二单元 风险管理

1、单元二单元二 建设工程项目风险管理建设工程项目风险管理n项目一 风险管理概述及建设工程风险识别n项目二 建设工程风险评价及风险对策项目一项目一 风险管理概述及建设工程风险识别风险管理概述及建设工程风险识别n风险的定义和基本要素风险的定义和基本要素n风险的分类风险的分类n建设工程项目风险的特点建设工程项目风险的特点n风险管理的概念与过程风险管理的概念与过程n建设工程风险的分解建设工程项目风险识建设工程风险的分解建设工程项目风险识别的方法别的方法一、风险管理概述一、风险管理概述n (一一) 风险的定义与相关概念风险的定义与相关概念n1.风险的定义风险的定义n风险风险有以下两种定义：有以下两种定义：

2、n(1)风险就是风险就是与出现损失有关的不确定性；与出现损失有关的不确定性；n(2)风险就是风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间或实际结果与预期结果之间的差异的差异)。n风险要具备两方面条件：风险要具备两方面条件：n一是一是 不确定性；不确定性；n二是二是 产生损失后果，产生损失后果，否则就不能称为风险。否则就不能称为风险。n 2.与风险相关的概念与风险相关的概念 n(1)风险因素风险因素 是指能产生或增加损失概率和损是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在失程度的条件

3、或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因；原因，是造成损失的内在或间接原因；n分为以下三种：分为以下三种：自然风险因素；道德风险自然风险因素；道德风险因素；心理风险因素因素；心理风险因素。 n n(2)风险事件风险事件 是指造成损失的偶发事件，是造是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。成损失的外在原因或直接原因。 n(3)损失损失 是指非故意的、非计划的和非预期的是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少。经济价值的减少。n损失一般可分为：损失一般可分为：直接损失直接损失和和间接损失间接损失两种。两种。 n自然风险因素自然风险因素，是有形的因素，指能够

4、直接，是有形的因素，指能够直接导致某种风险的事物。导致某种风险的事物。n道德风险因素道德风险因素，指能引起或增加损失机会和，指能引起或增加损失机会和程度的、个人道德品质方面的原因，如不减实、程度的、个人道德品质方面的原因，如不减实、图谋纵火索赔等。无形的因素与人的品德修养图谋纵火索赔等。无形的因素与人的品德修养有关。有关。n心理风险因素心理风险因素，指能引起或增加损失机会和，指能引起或增加损失机会和程度的、人的心理状态方面的原因，如不谨慎、程度的、人的心理状态方面的原因，如不谨慎、不关心、情绪波动等。无形的因素与人的心理不关心、情绪波动等。无形的因素与人的心理状态有关。状态有关。 n风险有形成

5、本风险有形成本n风险有形成本是指风险活动或事件造成的直接损失和间接损失。风险有形成本是指风险活动或事件造成的直接损失和间接损失。直接损失是指发生在风险活动或事件现场的财产损失或伤亡人员直接损失是指发生在风险活动或事件现场的财产损失或伤亡人员的价值；间接损失是指发生在风险活动或事件现场以外的损失，的价值；间接损失是指发生在风险活动或事件现场以外的损失，以及收益的减少。以及收益的减少。n风险无形成本风险无形成本风险无形成本也称隐型成本，是指风险活动或事件发生前后，而风险无形成本也称隐型成本，是指风险活动或事件发生前后，而使风险主体付出的代价。使风险主体付出的代价。主要包括：主要包括：减少获利的机会

6、；减少获利的机会；阻止了生产率的提高；阻止了生产率的提高；引起资源配置不合理；引起资源配置不合理；影响了人的积极性，引起了人的恐惧心理。影响了人的积极性，引起了人的恐惧心理。n(4)损失机会损失机会 是指损失出现的概率。是指损失出现的概率。n概率分为：概率分为：客观概率和主观概率两种，客观概率和主观概率两种，n客观概率客观概率 是某事件在长时期内发生的频率。是某事件在长时期内发生的频率。采用这种方法时，要有足够多的统计资料。采用这种方法时，要有足够多的统计资料。n主观概率主观概率 是个人对某事件发生可能性的估是个人对某事件发生可能性的估计。计。n对于对于工程风险的概率工程风险的概率，以专家作出

