新华钻石品质企业股票型证券投资基金基金合同

1、新华钻石品质企业股票型 证券投资基金基金合同基金管理人:新华基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司目 录一、前言 . 3二、释义 . 3三、基金的基本情况 . 7四、基金份额的发售 . 8五、基金备案 . 9六、基金份额的申购与赎回 . 10七、基金合同当事人及权利义务 . 16八、基金份额持有人大会 . 23九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 . . 29十、基金的托管 . 32 十一、基金份额的登记 . 32 十二、基金的投资 . 33 十三、基金的财产 . 50 十四、基金资产的估值 . 51 十五、基金的费用与税收 . 56 十六、基金的收益与分配 . 57 十

2、七、基金的会计和审计 . 59 十八、基金的信息披露 . 59 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 . . 63 二十、 违约责任 . 66 二十一、 争议 的 处 理 . 67 二十二、基金合同的 效力 . 67 二十三、 其他 事 项 . 68一、前言(一 订立 本基金合同的目的、 依据 和 原则1、 订立 本基金合同的目的 是保护 投资人合 法 权益 ,明确 基金合同当事人的权利义务 ,规 范 基金 运作。2、 订立 本基金合同的 依据是中 华人 民共 和 国 合同 法 (以下简称“ 合同 法” 、 中 华人 民共 和 国 证券投资基金 法 (以下简称“ 基金 法” 、 证券投资

3、基金 运作 管理 办法 (以下简称“运作办法” 、 证券投资基金 销 售管理 办法 (以下简称“销 售 办法” 、 证券投资基金信息披露管理 办法 (以下简称“ 信息披露 办法” 和 其他 有 关法律法规。3、 订立 本基金合同的 原则是平等自愿 、 诚实 信用、 充 分 保护 投资人合 法 权益 。(二 基金合同 是规定 基金合同当事人 之间 权利义务 关系 的基本 法律文 件 ,其他 与基金 相 关 的 涉 及基金合同当事人 之间 权利义务 关系 的 任何文 件 或表述,如 与基金合同有 冲突,均以 基金合同 为准。 基金合同当事人 按照 基金 法 、基金合同及 其他 有 关规定享 有权利

4、、 承担 义 务 。基金合同的当事人 包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 。 基金投资人 自依 本 基金合同 取得 基金份额 ,即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人 ,其 持有基金份额的 行为 本 身即表明其对 基金合同的 承认 和 接受。(三 新华钻石品质企业股票型证券投资基金 由 基金管理人 依照 基金 法 、基金合同及 其 他 有 关规定募集,并经中国 证券 监督 管理 委员 会 (以下简称“中国 证 监 会 ” 核 准。中国 证 监 会 对 本基金 募集 的 核 准,并 不 表明其对 本基金的 价 值和收益 做出 实 质 性判断 或 保 证 , 也不 表明 投资 于 本

5、基金 没 有 风险 。基金管理人 依照 恪尽职守 、 诚实 信用、 谨慎勤勉 的 原则 管理和 运 用基金财产 , 但不 保 证 投资 于 本基金一 定 盈 利 , 也不 保 证 最低 收益 。(四 基金管理人、基金托管人 在 本基金合同 之 外 披露 涉 及本基金的信息 ,其 内容 涉 及 界 定 基金合同当事人 之间 权利义务 关系 的 ,如 与基金合同有 冲突,以 基金合同 为准。二、释义在 本基金合同 中, 除非 文 意另 有 所指 ,下 列词语 或简称 具 有 如下 含 义 :1、基金 或 本基金 :指 新华钻石品质企业股票型证券投资基金2、基金管理人 :指 新华基金管理有 限公司3

6、、基金托管人 :指 中国 建设银 行 股份有 限公司4、基金合同 或 本基金合同 :指 新华钻石品质企业股票型证券投资基金基金合同 及 对 本基金合同的 任何 有 效 修 订 和 补 充5、托管 协 议 :指 基金管理人与基金托管人 就 本基金 签 订之 新华钻石品质企业股票型证 券投资基金托管 协 议 及 对 该 托管 协 议 的 任何 有 效 修 订 和 补 充6、 招 募 说 明 书:指 新华钻石品质企业股票型证券投资基金 招 募 说 明 书 及 其定 期 的更 新7、基金份额发售 公告:指 新华钻石品质企业股票型证券投资基金份额发售 公告 8、 法律法规 :指 中国 现 行 有 效并

