机构版周末机构业管人员核保注意事项(定稿)1648

1、09 9*周末业管人员核保注意事项周末业管人员核保期间不受理任何审批业务、电联单业务、车型添加等特殊业务，不得对本机构违规业务进行核保，仅对常规业务进行核保工作。核保时间原则上早9：00-晚17：30（如有机构需要延时核保，请等待完成所有核保任务后离开，中午原则上不得脱岗，尽量在单位就餐）。一、核保登录流程：（一）登录应用导航永安保险在承保项目中选择进入核心业务系统（如图）“”进入后在应用及链接（如图）“”项目下，选择核保管理（如图）“”登录工号（核保工号一律使用吴纪兰总工号：10030603，密码：000000）进入核保管理后点击“核保管理中心”项下待核保业务（如图）“”同时选择级别（如图）

2、“”级别同时选中高级、中级、初级（如图）”选中后点击确认，便可进行正常核保。（二）每刷新一次待核保任务，请同时选择核保级别，因吴总帐号单独刷新待核保任务仅出现高一级别单子，所以必须同时刷新核保级别，才可以同时看到高、中、初三级单子。（三）保单审批出错、不能核过的单，会直接进入暂存任务中（如图）“”中，在暂存业务中查找单子时，也请同时选择核保级别，才能查询到所以级别的暂存单。（四）对审核错误的单子，核保人无法选择退回，只能提交机构自行退回，所以出现此类错单时，需要及时和提单机构联系，要求退回审核单。（五）分公司核保人，每周一对周未核保单进行抽查，一旦发现违规核保现象，特别是机构业管核保人违规核保

3、本机构违规业务的，一律严肃处理。二、核保注意事项：（一）核保保单注意事项1、家用车：主要注意验车问题。转保业务未到期的需上传上年承保截图或保单原件；到期脱保的必须验车承保；续保业务须查询上年承保情况，未脱保且承保项目一致的可以直接核保通过，脱保或加保车损类项目的必须验车承保。除高档车外，基本均可地板价承保，高档车单保三者类项目也可以执行地板价承保。2、企、事业单位车辆注意事项与家用车相同，主要是验车问题。校车按企业性质承保的，须提供行驶证，如新车提供合格证、购车发票。 3、非营业货车2吨以下。重点注意低速载货汽车必须按营业性质投保，除非上传行车证上是非营业性质；车型为PT5815的低速货车，必

4、须验车承保，避免出现大吨小标的情况，验车后按实际吨位承保。2吨以下自卸类货车必须按营业性质承保（行车证上是非营业除外）。4、非营业2吨以上业务，一律按营业性质承保，除非是上传行车证证明是非营业性质。5、营业类货车。10吨以下货车货车可以单保交强险；10吨以上主、挂车业务如上年未出险可以单保交强险；不得单保主车或挂车业务，机构提交主车或挂车时，必须让机构在提核信息中分别注明相应的主、挂车车保单号；10吨以上普通货车原则上也不允许单保交强险，但续保业务可适当放宽。10吨以上自卸车禁保机构分别为：济南、潍坊、枣庄、济宁、临沂、德州、滨州。10吨以上自卸车重点关注：济南、德州、临沂，坚决不得承保自卸车

5、。6、出租车业务。正常使用三个优惠系数承保；目前除滨州不允许承保出租车业务外，其余机构均可承保（烟台不允许承保个人出租车业务）；聊城可以单保交强险业务。7、公交及公路客运业务。原则上不得单独承保交强险，团单业务需要上报审批，交商联保业务不管控。8、特种车业务。A、特一业务主要经营机构是东营、淄博、滨州，不得单独承保交强险，整单折扣原则上不低于7折；B、特种车二：一律不得单独承保交强险，特别是搅拌车、吊车、起重车必须交商联保，承保折扣整体不低于0.85折且自主核保系数不低于1.0；主挂式冷藏车除聊城（聊城必须按特四）外，均可按特二性质承保（须提供道路运输证），粉粒物料车罐车按10吨以上营业货车承

