市场参与者之间不平等的恶性循环。纵观金融控股公司的组建和发 展，其“为生产集中和资本集中创造了条件，因此，在一些发达国家, 政府一方面为金融控股公司的建立创造良好的法律环境，另一方面有 侧重于防止该类公司

5、集团的垄断，以便使各类企业能在市场上公平的 竞争。二、金融控股公司滥用市场优势地位法律规制的必要性针对金融控股公司的滥用市场优势地位，对行业经营者、消费 者、市场自由竞争秩序产生的不良影响，我们需要更好地发挥法律规 制的作用。就各国反垄断法的立法和执法情况来看，具体的市场规制 立法与执法，能在最大规模范围内，阻止和制裁滥用市场优势地位的 行为。用范畴经济的理论来衡量“集团混业”的风险防范的同时，使 金融控股公司具有范畴经济的优势，如行销的优势、资讯的取得、组 织的改造、商誉的建立以及风险的分散等优势。金融控股公司的发展是在良好的市场竞争氛围中形成并相互竞 争和彼此推动的，如今国际上金融控股公司

6、发展程度高的国家，基本 上都属于市场机制完善、竞争有序的国家。现在金融等传统的垄断行 业，导入竞争机制，已经成为一种发展的大趋势。各国各地区通过法 律等手段，对竞争者进行规制，对市场运转进行协调，从而以法律规 制手段形成良好的竞争机制。对滥用市场优势地位的规制，可保证具 有资金、技术、经营管理和人才优势的企业，通过正当途径扩大自身 规模，从而实现金融控股公司更进一步的发展。三、对我国金融控股公司滥用市场优势地位法律规制的完善在我国，尽管现阶段还不能说已经实现了从金融分业经营向混 业经营的过渡，但各种不同形式的金融控股公司的出现，“至少可以 说明严格的金融分业经营体制已经动摇；即便在相当长的时间

7、内，我 国金融分业经营体制不会发生变化，大量的金融控股公司或准金融控 股公司的存在，也需要有相应法律进行调整。因此，顺应世界发展大 趋势，借鉴各国金融控股公司立法的经验，结合中国实际，构建我国 金融控股公司法律体系已刻不容缓。在金融控股公司监管方面，首要 理由是建立适应金融业发展、并能对金融控股公司实现有效监管的金 融监管制度，同时，应根据金融控股公司的特点，建设相应的金融业 反垄断和风险防范制度。再者，我国的金融监管当局也c经开始了与 其他国家在金融监管信息沟通方面的尝试和努力，在今后的发展中， 监管当局还需要在参考相关国际原则的基础上，加强在滥用市场优势 地位法律规制上的立法与实践。（一）

8、完善我国金融控股公司滥用市场优势地位法律规制的基 本原则。任何法律法规的构建都不能，也不应脱离一个国家与民族的历 史及本土化的因素。当前金融控股公司一个重要理由就在于，其各子 公司相互之间的扶持是凭借其支配地位滥用市场优势，而银行、证券、 保险三个监管部门又对之缺乏有效的监管与市场规制。抓紧时机研 究、确立对金融控股公司监管制度安排，将其研究摆到银监会、证监 会、保监会三个监管部门共同的议事fi程上已是当务之急。完善金融 控股公司滥用市场优势地位的法律规制，根本途径是加强相关立法， 尽快制定金融控股公司法及其滥用市场优势地位等系列垄断行为的 规制立法；同时构建统一的金融监管机构一金融监管局；严格金融控 股公司信息披露制度；完善利益冲突规范机制。（二）完善我国金融控股公司滥用市场优势地位法律规制的具 体内容。1、完善对金融控股公司和法律规制部门的问责制。建立一套系 统的、相对完善的规制体系，从行政、民事等多方面进行规制，充分 利用诉讼法、实体法的优势对其进行规制。反垄断法作为国家干预和 校正市场竞争过程的经济法，设立行政责任是非常必要的，需要进行 行政处罚的，可以处以行政罚款、行政拘留；需要进行行政制裁或利 用行政手段调控的，利用行政权力或行政诉讼的手段加以解决；需要 追究民事责任的，可以提起民事诉讼以追究其民事责任，给利益受损