7、的主观概，以专家作出的主观概率代替客观概率是可行的，必要时可综合多率代替客观概率是可行的，必要时可综合多个专家的估计结果。个专家的估计结果。n对损失机会这个概念，要特别注意其与风险对损失机会这个概念，要特别注意其与风险的区别。的区别。3.风险因素、风险事件、损失与风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险之间的关系 风险因素风险事件风险损失实际结果与预期结果的差异程度，风险产生或增加引起产生习题1 n 1风险的概念可以从经济学、保险学、风险管理等不同的角度给出不同的定义，但是 ( )事件不是风险。 A没有损失后果 B肯定发生损失后果 c不确定性 D。实际结果与预期结果有差异 n答案：AB 解

8、题要点：风险要具备一是不确定性，二是发生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险、没有损失后果的不确定事件也不是风险。习题2n2下列哪些( )属于风险因素。 A自然风险因素 B. 风险事件因素 C损失机会因素 D心理风险因素 E道德风险因素 n答案：ADE 解题要点：风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件和因素，风险因素分为：自然风险因素、道德风险因素和心理风险因素。(二二)风险的分类n一个合格的监理工程师，除了熟悉本专业的风险一个合格的监理工程师，除了熟悉本专业的风险外还要了解相关的即服务对象、管理对象可能遇外还要了解相关的即服务对象、管理对象可能遇到的各

9、种风险，如业主的风险，承包商的风险、到的各种风险，如业主的风险，承包商的风险、与工程项目有关的各种风险。与工程项目有关的各种风险。n(1)按风险的按风险的后果后果可将风险分为：可将风险分为：纯风险和投纯风险和投机风险机风险。n纯风险纯风险 是指只会造成损失而不会带来收益是指只会造成损失而不会带来收益的风险。的风险。n投机风险投机风险 则是指既可能造成损失也可能创造则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。额外收益的风险。n纯风险纯风险与与投机风险投机风险还有一个还有一个重要区别重要区别：在相：在相同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，而投机风险重复出现

10、的概率较小。而投机风险重复出现的概率较小。n(2)按风险产生的按风险产生的原因原因可将风险分为：可将风险分为：政政治风险、社会风险、经济风险、自然风治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险、商务风险、资信风险等险、技术风险、商务风险、资信风险等。n政治风险、社会风险和经济风险政治风险、社会风险和经济风险之间存之间存在一定的联系，有时表现为相互影响，在一定的联系，有时表现为相互影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。有时表现为因果关系，难以截然分开。n所谓所谓自然风险自然风险，是指因自然力的不规则变，是指因自然力的不规则变化产生的现象所导致危害化产生的现象所导致危害经济活动经济活动，物质物

11、质生产生产或或生命安全生命安全的风险。如地震，水灾，的风险。如地震，水灾，火灾，风灾，雹灾，冻灾，旱灾，虫灾以火灾，风灾，雹灾，冻灾，旱灾，虫灾以及各种瘟疫等及各种瘟疫等自然现象自然现象，在现实生活中是，在现实生活中是大量发生的。在各类风险中，自然风险是大量发生的。在各类风险中，自然风险是保险人承保最多的风险。保险人承保最多的风险。n资信一词的基本意思是征求他人或自身的信用资信一词的基本意思是征求他人或自身的信用或验证信用。资信又被称为信用调查或资信调或验证信用。资信又被称为信用调查或资信调查，有广义和狭义之分，狭义的资信是指调查查，有广义和狭义之分，狭义的资信是指调查或验证他人信用，而广义的

12、资信还包括求取他或验证他人信用，而广义的资信还包括求取他人对自己的信用的含义，如求取公众的信任，人对自己的信用的含义，如求取公众的信任，提高自身道德上的评价等提高自身道德上的评价等. n(3)按风险的按风险的影响范围影响范围可将风险分为：可将风险分为：基基本风险和特殊风险。本风险和特殊风险。n基本风险基本风险 是指作用于整个经济或大多数是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，影响范围大，人群的风险，具有普遍性，影响范围大，后果严重。后果严重。n特殊风险特殊风险 是指仅作用于某一特定单体是指仅作用于某一特定单体(如个人或企业如个人或企业)的风险，不具有普遍性，的风险，不具有普遍性，影响

13、范围小，虽然就个体而言，损失有影响范围小，虽然就个体而言，损失有时亦相当大，但对整个经济而言，后果时亦相当大，但对整个经济而言，后果不严重。不严重。n风险还可以按风险还可以按风险分析依据风险分析依据分为：分为：客观客观风险和主观风险。风险和主观风险。n按按风险分布情况风险分布情况分为：分为：国别国别(地区地区)风险、风险、行业风险。行业风险。n按按风险潜在损失形态风险潜在损失形态分为：分为：财产风险、财产风险、人身风险和责任风险等等人身风险和责任风险等等 。(三三) 建设工程风险与风险管理建设工程风险与风险管理1 风险管理的概念风险管理的概念所谓所谓风险管理风险管理是是识别、度量项目风险、制定

