SWIFT报文定义

1、SWIFT格式及含义 一份 SWIFT电文，由报头(Header Block)、正文(Text Block)、报尾(Trailer Block)组成, 还会标明发报银行(类似于Correspondents BIC/TID或Sender),和收报银行(Receiver)等。信用证中开头、结尾的古怪条款就是报头报尾，中间带条款编号( 31C 、 46A 之类的)才是正文。A.外国银行发送 MT700/701电文给国内银行，开立信用证。B.国内银行通知我们，并发送 MT730电文给外国银行，确认收妥信用证。C.如果要修改信用证，根据外商申请，外国银行发送MT707电文给国内银行，告知修改内容。D.我

2、们出货交单，如果国内银行议付，则发 MT754电文给开证行，并另外快递寄单。E.开证行收到单证审核无误，发MT732电文给国内银行表示接受。F.如果有不符点，开证行发MT734给国内银行，拒付。G.有不符点，国内银行可以发 MT750给开证行，“电提”。开证行接受的，回复MT752授权议付。H. 国内银行议付的，回过头发送MT742 向开证行收钱。2. 电文格式分类: SWIFT 电文根据银行的实际运作共划分为十大类:第一类：客户汇款与支票，如:MT101,MT103,MT110等；第二类:银行寸头调拨,如 :MT200,MT201等;第三类:外汇买卖,货币市场及衍生工具,如 :MT300,M

3、T305;第四类:托收 ,如 :MT400,MT410,MT412 等;第五类:证券业务.第六类:银团贷款和贵重金属业务.第七类:跟单信用证和保函,如 :MT700/701,MT705等第八类:旅行支票.第九类；银行和客户帐务，如:MT900,MT910等；第 0 类 :SWIFT 系统电报 .Swift MT707 信用证修改信用证项下的一种 SWIFT 格式 , 例如所有的信用证都用 MT700 开出。Swift MT760 (信汇 760 ) Swift MT760 是一种银行对银行的发出的信息，用于为保证乙方在乙银行的利益，由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。根据MT760

4、 开出的保证，对甲银行的资金，封存并用做担保风险。 MT760 是经对相关单证的检验，确认，查证并发送到你方后产生的一种付款责任。如果它不符合你方标准，那么钱就不会进入你方的账户。钱不可能转出账户直到证件完全符合你方所在银行的标准。但是你必须有足够的钱作为保证金，或者你必须与银行机构有良好的关系(如果没有存款或者保证金的情况) ，才能用某种 MT (信汇)来转账。此做法是避免此保函的受益人乙方风险的最佳途径。SWIFT MT799/RWA 其实包含三个意思。 MT799 是电文中银行文本的格式编号，不一定就是说资金证明，使用 MT799 只要银行愿意，发送任何内容的东西都可以。在国际贸易中 M

5、T799 其实是相对 MT999 来说的，这两种电文格式是使用最多的普通格式，只是799 是密文， 999 是明文。贸易还有一种使用得多的是MT760 ， 这是一种专用格式电文， 一般发送 LC ， BG 。 MT799 ， MT999和 MT760 的最重要的区别是前两者是一种单向电文， 也就是送达到了就OK 了， MT760 是双向电文 ， 必 须 由 接 收 方 确 认 。 RWA 是 银 行 安 慰 信 ( Bank Comfort Letter ) 的 一 种 ， 全 称 是Letter of Ready ， Willing (and financial) Able 。一般这个是在使

6、用银行金融工具时候银行在出具银行工具文本MT760 之前确认银行客户具有出具银行工具的能力的时候使用的。国际贸易中 LC也算是银行工具的一种，但是实践中，要求在LC 之前还出具RWA 的十分罕见。 说到安全性，按照我个人的了解和经验，在国际贸易中使用 RWA 的可以说是十分罕见，因为国际贸易中的 LC 条款基本已经覆盖了买方和卖方的风险敞口。RWA 使用的最多的一般在国际融资，特别是银行工具(Bank Instrument) 融资的开始阶段，以及项目融资和项目竞标的初始阶段。 SWIFT MT799 的发文费用并不高， RWA 其实费用也不高，但是一般很少有银行愿意会出具而已。SWIFT MT

7、798 (MT798 属公共组报文，为约定格式，这是由发报行与收报行之间预先约定的电文 格式，联行之间的电划、 “以电代邮” 、 “以电代票”等即可用此报文格式，一般是美洲的银行喜欢这样做，用 MT796/798 。SWIFT MT999 不是带密押的自由报文格式,内容主要是信用证相关的对查询文件. MT999 是自由格式电报，查询资金是干净的且无犯罪来源的，并做好接收MT760 的准备。Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication简称SWIFT，中文译为：“环球同业银行金融电讯协会 ”，是国际银行同业间的国际合作组织，

8、成立于一九七三年，总部设在比利时首都布鲁塞尔，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。本表左边为 业务代码，右边为业务内容的译文。目录1 ( MT100 MT199 ) 客户付款及支票MT100客户转账(已删除)MT101转账要求MT102多重客户信用转账MT102+多重客户信用转账MT103单个客户信用转账MT103+单个客户信用转账MT104直接借方及要求借方转账信息MT105 EDIFACT信封MT106 EDIFACT信封MT107普通直接借方信息MT110建议使用支票MT111要求停止支票的支付MT112要求停止支票的支付的状态MT121多重银行内部资金划拨（EDIFAC

