个人理财第八章习题 第八章个人理财业务相关法律法规

1、个人理财第八章习题 -第八章个人理财业务相关 法律法规第八章 个人理财业务有关法律法规一、单项选择 1. 与个人理财有关的行政法规有【 】。A .中华人民共和国商业银行法B. 中华人民共和国信托法C. 中华人民共和国反洗钞票法D. 中华人民共和国外资银行治理条例讲明：123。2. 和个人理财有关的部门规章要紧有【】A .中华人民共和国物权法B. 期货交易治理条例C. 个人外汇治理方法实施细则D. 中华人民共和国个人所得税法讲明：456。3. 在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。A .信托关系B. 合同关系C. 托付代理关系D. 供销关系讲明：789。4. 个人理财业务中的商业银行

2、和客户是两个平等的民事主体，其行为 应当第一遵循【 】的规定。A. 中华人民共和国信托法B. 商业银行个人理财业务治理暂行方法C. 商业银行个人理财业务风险治理指引D. 民法通则5. 公民或法人设置、 变更、终止民事权益和民事义务的合法行为是 【A. 民事行为B. 民事法律行为C.商业交换行为C. 权益义务行为6. 民法通则第四条规定，民事活动应遵循【 】原则A.平等B. 权益与义务对称C.诚实信用C. 自愿自觉7. 按照民法通则的规定，代理人【】，丧失代理权。A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权的行为D. 法人终止8下列对格式条款懂得不正确的是【】A. 格式

3、条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权益和义C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以讲明C. 格式条款和费格式条款不一致时，应采纳格式条款9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的讲明时，应【 】A. 按照通常懂得予以讲明B. 做出利于提供格式条款一方的讲明C. 做出不利于提供格式条款一方的讲明D. 以上均不正确10. 按合同法 规定，什么情形下合同中的免责条款无效？ 【 】A. 因重大过失造成对方财产缺失的B. 因重大误解订立的C. 在订立合同时显失公平的D. 以上

4、都正确11. 按照代理权产生的按照不同而将代理分类，不包含【 】。A. 托付代理B. 法定代理C.合同代理C. 制定代理12. 托付代理的基础法律关系一样是【 】A. 自觉承诺关系B. 托付合同关系C. 强制指定关系D. 自由组合关系13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【 】。A. 审批制和报告制B. 注册制和报告制C. 审批制和注册制D. 登记制和报告制14. 按照民法通则的规定，代理人【 】，代理权终止。A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权的行为D. 法人终止15. 当事人为了重复使用而预先拟定、 并在订立合同时未与对方协商的 条款是【 】。A.

5、托付代理合同B. 无效合同C.格式化条款C. 可撤销条款16. 商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【 】。A. 安全性B. 流淌性C.效益性C. 波动性17. 商业银行法规定的商业银行的要紧经营业务不包括【 】A. 吸取公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 发行股权证券D. 发行金融债券18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【 】A. 资产业务B. 负债业务C.中间业务C. 市场业务19. 证券法的差不多原则不包括 【 】A. 公布、公平、公平原则B. 混业经营混业监管原则C. 自愿、有偿、诚实信用原则D. 爱护投资者合法权益20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【 】

6、（ 1）发行人的董事、监事、高级治理人员（ 2）持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员（3）证券公司高级研究人员（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进 行治理的人员A. （1）（2）（3）（4）B. （1）（2）（3）C. （1）（3）（4）D. （1）（2）（4）21. 当发生 【 】时，基金合同生效。A.投资人缴纳认购基金份额款项B.基金治理人向证监会办理基金备案手续C.基金治理人受到验资报告D. 基金募集申请批准22. 银行有限责任公司的“有限责任”是指 【 】A.银行以其全部资产对债权人承担责任B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任C.银

7、行以其注册资本对债权承担责任D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是 【 】A.商业银行不得向关系人发放信用贷款B.商业银行向关系人发放贷款一律采纳担保贷款的形式，在关系 人财务、信用状况良好的情形下，发放贷款的条件能够比一般贷款人更优 待C. 关系人是指商业银行的董事、监事、治理人员、信贷业务人员 及其亲属D. 商业银行治理人员投资或担任高级治理职务的公司也属于关系 人范畴24. 我国个人所得税法规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除 费用 【 】后的余额，为应纳税所得额。A. 800 元B.1500元B. 1600 元C. 2000 元25