14、、选识别、度量项目风险、制定、选择和管理处理方案的择和管理处理方案的过程过程。风险管理是一个风险管理是一个动态动态的、循环的、系统的完整的过程。的、循环的、系统的完整的过程。风险管理的过程n风险识别：项目风险分解、项目风险调查、确立风险识别：项目风险分解、项目风险调查、确立风险清单风险清单n风险分析与评价：风险发生概率、潜在损失程度、风险分析与评价：风险发生概率、潜在损失程度、风险决策变量风险决策变量n风险对策决策：风险控制对策、风险财务决策风险对策决策：风险控制对策、风险财务决策n实施决策：制定安全计划、签订保险合同实施决策：制定安全计划、签订保险合同n风险监督：决策是否执行、决策执行效果、

15、是否风险监督：决策是否执行、决策执行效果、是否有遗漏项目有遗漏项目n2.建设工程风险建设工程风险n对建设工程风险的认识，要明确两个基本点：对建设工程风险的认识，要明确两个基本点：n(1)建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大，往往造成比较严重的损失件发生的概率均较大，往往造成比较严重的损失后果。后果。n(2)参与工程建设的各方均有风险，但即使是同一参与工程建设的各方均有风险，但即使是同一风险事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥风险事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥然不同然不同。 (三三) 建设工程风险与风险管理建设工程风险与风险

16、管理 在对建设工程风险作具体分析时，分析的在对建设工程风险作具体分析时，分析的出发点不同，分析的结果自然也就不同。出发点不同，分析的结果自然也就不同。 对于业主来说，建设工程决策阶段的风险对于业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险，而在实施阶段的风险主主要表现为投机风险，而在实施阶段的风险主要表现为纯风险。要表现为纯风险。n3.建设风险管理过程建设风险管理过程n风险管理过程风险管理过程包括包括风险识别、风险评价、风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查风险对策决策、实施决策、检查五方面内五方面内容。风险识别、风险评价、风险对策决策容。风险识别、风险评价、风险对策决策的具体内

17、容见下文。的具体内容见下文。n 对风险对策所作出的决策还需要进一步对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，在建设工程实落实到具体的计划和措施，在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果执行效果业务活动分类危险源辨识风险评价判定风险是否可容许风险控制策划评审控制措施的充分性风险识别、风险评价、风险控制策划过程n4.风险管理目标风险管理目标n 风险管理目标的确定一般要满足风险风险管理目标的确定一般要满足风险管理目标与风险管理主体管理目标与风险管理主体(如企业或

18、建设如企业或建设工程的业主工程的业主)总体目标的一致性要求以及总体目标的一致性要求以及目标的现实性、明确性和层次性要求。目标的现实性、明确性和层次性要求。n建设工程风险管理的目标建设工程风险管理的目标通常更具体地表通常更具体地表述为：述为：n(1) 实际投资不超过计划投资；实际投资不超过计划投资；n(2) 实际工期不超过计划工期；实际工期不超过计划工期；n(3) 实际质量满足预期的质量要求；实际质量满足预期的质量要求；n(4) 建设过程安全。建设过程安全。n5.建设工程项目管理与风险管理的关系建设工程项目管理与风险管理的关系n风险管理是项目管理理论体系的一个部分，风险风险管理是项目管理理论体系

19、的一个部分，风险管理是为目标控制服务的。管理是为目标控制服务的。n 通过风险管理的一系列过程，可以通过风险管理的一系列过程，可以定量分析定量分析和评价和评价各种风险因素和风险事件对建设工程预期各种风险因素和风险事件对建设工程预期目标和计划的影响，从而使目标规划更合理，使目标和计划的影响，从而使目标规划更合理，使计划更可行。计划更可行。n 风险对策是目标控制措施的重要内容。风险对策是目标控制措施的重要内容。风险风险对策对策的具体内容体现了主动控制与被动控制相结的具体内容体现了主动控制与被动控制相结合的要求，风险对策更强调主动控制。合的要求，风险对策更强调主动控制。二、建设工程风险识别二、建设工程

20、风险识别n (一一)风险识别的特点和原则风险识别的特点和原则n 1.风险识别的特点风险识别的特点n 风险识别有以下几个特点：风险识别有以下几个特点：n(1)个别性；个别性；n(2)主观性；主观性；n(3)复杂性；复杂性；n(4)不确定性。不确定性。n2.风险识别的原则风险识别的原则n 在风险识别过程中应遵循以下原则：在风险识别过程中应遵循以下原则：n (1) 由粗及细，由细及粗。由粗及细，由细及粗。由粗及细是由粗及细是指对风险因素进行全面分析，逐渐细化，指对风险因素进行全面分析，逐渐细化，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中

