金融市场基础知识-考前模拟2

1、金融市场基础知识考前模拟试卷(2)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。A: 100万元B: 200万元C: 400万元D: 800万元 (2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的C: 主要投资于股票、债券且80%以上的基金资产投资于债券的D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工

2、具的 (3) 下列属于货币市场的是( )。A: 中长期债券市场B: 全国银行间同业拆借市场C: 中国大陆A股市场D: 银行中长期信贷市场 (4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是( )。A: 5B: 6.7C: 10D: 20 (5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。A: 1年B: 9个月C: 6个月D: 3个月 (6) 按照( )，金融市场划分为有形市场和无形市场。A: 金融工具发行特征B: 金融交易的场地和空问C: 交易标的物的不同D: 金融工具流通特征 (7) 证

3、券公司如欲经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币( )元。A: 5亿B: 2亿C: 1亿D: 5000万 (8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。A: 系统性风险是可分散风险B: 系统性风险不包括汇率风险C: 系统性风险即市场风险D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险 (9) 在下列几种基金中一般( )的年管理费率最低。A: 债券基金B: 货币基金C: 股票基金D: 认股权证基金 (10) 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定公积金。A: 5%B: 10%C: 20%D: 30% (11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水

4、平下降的风险属于( )。A: 经济周期波动风险B: 购买力风险C: 利率风险D: 违约风险 (12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。A: 超额准备金B: 货币供应量C: 法定存款准备金D: 国际收支 (13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金C: ETF的申购、赎回只可以用现金D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券 (14) ( )基金管理费率最高。A: 证券衍生工具基金B: 股票基金C: 债券基金D: 货币市场基金

5、(15) 银行承兑汇票是( )工具。A: 信用衍生B: 资本市场C: 利率衍生D: 货币市场 (16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。A: 书面报价B: 电脑报价C: 口头报价D: 传真报价 (17) 风险是指( )。A: 损失的大小B: 损失的分布C: 未来结果的不确定性D: 收益的分布 (18) ETF属于( )。A: 主动型基金B: 保本基金C: 指数基金D: 基金中的基金 (19) ETF的投资目标是( )。A: 提供尽可能多的套利机会B: 取得与指数基本一致的收益C: 使ETF规模不断扩大D: 超越指数 (20) 每日交易结束后，由( )根据交易所成交数据自

6、动进行进账清算，并打印出相关清算数据。A: 交割员B: 清算员C: 开户银行D: 客户 (21)购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利，称之为( )。A: 金融期货B: 权证C: 金融期权D: 期货 (22) 基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。A: 正比B: 反比C: 线性关系D: 凸性 (23) 窗口指导属于( )。A: 一般性货币政策工具B: 选择性货币政策工具C: 直接信用控制的货币政策工具D: 间接信用控制的货币政策工具 (24)我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新

7、技术或新兴经济企业的证券市场是( )。A: 中小企业板市场B: 创业板市场C: 主板市场D: 代办股份转让市场 (25) 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。A: 偿债资产B: 投资组合C: 债务池D: 资产池 (26) 下列机构中，对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。A: 中国证监会及其派出机构B: 证券交易所C: 中国人民银行D: 中国证监会聘请的专业性中介机构 (27) 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。A: 高风险、高收益B: 低风险、低收益C: 基本没有风险D: 风险相对适中、收益相对稳健 (28) 按

8、投资标的划分，证券投资基金可分为( )。A: 债券基金、股票基金、货币市场基金B: 封闭式基金与开放式基金C: 成长型基金与收入型基金D: 契约型基金与公司型基金 (29) 下列有关期货的说法，错误的是( )。A: 金融期货合约是标准化的B: 期货交易可以在期货交易所内进行，也可以在场外交易C: 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D: 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约 (30) 中央银行减少货币供给量，可通过( )渠道来实现。A: 降低再贴现率B: 在公开市场上卖出证券C: 增加外汇储备D: 减少商业银行在中央银行的存款 (31) 金融期货交易实行保

9、证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。A: 卖方B: 期货经纪公司C: 买方D: 交易所(或期货清算公司) (32) 非公开发行股票的发行对象不得超过( )。A: 5名B: 10名C: 20名D: 100名 (33) 深圳证券交易所规定，每个交易日( )交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。A: 9：15至9：30B: 9：30至15：00C: 9：25至9：30D: 9：20至9：30 (34) 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是( )。A: 法定存款准备金率B: 再贴现率C: 银行再贷款率D: 存款利息率 (35) 证券公司接受客户委托代客户