7、公布 实 施 的 法律 、 行 政 法规 、 规范 性 文 件、 司 法 解 释、 行 政 规 章 以 及 其他对 基金合同当事人有 约 束 力 的 决 定 、 决 议 、 通知 等9、 基金 法 :指 2003年 10月 28日 经 第 十 届全 国 人 民 代 表 大会 常 务 委员 会 第 五 次 会 议 通过 ,自 2004年 6月 1日起 实 施 的 中 华人 民共 和 国 证券投资基金 法 及 颁布机 关对其 不时 做出 的 修 订10、 销 售 办法 :指 中国 证 监 会 2004年 6月 25日颁布 、同 年 7月 1日 实 施 的 证券投 资基金 销 售管理 办法 及 颁布

8、机 关对其 不时做出 的 修 订11、 信息披露 办法 :指 中国 证 监 会 2004年 6月 8日颁布 、同 年 7月 1日 实 施 的 证券 投资基金信息披露管理 办法 及 颁布机 关对其 不时做出 的 修 订12、 运作办法 :指 中国 证 监 会 2004年 6月 29日颁布 、同 年 7月 1日 实 施 的 证券投 资基金 运作 管理 办法 及 颁布机 关对其 不时做出 的 修 订13、 中国 证 监 会 :指 中国 证券 监督 管理 委员 会14、 银 行 业 监督 管理 机构:指 中国 人 民 银 行 和 /或中国 银 行 业 监督 管理 委员 会15、基金合同当事人 :指 受

9、 基金合同 约 束 , 根 据 基金合同 享 有权利 并承担 义务的 法律 主 体 ,包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、 个 人投资 者:指 依据 有 关法律法规规定 可 投资 于 证券投资基金的 自 然 人17、 机构 投资 者:指 依法 可 以 投资 开放式 证券投资基金的、 在 中 华人 民共 和 国 境内 合 法 注 册 登记 并 存续 或经 有 关 政 府部门批 准 设 立并 存续 的企业 法 人、事业 法 人、 社 会 团 体 或其他 组织18、合 格 境外机构 投资 者:指 符 合 现 实 有 效 的 相关法律法规规定 可 以 投资 于 中国 境内 证 券 市场

10、的 中国 境外 的 机构 投资 者19、投资人 :指个 人投资 者 、 机构 投资 者 和合 格 境外机构 投资 者 以 及 法律法规或中国 证 监 会 允许 购 买 证券投资基金的 其他 投资人的合 称20、基金份额持有人 :指 依 基金合同和 招 募 说 明 书 合 法取得 基金份额的投资人21、基金 销 售业务 :指 基金管理人 或 代 销 机构 宣传推介 基金 , 发售基金份额 ,办 理基金 份额的申购、赎回、 转 换、 非 交易 过 户 、 转 托管及 定 期 定 额投资 等 业务22、 销 售 机构:指 直 销 机构 和 代 销 机构23、 直 销 机构:指 新华基金管理有 限公司

11、24、 代 销 机构:指 符 合 销 售 办法 和 中国 证 监 会 规定 的 其他 条件 ,取得 基金 代 销 业务 资 格 并 与基金管理人 签 订 了 基金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为办 理基金 销 售业务的 机构25、基金 销 售 网点 :指 直 销 机构 的 直 销中 心 及 代 销 机构 的 代 销 网点26、 注 册 登记业务 :指 基金登记、 存 管、 过 户 、清算和 结 算业务 , 具体内容 包括 投资人 基金 账户 的 建 立 和管理、基金份额 注 册 登记、基金 销 售业务的 确认 、清算和 结 算、 代 理发 放 红 利、 建 立并保 管基金份额持有人

12、名册 等27、 注 册 登记 机构:指 办 理 注 册 登记业务的 机构 。 基金的 注 册 登记 机构 为 新华基金 管理有 限公司 或接受 新华基金管理有 限公司 委 托 代 为办 理 注 册 登记业务的 机构28、基金 账户 :指注 册 登记 机构 为 投资人 开 立 的、记录 其 持有的、基金管理人 所 管理的 基金份额 余 额及 其 变 动 情况的 账户29、基金 交易账户 :指 销 售 机构 为 投资人 开 立 的、记录投资人 通过该 销 售 机构 买卖 本基 金的基金份额变 动 及 结余 情况的 账户30、基金合同 生 效 日:指 基金 募集 达到 法律法规规定 及基金合同 规定

13、 的条件 , 基金管理 人 向 中国 证 监 会 办 理基金备案 手续完毕 ,并 获 得中国 证 监 会 书 面 确认 的 日期31、基金合同终止 日:指 基金合同 规定 的基金合同终止事 由 出现 后 , 基金财产清算 完毕 , 清算 结果报 中国 证 监 会备案 并 予 以 公告 的 日期32、基金 募集 期:指 自 基金份额发售 之 日起 至 发售 结 束 之 日 止的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3个月33、 存续 期:指 基金合同 生 效 至 终止 之间 的 不 定 期期限34、 工 作 日:指 上海 证券 交易 所 、 深圳 证券 交易 所 的 正 常 交易 日35、 T 日