21、，是指从工程初始风险清单的众多风险中，确定主要风险，作为风险评价以及风险对确定主要风险，作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。策决策的主要对象。n n(2) 严格界定风险内涵并考虑风险因素严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。之间的相关性。n (3)先怀疑，后排除，不要轻易否定或先怀疑，后排除，不要轻易否定或排除某些风险。排除某些风险。n (4)排除与确认并重。排除与确认并重。对于肯定不能排对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。考虑。n (5)必要时可做实验论证。必要时可做实验论证。 n(二二) 风险识别的过程风险识别的过程n 风险识别

22、的结果是建立建设工程风风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过程中，险清单。在建设工程风险识别过程中，核心工作是核心工作是“建设工程风险分解建设工程风险分解”和和“识别建设工程风险因素、风险事件及识别建设工程风险因素、风险事件及后果后果”。n(三三) 建设工程风险的分解建设工程风险的分解n 建设工程风险的分解可以按以下途径建设工程风险的分解可以按以下途径进行：进行：n (1)目标维目标维。即按建设工程目标进行分。即按建设工程目标进行分解，也就是考虑解，也就是考虑影响影响建设工程投资、进建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。度、质量和安全目标实现的各种风险。n n(

23、2)时间维。时间维。即按建设工程实施的各个阶即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。不同阶段的不同风险。n(3)结构维。结构维。即按建设工程组成内容进行即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。工程的不同风险。n n(4)因素维。因素维。即按建设工程风险因素的分类即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术、分解，如政治、社会、经济、自然、技术、商务、资信等方面的风险。商务、资信等方面的风险。n 常用的组合分解方式常用的组合分解方式是由是由

24、时间维、目标时间维、目标维和结构维三方面维和结构维三方面从总体上进行建设工程从总体上进行建设工程风险的分解。风险的分解。习题5n 4在风险分析过程中，常用的组合分解方式由( )三方面从总体进行建设工程风险的分解。 A目标维 B时间维 C结构维 D因素维 E风险清单 n答案：ABC (四四) 风险识别的方法风险识别的方法n 建设工程风险识别的方法有：建设工程风险识别的方法有：专家调查专家调查法、财务报表法、流程图法、法、财务报表法、流程图法、初始清单法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。经验数据法和风险调查法。其中其中前三种方前三种方法法为风险识别的一般方法，为风险识别的一般方法，后三种方法后

25、三种方法为为建设工程风险识别的具体方法。建设工程风险识别的具体方法。 n 1.专家调查法专家调查法又称德尔斐(Delphi)法n 这种方法又有两种方式：一种是召集有这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷式调查。关专家开会；另一种是采用问卷式调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析。以归纳分类、整理分析。nDelphi是古希腊传说中阿波罗神殿所在地,美国兰德(Land)公司首先于1964年把德尔斐法用于技术预测中。它是在专家个人判断和专家会议方法的基础上发展起来的一种直观预测方法,特别适用于客观资料或数据缺乏情况下的长

26、期预测,或其它方法难以进行的技术预测 n在下列3种典型情况下，利用专家的知识和经验是有效的，也是唯一可选用的调查方法。 n数据缺乏：数据是各种定量研究的基础。然而，有时数据不足，或数据不能反映真实情况，或采集数据的时间过长，或者付出的代价过高，因而无法采用定量方法。 n新技术评估：对于一些崭新的科学技术，在没有或缺乏数据的条件下，专家的判断往往是唯一的评价根据。 n非技术因素起主要作用：当决策的问题超出了技术和经济范围而涉及到生态环境、公众舆论以致政治因素时，这些非技术因素的重要性往往超过技术本身的发展因素，因而过去的数据和技术因素就处于次要地位，在这种情况下，只有依靠专家才能作出判断。 n此

27、外，由于原始信息量极大，决策涉及的相关因素（技术、政治、经济、环境、心理、文化传统等等）过多，计算机处理这样大的信息量，费用很高。这时，从费用效果考虑，也应采用专家调查法。 n 2.财务报表法财务报表法 n 采用财务报表法进行风险识别，要对财务采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。别建设工程风险。n财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资

28、料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未来的风险。n采用该方法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，并提出分析研究报告，以确定可能产生的损失，还应通过一些实地调查以及其他信息资料来补充财务记录。由于工程财务报表与企业财务报表不尽相同，因而需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险n 3.流程图法流程图法n 将一项特定的生产或经营活动按步骤或将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的图系列，在每个模

