6A文汤唯也中招的电信诈骗为何屡禁不绝

1、7A 版优质实用文档 汤唯也中招的电信诈骗为何屡禁不绝 导语：临近春节，骗子们“辛勤”工作，汤唯也中招了。 1 月 12 日，上海警方 证实内地知名女艺人汤唯，在上海遭遇电信诈骗，被骗走 21 万人民币。就在这 几日，媒体密集曝光电信诈骗案例， 银行工作人员为了劝阻事主， 不惜切断 ATM 机电源、关店门阻止他们汇款。为什么电信诈骗在中国就屡禁不绝呢？ 大陆 禁不绝 信诈 作案范围也 刮卡 六 相对狭 动 业 了 两 立信号 诈骗 湾 初 诈骗， 温州警方缴获的电信诈骗团伙所用电话卡 自20GG 年开始，台湾反诈骗呼声越来越强烈，加之台湾当局开始加大对电 信诈骗的打击力度， 使得台湾的诈骗市场

2、空间越来越小。 因此，电信诈骗也顺势 调转方向瞄准大陆。 泉州安溪就曾发展成此类犯罪的大本营， 亚洲最繁忙的基站 即坐落于此地的魁斗镇； 20GG 年左右， 电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份 渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。 “改良”后的电信诈骗，呈现典型的集团化和职业化特征 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 所谓电信诈骗，学界也没有给出定义，一般是指犯罪分子通过电话、网络和 短信的方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱 使受害人转账的行为。总之，就是通过通信方式，向你传递一个欺骗性谎言，假 借为你获利、止损，或以亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。 这

3、些年来，电信诈骗手法不断翻新，利用社保、邮局、公检法、银行、医院、 计生、老师等名义，以及假借“中国好声音”、“天天向上”、“快乐大本营” 等热门电视节目工作人员的身份，实施有针对性诈骗的行为屡见不鲜。 电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互不交叉。一般有五个 层次的人员： 一是境外核心人员。 据统计多为台湾籍， 此类人员负责编制诈骗模 板；准备作案所需的器材设备、 银行卡；从内地物色、招募“接线员”， 并将“接 线员”带到诈骗场所培训和管理。 二是技术支撑人员。一般由核心人员从网络招募，或经圈内人员介绍加入。 他们负责通过互联网， 远程为诈骗团伙安装并维护 VOIP（ 网络电话）软

4、件和“透 传软件”，并保证诈骗团伙的电话能顺利接入内地的电话网络。 三是专业拆账人员。 在核心人员指挥下，将全部赃款拆分若在境内取款， 一般拆解为单笔 2万元以下（方便在 ATM 机上取出），以确保能在一天内转移全 部赃款。 四是取款人员，也称为“车手”。车手一般事先潜入各地待命，拆账完成接 到取款指令后，迅速持银行卡到 ATM 机取钱，最后赃款会流入地下钱庄。 五是关联作案人员。大量的不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身 份关联的银行卡，是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。 电信诈骗团伙这一“刚性需求”， 近年来逐渐催生了专门提供银行卡的公司， 这 些公司通过各种合法

5、或非法渠道获得大量银行卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团 伙。 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 中国大陆虽然不断打击电信诈骗，但收效甚微，近几年有愈演愈烈趋势 诈骗 20GG 损失 80 20GG 近年来 信诈 我国公 GG 人 全国电信诈骗案件共 17万余起 ,造成 124 处，仅长沙就出动警力 20 公安部组织 3000 犯罪网络群，捣毁诈骗窝点及地 ？根据广东市 已经呈现猖獗之势。就在今年 骗已案经，呈现两位猖獗受害之势。就在今年 类似这样的集中打 公安局的一份文件披露 走 2700 余万 协同台湾警方联手摧毁特大电信 抓获台湾籍嫌疑人近 200名，捣毁窝点 22 个。 抓获台湾籍

6、嫌疑人近200名，捣毁窝点22有个不。少 多亿元。比20GG 年10万余起40多亿元分别上升 70% 、100% 。电信诈骗 安局曾通报了两起 警 安对打击电信诈骗不能说不重视 事与愿违的背后，和我国电信行业快速的发展分不开。截止 20GG 年，全国 电话用户达到 13.9亿户 ,电信业务收入完成 10762.9 亿元。以此为载体的电信诈 骗，也繁荣昌盛。 电信诈骗难根治，关键在于改号电话等通讯手段极具迷惑性 受骗人防范意识淡薄、 公安机关打击难度大、 取证难，都不是诈骗顽疾难除主因 谈及电信诈骗受害者，很多人第一反应就是他们“笨”，不然也不会上当。 根据武汉警方对 20GG 年下半年发生的电

7、信诈骗案件分析， 武汉发生的 20 万元以 上电信诈骗案受害人中， 55岁以上的老年人比例最大，占 78% 。老年人防范诈 骗意识淡薄，所以更容易受骗。 谈及电信诈骗的办案难度，公安也是一肚子苦水。“由于电信诈骗属于非 接触式犯罪，环环相扣，很难留下诈骗的确凿痕迹，又跨境，为警方办案带来 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 困难。”上海经侦总队副总队长杨维根介绍， “另一面， 由于电信诈骗不受地域 和空间限制，使得发现、跟踪和抓捕有很大难度，破案成本非常高。”所以有人 说，公安打击不力是电信诈骗猖獗的主要原因。 实际上，这些都不是电信诈骗难根治的主因。老年人防范意识淡薄、公安机 关办案