14、:指 销 售 机构在 规定 时 间受 理投资人申购、赎回 或其他 业务申 请 的 工 作 日36、 T+n日:指 自 T 日起第 n 个 工 作 日 (不 包 含 T 日 37、 开放日:指 为 投资人 办 理基金份额申购、赎回 或其他 业务的 工 作 日38、 交易 时 间 :指开放日 基金 接受 申购、赎回 或其他 交易 的 时 间 段39、 业务 规则 :指 新华基金管理有 限公司开放式 基金业务 规则 ,是规范 基金管理人 所 管理的 开放式 证券投资基金 注 册 登记 方面 的业务 规则,由 基金管理人和投资人 共 同 遵 守40、 认 购 :指在 基金 募集 期内 , 投资人申 请

15、 购 买 基金份额的 行为41、申购 :指 基金合同 生 效 后 , 投资人 根 据 基金合同和 招 募 说 明 书 的 规定 申 请 购 买 基金 份额的 行为42、赎回 :指 基金合同 生 效 后 , 基金份额持有人 按 基金合同 规定 的条件 要求将 基金份额 兑 换 为 现 金的 行为43、基金 转 换 :指 基金份额持有人 按照 本基金合同和基金管理人 届时 有 效 公告 规定 的条 件 , 申 请将 其 持有基金管理人管理的、 某 一基金的基金份额 转 换 为 基金管理人管理的、 且 由 同一 注 册 登记 机构 办 理 注 册 登记的 其他 基金基金份额的 行为44、 转 托管

16、:指 基金份额持有人 在 本基金的 不 同 销 售 机构 之间实 施 的变更 所 持基金份额 销 售 机构 的 操 作45、 定 期 定 额投资计 划 :指 投资人 通过 有 关销 售 机构 提 出 申 请 ,约定 每 期 扣款 日 、 扣款 金额及 扣款方 式 , 由销 售 机构于 每 期 约定 扣款 日在 投资人 指 定 银 行 账户 内 自 动完 成 扣款 及基金申购申 请 的一 种 投资 方 式46、 巨 额赎回 :指 本基金 单 个开放日 , 基金 净 赎回申 请 (赎回申 请 份额 总数加上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份额 总数后扣 除 申购申 请 份额 总数 及基金 转

17、 换 中 转入 申 请 份额 总数 后 的 余 额 超 过 上 一 开放日 基金 总 份额的 10%47、 元 :指 人 民 币元48、基金收益 :指 基金投资 所 得 红 利、股息、 债 券利息、 买卖 证券 价 差 、 银 行 存款 利息、 已 实 现 的 其他 合 法 收 入 及 因 运 用基金财产 带来 的 成 本和费用的 节 约49、基金资产 总 值 :指 基金 拥 有的 各 类 有 价 证券、 银 行 存款 本息、基金 应 收申购 款 及 其 他 资产的 价 值 总 和50、基金资产 净 值 :指 基金资产 总 值 减去 基金 负 债后 的 价 值51、基金份额 净 值 :指 计算

18、 日 基金资产 净 值 除 以 计算 日 基金份额 总数52、基金资产估值 :指 计算 评 估基金资产和 负 债 的 价 值 ,以确定 基金资产 净 值和基金份 额 净 值的 过 程53、 指 定 媒 体:指 中国 证 监 会 指 定 的用 以 进 行 信息披露的 报 刊 、 互联 网网 站 及 其他 媒 体54、 不可 抗 力 :指 本基金合同当事人 无 法 预见 、 无 法 抗拒 、 无 法 避免 且 在 本基金合同 由 基金管理人、基金托管人 签 署 之 日 后 发 生 的 , 使 本基金合同当事人 无 法 全 部 或 部 分 履 行 本基 金合同的 任何 事件 ,包括 但不限于 洪水

19、、 地震 及 其他自 然 灾害 、 战 争 、 骚乱 、 火灾 、 政 府 征 用、 没 收、 恐怖袭击 、 传 染病 传 播 、 法律法规 变 化 、 突 发 停电 或其他突 发事件、证券 交易 所 非 正 常 暂停 或 停 止 交易三、基金的基本情况(一 基金的 名 称新华钻石品质企业股票型证券投资基金(二 基金的 类别股票型基金(三 基金的 运作 方 式契 约 型 开放式(四 基金的投资目 标本基金 通过 对 上市 公司 基本 面 的 深入 研究 , 结 合 宏观 经 济周 期 和 行 业 景气度 分 析 ,力 求 在 有 效 控制 风险 并 适度 保 持 良好流 动 性 的前 提 下,

