《基金法律法规、职业道德与业务规范》二模考卷(含答案、解析)

1、基金法律法规、职业道德与业务规范二模考卷（答案、解析）单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、错选均不得分。1、 单选题（共100题，每题1分）(1) 基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。A: 向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B: 内容符合合规性C: 预测基金的证券投资业绩D: 含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案:C解析:制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进

2、行预测。(2)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持( )。A: 基金管理公司利益优先的原则B: 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C: 基金托管银行利益优先的原则D: 基金份额持有人利益优先的原则答案:D解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。(3)根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是(

3、 )。A: 在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B: 以固有财产承担因募集行为而产生的债务C: 代销机构支付的各项成本及费用D: 以固有财产承担因募集行为而产生的费用答案:C解析:基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。（4）( )不属于参与投资基金活动的相关当事人。A: 基金份额持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 中介机构答案:A解析:相

4、关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。(5) 下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是( )。A: 申请报告B: 基金合同草案C: 上市公告书D: 招募说明书草案答案:C解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。(6) 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是( )。A:

5、证券投资基金业协会B: 证监会及其派出机构C: 基金托管人D: 证券交易所答案:C解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息披露义务人。(7) 基金信息披露的禁止行为，不包括( )。A: 对证券投资业绩进行预测B: 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C: 通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D: 违规承诺收益或者承担损失答案:C解析:公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大

6、遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。(8) 商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含( )。A: 完善的风险管理制度B: 注册或备案C: 财务状况良好D: 制定了完善的资金清算流程答案:B解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防

7、范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。（9）依据证券投资基金法的

8、规定，基金托管人职责不包括( )。A: 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B: 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C: 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D: 按照规定召集基金份额持有人大会答案:C解析: C项是基金管理人的职责。（10）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由( )负责。A: 证券交易所B: 中国证券业协会C: 专家评审会D: 中国证监会答案:D解析:中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。(11) 基金监管“三公”原则中的公开

9、原则要求( )。A: 公开监管机构全部业务活动内容B: 基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C: 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D: 监管部门对被监管对象给予公正待遇答案:B解析:公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。(12) 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是( )。A: 基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B: 基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字C: 基金募集失败，基金管理人以其固有财

10、产承担因募集行为而产生的债务和费用D: 基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息答案:B解析: B项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。(13)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的( )以上。A: 70%B: 75%C: 80%D: 90%答案:C解析:基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满

11、之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。(14) 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )内选任新基金托管人。A: 1个月B: 2个月C: 3个月D: 6个月答案:D解析: 略(15) ( )又叫创业基金。A: 证券投资基金B: 风险投资基金C: 私募股权基金D: 另类投资基金答案:B解析:风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。(16)下列关于基金

12、职业道德修养方法的说法中，正确的是( )。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:D解析:基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。(17)基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的( )。A: 公平性、公开性、公正性B: 及时性、有效性、正确性C: 真实性、准确性、完整性D: 实用性、有效性、公开性答案:C解析:基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。(18)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销

13、人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )A: 规范性B: 持续性C: 专业性D: 服务性答案:D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。(19) 人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照( )进行区分的。A: 资金募集方式B: 运作方式C: 法律形式D: 投资对象答案:D解析:投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型。人们日常接触到的投资基金的分类，主要是按照投资对象进行区分的。（20）不收取销售服务费的，对持有持续期少于

14、7 日的投资人收取不低于( )的赎回费，并全额计入基金财产。A: 05%B: 075%C: 1%D: 15%答案:D解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于15%的赎回费，并全额计人基金财产。(21) ( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A: 基金销售支付B: 基金份额登记C: 基金估值核算D: 基金投资顾问答案:A解析:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。(22) 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。A: 督察长B: 监

15、事会C: 经理层D: 合规管理部门答案:C解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。(23) 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。A: 代理发放红利B: 建立并保管基金份额持有人名册C: 负责基金份额的登记D: 建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案:D解析:基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。(24)下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )

16、。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:B解析:保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。（25）基金市场的参与主体不包括( )。A: 中国银行B: 基金当事人C: 基金市场服务机构D: 基金监管机构和自律组织答案:A解析:在基金

17、市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。(26) 下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。A: 受托资产主要是货币等金融资产B: 资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C: 能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D:资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值答案:B解析:从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。故B项

18、错误。(27)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:B解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。(28) 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A: 13B: 12C: 23D: 35答案:C解析:为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经23以上独立董事签字同意，并由董事长签发。(29

19、) ( )是基金产品的募集者和管理者。A: 基金份额持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金投资者答案:B解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。(30) 基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括( )。A: 遵循合理、公开、质价相符的定价原则B: 增值服务费从申购(认购)资金中扣除C: 所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D: 统一印制服务协议答案:B解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开

20、办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。(31)按交割期限的不同，金融市场可分为( )。A: 票据市场和证券市场B: 一级市场和二级市场C: 现货市场和期货市场D: 货币市场和资本市场答案:C解析:按交割期限的不同，金融市场