10、买卖有价证券的业务被称为( )。A: 证券经纪业务B: 资产管理业务C: 融资融券业务D: 投资银行业务 (36) 下列不符合期货交易制度的是( )。A: 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B: 交易所每周结算所有合约的盈亏C: 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓D: 会员持有的某一合约投机头寸存在限额 (37) 以下不属于政府债券特征的是( )。A: 流动性差B: 安全性高C: 收益稳定D: 免税待遇 (38) ( )不属于金融衍生工具。A: 金融期权B: 可转换债券C: 金融期货D: 基金 (39) 基金资产估值引起的资产价值变动作为( )变动损

11、益计入当期损益。A: 内在价值B: 外在价值C: 公允价值D: 实际价值(40) 以下选项中，关于证券自营业务的描述不正确的是( )。A: 自营业务需由非自营业务部门负责自营账户的管理B: 经总部批准，证券公司的营业部可以从事自营业务C: 禁止从自营账户中提取现金D: 自营买卖必须在以证券公司自己名义开设的证券账户中进行 (41) 降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于( )。A: 收缩性货币政策B: 收缩性财政政策C: 扩张性货币政策D: 扩张性财政政策 (42) 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于( )的范畴。A: 外国债券B: 猛犬债券C: 武士债券D

12、: 欧洲债券 (43) 股权融资不包括( )。A: 配股B: 增发新股C: 股利分配中的送红股D: 股利分配中的现金分红 (44) 股票的发行价格不得( )票面金额。A: 高于B: 低于C: 等于D: 没有要求 (45) 通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( )。A: 可以在交易所上市交易的封闭式基金B: 可以在交易所上市交易的开放式基金C: 所有在有组织的市场交易的封闭式基金D: 所有在有组织的市场交易的开放式基金 (46) 风险管理的流程是( )。A: 风险控制风险识别风险监测风险计量B: 风险识别风险控制风险监测风险计量C: 风险识别风险计量风险监测风险控制D: 风险控制风险识别风险

13、计量风险监测 (47)( )是外汇市场上最经济、最普通的形式。A: 远期外汇市场B: 即期外汇市场C: 自由外汇市场D: 有形市场 (48) 公司型基金依据( )设立并营运。A: 基金公司章程B: 发起人协议C: 基金募集说明书D: 基金合同 (49)全国证券、期货市场的主管部门是( )。A: 中国证监会B: 国务院C: 财政部D: 中国人民银行 (50) 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金公司D: 基金董事会二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。(51) 证券营业部

14、接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有( )。市价委托申报限价委托申报由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报由证券经纪商的场内交易员进行申报A: B: C: D: (52)金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。货币互换利率互换股权互换信用互换A: B: C: D: (53) 证券投资基金的作用有( )。基金为中小投资者拓宽了投资渠道有利于证券市场的稳定有利于证券市场的发展为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具A: B: C: D: (54) 中小板综合指数的编制( )。以股票发行量为权重以最新自由流通股本数为权重以2

15、005年6月7日为基日以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本A: B: C: D: (55) 关于代办股份转让业务，下列说法正确的有( )。股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起30个工作日内，开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务A: B: C: D: (56) 债券不能收回投资的风险有( )。债务人不履行债务债权人放弃债权流通市场风险发行市场风险A: B:

16、C: D: (57) 以下关于证券投资基金投资风险的叙述正确的有( )。证券投资基金的分散投资能消除市场上的系统风险不同的基金管理人基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异交易网络故障引起的风险属于技术风险基金管理人与普通人在风险管理方面是没有差异的A: B: C: D: (58) 股东的权利包括( )。对公司的经营进行监督，提出建议或者质询依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会A: B: C: D: (59) 金融衍生工具

17、产生与发展的原因是( )。避险金融自由化金融机构的利润驱动新技术革命A: B: C: D: (60) 证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括( )。协助办理有关开户手续提供期货行情信息代理期货交易提供交易设施A: B: C: D: (61) 以下关于派发股利的说法，正确的有( )。股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间派发日，即股利正式发放给股东的日期A: B: C: D: (62) 债权类资产的远期合约包括( )。定期存款单短期债券长期债券商业票据A: B: C: D: (63

18、)扩张型货币政策措施包括( )。降低法定存款准备金率提高再贴现率降低再贴现率在公开市场上卖出有价证券V.扩张贷款规模A: B: VC: D: V (64) 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。信用衍生工具股权类产品的衍生工具货币衍生工具利率衍生工具A: B: C: D: (65)以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具市场交易价格的不一致性市场交易活动的集中性交易主体角色的固定性V.市场商品的特殊性A: B: C: VD: V (66) 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的( )。同一主体发行的期限不同的债券之所以票