20、 精选 具 有 稳 定 价 值 性 和 高 质 量 成 长 性 的钻 石品质 类 的 优 质 上市 公司 。 钻石品质企业 是 指具 有 稳 定 价 值 性 和 高 质 量 成 长 性 的 上市 公司 , 它们 具 有 安 全 、 透 明 、 稳 定 、 创 新与 领导气 质五大 优秀 品质 。(五 基金的 最低 募集 份额 总 额和金额基金 募集 份额 总 额 不 少 于 2亿 份 , 基金 募集 金额 不 少 于 2亿 元 。(六 基金份额 面 值和 认 购费用基金份额的 初始 面 值 为 人 民 币 1.00元 。本基金的 认 购费 率 最 高 不 超 过 5%, 具体 费 率 情况 由

21、 基金管理人 决 定,并 在招 募 说 明 书 中 列 示 。(七 基金 存续 期限不 定 期四、基金份额的发售(一 基金份额的发售 时 间 、发售 方 式 、发售 对 象1、发售 时 间自 基金份额发售 之 日起最 长 不 得 超 过 3个月 , 具体 发售 时 间 见 基金份额发售 公告 。 2、发售 方 式通过 基金 销 售 网点 (包括 基金管理人的 直 销中 心 及 代 销 机构 的 代 销 网点 , 具体 名单 见 基金 份额发售 公告 公开 发售 。3、发售 对 象符 合 法律法规规定 的 可 投资 于 证券投资基金的 个 人投资 者 和 机构 投资 者 以 及合 格 境外机 构

22、 投资 者 。(二 基金份额的 认 购1、 认 购费用本基金 以认 购金额 为 基 数 采 用 比例 费 率 计算 认 购费用 , 认 购费 率 不 得 超 过 认 购金额的 5%。 本基金的 认 购费 率 由 基金管理人 决 定,并 在招 募 说 明 书 中 列 示 。 基金 认 购费用 不列 入 基金财 产 , 主 要 用 于 基金的 市场推 广 、 销 售、 注 册 登记 等募集 期 间 发 生 的 各 项 费用 。2、 募集 期 利息的 处 理 方 式认 购 款 项 在 募集 期 间 产 生 的利息 将 折 算 为 基金份额 归 基金份额持有人 所 有 ,其中 利息 以 注 册 登记

23、机构 的记录 为准。3、基金 认 购份额的计算基金 认 购份额 具体 的计算 方 法 在招 募 说 明 书 中 列 示 。4、 认 购份额 余 额的 处 理 方 式认 购份额的计算 保 留 到 小 数点后 2位 , 小 数点 2位 以 后 的 部 分四 舍 五 入 ,由 此误 差 产 生 的收益 或 损失 由 基金财产 承担。(三 基金份额 认 购金额的 限 制1、投资人 认 购前 , 需 按销 售 机构 规定 的 方 式全 额 缴 款 。2、投资人 在 募集 期内可 以 多 次 认 购基金份额 , 但 已 受 理的 认 购申 请 不 允许 撤 销。3、基金管理人 可 以对 每 个 基金 交易

24、账户 的 单 笔 最低 认 购金额 进 行 限 制 , 具体限 制 请 参看 招 募 说 明 书 。4、基金管理人 可 以对募集 期 间 的 单 个 投资人的 累 计 认 购金额 进 行 限 制 , 具体限 制 和 处 理 方 法 请 参看 招 募 说 明 书 。五、基金备案(一 基金备案的条件1、本基金 自 基金份额发售 之 日起 3个月内 , 在 基金 募集 份额 总 额 不 少 于 2亿 份 , 基金 募 集 金额 不 少 于 2亿 元 ,并 且 基金份额持有人的人 数 不 少 于 200人的条件 下, 基金 募集 期届 满 或 基金管理人 依据法律法规 及 招 募 说 明 书决 定 停

25、 止基金发售 , 且 基金 募集 达到 基金备案条件 , 基金管理人 应 当 自 基金 募集 结 束 之 日起 10日内 聘 请 法定 验 资 机构 验 资 , 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10日内 , 向 中国 证 监 会 提交 验 资 报 告 , 办 理基金备案 手续 。 自中国 证 监 会 书 面 确认之 日起 , 基金备案 手续 办 理 完毕 , 基金合同 生 效。2、基金管理人 应 当 在 收 到 中国 证 监 会 确认文 件的 次日 对 基金合同 生 效 事 宜 予 以 公告 。3、本基金合同 生 效 前 , 投资人的 认 购 款 项 只能 存入 专 用 账户 ,任何

26、人 不 得 动 用 。认 购资 金 在 募集 期 形 成 的利息 在 本基金合同 生 效 后 折 成 投资人 认 购的基金份额 , 归 投资人 所 有 。 利 息 转 份额的 具体 数 额 以 注 册 登记 机构 的记录 为准。(二 基金 募集 失败1、基金 募集 期届 满 , 未 达到 基金备案条件 ,则 基金 募集 失败 。2、 如 基金 募集 失败 , 基金管理人 应 以其 固 有财产 承担 因 募集行为 而 产 生 的 债 务和费用 , 在 基金 募集 期届 满 后 30日内 返还 投资人 已 缴纳 的 认 购 款 项,并 加 计 银 行 同 期 存款 利息 。3、 如 基金 募集 失

