信用社银行监事会履行职责情况报告

1、信用社（银行）监事会履行职责情况报告各位领导、各位代表：今年以来，联社监事会立足于促进农村信用社有效防范经营风 险，保障农村信用社稳健安全经营，从多方面多角度对联社理事会、 经营班子的重大事项、重大决策等进行了认真监督，充分发挥监事会 的作用，使监事会工作与约束机制逐步走上制度化、规范化轨道，与 联社理事会、经营班子共同促进了我县农村信用社的持续健康发展。 现将一年来履行职责情况报告如下：一、参与决策，规范运作，合规有效监督。为充分发挥监事会的 作用，今年监事会在重大问题的处理上实行“三长一会”联席制度， 日常的经营管理上做到“三权”分设，努力打造农村信用社的“两大 优势”。具体地讲，就是在县

2、联社的重大问题的决策上，实施以理事 会、监事会、主任办公会为运行基础，以理事长、主任、监事长为运 行纽带的联席会议制度，在日常的经营管理中，按照现代企业制度的 要求做到了决策权、经营权和监督权的分设，切实达到各负其责，协 调运转，有效制衡的治理目标，在经营管理的全过程中，不断打造农 村信用社的体制优势和机制优势。监事会认为：#年县联社理事会 的一系列重要决策程序规范，合法合规，切合实际，积极有效；经营 班子的工作符合社员大会和理事会决议要求，能够切实贯彻理事会各 项决策，运作行为规范，措施得力，效果明显。二、找准角度，改进方式，科学规范监督。根据县联社章程 规定的职权，我们监事会今年以来找准位

3、置，调整角度，改进方式，科学规范地开展监督工作。1、加强内控制度建设，规范监督工作程序。今年，监事会积极 配合理事会、经营班子强化内控制度建设，参与和协助制定了财务 管理办法、信贷管理办法、安全保卫工作违规处罚办法 以及内 部审计稽核工作制度 等一系列办法制度， 并根据市联社和自身规范 化管理的需要，将行社脱钩以来县联社在经营管理形成的一系列管理 制度和办法，进行了认真的总结整理和修订，形成了包括机关管理、 人事管理、信贷管理、财务会计、监察审计、微机管理、三防一保七 大类五十多项制度、办法和规定，编印了平山县联社综合管理资料 汇编。进一步规范了信用社的经营行为，强化了县联社统一管理， 也为监

4、事部门实施更好的监督提供了依据和基础， 切合实际的管理制 度，环环相扣的管理体系，促进了农村信用合作事业的稳步发展。2、定期召集监事会会议，研究议定有关议题。今年以来，监事 会共召开 次全体会议，对理事会拟订的各项决议草案进行讨论， 收集并向理事会反馈监事们的意见和建议。 同时对主任室通报的近期 工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事项， 进行认真的讨论和 反馈。一年来，我会先后收到各类口头和书面提案（含合理化建议） 10 多件次，其中 件为县联社决策层所采纳和运用。如今年年初监 事会提出了“关于加强平山县农村信用社行风建设的战略思考” 提案， 被县联社采纳，在此基础上整理出平山县农村信用社

5、民主评议行风工 作实施方案，并以文件形式下发信用社执行。同时，监事会加大行风 建设工作监督检查力度， 促进全辖农村信用社行风建设上了一个新台阶，年底在县纠风办评主行风评议工作优秀单位。3、正确处理监督和被监督之间的关系。今年以来，监事会成员 忠于职守、办事公正、实事求是，有较强的原则性，日常工作中，能 正确地处理好监督与被监督之间的关系。 监事会与理事会、 经营班子 及各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、 互相支持的关系。三、加强联系，优势互补，实施立体监督。监事会作为县联社的 监督机构，与金融监管部门，县联社内部稽核部门，共同构筑了较为 完善的科学、规范的监督体系。在日

6、常的工作中，我们主动与人民银 行、银监办、地方审计、纪检、司法等部门加强联系，以期取得协调 支持和帮助。1、加大稽核检查力度，实施有效监督。一是全面开展稽核工作。 全年深入基层社进行常规稽核 次，专项稽核 余次，检查覆盖面 达 100%。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期 纠正，为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。 二是做好各 类专项检查工作。 年初，对全县 28个独立核算信用社的 2002 年度会 计决算工作进行了专项检查， 客观、真实地反映了我县年度会计决算 工作的真实性； 5 月份，对全县信用社会计基础工作进行了专项检查； 8 月份，组织了农户小额信贷工作检查；

7、9 月份，根据上级主管部门 要求，对信用站进行了一次全面的大检查；另外，还根据省办和市联 社的工作部署，开展了多次信贷、财务、安全保卫等方面工作的自查 及检查工作。 通过几次全面的检查， 发现了许多工作中存在的漏洞及 问题，并及时进行了整改，消除了隐患，保障了业务的健康发展。三 是做好全面稽核。 为了更好地了解信用社的经营及各项制度的执行情 况，于 9 至 11 月份对岗南、合河口、柏岭三个信用社的业务经营、 制度执行、安全保卫、人员管理及信用站工作等进行了全面稽核。通 过稽核发现柏岭信用社业务经营良好， 各项制度健全且落实到位， 而 岗南、合河口两个信用社存在的问题较多， 根据稽核处罚实施细

8、则 对有关问题的责任人进行了经济处罚， 共涉及 13 人，罚款 3758 元， 为领导决策提供了真实有效的依据。2、贯彻以人为本方针，强化纪检监察职能。监事会把监督工作 与纪检监察工作有机地结合起来。重点抓住了对干部的考察监察工 作，重要岗位人员的考核管理工作，及时向理事会、经营班子提出建 议、意见，如原古月信用社副主任（主持工作）虚拟贷款骗取贴息资 金，原南甸信用社副主任焦新海冒名贷款、挪用联行资金，均建议理 事会和经营班子免去职务并调离该社。 今年，监事会共向理事会和经 营班子提出建议 次，处分 人，为信用合作事业的健康发展起 到了保驾护航的作用。3、脚踏实地抓防范，千方百计保安全。安全保

9、卫工作是一项系 统工程，是事业兴旺发达成功的基础，联社理事会、经营班子、监事 会一贯重视安全保卫工作，牢固树立“安全就是效益”的指导思想， 确定了监事长负责， 保卫科专职抓的管理体系， 具体工作中一是提高 全体员工的安全防范意识， 经常开展安全防范教育， 结合系统内外典 型案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警示教育，使员工认识到遵守安全保卫制度就是爱惜自己的生命，从而做到警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松懈情绪。由于教育到位，十月份 胜伏信用社东义羊代办站成功防范了一起道路抢劫案。二是加大检 查，堵塞漏洞。针对信用社摊子大、人员多和部分员工对安全保卫工 作认识不足、存在重经营、轻安全的实际情况，我们一方面靠信用社 主任督促，另一方面经常性开展安全检查。 坚持白天检查与夜晚检查 相结合、实地检查与电话查岗相结合、全县安全大检查与临时突击检 查相结合的办法，一年来共查处违章违纪人次，除进行经济处罚外，还对其中的人通报批评，提高了全体员工安全责任意识。三是加大安全设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检查， 对 不达标的地方坚决按照要求进行整改，投入专项资金，购置配备了安 防器具，对没有卫生间的网点进行了改造，舍得花钱买平安，确保了 信用社人、财、物的安全。经过全县干部职工的共同努力，一年来全 县所辖网点未发生任何大小案件事故，有力地保障了