29、块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件。风险因素或风险事件。n4.初始清单法初始清单法n 建立建设工程的初始风险清单有两种途径。建立建设工程的初始风险清单有两种途径。常规途径常规途径是是采用保险公司或风险管理学会采用保险公司或风险管理学会(或或协会协会)公布的潜在损失一览表公布的潜在损失一览表。通过适当的风通过适当的风险分解方式来识别风险险分解方式来识别风险也是建立建设工程初始也是建立建设工程初始风险清单的有效途径。从初始风险清单的作用风险清单的有效途径。从初始风险清单的作用来看，因素维仅分解到各种不同的风险因素是来看，因素维仅分解到各种不同的风险因素是不够的，还应进一步将各风险因素分解到风险

30、不够的，还应进一步将各风险因素分解到风险事件。事件。 n 在初始风险清单建立后，还需要结合在初始风险清单建立后，还需要结合特定建设工程的具体情况进一步识别风特定建设工程的具体情况进一步识别风险，从而对初始风险清单作险，从而对初始风险清单作一些必要的一些必要的补充和修正补充和修正。为此，需要参照同类建设。为此，需要参照同类建设工程风险的经验数据或针对具体建设工工程风险的经验数据或针对具体建设工程的特点进行风险调查。程的特点进行风险调查。n 5.经验数据法经验数据法 n 经验数据法也称为统计资料法，即经验数据法也称为统计资料法，即根据已建根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟各类建设工程

31、与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险建建设工程的风险。由于不同的风险管理主体。由于不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。但是，当经初始风险清单一般多少有些差异。但是，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。要。各主要分部分项工程对工期的影响n 6.风险调查法风险调查法n 风险调查应当从分析具体

32、建设工程的特点风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手：一方面对通过其他方法人手：一方面对通过其他方法已识别出的风险已识别出的风险进行鉴别和确认进行鉴别和确认；另一方面通过风险调查可；另一方面通过风险调查可能能发现此前尚未识别出的重要的工程风险发现此前尚未识别出的重要的工程风险。 n风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险凋查也应该在建设工程相应的潜在风险。风险凋查也应该在建设工程实施全过程中实施全过程中不断地进行。对于建设工程的风不断地进行。对于建设工程

33、的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。险识别方法，才能取得较为满意的结果。n不论采用何种风险识别方法组合，都不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。必须包含风险调查法。 习题6n 5以下哪些属于建设工程风险识别方法( )。 A财务报表法 B流程图法 c风险对策法 D经验数据法 E风险评价法 n答案：ABD 解题要点：建设工程风险识别的方法包括：专家调查法；财务报表法；流程图法；初始清单法；经验数据法；风险调查法。习题7n根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险，是采用( )的方

34、法来识别风险。nA、专家调整法B、流程图法C、经验数据法D、初始清单法承包商的合同风险n承包商对环境状况的了解程度。环境状况包括地理、地质条件、气候条件、当地风俗习惯以及地方政策等多方面的内容。承包商至少要对这些情况有一个基本了解，因为这些因素对将来施工都直接或间接地产生影响。 承包商对招标文件分析的深度。对招标文件分析的深度和正确性将影响到投标文件的响应程度和合理性，是承包商有效预测风险的直接来源之一，因而这种分析对于规避风险是十分重要的依据。n 承包商对业主和工程师资信和意图了解的深度和准确性。这种分析从项目的跟踪期就已经开始，一个合法的、资金雄厚的业主对将来承包商正常施工、结算、索赔等工

35、作都将是有利的。一个经验丰富的工程师对于处理承包商和业主在施工过程中各种可能出现的问题将会更加顺利和公正。n 对各种引起风险的因素预测的准确性。预测的准确性会直接影响到规避风险的措施和手段。n 做标期的长短。做标时间越长，承包商对各种问题研究的越深入，就可能把风险降低到最低程度。但是，多数情况下，业主规定提交投标文件的时间都较短，这就影响到承包商考虑问题的周全性，风险就会加大。 项目二 建设工程风险评价与风险对策n一、风险评价的作用n二、风险损失的衡量n三、风险量函数n四、风险概率的衡量n五、风险评价n六、风险的对策决策过程n七、风险对策： 风险回避n 损失控制n 风险自留n 风险转移一、风险