27、败 , 基金管理人、基金托管人及 代 销 机构不 得 请求报 酬 。 基金管理人、 基金托管人和 代 销 机构 为 基金 募集 支付 之 一 切 费用 应 由 各方各 自承担。(三 基金 存续 期内 的基金份额持有人 数 量 和资金 数 额基金合同 生 效 后 的 存续 期内 , 基金份额持有人 数 量 不 满 200人 或 者 基金资产 净 值 低于 5000万 元 , 基金管理人 应 当及 时 报 告 中国 证 监 会 ; 基金份额持有人 数 量 连 续 20个 工 作 日 达 不 到 200人 ,或 连 续 20个 工 作 日 基金资产 净 值 低于 5000万 元 , 基金管理人 应

28、当 向 中国 证 监 会 说 明 出 现 上 述 情况的 原 因 并 提 出解决 方 案 。六、基金份额的申购与赎回(一 申购和赎回 场 所本基金的申购与赎回 将 通过 销 售 机构 进 行。 具体 的 销 售 网点将 由 基金管理人 在招 募 说 明 书 或其他相关 公告 中 列 明。 基金管理人 可根 据 情况变更 或 增 减 代 销 机构 ,并 予 以 公告 。 若 基 金管理人 或其 指 定 的 代 销 机构开通 电 话 、 传 真 或 网上 等 交易方 式 , 投资人 可 以 通过 上 述 方 式 进 行 申购与赎回 , 具体 办法由 基金管理人 另 行 公告 。(二 申购和赎回的

29、开放日 及 时 间1、 开放日 及 开放时 间投资人 在开放日 办 理基金份额的申购和赎回 , 具体 办 理 时 间为 上海 证券 交易 所 、 深圳 证 券 交易 所 的 正 常 交易 日 的 交易 时 间, 但 基金管理人 根 据法律法规 、 中国 证 监 会的 要求 或 本基 金合同的 规定 公告 暂停 申购、赎回 时除外 。 开放日 的 具体 业务 办 理 时 间 在招 募 说 明 书 中 载 明。基金合同 生 效 后 , 若 出现 新的证券 交易市场 、证券 交易 所 交易 时 间 变更 或其他 特殊 情况 , 基金管理人 将 视 情况 对 前 述 开放日 及 开放时 间 进 行相

30、应 的 调整 , 但 应 在 实 施日 前 依照 信息 披露 办法 的有 关规定 在指 定 媒 体 上 公告 。2、申购、赎回 开 始 日 及业务 办 理 时 间基金管理人 自 基金合同 生 效之 日起不 超 过 90天 开 始 办 理申购 , 具体 业务 办 理 时 间 在 申购 开 始 公告 中规定。基金管理人 自 基金合同 生 效之 日起不 超 过 90天 开 始 办 理赎回 , 具体 业务 办 理 时 间 在 赎回 开 始 公告 中规定。在 确定 申购 开 始 与赎回 开 始 时 间 后 , 基金管理人 应 在 申购、赎回 开放日 前 依照 信息披 露 办法 的有 关规定 在指 定 媒

31、 体 上 公告 申购与赎回的 开 始 时 间。基金管理人 不 得 在 基金合同 约定之 外 的 日期 或 者时 间办 理基金份额的申购、赎回 或 者 转 换 。 投资人 在 基金合同 约定之 外 的 日期 和 时 间 提 出 申购、赎回 或 转 换申 请 的 ,其 基金份额申 购、赎回 价 格 为下 一 开放日 基金份额申购、赎回的 价 格 。(三 申购与赎回的 原则1、 “ 未 知价 ”原则,即 申购、赎回 价 格 以 申 请 当 日 收 市后 计算的基金份额 净 值 为 基 准 进 行 计算 ;2、 “ 金额申购、份额赎回 ”原则,即 申购 以 金额申 请 , 赎回 以 份额申 请 ;3、

32、赎回 遵 循 “ 先 进 先 出 ”原则,即按照 投资人 认 购、申购的 先 后 次 序 进 行 顺 序赎回 ;4、当 日 的申购与赎回申 请 可 以 在 基金管理人 规定 的 时 间以 内 撤 销。基金管理人 可根 据 基金 运作 的 实 际 情况 依法对 上 述原则 进 行 调整 。 基金管理人 必须 在 新 规则 开 始 实 施 前 依照 信息披露 办法 的有 关规定 在指 定 媒 体 上 公告 。(四 申购与赎回的程序1、申购和赎回的申 请方 式投资人 必须 根 据销 售 机构 规定 的程序 , 在开放日 的 具体 业务 办 理 时 间 内 提 出 申购 或 赎回 的申 请 。投资人