6、保。清洁车、洒水车等可按特二承保，可单独承保交强险。C、特种车三。主要是运钞车、救护车、殡葬车，可单独承保交强险，交商联保车辆注意验车问题。D、特种车四。主要是集装箱。此类车辆承保必须上传道路运输证，以便确认使用性质，承保时，要特约车损中是否含有集装箱，集装箱体可单独按新增设备项目投保，但必须验车。9、摩托车业务。目前可以承保摩托车业务的菏泽、威海、枣庄、济宁中支，凡是行协强制做的机构可以承保。10、拖拉机业务。验车承保且只得承保本地车辆，不得跨区域承保，如济南的拖拉机不得在淄博承保。拖拉机号牌号码分布如下：济南鲁01、淄博鲁03、枣庄鲁04、东营鲁05、烟台鲁06、潍坊鲁07、济宁鲁08、泰

7、安鲁09、威海鲁10、日照鲁11、莱芜鲁12、临沂鲁13、德州鲁14、聊城鲁15、滨州鲁16、菏泽鲁17（二）特殊报价和自律机构业务政策：注意保价方式选择、折扣是否正确，特别是销售费用扣减是否准确（具体费用情况看附件）。（三）其他注意事项1、潍坊中支审批通过短期单业务，保期基本为7天，被保险人基本为“胡希娜”，主要是货车。2、济宁中支审批通过短期单业务，保期为7天，被保险人“济宁市恒松工程机械有限责任公司”，10吨以上非营业货车。3、济南中支审批通过短期业务，被保险人“济南创城汽车销售有限公司”。4、东营广饶“皖”字牌拖拉机可单保交强险，使用性质营业性货车，吨位没有限制。5、外地号牌且上年无平

8、台返回系数的，一律禁止承保。家用车提供投保人当地身份证或暂住证。6、投保车上货物保额不得高于20万元，如续保业务或是与上年承保保额一致的上传保单或截图。7、以上所有业务承保车损类项目，脱保、加保一律验车承保。8、值班时间对提交的单子有疑问的均可直接联系听班人员。附件：山东分公司特殊报价自动处理业务政策及规则汇总 车险管理部二一五年七月二十四日新增加注意事项：一、特一车：1、聊城中支：车号豫牌的出租车可单独承保交强险；投保人为“台前县.运输公司”的10吨以上主、挂无平台返回系数正常承保。二、手工修改事项：1、自卸车：禁止单独承保交强险.部分机构禁止承保转保自卸车。手工修改交强、商业险费用为-2。

9、临沂翔蒙汽车运输有限公司的自卸车业务可以核保，投保人必须为该单位，折扣65折,不扣费率。三、（1）10吨以上牵引车（含主、挂）：禁止单独承保交强险，如有特殊业务审批且无费用。（2）团单报批：10吨以上牵引车（含主、挂）的优质团单业务上报审批。四、10以上普货：除济南、营总、日照、莱芜、临沂、菏泽中支以外的其它机构不做要求。五、新批项目1、淄博中支： 审批通过短期单业务，保期基本为1-5天，投保人为物流公司，新车，非营业货车承保。甩尾作业的车辆，特一，特四不加主挂特约承保的车辆，承保时加“本车为甩尾作业，主、挂车必须同时在我司投保；主车结合使用的挂车必须为特一（油、汽、液罐）或特四（集装箱）挂车

10、，如出险时结合使用的挂车非特一或特四挂车，则保险人不负责赔偿。”2、聊城中支：审批的临清营销部的家用车业务，仅限聊城“鲁P”牌照车辆，商业险在承保三者的基础上可附加盗抢险，自主核保及自主渠道系数乘积不低于0.8，验车承保，不允许后补验车照片。聊城中支中通客车的短期险，交强按公路客运，商业按企业非营业，承保车损险、三者50万/100万、玻璃单独破碎险、车身划痕险5000及不计免赔。费率7225.同意核保四、济南中支：业务归属章丘营销服务部，业务来源为：圣诚保险代理项下所有的业务如果承保非“鲁A”牌照车辆一律退回不予承保。五、济宁中支：被保险人为山东省济宁交通运输集团有限公司的公交车承保时加特约“

11、山东省济宁交通运输集团有限公司”的标的出险车辆，索赔时不再提供驾驶员上岗证。六、潍坊中支：被保险人诸城远征汽车站运输有限公司的出租车业务，车龄6年以内，承保项目交强+三者100万，不计免赔。保折扣申请:未出险车辆自主折扣系数按0.7225，新车自主折扣系数按0.95，出险2次以内（含2次）自主折扣系数按0.85，出险2次以上禁止承保，其它系数按平台返回。业务归属为诸城、寿光营销服务部的农机业务，单保交强险，手扶型：110元/年；20马力以下：460元/年；20-50马力：640元/年；50马力以上按实际吨位营运货车出单；联合收割机按2-5吨营运货车费率出单（按月）。七、莱芜中支：农机局拖拉机业