21、可分为现货市场和期货市场。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。(32) ()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A: 控制活动B: 行为监控C: 事项识别D: 风险应对答案:A解析:企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。(33) 在封闭式基金成功试点的基础上，( )年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了

22、我国开放式基金发展的序幕。A: 1998B: 1999C: 2000D: 2001答案:C解析:在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(34)根据证券投资基金法的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括( )。A: I、B: 、C: I、D: 、答案:C解析:依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经

23、营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。(35) 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的( )。A: 董事B: 监事C: 咨询服务人员D: 投资管理人员答案:C解析:

24、基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。(36) 基金年度报告披露的持有人信息不包括( )。A: 上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B: 持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C: 持有人户数，户均持有基金份额D: 上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案:A解析:基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。(3

25、7)下列不属于基金募集发售工作内容的是( )。A: I、B: I、C: 、D: I、答案:B解析:基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。(38)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A: 公平、公开、公正B: 客观、全面、准确C: 及时、认真、高效D: 认真、准确、客观答案:B解析:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸

26、大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(39) 封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。A: 投资基金规模大小B: 上市公司质量C: 二级市场供求关系D: 投资时间长短答案:C解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。(40) 下列说法中错误的是( )。A: 保险公司可申请从事基金代理销售B:基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C: 基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务

27、活动的机构D: 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据答案:C解析: C项为基金估值核算机构的概念。(41)在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。A: 教育背景B: 投资规模C: 风险偏好D: 对投资资金流动性和安全性的要求答案:A解析:在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。(42)下列不属于欺诈客户的是( )。A: I、B: 、C: 、D: I、答案:A解析:在宣传销售基金产品时，基金

28、从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。(43) ( )是现代金融体系的两大运作载体。A: 基金市场和股票市场B: 金融市场和金融服务机构C: 股票市场和债券市场D: 期货市场和股票市场答案:B解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。(44) 基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。A: 3B: 4C: 5D: 6答案:C解析:基金试点的当年，我国共设立了5家基金管

29、理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计1074亿元。(45) 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有( )更强的特征。A: 规范性B: 强制性C: 连续性D: 具体性答案:A解析:职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。(46) 下列不属于基金信息披露规范性文件的是( )。A: 证券投资基金信息披露内容和格式准则B: 证券投资基金信息披露编报规则C: 证券投资基金信息披露XBR1模板D: 证券投资基金法答案:D解析:我国基金信息披露的规范性文件包括：证券投资基金信息披露内容

30、和格式准则证券投资基金信息披露编报规则证券投资基金信息披露XBRL模板。(47) ()是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A: 易入原则B: 可测原则C: 成长原则D: 识别原则答案:D解析:识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。(48) 私募基金的资产管理业务不包括( )。A: 私募证券投资基金B: 私募股权投资基金C: 集合资金信托D: 私募风险投资基金答案:C解析:私募基金的资产管理业务主要包

31、括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。(49) 通常将股票市值小于( )亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿元人民币的公司归为大盘股。A: 2；10B: 3；15C: 5；20D: 10；20答案:C解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。(50) 基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A: 集中交易制度B: 投资决策授权制度C: 审查制度D: 投资对象备选库制

32、度答案:A解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(51) 在证券市场交易中，( )是市场存在的基础。A: 投资决策B: 道德风险C: 经济的发展D: 信息不对称答案:D解析:在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。(52) 基金管理人监事会( )至少召开一次会议，监事会决议至少须经( )以上监事投票通过。A: 每半年；23B: 每年；12C: 每年；23D: 每半年；12答案:B解析:监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表

33、决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。(53) 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。A: 有效识别投资者身份B: 向投资者提供“投资人权益须知”C: 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D: 了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力答案:D解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动

34、性要求。(54) ( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A: 监事会B: 总经理C: 合规管理部门D: 督察长答案:D解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。(55)( )是金融市场上主要的资金供应者。A: 政府B: 非金融机构C: 居民D: 金融机构答案:C解析:居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。(56) 基金投资人承担的义务不包括( )。A: 缴纳基金认购款项及规定费用B: 承担基金亏损或终止的无限责任C: 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D: 不从事任何有损基金及其他

35、基金投资人合法权益的活动答案:B解析:基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。(57) 为了增强基金管理人的风险防范能力，保护( )的利益，( )应当依法建立风险准备金制度。A: 基金份额持有人；基金管理人B: 基金份额持有人；基金托管人C: 基金管理人；基金托管人D: 基金托管人；基金管理人答案:A解析:为了增强基金管理人的风

36、险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。(58)保险资产管理公司的资产管理业务不包括( )。A: 企业年金B: 保险资产管理计划C: 定向资产管理计划D: 第三方保险资产管理计划答案:C解析:保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。(59) 根据( )的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。A: 股票性质B: 投资市场C: 投资对象D: 投资目标答案:A解析:根据股票性质的不同，通常将股票分为价值型股票和成