8、难度大，都是让电信诈骗变得更容易的原因， 但不是造成电信诈骗的原因。 电信诈骗难根治，主要原因要从电信诈骗的渠道上去找。 改号电话、垃圾短信成为电信诈骗最主要渠道 先看一起案例。项先生是浙江台州人，一直在杭州笕桥做服饰生意。 20GG 年11月20 日，项先生接到电话， 一名自称是福州市社保局工作人员的人对他说： “你的社保卡在福州违规使用，已经被警方冻结。等会儿会有相关民警与你联 系。”项先生回想了一下，自己从来没有在外地看过病，这肯定是骗子。但过了 几分钟，他办公室的电话再次响起： “我是福州市公安局的民警张某， 你不但社 保卡有问题，银行卡也有问题。一个贩毒集团打了 250 万到你的账号

9、上，你已经 涉嫌洗黑钱，如果你要洗脱罪名，必须接受审核。”这时“张警官”再次说道： “你如果不相信我们是公安的话，可以用手机打 114 查询。” 这个时候，项先生一边接听对方的电话，一边根据来电显示的号码，拿起手 机拨打了福州的 114 。果然， 114工作人员回复说，这是福州市公安局的电话。 这下项先生相信了对方， 赶紧向“张警官”求助。 “张警官”很镇定： “你不要 急，我帮你把电话转到福州市检察院高检察长那里， 要不你问问他， 看有什么解 决的办法。”随后，电话转到了“高检察长”那里，“检察长”说，“解决的办 法只有一个，你把账户里所有的钱先全部转到我们的安全账户， 由我们进行鉴别， 看

10、你的每一笔钱是否合法。 ”为了证明自己的清白， 当天下午，项先生通过网银， 将399 万元分 6次汇到了几个账户里。 在项先生完成网上转账后，对方立即通过韩国、日本、台湾 3 处的网络，将 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 399 万元从网上转账到 447 个银行账号中，且都在台北取款。 1个小时内，所有 钱被取完。或许你会觉得这样的骗术太拙劣， 但是问题来了， 在当天项先生接的 电话中，来电显示的对方号码为 0059187557705 （ 87557705 为福州市公安局 总机号码），项先生通过 0591114 （0591 是福建福州区号）查询，结果该号码确 为福州市公安局总机，这

11、是怎么做到的？ 实际上，犯罪嫌疑人使用的是“透传”线路，可以实现任意改号。因此，在 受害人电话上显示的号码是已经修改好的号码，只是在区号前面多了一个0。所 谓透传线路，最早是为配合特殊部门工作，对号码进行保密。目前，这项技术由 国内主要通信运营商掌控， 主要是为了方便部分单位进行信息群发使用。 而电信 运营商为牟取利益， 将透传线路以高于普通线路两倍以上的价格， 租用给多个二 级服务商， 二级服务商又将该线路租用给更多的三级服务商。 在大部分电信诈骗 案当中，犯罪嫌疑人就是租用三级服务商手中的透传线路进行诈骗的。 这种用改号方式进行电信诈骗的案例还有很多，有些和我们密切相关。现在 春运火车票一

12、票难求， 一些买不到票的， 只能在网上搜索黄牛信息。 当你联系上 一个票贩子， 问是否有回老家的车票时， 他告诉你有（这个时候已经掌握你的电 话号码），很多时候因为有事离不开，我们又只能拜托亲朋好友帮我们跑一趟， 拜托的人到了约定地点肯定还要再打电话给黄牛（他又掌握了你朋友的号码） 。 现在，假黄牛真诈骗者就用改号的方式， 冒充你的朋友给你发一条短信， 让迅速 打钱到某个账户， 你一看是朋友的号码， 又是你拜托他去买的票， 自然毫不犹豫 打钱过去。 公安部五局， 20GG 年曾公布过一个数据，“近年发生的电信诈骗案中，使 用改号电话作案的占 90% 以上，电信诈骗团伙 99%在国外，租用国内通

13、信部门 的信道后，通过国内某一城市端口落地， 再跳过多个基站接入受害人所在城市。 ” 不仅如此，在诈骗短信方面 ,电信诈骗团伙也都是依托电信运营商所搭建的平 7A 版优质实用文档 台,其中存在多层代理、层层转包的问题。群发垃圾短信、诈骗短信，已经成为 各运营商创收的重要来源。“去年某手机系统安全软件累计为 2.2 亿用户拦截垃 中欺诈类、违法类短信占 54% 。” 我们每个人都或 多或少收到过类似短信 公安部曾向工信部了解 ,境外改号电话的识别、 拦截，诈骗短信、 垃圾短信的 封堵、过滤 ,技术上是可行的。但目前的实际情况是不可行的，这背后的利益方 显然是三大国有通信企业。 个人信息泄露是电信诈骗的帮凶 诈骗案件，有七成以上与公民信息泄露有关 20GG 年 12 月 11 日，秦皇岛市抚宁县公安局刑侦大队在对当地一个临时搭建 房屋例行检查时发现，犯罪嫌疑人赵某伙同邢某等 15 人，在这家出租房内通过 架设虚假电话号码， 以北京电视购物中心回馈物品为名， 骗取被害人邮寄费、 包 装费、广告拓展费。据犯罪嫌疑人赵某交代，他通过网络购买个人信息，每个从 两分到两毛不等。 根据公民准确的个人信息， 给机主打电话以取得信任， 继而实 施诈骗行为。 据福建省厦门市同安区人民法院刑庭庭长李昌明统计，诈骗案件，有七成以 上与公民信息泄露有关。