12、务，20-50马力按拖拉机费率640承保，50马力以上按非营业货1200承保，可单保交强也可交商联合，提供车辆照片。八、临沂中支：业务归属为苍山营销服务的厂牌型号为奥峰、正宇、英田、聚宝、黑豹、南峻600、欧铃、时风、跃进、江淮、东方红、彪马、奔马、劲马、凯马、北京160、北京180、北京600、宝石，此类合格证显示低速货车的新车业务可以按非营业货车承保，上传合格证和发票。（3.4号理顺）临沂农机业务要求:农用拖拉机业务，车牌号码鲁13开头的，业务来源为怡富代理的，如果投保人/车主、被保险地址其中一项为罗庄、河东、兰山、沂水的，全部退回，核保注明“非合作开展地区业务”,费率按行驶证载质量承保，

13、不可降低一档；其余的鲁13的农机业务，如中支直销/个人代理农机业务、不限制地址、不必上传行驶证，可以核保通过；如车型为5815PD和车号鲁16的按分公司核保政策承保在三四月份都要注意，而且如其他地市通过代理提临沂车牌的农机业务，也一律退回九、日照中支：业务归属为五莲营销服务部，车号为鲁16或鲁11、厂牌型号为北京福田BJ-180或BJ5815PD-3等其它车型的2吨以下低速货车，承保时上传车辆照片，投保人和实际车主均必须为日照本地人，不保车损险，按照2吨以下营业货车费率承保；验车照片如下，如上传照片不符，实际照片车辆大的，退回或要求其按10吨以上营业货车承保。如此类车辆在其它业务归属出单，则退

14、回不予承保。十、菏泽中支：业务归属为菏泽中支销售团队1，投保人均为当地人，车牌号均为鲁R，投保的车型为五征WL4020P5A低速货车，五征WL4015P2A低速货车，五征WL2815P6A农用低速货车三种车型按2吨以下非营业货车费率承保。提核时机构注明：菏泽销售团队1申请的三丰农业装备有限公司业务。没有注明的一律上传验车照片。以下是三种车型的照片：五征WL4015P2A五征WL4020P5A以上两种型号曲别就是4015比4020不同是座位可以是卧铺五征WL2815P6A十一、烟台中支：审批通过短期单业务，保期基本为3-5天，投保人为南昌江铃集团实顺物流有限责任公司，新车，非营业货车承保；承保项

15、目，交强险(标费）和商业保险（车损、三者30万、玻璃、驾驶员2万、车损无第三方特约险、不计免赔险）72.25折出单；并在特约中备注：若被保险机动车从事营业运输时发生保险事故，未提前书面通知本公司办理批改手续,保险人不承担赔偿责任。烟台百纳汽车销售有限公司审批通过的短期交强险，费率企业非营业，时间为7天。十二、营业总部：审批通过短期单业务，保期基本为7天，投保人为山东银驰汽车销售有限公司，新车，交税，企业非营业承保。十三、其它业务操作： 1、核单时一定注意旧车未挂牌情况，如已经挂牌，一定要检查特约中是否正确录入车牌，如是无牌车，一定加无牌特约，理赔上已经反馈好几个未录入车牌和未加特约的案件了，处

16、理起来比较麻烦。2、周末核保时如遇鼎鸿、怡富、中宁及凯弘（凯盛）四家代理及以下表中的渠道业务，续保业务提核时未备注：该业务为渠道续保业务时，核保时一律退回；并且这几个渠道不要有上浮费用出单，如有费用上浮的也退回，用报价4。山东远通兴华保险代理有限公司/平邑远通汽车销售服务有限公司山东鲁沪汽车销售有限公司枣庄和裕丰田汽车销售服务有限公司滕州鼎源汽车销售维修有限公司枣庄金通汽车销售服务有限公司枣庄信通汽车销售服务有限公司肥城交运亚飞汽贸有限公司新泰众天汽车销售有限公司山东嘉顺汽车商贸有限公司泰安瑞亿汽车销售服务有限公司山东泰安交运集团诚运汽车销售服务有限公司济宁申科汽车销售服务有限公司泗水新华吉利