33、在 提交 申购申 请 时 须 按销 售 机构 规定 的 方 式 备 足 申购资金 , 投资人 在 提交 赎回申 请 时 须 持有 足够 的基金份额 余 额 , 否 则 所 提交 的申购、赎回申 请 无 效。2、申购和赎回申 请 的 确认基金管理人 应 以 交易 时 间 结 束 前 受 理申购和赎回申 请 的当 天 作为 申购 或 赎回申 请 日 (T日 , 在 正 常 情况 下, 本基金 注 册 登记 机构在 T+1日内 对 该 交易 的有 效 性 进 行确认。 T 日 提交 的有 效 申 请 , 投资人 可在 T+2日 后 (包括 该日 到 销 售 网点 柜台 或以销 售 机构 规定 的 其

34、他 方 式 查询 申 请 的 确认 情况 。 基金 销 售 机构 对 申购申 请 的 受 理 并 不代 表 申 请 一 定成 功 , 而仅 代 表销 售 机构 确实接 收 到 申 请 。 申购的 确认以 注 册 登记 机构 或 基金管理人的 确认 结果 为准。3、申购和赎回的 款 项 支付申购 采 用 全 额 缴 款方 式 , 若 申购资金 在 规定 时 间 内 未 全 额 到账 则 申购 不 成 功 。 若 申购 不 成 功 或 无 效, 基金管理人 或 基金管理人 指 定 的 代 销 机构 将 投资人 已 缴付 的申购 款 项 退还给 投资人 。投资人赎回申 请 成 功 后 , 基金管理人

35、 将 在 T +7日 (包括 该日 内 支付 赎回 款 项。 在 发 生巨 额赎回 时 , 款 项 的 支付 办法 参 照 本基金合同有 关 条 款 处 理 。(五 申购和赎回的金额1、基金管理人 可 以规定 投资人 首 次 申购和 每 次 申购的 最低 金额 以 及 每 次 赎回的 最低 份 额 , 具体 规定 请 参 见 招 募 说 明 书 。2、基金管理人 可 以规定 投资人 每 个 基金 交易账户 的 最低 基金份额 余 额 , 具体 规定 请 参 见 招 募 说 明 书 。3、基金管理人 可 以规定 单 个 投资人 累 计持有的基金份额 上 限 , 具体 规定 请 参 见 招 募 说

36、 明 书 。4、基金管理人 可 以 根 据 市场 情况 , 在 法律法规 允许 的情况 下, 调整 上 述规定 申购金额和 赎回份额的 数 量 限 制 。 基金管理人 必须 在 调整 前 依照 信息披露 办法 的有 关规定 在指 定 媒 体 上 公告 并 报 中国 证 监 会备案 。(六 申购和赎回的 价 格 、费用及 其 用 途1、本基金份额 净 值的计算 ,保 留 到 小 数点后 3位 , 小 数点后 第 4位 四 舍 五 入 ,由 此 产 生 的收益 或 损失 由 基金财产 承担。 T 日 的基金份额 净 值 在 当 天 收 市后 计算 ,并 在 T+1日内公告 。 遇特殊 情况 ,经中

37、国 证 监 会同 意 , 可 以 适 当 延迟 计算 或 公告 。2、申购份额的计算及 余 额的 处 理 方 式:本基金申购份额的计算 详 见 招 募 说 明 书 。 本 基金的申购费 率 由 基金管理人 决 定,并 在招 募 说 明 书 中 列 示 。 申购的有 效 份额 为 净 申购金额 除 以 当 日 的基金份额 净 值 , 有 效 份额 单 位 为 份 , 上 述 计算 结果 均按 四 舍 五 入方 法,保 留 到 小 数点后 两 位 ,由 此 产 生 的收益 或 损失 由 基金财产 承担。3、赎回金额的计算及 处 理 方 式:本基金赎回金额的计算 详 见 招 募 说 明 书 , 赎回

38、金额 单 位 为 元 。 上 述 计算 结果 均按 四 舍 五 入方 法,保 留 到 小 数点后 两 位 ,由 此 产 生 的收益 或 损失 由 基金财产 承担。4、申购费用 由 投资人 承担, 不列 入 基金财产 , 主 要 用 于 本基金的 市场推 广 、 销 售、 注 册 登记 等 各 项 费用 。5、赎回费用 由 赎回基金份额的基金份额持有人 承担, 在 基金份额持有人赎回基金份额 时 收 取。 不低于 赎回费 总 额的 25%应归 基金财产 , 其 余 用 于 支付 注 册 登记费和 其他 必 要 的 手续 费 。6、本基金的申购费 率 最 高 不 超 过 申购金额的 5%, 赎回费

