投资理财公司理财研发部呼叫中心理财经理岗位职位说明书

1、理财研发部呼叫中心理财经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品推介根据产品销售计划，通过95088服务专线、短信等方式向客户进行产品营销工作。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理办法理财业务操作规程第九章 理财计划的发行与成立95088服务专线管理规定8未能熟练掌握理财相关法律法规及国家宏观经济政策的，扣2分；未能全面了解公司基本情况及发行产品的，扣2分；不了解公司相关业务流程的，扣2分；在推介活动中

2、存在违规活动的，扣2分。信息披露通过短信平台、95088服务专线等方式向客户披露产品成立日，分配收益及到期兑付日等相关信息。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第七条：规范和详尽的信息披露材料公司制度资金理财管理信息披露暂行规定第十三条 信息披露的方式公司可以根据实际需要，采用报纸、电话、短信、电子网络、营业场所等形式披露相关信息。 95088服务专线管理规定4披露内容不准确，扣2分；披露对象错误，扣1分；披露不及时，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准数据统计每个理财计划成立后，核对并统计公司每个员工的推介情况。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定2统计数据有误，扣

3、2分。客户开发与维护向高端客户提供专业理财规划、理财产品信息，并定期进行售后跟踪服务，以拓展、维护高端客户群体。定期电话回访高端客户，熟悉客户最新的理财需求，及时反馈。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理办法第九条：电话咨询服务规定95088服务专线管理规定4执行客户拓展计划不力，扣1分；咨询服务态度恶劣，造成客户投诉，扣2分；咨询服务态度不佳，致使客户满意度下降，扣1分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司

4、合规文化建设。1本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣0.5分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣0.5分。系统维护定期维护95088服务专线设备和短信平台，确保服务专线和短信平台的畅通。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定1因系统未按时维护导致服务专线和短信平台不畅通的扣1分。理财研发部融资咨询专员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准融资业务咨询解答客户通过95088服务专线进行的业务咨询，为客户提供关于公司融资业务相关的咨询服务。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定8未能熟练掌握理财相关法律法规及国家宏观经济政策的，扣2分；未能全面了解公

5、司基本情况及融资业务条件的，扣2分；不了解公司相关业务流程的，扣2分；在咨询活动中存在违规活动的，扣2分。融资项目推荐对于符合公司业务准入条件的融资业务，经初步核实后，向业务部门推荐。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定4未按公司相关操作手册进行融资项目推荐的，扣2分；对融资项目没有及时向客户进行反馈的，扣2分。咨询情况分析与市场研究记录客户相关咨询信息，定期进行整理分析，提交公司相关部门；将客户咨询与市场研究相结合，不定期制作业务改进及产品创新建议，提交公司相关部门。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定2分析与统计不及时的扣1分；未有力配合相关部门进行 业务改进及产品创新的扣

6、1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准系统维护定期维护95088服务专线设备和短信平台，确保服务专线和短信平台的畅通。法律、法规公司制度95088服务专线管理规定2因系统未按时维护导致服务专线和短信平台不畅通的扣2分客户开发与维护参与客户服务规范的制定工作。 法律、法规公司制度95088服务专线管理规定第九条：电话咨询服务规定3咨询服务态度恶劣，造成客户投诉，扣2分；咨询服务态度不佳，致使客户满意度下降，扣1分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设

7、。1本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣0.5分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣0.5分。理财研发部研发员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准政策及市场研究宏观经济政策、金融政策、产业政策、金融市场的研究分析。公司制度集和资金理财业务操作流程第三条：研发中心研发员进行信息资料的收集和市场需求调研。2未能及时掌握宏观经济动态、金融同业竞争信息等资讯的扣0.5分；未能及时完成月度理财报告的扣0.5分；存在较大失职行为扣1分。发展战略研究拟定公司发展战略并根据政策及市场变化适时修订。公司制度研发创新部负责公司发展战略研究、制定及修订。2未能及时完成发展战略研

8、究的扣1分；存在较大失职行为扣1分。产品研发新业务和新产品研发及对现有业务和产品的持续改进。公司制度研发创新部负责新业务、新产品的研发工作。4未能及时提出开展新业务、设计新产品合理化建议的扣1分；未能及时设计出新产品扣1分；对创新型业务不能全面掌握扣2分。业务资格报批相关业务资格申请材料的准备和报批。法律、法规公司制度研发创新部负责创新业务资格报批工作。4未能及时开展资格报批工作扣1分；未能及时、充分准备报批材料扣1分；因主观原因未能完成创新业务资格报批工作扣2分。内外网信息管理内外网信息的发布与更新，保持外网的美观性、信息的及时性和准确性。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定

9、期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。2未能及时进行信息披露的扣1分,信息披露有误的扣1分。宣传工作公司形象宣传与专题宣传。法律法规理财公司集和资金理财计划管理办法第八条，理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安

10、排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。3未能及时开展宣传工作扣1分；宣传工作违法违规、但后果轻微扣1分；宣传工作违法违规造成恶劣后果扣1分。理财研发部客户经理工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品推介调研市场需求，跟踪金融理财产品动态；拓展推介渠道，为部门制定营销决策提供依据；拟定推介方案，组织推进推介方案的实施；跟踪推介进程，完成既定的推介目标。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理

11、财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程第九章 理财计划的发行与成立6制定推介方案不合理的，扣2分；完成推介指标50%以下的，扣3分；完成推介指标50%-70%的，扣1分。同业合作通过各种途径拓展银行合作伙伴，进行代理业务模式的深入探讨；产品代理业务流程及相关文书的起草及修订；向有合作意向的银行提供相关材料，并进行代理业务洽谈和进展情况的跟踪。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第十六条：商业银行代理推介集合资金理财计划第十九条：商业银行保管理财财产公司制度银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、代理协议