37、长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(60) 下列不属于担任基金托管人条件的是( )。A: 设有专门的基金托管部门B: 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C: 有安全保管基金财产的条件D: 可不设营业场所答案:D解析:担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业

38、场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(61)在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括( )。A: 不能搞利用非公开信息获利B: 不能利用公开信息获利C: 不能进行非公平交易D: 不能搞各形式的利益输送答案:B解析:行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。(62)就客户利益优先的要求而言，下

39、列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是( )。A: 不得从事与投资人利益相冲突的业务B: 应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C: 不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D:在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告答案:D解析:客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。故本题选D。(63)基金托管人职责终止的情形不包括( )。A: 被依法取消基金托管资格B: 被基金份额持有人大会解任C: 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告

40、破产D: 被依法取消基金管理资格答案:D解析:依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。(64)某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为05%。假设赎回当日基金单位净值为1025元，则其可得净赎回金额为( )元。A: 1019875B: 1019775C: 1218968D: 1218768答案:A解析:赎回总金额=100130×1025=10250(元)；

41、赎回手续费=10250×0005=5125(元)；净赎回金额=10250-5125=1019875(元)。(65) 中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。(66) 以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?( )A: 对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B: 对高级管理人员的日

42、常监管C: 对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D: 对日常监管中发现的重大问题进行处置答案:D解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D项是证券基金机构监管部的主要职责。(67) 公开募集基金的基金合同不包括( )。A: 基金的运作方式B: 确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C: 基金资产净值的计算方法和公告方式D: 基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期答案:D解析: D项是基金招募说明书的内容(

43、68) ( )所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。A: 基金销售机构B: 基金份额持有人C: 基金托管人D: 基金销售支付机构答案:A解析:基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。(69) ( )是查处基金违法案件的基础。A: 调查取证B: 日常检查C: 限制交易D: 行政处罚答案:A解析:查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。(70) 基金监管活动的要素包括( )等。A: 原则、内容、方

44、式、手段B: 目标、原则、方式、手段C: 目标、体制、内容、方式D: 目标、体制、手段、方式答案:C解析:基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。(71) 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内进行审查。A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。(72) 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、( )实行注册管理。A: 基

45、金投资顾问机构B: 基金评价机构C: 基金估值核算机构D: 基金信息技术系统服务机构答案:C解析:中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理,对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。(73) ()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。A: 创业投资基金B: 天使基金C: 信托投资基金D: 股票基金答案:A解析: 略(74) 对非公开募集基金推介方式的限制不包括( )。A: 私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B: 非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不

46、特定对象宣传推介C: 不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D:不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介答案:D解析: D项，依据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。(75) ( )不属于发售公开募集基金应符合的条件。A: 基金募集已申请注册B: 由基金托管人或者其委托的基金销售

47、机构办理基金份额的发售C: 在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D: 对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定答案:B解析:B项，依据证券投资基金法的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。(76) 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括( )。A: 根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品B: 客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C: 对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D: 确保基金销售结算资金安全、及时划付答案:C解析:基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如

48、实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。A项是基金销售机构的义务；8项是基金评价机构及其从业人员的义务；D项是基金销售支付机构的义务。(77) 根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指( )。A: 出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东B: 出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C: 出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D: 出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东答案:A解析:基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函20131

49、32号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。(78) 根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )2015年6月证券真题A: 买卖股票B: 买卖国债C: 买卖企业债券D: 买卖地产答案:D解析:基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向

50、基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。(79) 基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:C解析:依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。(80) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。A: 基金份额持有人B: 基金托管人C: 基金发起人D: 基金管理人答案:A解析

51、:依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。(81) 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。A: 1B: 3C: 5D: 6答案:D解析:基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定l临时基金管理人。(

52、82) 不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括( )。A: 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕已逾3年B: 净资产低于实收资本的50%C: 或有负债达到净资产的20%D: 能够清偿到期的大额债务答案:B解析:根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复规定，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务。(83) 基金监管( )，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A: 目标B: 体制C: 内容D: 方

53、式答案:C解析:基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动.(84) 依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是( )。A: 检查B: 调查取证C: 限制交易D: 刑事处罚答案:D解析:中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处罚。(85) 中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括( )。A: 没收违法所得B: 罚款C: 责令停业D: 管制答案:D解析:中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令

54、改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。(86) 基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是( )。A: 统一印制服务协议B: 基金投资人享有自主选择增值服务的权利C: 增值服务费从申购(认购)资金中扣除D: 提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构答案:C解析: C项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(87) 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过( )。A: 10个工作日B: 15个工作日C: 15个交易日D: 10个交易日答案:C解析:中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。(88) 基金市场的两大基本要素包括基金市场的主体和( )。A: 工具B: 中介C: 行为D: 目标答案:C解析:投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。(89) 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、