39、 率 最 高 不 超 过 赎回金额的 5%。 本基金的申购费 率 、申购份额 具体 的计算 方 法 、赎回费 率 、赎回金额 具体 的计算 方 法 和收费方 式 由 基金管理人 根 据 基金合同的 规定确定,并 在招 募 说 明 书 中 列 示 。 基金管理人 可 以 在 基 金合同 约定 的 范 围 内 调整 费 率 或 收费 方 式 , 并 最 迟 应 于 新的费 率 或 收费 方 式 实 施日 前 依照 信 息披露 办法 的有 关规定 在指 定 媒 体 上 公告 。7、基金管理人 可 以 在不 违 反 法律法规规定 及基金合同 约定 的情 形 下 根 据 市场 情况 制 定 基 金 促

40、销 计 划 , 针 对以 特 定 交易方 式 (如 网上交易 、 电 话 交易 等 等 进 行 基金 交易 的投资人 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基金 促 销 活 动 。 在 基金 促 销 活 动 期 间,按相关监 管 部门要求 履 行 必 要手续后 , 基金管理人 可 以 适 当 调 低 基金申购费 率 和基金赎回费 率 。(七 拒 绝 或 暂停 申购的情 形发 生 下 列 情况 时 , 基金管理人 可 拒 绝 或 暂停 接受 投资人的申购申 请 :1、 因 不可 抗 力 导 致 基金 无 法 正 常 运作。2、证券 交易 所 交易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基金管理人

41、 无 法 计算当 日 基金资产 净 值 。3、发 生 本基金合同 规定 的 暂停 基金资产估值情况 。4、基金管理人 认为接受 某 笔 或 某 些 申购申 请 可 能 会 影响 或 损 害 现 有基金份额持有人利益 时 。5、基金资产 规 模 过 大 , 使 基金管理人 无 法 找 到 合 适 的投资品 种 ,或其他 可 能 对 基金业 绩 产 生 负 面 影响 , 从而损 害 现 有基金份额持有人利益的情 形 。6、 法律法规规定或中国 证 监 会 认定 的 其他 情 形 。发 生上 述 暂停 申购情 形 时 , 基金管理人 应 当 根 据 有 关规定 在指 定 媒 体 上 刊 登 暂停 申

42、购 公 告 。如 果 投资人的申购申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的申购 款 项 将 退还给 投资人 。 在 暂停 申购的情况 消 除时 , 基金管理人 应 及 时 恢复 申购业务的 办 理 。(八 暂停 赎回 或 延缓支付 赎回 款 项 的情 形发 生 下 列 情 形 时 , 基金管理人 可 暂停 接受 投资人的赎回申 请 或 延缓支付 赎回 款 项 :1、 因 不可 抗 力 导 致 基金 无 法 正 常 运作。2、证券 交易 所 交易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基金管理人 无 法 计算当 日 基金资产 净 值 。3、 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开放日 发 生巨

43、额赎回 。4、发 生 本基金合同 规定 的 暂停 基金资产估值情况 。5、 法律法规规定或中国 证 监 会 认定 的 其他 情 形 。发 生上 述 情 形 时 , 基金管理人 应 在 当 日 报 中国 证 监 会备案 , 已 接受 的赎回申 请 , 基金管 理人 应 足 额 支付; 如 暂 时不 能足 额 支付 , 应 将 可 支付 部 分 按 单 个 账户 申 请 量 占 申 请总 量 的 比 例 分配 给 赎回申 请 人 , 未支付 部 分 可 延 期 支付 ,并以 后续 开放日 的基金份额 净 值 为依据 计算 赎回金额 。 若连 续 两 个 或 两 个 以 上 开放日 发 生巨 额赎回

44、 , 延 期 支付 最 长 不 得 超 过 20个 工 作 日 , 并 在指 定 媒 体 上 公告 。 投资人 在 申 请 赎回 时可 事 先 选 择 将 当 日可 能未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销。 在 暂停 赎回的情况 消 除时 , 基金管理人 应 及 时 恢复 赎回业务的 办 理 并 予 以 公告 。(九 巨 额赎回的情 形 及 处 理 方 式1、 巨 额赎回的 认定若 本基金 单 个开放日内 的基金份额 净 赎回申 请 (赎回申 请 份额 总数加上 基金 转 换 中 转 出 申 请 份额 总数后扣 除 申购申 请 份额 总数 及基金 转 换 中 转入 申 请 份额 总数后 的