36、评价的作用n1、风险识别只是风险管理的第一步,衡量出风险的大小并对风险 进行进一步的分析，即风险评价。n2、风险评价是风险管理的重要一环，对风险有一个确切 的风险评价才有可能做出正确 的风险 对策 。n3、目的：评价的可能 影响 。n4、风险评价的结果主要在于确定 各种上风险 事件 发生的概率 及其对建设 工程目标影响的严重程度 。一、风险评价的作用n5、风险评价的内容 ：n从风险发生的阶段和时段来分析风险可能发生的时间n用系统工程的观点来分析风险的影响和损失程度 n用概率来表示风险发生的可能性n确定风险级别，分析风险诱因和可控性二、风险损失的衡量n1、投资风险损失二、风险损失的衡量二、风险损

37、失的衡量二、风险损失的衡量二、风险损失的衡量 不论是投资风险损失，还是进度风险 损失，质量风险 损失或者是安全风险损失，最终都 可以归结为经济损失。因此损失的计量最终就是计算经济损失额。习题1n.下列可能造成第三者责任损失的是（ ）。A.投资风险和进度风险nB.进度风险和质量风险nC.质量风险和安全风险nD.安全风险和投资风险习题n“因安全引起工期延误带来的损失”属于建设工程风险损失的( )方面。 A投资风险 n B进度风险n C 质量风险 n D安全风险 三、风险量函数 所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。以R表示风险量，以 p代表风险发生的概

38、率，以q代表潜在损失，则R可表示为p与q 的函数。三、风险量函数 上式反应了风险量的基本原理，具有 通用性。应用的前提 是能通过适当的方法建立p与q的连续性函数，但，很难做到。大多数情况下，以离散的形式定量表示风险的发生概率 和潜在损失。即： R=piqi i=1,2,3,4.,n,即风险事件的数量 R=f (p,q)R=f (p,q)三、风险量函数等风险量曲线图三、风险量函数 等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，不同等风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。 四、风险概率的衡量 衡量建设工程风险概率有两种方法

39、：相对比较法和概率分布法。一般而言，相对比较法主要是依据主观概率，而概率分布法的结果则接近于客观概率。 n(一)相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家提出，表示如下：n (1)“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；n (2)“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；n(3)“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；n (4)“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。 n 在采用相对比较法时，建设工程风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和

40、轻度损失，从而在风险坐标上对建设工程风险定位，反映出风险量的大小。 四、风险概率的衡量n 2.概率分布法概率分布法n 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。为此，需参考外界资料和本企业历史资料。在运为此，需参考外界资料和本企业历史资料。在运用时还应当充分考虑资料的背景和拟建建设工程用时还应当充分考虑资料的背景和拟建建设工程的特点。的特点。n 理论概率分布是根据建设工程风险的性质分析理论概率分布是根据建设工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来分布

41、或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。确定损失值的概率分布。 五五 风险评价风险评价n 风险评价风险评价是指运用各种风险分析技术是指运用各种风险分析技术 ，用定量、定性或两者相结合的方式用定量、定性或两者相结合的方式 处理不处理不确定的过程确定的过程 ，其，其目的目的是是评价风险评价风险 的可能影的可能影响。响。 五五 风险评价风险评价n1、风险分析与评价的主要内容、风险分析与评价的主要内容n（1）风险存在和发生的时间分析）风险存在和发生的时间分析 n（2）风险的影响和损失分析）风险的影响和损失分析n（3）风险发生的可能性分析）风险发生的可能性分析 n（4）风险级别分析）

42、风险级别分析n（5）风险起因和可控性分析）风险起因和可控性分析五五 风险评价风险评价n2风险分析与评价的主要方法n（1）专家打分法n 专家打分法是向专家发放风险调查表，由专家根据经验对重要性进行评价，并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因素总分的方法。五五 风险评价风险评价n步骤：n（1）识别出某一特定建设工程项目可能会遇到 的所有风险 ，列出调查表n（2）选择专家，利用专家经验 ，对可能的风险因素的重要性进行评价，确定每个风险因素的权重，以表征其对项目风险 的影响 程度 n（3）确定每个风险因素 发生可能性C的等级值，即可能性很大，比较大，中等、不大、较小五个等级，对应的分数为1.