17、销售有限公司嘉祥县宏升汽车销售有限公司济宁永泰汽车销售有限公司淄博金锐狮汽车销售有限公司淄博东联汽车有限公司淄博捷通汽车销售服务有限公司安诚保险销售有限公司山东分公司山东泛华民泰保险代理有限公司山东泓贵保险销售服务有限公司山东诚惠保险代理有限公司3、咱公司自有车车辆（永安保险），不得上浮费用出单，如有费用上浮的退回，用报价4。4、短期单业务不得上浮费用出单，如有费用上浮的退回，用报价4。5、济宁和临沂的2吨以下的运输公司的业务，如传上年非营业承保的保单截图，可以按非营业性质核保；但厂牌型号为5815PD的不可以。6、报停展期业务交强险一律不允许批改。7、咱公司自有车车辆（查勘车和公务车，车主/

18、投保人、被保险人含永安保险、），业务渠道选择直销，不得上浮费用出单，如有费用上浮的退回，用报价4出单，承保险种只能是交强险、车损（不得上浮）、三者5万，其他子险（含不计免）一律不得承保。请录单和核保人员注意：严格按照相关通知规定进行管控，一经发现未按照规定承保的保单，总公司将对相关出单人员、核保人进行严肃处理，直至开除。8、一指禅业务不允许承保旧车新保的车损险业务，线下也不允许批增旧车新保的车损险业务。9、上海牌照的货车业务禁止承保（不论投保人是否本地）。10、各中支合作的代理机构仅限承保本地市和济南牌照业务，禁止承保其他地市的异地牌照车辆，其它外地市业务不允许承保，一律退回。永安销售公司与代

19、理机构执行统一的承保标准。11、东营特一主车保额150万以上的可以，挂车可以挂车不保三者，只保车损类的，但主车保额低的不可以。12、各机构可以选择淄博销售公司渠道，挂高青营销服务部销售团队4出单，仅限使用性质为家用车、2吨以下交强险业务。13、即日起菏泽中支禁止承保外省车辆的货车业务，不论转保、续保业务一律不再核保。如有特殊情况以审批为准。14、增值税专票，必须要求投保人、被保险人、行驶证车主为统一单位，录单时要核对财务要求的信息表和委托书等资料，提核注明专票信息和资料已经核对，才能核保。15、农机业务承保车损险时加需特约：“1、农机中易损件如切割刀、犁铧、离合器、三角带、拨禾轮、伸向轴，不属

20、于保险责任。（遇到拖拉机承保车损险时请跟分公司核保人员沟通后核保）16、淄博的开发区车行的新车业务，挂凯盛保险代理，注明车商渠道业务，新车可以费折联动，费用可以上浮出单，截止时间这个月底。17、系统更新后问题： 1、系统中的交强及商业险在途单（如暂存、核保通过代缴费等状态），请务必退回删除重新出单。不要继续进行缴费操作，避免出现保单无法生成的情况。18、组织机构代码必须按照相应的规则录入，具体如下：9位格式：前8位（数字或大写字母），后1位（0-9/X）；18位格式：只能是数字或大写字母。对于现有的组织机构代码证号中包含“-”的情况，请在录单时去除掉这个字符录入。同时我们已经增加了相应的核保规

21、则，如果证件号码中包含“-”保单将被返回修改。19、大家注意，中保信系统升级后，重复投保保险期间大于等于三个月时，重复投保提示信息标签仅返回投保公司（仅显示“本公司”或“其他公司”，不显示具体公司名称）、车架号和发动机号。重复投保保险期间小于三个月时，返回完整重复投保提示信息。20、日照中支代理渠道为山东万恒保险代理有限公司，可以做省内的外地车，仅限使用性质为家用、2吨以下非营业和营业货车，且投保人均为日照当地人，可以审核通过。（6.13通过）21、济宁中支：凯升保险销售股份有限公司，山东凯盛保险代理有限公司两个代理渠道业务提核时，需要验车的一律上传验车照片后核保；不可以后补照片及其它相关资料。22、聊城中支：莘县营销服务部的外省出租车，不要核保，退回。其他部门的外省出租车可以承保。23、外省家用车辆投保：提供投保人为本地的身份证，买卖合同，验车时需有当地背景照片。24、家用车旧车新保承保车损类的业务，暂定管控政策为整单折扣为0.85，扣销售费用5%。对于旧车新保车辆不允许后期批增车损险类险种，一经发现，处罚机构出单员及业管经理。请告知各出单人