19、面利率不同，是因为利率风险不同期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大得多A: B: C: D: (67) 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。区域分布覆盖公司类型上市交易制度品种结构的多样性A: B: C: D: (68) 以下关于证券市场资本定价功能说法正确的有( )。证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果证券市场提供了资本的合理定价机制

20、能产生高投资回报的资本，相应的证券价格就高A: B: C: D: (69) 对基金、股票与债券认识正确的是( )。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具基金是间接投资工具，股票、债券是直接投资工具基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票A: B: C: D: (70) 基金份额持有人的义务包括( )。缴纳基金认购款项及规定的费用承担基金亏损或终止的有限责任在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动A: B: C: D: (71) 债

21、券票面的基本要素有( )。债券发行者名称债券的票面利率债券到期期限债券承销者名称A: B: C: D: (72) 以下属于政府债券的功能的有( )。政府弥补赤字国家实施宏观经济政策政府筹集资金政府扩大公共开支A: B: C: D: (73) 以下对证券公司的作用说法正确的是( )。证券公司是证券市场投融资服务的提供者证券公司是证券市场重要的机构投资者证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务A: B: C: D: (74) 下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有( )。期限在3年以上(含3年)本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负

22、债之后，先于保险公司股权资本所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资险公司和外资独资保险公司中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理A: B: C: D: (75) 下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有( )。发行价格不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的50%除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除

23、非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据A: B: C: D: (76) 以下关于证券发行市场与证券交易市场的关系说法正确的是( )。发行市场是交易市场的基础和前提交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体A: B: C: D: (77) 关于外国债券论述不正确的是( )。武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券目前，外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券债券发行人属于一个国家，

24、债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家A: B: C: D: (78) 下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有( )。公开发行公司债券募集的资金，必须用于股东会或股东大会核准的用途，不得用于非生产性的支出，但可用于弥补亏损企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值公开发行公司债券后，发行人累计债券余额不超过公司净资产的40%企业债券每份面值为100元，以1000元人民币为一个认购单位A: B: C: D: (79) 深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定( )交易或其他业务权限。融资融券交易交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)及非

25、上市开放式基金等的申购与赎回特定证券的主交易商报价协议转让A: B: C: D: (80) 深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行基金在上市后，投资者可在交易所买卖基金份额，也可在交易所交易系统、基金管理人及代销机构申购、赎回基金份额通过交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，卖出按股票交易方式以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交A: B: C: D: (81) 证券交易所依照证券法律、行政法规制定( )，并报中国证监会批准。

26、会员管理规则交易规则其他有关规则上市规则A: B: C: D: (82) 目前全球比较重要的股票价格指数期货品种有( )。伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列恒生指数期货纽约证券交易所综合指数期货系列上证综合指数期货A: B: C: D: (83) 证券交易市场包括( )。场外交易市场票据交易所产权交易中心证券交易所市场A: B: C: D: (84)定期交易系统和连续交易系统两种交易机制有着不同的特点，定期交易系统的特点包括( )。市场为投资者提供了交易的即时性指令执行和结算的成本相对比较低批量指令可以提供价格的稳定性交易过程中可以提供更多的市场价格信息A: B: C:

27、 D: (85) 封闭式基金与开放式基金的区别在于( )。投资者的身份不同期限和发行规模限制不同基金单位交易方式和价格计算标准不同投资策略不同A: B: C: D: (86) 关于A股分红派息，以下说法正确的有( )。上市公司分红派息方案经股东大会审议并通过后方能实施上市公司盈利当年都必须进行分红派息分红派息在年终决算之前进行分红派息的形式主要有股票股利和现金股利两种A: B: C: D: (87) 关于普通股票股东的义务描述正确的有( )。公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益公司股东不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人

28、的利益公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任A: B: C: D: (88) 按证券发行主体不同，有价证券可以分为( )。政府证券政府机构证券公司证券地方政府证券A: B: C: D: (89) 决定封闭式基金封闭期限长短的因素有( )。宏观经济形势基金规模基金托管人的信用评级基金本身投资期限的长短A: B: C: D: (90)在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，下列各项中不符合连续竞价阶段有效申报价格范围的有( )。申报价格为即时揭示的最高买入价格的80%申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的l40%申报价格为即时揭示的最低卖出价格的120%申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的60%A: B: C: D: (91) 下列关于权证发行、上市和交易规定的描述，正确的有( )。目前，上交所和