43、0，0.8，0.6，0.4，0.2，由专家给出各个风险 因素的分值n（4）将每项目风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风险度WxC,再求出此工程项目风险因素的总分 WxC，总分越高，则风险越大。五五 风险评价风险评价n 可以对建设工程所面临的风险按照 总分从大到小进行排对，从而得出风险管理 的重点，这种方法适用 于决策前期，因为决策前期往往缺乏建设工程的一些具体数据资料，借助于专家的经验以得出一个大致的判断。五五 风险评价风险评价n2、蒙特卡罗模拟技术模拟仿真法是用数学模拟或者系统法模型去分析和度量项目风险的方法。大多数这种项目风险度量的方法使用蒙特卡罗方法（Monte Ca

44、rlo Method）或三角模拟分析法。 这种方法可用来度量各种能量化的项目风险，通过改变参数并多次模拟项目风险以后就能得到模拟仿真计算的统计分布结果，并可以此作为项目风险度量的结果。 n例如，项目工期风险和项目成本风险等的度量就可以使用这种方法。这种方法多数用在大项目或是复杂项目的风险度量上，小项目一般使用前面给出的损失期望值法。由于项目时间和成本的风险都是项目风险管理的重点，所以模拟仿真法在这些项目风险度量中的使用较为广泛。 五五 风险评价风险评价三、风险量函数六六 风险对策决策过程风险对策决策过程七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n (一一)风险回避风险回避n 风险回避风险回避 就

45、是以一定的方式中断风险源，使其不发生或就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。n采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲。采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲。n在采用风险回避对策时需要注意以下问题：在采用风险回避对策时需要注意以下问题：n(1)回避一种风险可能产生另一种新的风险；回避一种风险可能产生另一种新的风险；n(2)回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；n(3)回避风险可能不实际或不可能。回避风险可能不实际或不可能。习题n下列关于风险回避对策的表述中

46、，正确的有（ ）。A相当成熟的技术不存在风险，所以不需要采用风险回避对策B在风险对策的决策中应首先考虑选择风险回避C就投机风险而言，回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性D风险回避尽管是一种消极的风险对策，但有时是最佳的风险对策E建设工程风险定义的范围越广或分解得越粗，回避风险的可能性就越小 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n (二二)损失控制损失控制n l.损失控制的概念损失控制的概念n 损失控制损失控制可分为可分为预防损失预防损失和和减少损失减少损失两方面工两方面工作。作。预防损失预防损失措施的措施的主要作用主要作用在于降低或消除损失发生的概率。在于降低或消除损失发生的概率。减

47、少损失减少损失措施的措施的作用作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一步发展，使损失最小化。 一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。失措施的有机结合。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n (二二)损失控制损失控制n l.损失控制的概念损失控制的概念应用注意：应用注意：一、必须以定量风险评价的结果为依据。一、必须以定量风险评价的结果为依据。因为只有这样才能因为只有这样才能保证损失控制措施具有针对性，才能衡量取得的效果。保证损失控制措施具有针对性，才能衡量

48、取得的效果。二、一定要考虑损失控制措施的代价。因为实施损失预防和二、一定要考虑损失控制措施的代价。因为实施损失预防和减少的本身要花费时间与成本。减少的本身要花费时间与成本。 在选择时控制措施时，应当进行多方案的技术经济分析和比较，尽可能选择代价小且效果好的损失控制措施。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n (二二)损失控制损失控制n 2.制定损失控制措施的依据和代价制定损失控制措施的依据和代价n 制定损失控制措施必须制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果以定量风险评价的结果为依据为依据。风险评价时特别要注意。风险评价时特别要注意间接损失和隐蔽间接损失和隐蔽损失损失。制定损失控制措施还必

49、须考虑其付出的代。制定损失控制措施还必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价。价，包括费用和时间两方面的代价。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计或称为安全计划划)、灾难计划和应急计划、灾难计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (1)预防计划。预防计划。它的目的在于有针对性地预防损它的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，也能在一定程度上降低损失的严重性。也能在一定程度上降低损失的严重性。 n 它包括

50、它包括组织措施、管理措施、合同措施、技术组织措施、管理措施、合同措施、技术措施。措施。 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难、灾难计划和应急计划计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (1)预防计划。预防计划。n组织措施：建立损失控制责任制度。组织措施：建立损失控制责任制度。明确各部门和人员在明确各部门和人员在损失控制方面的职责分工和协调方式，以使各方人员都能损失控制方面的职责分工和协调方式，以使各方人员都能为实施预防计划而认真工作和有效配合，同时建立相应

51、的为实施预防计划而认真工作和有效配合，同时建立相应的工作制度和会议制度，并可能包括必要的人员培训等。工作制度和会议制度，并可能包括必要的人员培训等。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难计划和应急计划、灾难计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (1)预防计划。预防计划。n组织措施：组织措施：n管理措施：管理措施：风险分离、风险分散风险分离、风险分散风险分离风险分离指将各风险单位间隔开，以避免发生连锁反应或互相牵连。指将各风险单位间隔开，以避免发生连锁反应或