12、洽谈与前期准备；2、银行代理推介3、业务统计与资料交接；4、代理兑付；资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、质押申请2、质押登记3、注销质押登记6与银行洽谈代理业务无成效的，扣4分；洽谈结果无法实施的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户开发与维护通过各种营销途径对自然人和机构客户进行开发，推介公司理财产品。定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归属感和忠诚度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定4没有进行有针对性的客户开发和维护工作的，扣2分；制作客户开发及维护方案不力，客户不满意

13、的，扣2分。产品推广制定产品推广方案，借助各种媒介进行公司产品推广，有效提升公司产品的知名度、促进产品发行。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定3没有制定产品推广方案的，扣1分；产品推广内容出现错误或不符合公司要求的扣2分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。1本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣0.5分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣0.5分。理财研发总经

14、理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品推介督导构建推介体系，铺设推介渠道、组建推介团队，协调内部资源，建立科学高效的激励和考核方案；督导制定推介方案，评估推介方案的合理性，并监督实施，以实现预定的推介目标；组织、督导做好产品推介的各项准备工作，确保发行工作的顺利进行。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程 第九章 理财计划的发行与成立3营销体系和营销团队组建不力，扣1分；推介方案不合

15、理，扣1分；产品推介未实现预期目标的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准同业合作组织开展与金融同业之间的业务合作，重点是资金理财代理业务合作，发挥综合业务联动作用，全方位、多角度拓展业务。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第十六条：商业银行代理推介集合资金理财计划第十九条：商业银行保管理财财产公司制度银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、 代理协议洽谈与前期准备2、 银行代理推介3、 业务统计与资料交接4、 代理兑付资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、 质押申请2、 质押登记3、 注销质押登记2与同业合作业务不畅，无法多角度拓展业务，扣2分。客户开发

16、与维护督导客户开发方案的制定，确定拓展客户的目标、策略、措施，协调内部资源，配备所需资源；督导检查部门的客户服务工作，有效提升客户忠诚度和满意度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定2未建立客户分类管理制度的，扣1分；指导为客户设计个性化理财产品不力的，扣0.5分；客户对服务满意度下降，扣0.5分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准政策及 市场研究有效组织研发人员开展宏观经济政策、金融政策、产业政策、金融市场的研究分析。法律、法规公司制度集和资金理财业务操作流程第三条：研发中心研发员进行信息资料的收集和市场需求调研。2未及时

17、组织、监督研发人员进行信息收集整理的扣1分；存在较大失职行为扣1分。发展战略研究有效组织研发人员拟定公司发展战略并根据政策及市场变化适时修订。公司制度研发创新部负责公司发展战略研究、制定及修订。2未及时、有效组织研发人员进行发展战略研究的扣1分；存在较大失职行为扣1分。产品研发有效组织研发人员进行新业务和新产品的研发及对现有业务和产品的持续改进。公司制度研发创新部负责新业务、新产品的研发工作。4未能及时组织研发人员提出开展新业务、设计新产品合理化建议的，扣1分；未能及时组织设计出新产品扣1分；对创新型业务不能全面掌握扣2分。业务资格报批有效组织研发人员进行相关业务资格申请材料的准备和报批。法律

18、、法规公司制度研发创新部负责创新业务资格报批工作。4未能及时组织开展资格报批工作扣1分；未能组织及时、充分准备报批材料扣1分；因主观原因未能完成创新业务资格报批工作扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准内外网信息管理组织内外网信息的发布与更新，保持外网的美观性、信息的及时性和准确性。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。1未能有效监督信息披露的扣1分。宣

19、传工作有效组织公司形象宣传与专题宣传。法律法规理财公司集和资金理财计划管理办法第八条，理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。3未能及时组织开展宣传工作扣1分；宣传工作违法违规、但后果轻微扣1分；宣传工作违法违规造成恶劣后果扣1

20、分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准信息披露有效督导资金理财计划的信息披露工作，审核相关披露内容，确保信息披露及时、准确且合法合规。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第七条：规范和详尽的信息披露材料第三十四至三十七条：信息披露与监督管理公司制度资金理财管理信息披露暂行规定集合资金理财产品发行报告、集合资金理财计划成立公告、理财资金管理报告和清算报告。理财业务操作规程 第十五章 信息披露2信息披露不符合法律法规规定，扣1分；披露信息不准确，扣0.5分，披露信息不及时，扣0.5分。柜台业务督导柜台及时、准确、快捷办理各项业务，确保为客户提供优质高效的服务。法律、法规中华人民共和国反

21、洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。”公司制度资金理财柜面业务操作规程1、 资金理财发行：委托人申请、柜台经办员受理、复核员复核、录入合同数据。2、 分配与清退：理财经理下达分配与清退通知、计算机系统批量处理分配与清退业务。3、 取款业务：取款人申请、柜台经办员受理、复核员复核。4、 日结与事后监督。内部股业务操作规程基金清退操作规程3对柜台业务指导监督不力，产生操作风险的，扣2.5分；办理业务不及时，扣0.5分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准统计分析组织、督导对本部门业务情况进行及时、准确的统计分析，并及时报送相关部门。法律、法规公司制度统计工作管理规定第四条：各业务部设专职或兼职统计员，负责本部室日常业务的统计工作及为委托单位提供信息服务。基层统计员在业务上接受公司综合统计员的指导、监督。1对部门业务发展状况不掌握不了解的，扣0.5分；对本部门业务经营情况分析不及时、不准确、不完整