8、. 按照证券投资基金法 ，基金资产的投资范畴不包括 【 】A. 上市交易的股票B. 上市交易的可转换债券C. 处于创业时期的企业的股票D. 国债26. 公布披露的基金信息部包括 【 】A.基金资产净值、基金份额净值B. 基金份额申购、赎回价格C. 基金募集情形D. 基金投资策略27. 保险合同的内容中不包含 【 】A. 保险责任和责任免除B. 保险价值C. 保费使用方式D. 违约责任和争议处理方式28. 按照保险法的规定，下列讲法错误的是 【 】A. 保险法的调整对象是保险组织和保险行为B. 保险代理人是按照保险人托付，向保险人收取代理手续费，并 在授权范畴内代为办理保险业务的单位，也能够是个

9、人C. 保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提 供中介服务，依法收取佣金的单位D. 保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时同意 2 个以 上保险人的托付29. 以下 【 】行为，由保险人承担责任。A. 保险代理人按照保险人的授权代为办理保险业务B. 保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理 权，并已订立保险合同C. 保险人明白保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否 认表示D. 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人 造成缺失的30. 受托人做出 【 】行为时，托付人有权申请法院撤销该处分行A.违反信托目的处分信托财产的B. 违抗治理职责

10、使信托财产受到缺失的C. 处理信托事务不当，是信托财产受损D. 以上全部31. 关于信托财产，讲法错误的是 【 】A. 受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务， 以信托财产承担B. 受托人能够在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同 托付人的信托财产进行交易C. 受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D. 受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产32. 按照有关规定， 对受益人的权益和义务讲法错误的是 【 】A. 托付人能够是唯独受益人B. 受托人能够是唯独受益人C. 受益人能够舍弃受益权D. 信托受益权能够依法转让和继承33. 借用金融机构进行

11、洗钞票的技巧不包括 【 】A. 匿名存款B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益C. 操纵银行和其他金融机构D. 建立空壳公司34. 国务院金融监督治理机构的反洗钞票职责不包括 【 】A. 代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钞票合作B.参与制定所监督治理的金融机构反洗钞票规章C.发觉涉嫌洗钞票犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钞票内部操纵 制度要求35. 国务院反洗钞票行政主管部门是 【 】A. 中国人民银行B. 中国银行业监督治理委员会C. 中国证券监督治理委员会D. 中国保险监督治理委员会36.反洗钞票行政主管部门和其他依法负有反洗钞票监督治理

12、职责 的部门、机构从事反洗钞票工作的下列哪种行为会受到行政处分 【 】B. 未按照规定建立法洗钞票内部操纵制度C. 未按照规定对职工进行反洗钞票培训D. 未按照规定设置反洗钞票专门机构或者指定内设机构负责反洗 钞票工作37. 外商独资银行和中外合资银行能够开展的外汇业务和人民币业务 不包括 【 】A. 吸取公众存款B. 证券发行与承销C. 办理票据承兑和贴现D. 提供信用服务于担保38. 期货交易所的风险治理制度不包括 【 】A. 保证金制度B. 涨跌停板制度C. 全额交割制度D. 风险预备金制度39. 按照个人外汇治理方法 ，对经常项目个人外汇治理描述错误的 是 【 】A. 经常项目的外汇治

13、理按照可兑换原则治理B. 从事物资进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外 贸易备案后，其贸易外汇资金的治理按照机构外汇收支进行治理C. 个人进行工商登记后，能够凭有关单证办理托付具有对外贸易 经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D. 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇 出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理40. 理财客户取得下列各项个人所得时， 不须交纳个人所得税的是 【 】A. 国家发行的金融债券利息B. 从股份公司取得股息C. 企业集资利息D. 企业债券利息二、多项选择 1法人的分类包括【】。A. 企业法人B. 机关法人C. 事业单

14、位法人D. 社会团体法人E. 家庭法人 2托付代理终止的条件有【】。A. 代理期间届满或者代理事务完成B. 被代理人取消托付或代理人辞去托付C. 代理人死亡D. 代理人丧失民事行为能力E. 作为被代理人或者代理人的法人终止 的分析、审核、报告制度3. 下列哪些情形会导致合同无效？【 】。A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益B. 以合法形式掩盖非法目的C. 损害公共利益D. 合同订立期限被拖后延迟4. 商业银行能够开展以下哪些业务？【 】A. 发行金融债券B. 办理内外结算C. 从事同业拆借D. 从事银行卡业务E. 设计和销售保险产品5. 商