45、余 额 超 过 前一 开放日 的基金 总 份额的 10%,即认为是 发 生了巨 额赎回 。2、 巨 额赎回的 处 理 方 式当基金 出现 巨 额赎回 时 , 基金管理人 可 以 根 据 基金当 时 的资产 组 合 状 况 决 定 全 额赎回 或 部 分 延 期 赎回 。(1全 额赎回 :当基金管理人 认为 有 能 力 支付 投资人的 全 部 赎回申 请 时 ,按 正 常 赎回程序 执 行。(2部 分 延 期 赎回 :当基金管理人 认为 支付 投资人的赎回申 请 有 困难 或认为 因 支付 投资人 的赎回申 请 而 进 行 的财产变 现可 能 会 对 基金资产 净 值 造 成 较 大 波 动 时

46、 , 基金管理人 在 当 日 接 受 赎回 比例 不低于 上 一 开放日 基金 总 份额的 10%的前 提 下, 可 对其 余 赎回申 请 延 期 办 理 。对 于 当 日 的赎回申 请 , 应 当 按 单 个 账户 赎回申 请 量 占 赎回申 请总 量 的 比例 ,确定 当 日 受 理的赎 回份额 ; 对 于 未能 赎回 部 分 , 投资人 在 提交 赎回申 请 时可 以 选 择延 期 赎回 或取 消 赎回 。 选 择 延 期 赎回的 , 将 自 动转入 下 一 个开放日 继 续 赎回 , 直到 全 部 赎回 为 止 ; 选 择 取 消 赎回的 , 当 日 未 获 受 理的 部 分赎回申 请

47、将 被撤 销。 延 期 的赎回申 请 与 下 一 开放日 赎回申 请 一 并处 理 , 无 优 先 权 并以下 一 开放日 的基金份额 净 值 为 基 础 计算赎回金额 ,以 此类 推 , 直到 全 部 赎回 为 止 。 如 投资人 在 提交 赎回申 请 时 未 作明确 选 择 , 投资人 未能 赎回 部 分 作自 动 延 期 赎回 处 理 。(3暂停 赎回 :连 续 2日 以 上 (含 本 数 发 生巨 额赎回 ,如 基金管理人 认为 有 必 要 , 可 暂停 接受 基金的赎回申 请 ; 已 经接受 的赎回申 请 可 以 延缓支付 赎回 款 项, 但不 得 超 过 20个 工 作 日 , 并

48、 应 当 在指 定 媒 体 上 进 行 公告 。3、 巨 额赎回的 公告当发 生上 述 延 期 赎回 并 延 期 办 理 时 , 基金管理人 应 当 通过 邮寄 、 传 真 或 者招 募 说 明 书 规定 的 其他 方 式在 3个 交易 日内通知 基金份额持有人 , 说 明 有 关处 理 方 法, 同 时在指 定 媒 体 上 刊 登 公告 。(十 暂停 申购 或 赎回的 公告 和 重 新 开放 申购 或 赎回的 公告1、发 生上 述 暂停 申购 或 赎回情况的 , 基金管理人当 日 应 立即 向 中国 证 监 会备案 ,并 在 规 定 期限内在指 定 媒 体 上 刊 登 暂停 公告 。2、 如

49、 发 生 暂停 的 时 间为 1日 , 基金管理人 应 于 重 新 开放日 , 在指 定 媒 体 上 刊 登基金 重 新 开放 申购 或 赎回 公告 ,并 公布最 近 1个开放日 的基金份额 净 值 。3、 如 发 生 暂停 的 时 间 超 过 1日但 少 于 2周 , 暂停 结 束 , 基金 重 新 开放 申购 或 赎回 时 , 基 金管理人 应 提 前 2日在指 定 媒 体 上 刊 登基金 重 新 开放 申购 或 赎回 公告 ,并 公告最 近 1个开放 日 的基金份额 净 值 。4、 如 发 生 暂停 的 时 间 超 过 2周 , 暂停 期 间, 基金管理人 应 每 2周 至 少刊 登 暂

50、停 公告 1次 。 暂停 结 束 , 基金 重 新 开放 申购 或 赎回 时 , 基金管理人 应 提 前 2日在指 定 媒 体 上 连 续 刊 登基金 重 新 开放 申购 或 赎回 公告 ,并 公告最 近 1个开放日 的基金份额 净 值 。(十一 基金 转 换基金管理人 可 以 根 据相关法律法规以 及本基金合同的 规定 决 定 开 办 本基金与基金管理人 管理的、 且 由 同一 注 册 登记 机构 办 理 注 册 登记的 其他 基金 之间 的 转 换业务 , 基金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换费 ,相关规则由 基金管理人 届时根 据相关法律法规 及本基金合同的 规定 制 定并 公告 ,并 提 前 告知 基金托管人与 相关 机构 。(十二 基金的 非 交易 过 户基金的 非 交易 过 户 是 指 基金 注 册 登记 机构 受 理 继 承 、 捐赠 和 司 法 强 制 执 行 而 产