9、TFINPAY信息）MT190建议的费用，利息和其他合法费用MT191建议的费用，利息和其他开支MT192取消的要求MT195询问答复MT198所有权信息MT199自由格式信息目录2 ( MT200 MT299 )金融机构转账MT200金融机构自有账户转账MT201多重金融机构自有账户转账MT202通用金融机构转账MT203多重通用金融机构转账MT204金融市场直接借方信息MT205金融机构转账执行MT206支票缩减信息MT210接收通知MT256支票支付款通知MT290建议的费用，利息和其他合法费用MT291-建议的费用，利息和其他开支MT292 取消的要求MT293 服务信息MT295 询

10、问MT296 答复MT298 所有权信息MT299 自由格式信息目3 ( MT300 MT399 )外汇金融市场，货币市场及其他MT300外汇兑换确认MT303外汇兑换/货币期权安排指标MT304第三方交易建议及指标MT305外汇期权确认MT306外汇期权确认MT307第三方外汇交易建议及指标MT308第三方外汇交易毛利及净利指标MT320固定贷款/存款确认MT321解决第三方贷款/存款确认MT340转寄利率协议确认MT341转寄利率协议解决确认MT350贷款存款利率支付的建议MT360 单个货币利率支付的确认MT361 货币毛利率交换确认MT362 重置利率 / 支付建议MT364 单个货币

11、利率衍生的终止 / 重新计算确认MT365 货币毛利率交换终止 /重新计算的确认MT380 外汇兑换定单MT381 外汇兑换定单确认MT390 费用，利息和其他合理费用的确认MT391 要求的费用，利息和其他开支MT392 取消的要求MT395 询问MT396 答复MT#所有权信息MT399自由格式信息目录4 ( MT400 MT499 )托收及现金运送单MT400支付建议MT405清算托收MT410承诺MT#接受确认MT416 未支付 / 未接受建议MT420 追踪MT422 建议的结果及票据要求MT430 票据的补充MT450 现金信用证的建议MT455 现金信用证调整建议MT456票据拒

12、收建议MT490 费用，利息和其他合理费用的建议MT491要求的费用，利息和其他开支MT492 取消的要求MT495 询问MT496 答复MT498 所有权信息MT499自由格式信息目录5 ( MT500 MT599 )证券市场MT500登记指标MT501登记或者修改确认MT502买入或者卖出指令MT503抵押品申明MT504抵押品建议MT505抵押替换品MT506 抵押品及披露申明MT507 抵押品状态及处理建议MT508 内部关系建议MT509 交易状态信息MT510 登记状态及处理建议MT513 客户执行建议MT515交易安置指示MT515客户买卖确认MT516证券贷款确认MT517交易

13、确认MT518市场内部证券交易确认MT519客户信息修改MT524内部状态指标MT526般证券借贷信息MT527三方抵押指标MT528 ETC客户方清算指标MT529 ETC市场内部清算指标MT535持有状态MT536交易状况MT537悬而未决的交易说明MT538内部建议说明-MT#自由接收MT541支付后接收MT542自由提交MT543支付后提交MT544自由接收确MT545支付后接收确MT546自由提交确MT547MT567-支付后提交确认MT548清算状态及处理意见MT549要求申明或建议MT558三方抵押状态及处理意见MT559支付代理人申明MT564公司活动通知MT565公司活动指示

14、公司活动确认MT567公司活动状态及处理意见MT568公司活动描述MT569三方抵押及披露申明MT574（ IRSLST）IRS 1441 NRAMT574（ W8BENO ）IRS 1441 NRAMT575综合业绩报告MT576开发定单说明MT#清算宣言MT579证书号码MT581抵押调整信息MT582补偿申明或者建议MT584 ETC悬而未决交易的申明MT586清算确认申明MT587托管收据指示托管收据确认MT588MT589托管收据状态及处理建议MT590 费用，利息和其他合理费用的建议MT591要求的费用，利息和其他开支MT592 取消的要求MT595 询问MT596 答复MT598

15、 所有权信息MT599自由格式信息目录7 ( MT700 MT799 )跟单信用证及保函MT700跟单信用证的发行MT701跟单信用证的发行MT705跟单信用证的预开通知MT707跟单信用证的修改MT710第三方银行跟单信用证的建议MT711第三方银行跟单信用证的建议MT720 跟单信用证的转移MT721 跟单信用证的转移MT730 承诺MT732 清偿建议MT734 拒绝建议MT740 偿还授权MT742偿还申明MT747偿还授权书的修改MT750差异建议MT752支付，接受或者协商授权MT754支付/接受/协商建议MT756偿还或者支付建议MT760保函MT767修改保函MT768保函信息

16、的承诺MT769减少或者释放保函的建议MT790费用，利息和其他合理费用的建议MT791要求的费用，利息和其他开支MT792取消的要求MT795-询问MT796答复MT798所有权信息MT799自由格式信息目录8 ( MT800 MT899 )旅行支票MT800旅行支票销售及清算建议(单个)MT801旅行支票多重销售建议MT802旅行支票清算建议MT810旅行支票还款要求MT812旅行支票还款授权MT813旅行支票还款确认MT820申请旅行支票MT821旅行支票库存增加MT822委托收款承诺MT823MT899旅行支票库存转账MT824 旅行支票库存减少或者取消通知MT890 费用，利息和其他合理费用的建议MT891 要求的费用，利息和其他开支MT892 取消的要求MT895 询问MT896 答复MT898 所有权信息自由格式信息目录9 ( MT900 MT999 )现金管理和客户状态MT900借方确认MT910贷方确认MT920要求信息MT935利率更改建议MT940客户申明信MT941余额对账单MT