15、业银行的中间业务包括【 】。A. 办理过内外结算B. 代理发行C. 发放贷款D. 承销政府债券E. 代理外汇买卖6. 下列信息属于内幕信息的是【 】A. 公司股权结构重大变化B. 公司债务担保的重大变更C. 上市公司收购的有关方案D. 公司分配股利或者增资的打算E. 公司的董事、 监事、高级治理人员的行为可能依法承担重大损害 赔偿责任7. 内幕交易行为的形式有【 】等。A. 内幕人利用内幕信息买卖有关的证券B. 泄露内幕信息C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券D. 内幕人利用内幕信息作研究E. 内幕人在私人备忘录中记载内幕信息8. 基金合同应当包括的内容有【 】。A. 基金收益的分配原则B

16、. 基金托管人酬劳费和支付方式C. 基金财产的投资方向和投资限制D. 争议的解决方式E. 基金未达到法定要求的处理方式9. 证券法规定，禁止证券公司及其从业人员从事【 】损害客 户利益的欺诈行为。A. 未经客户托付，擅自为客户买卖证券B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息C. 挪用公款进行大规模的证券买卖D. 不在规定的时刻内向客户提供交易的书面确认文件E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖10. 基金治理人依法发售基金份额， 募集基金， 应当向国务院证券监管 机构提交【 】文件，并经治理机构核准。A. 申请报告B. 基金托管协议草案C. 法定验资机构出具的验资报告D.会计事务所

17、审计的基金治理人近 3 年的财务会计报告E. 律师事务所出具的法律意见书11. 基金应该公布披露的信息包括【 】A. 基金招募讲明书、基金合同、基金托管协议B. 基金募集情形C. 基金份额上市交易公告书D. 基金净资产、基金份额净值E. 涉及基金治理人、基金财产、基金托管业务的诉讼12. 投保人、被保险人的义务包括【 】等。A. 投保人应按约定交纳保险费B. 投保人的出险通知C. 投保人的预防危险、索赔举证D. 被保险人的危险增加通知义务E. 被保险人的危险施救义务13. 关于信托业务中托付人的权益，讲法正确的是【 】条件，才 可开展需要批准的个人理财业务。A. 托付人有权了解信托财产的治理和

18、运用、处分及收支情形，并 有权要求托付人做出讲明B. 因设置信托时未能预见的专门事由，致使信托财产的治理方法 不符合受益人的利益时，托付人有权要求受托人调整信托财产的治理方法C. 受托人违反信托目的处分财产时，托付人在明白撤销缘故 2 年 内，有权申请人民法院撤销该处分行为D. 受托人违反信托目的处分信托财产时，托付人有权按照信托文 件的规定解任受托人E. 受托人治理运用信托财产有重大过失时， 托付人可申请人民法院 解任受托人14. 反洗钞票法的要紧内容是【 】。A. 明确应履行反洗钞票义务的国务院反洗钞票行政主管部门和国 务院有关部门、机构的反洗钞票职责分工B. 明确应履行反洗钞票义务的金融

19、机构的范畴及其具体的反洗钞 票义务C. 规定反洗钞票调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D. 明确违反反洗钞票法应承担的法律责任E. 规定开展反洗钞票国际合作的差不多原则15. 关于反洗钞票法 的客户信息保密制度的懂得正确的是 【】。A. 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息B.对依法履行反洗钞票职责或者义务获得的客户身份资料和交易 信息，应当予以保密B. 司法机关按照反洗钞票法获得的客户身份资料和交易信息， 只能用于反洗钞票刑事诉讼C. 履行反洗钞票义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和能 够交易报告，受法律爱护D. 当执行反洗钞票法与金融机构客户信息保密制度相冲突时， 当按

20、 照后者的规定执行16. 期货交易所加大交易活动的风险操纵和对会员的监督治理， 应履行 的职责有【 】A. 保证合约的履行B. 提供交易的场所C. 设计合约、安排上市D. 组织监督交易、结算和交割E. 照规程交易规则对会员进行监督17. 期货交易所有【 】情形之一的，责令改正，没收非法所得， 并对直截了当负责的主管人员给予纪律处分，处以 1 万元以上 10万元以下 的罚款。A. 承诺会员在保证金不足是进行交易B. 不按照规定提取、治理、使用风险预备金C. 违反保证金安全存管监控规定D. 不限制会员的实物交割总量E.不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料18. 期货交易所应按照国家的规定，