52、互相牵连。如设备采购时为尽量减少因汇率波动而导致的汇率风险而在若干个如设备采购时为尽量减少因汇率波动而导致的汇率风险而在若干个不同的国家采购设备。不同的国家采购设备。风险分散风险分散：通过增加风险单位经减轻总体风险压力，达到共同分：通过增加风险单位经减轻总体风险压力，达到共同分担集体风险的目的。如，对于规模大施工复杂的项目，采取联合担集体风险的目的。如，对于规模大施工复杂的项目，采取联合 承包方式。承包方式。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计或称为安全计划划)、灾难计划和应急计划

53、、灾难计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (1)预防计划。预防计划。n组织措施：管理措施：组织措施：管理措施：n合同措施：合同措施：选择合同结构，严密合同条款，且做选择合同结构，严密合同条款，且做出特定风险的相应规定，如要求承包商提供履约出特定风险的相应规定，如要求承包商提供履约担保。担保。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难计划和应急计划灾难计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (1)预防计划。预防计划。n组织措施：管理措施：合同措施：组织措施：

54、管理措施：合同措施：n技术措施：技术措施：常用的预防措施如在深基坑施工时做常用的预防措施如在深基坑施工时做好切实的深基础支护措施。技术措施通常要花费好切实的深基础支护措施。技术措施通常要花费时间与成本方面的代价，必须进行慎重比较。时间与成本方面的代价，必须进行慎重比较。 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难、灾难计划和应急计划计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (2)灾难计划。灾难计划。它是一组事先编制好的、目的明确的工它是一组事先编制好的、目的明确的

55、工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不其在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。济损失。 n 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n (2)灾难计划。灾难计划。n体现于：体现于：n1、安全撤离现场人员、安全撤离现场人员n2、援救及处理伤亡人员、援救及处理伤亡人员n3、控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境、控制事故的

56、进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害损害n4、保证受影响区域的安全，尽快恢复正常。、保证受影响区域的安全，尽快恢复正常。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计或称为安全计划划)、灾难计划和应急计划、灾难计划和应急计划三三部分组成。部分组成。n (3)应急计划。应急计划。它是在风险损失基本确定后的处它是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，程实施过程尽快全面恢复，并减少

57、进一步的损失，使其影响程度减至最小。使其影响程度减至最小。 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 3.损失控制计划系统损失控制计划系统n (3)应急计划。应急计划。n内容一般包括：内容一般包括：n1、高整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应、高整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应调整各自的进度计划。调整各自的进度计划。n2、调整材料、设备的采购计划，并及时与供应商联系，、调整材料、设备的采购计划，并及时与供应商联系，必要时签订补充协议。必要时签订补充协议。n3、准备保险索赔依据，确定保险索赔额，起草保险索赔、准备保险索赔依据，确定保险索赔额，起草保险索赔报告。报告。n4、全

58、面审查可使用资金的情况，必要时需调整筹资计划。、全面审查可使用资金的情况，必要时需调整筹资计划。损失和危险分析安全计划风险事件发生灾难计划应急计划损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难计划和应急计划灾难计划和应急计划三三部分的关系可表示为。部分的关系可表示为。习题n损失控制预防计划中，管理措施有（ ）等。A.风险分离nB.风险回避nC.风险分担nD.风险分散nE.风险转移 习题n损失控制计划系统一般应由( )部分组成。 A预防计划 B灾难计划 C应急计划 D风险自留计划 E. 风险回避计划 n答案：ABC 解题要点：采用损失控制这一风险对策时

59、，所制定的损失措施应当形成一个周密的，完整的损失控制计划系统。就施工阶段而言，该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。习题n灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足（ ）的要求。A援救及处理伤亡人员B调整建设工程施工计划C保证受影响区域的安全尽快恢复正常D使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复E控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害 七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策(三三) 风险自留风险自留 n 风险自留就是将风险留给自己承担将风险留给自己承担，这种对策有时是无意识的，即由于管理人员缺乏风险意识，有时是无意识的，即由于管理人员缺乏风险意识，

60、风险风险 识别失误或评价失误，也可能是决策延误，识别失误或评价失误，也可能是决策延误，甚至是决策实施延误甚至是决策实施延误等各种原因。 风险自留是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留是从企业内部财务的角度应对风险。它不改变建设工程风险的客观性质，即不改变工它不改变建设工程风险的客观性质，即不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。的严重性。七、建设工程风险对策七、建设工程风险对策n 1.风险自留的类型风险自留的类型 n (1) 非计划性风险自留。非计划性风险自留。 n 导致非计划性风险自留的导致非计划性风险自留的主要原因主要原因有：