21、建立健全风险治理制度， 其制度内 容有【 】A. 保证金制度B. 当日无负债结算制度C. 涨跌停板制度D. 持仓限额和可疑持仓报告制度E. 风险预备金制度19. 期货交易所应当与交割仓库签订协议， 明确双方的义务。 交割仓库 时不当行为有【 】。A. 出具虚假仓单B. 违反规则，限制交割商品入库、出库D. 违反国家规定参与期货交易E.期货交易所不限制实物交割总量20. 下列选项中，【 】符合期货交易的差不多原则。A. 期货公司经客户托付或按照托付内容，进行期货交易B. 期货公司向客户做出获利保证C. 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益D. 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗

22、客户发出交 易指令E. 建议商业银行调整有关内部审计部门负责人21. 外国银行分行能够经营的外汇业务以及对除中国境内公民以外客 户的人民币业务包括【 】。A. 吸取公众存款B. 发放长期贷款C. 买卖、代理买卖外汇D.代理保险D. 提供咨询调查和咨询服务22. 期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司【 】。A. 不得申请经营境外期货经纪业务B. 经批准能够开展期货投资咨询业务C. 不得从事不与期货业务无关的活动D. 不得从事或变相从事期货自营业务E. 不得客户提供融资、对外担保23. 境内单位或者个人从事外汇期货交易的方法，由【 】部门共 同制定。A. 期货监督治理机构B. 商务主管部门C

23、.国有资产监督治理机构C. 证券业监督治理机构D. 外汇治理部门24. 期货交易所有【 】情形之一的，责令改正，没收非法所得， 并对直截了当负责的主管人员给予纪律处分，处以 1 万元以上 10万元以下 的罚款。A. 违反规定接纳会员B. 违反规定收取手续费C. 违反规定使用、分配收益D. 不公布即时行情，或公布价格推测消息E. 任用不具备资格的期货从业人员25. 按照规定，期货交易所不得【 】。A. 从事与期货业务无关的活动B. 从事信托投资C.股票交易C. 非自用财产投资D. 直截了当或间接的参与期货交易26. 按照期货交易的差不多规则，正确的是【 】。A. 未经期货监督治理机构认可，任何单

24、位和个人不得公布期货交 易即时行情B. 期货公司应为每一客户单独设置专门账户，设置交易编码，不 得混码交易C. 客户能够使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易D. 期货交易所应按规定提取、使用、治理风险预备金E. 当会员未按规定时刻追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不 得强行平仓，强行平仓的费用和发生的缺失由期货交易所承担27. 商业银行外部营销活动开展必须遵循的原则有【 】。A. 外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范畴之内B. 银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告C. 外部营销场所不得长期连续存在，摊位使用或租用时刻一个季 度累计不超过 30 天D. 外部营销人员在

25、从事外部营销业务时必须配戴所属银行的标识E. 不得采纳不正当的方式促销28. 商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法 规定从事境外理 财的商业银行应【 】。A. 在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议， 开设托管账户，在境内托管账户开设之日起 50 日内，向外汇局报送正式托 管协议B. 在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资打算、产品特点、 有关风险，由投资者自主选择C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息D. 按规定履行结售汇统计报告义务E. 购买的境外金融产品， 必须符合中国银监会的有关风险治理规定29. 个人所得税法规定的应纳税所得包括【 】。A. 工

26、资、薪金所得B. 个体工商户的生产经营所得C. 对企事业单位的承包经营、承租经营所得D.劳务酬劳所得D. 稿酬所得30. 按照物权法，不能抵押的财产包括【 】。A. 土地所有权B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权B. 正在建筑的建筑物、船舶、航空器C. 建设用地使用权D. 依法被查封、扣押、监管的财产三、判定正误1. 公民是指具有某一国家的国籍，按照该国的法律享有权益和承担义 务的自然人。【 】对错 2非法人组织不具有法人资格， 不能以自己的名义进行民事活动。 【 】对错3. 代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。 【 】 对错4. 被代理人取得或复原民事行为能力，则法定代理终止。 【 】 对错5. 因重大误解而订立的合同是可撤销合同。 【 】 对错6. 商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上限，确定贷款 利率并予以公告。【 】对错7. 商业银行最要紧的资产业务是发放贷款。 【 】 对错8. 与银行业金融机构高管人员谈话制度是银行业监管的要紧措施之 一。