信用社案防工作正视新矛盾亟需新思路新举措

1、信用社案防工作正视新矛盾，亟需新思路新举措 近年来，农村信用社合规教育、案防培训、常态化检查（现场、非现场）、违规积分管理、“大案防大联动”案防工作的深入开展，全面促进了经营水平不断提高，风控能力持续增强，发展质效稳步提升。不仅有力地支持了“三农”、小微企业和实体经济的发展，而且顺利实现了自身的协调、稳健和可持续科学发展。然而，当前经济下行压力加大，持续高频密集检查，严格追责问责等案防新矛盾的出现，给案防工作带来了新的课题。 据统计，目前的各类检查不下十余种，从检查类别分，有突击查、专项查、自查、常规查；从检查部门分，有信贷、财务、统计、纪检、合规、安保 、服务等等。可谓是上下纵横、左右联手、

2、立体交叉。而承担这些核查的百分之九十以上是由稽核审计牵头或主查来完成的。虽然说稽核审计的人员有待遇，同时也有压力，这种压力有来自于自己的，也来自于稽核对象的，还来自于部门的。 来自于自己的，就是长年累月干一项工作，工作相对单一、繁琐；来自于稽核对象的就是：“你查我就是罚我，就是跟我过不去，”面临冷漠和反感；来自于部门的就是：检查任务越来越艰巨，检查内容越来越复杂，检查质量越来越严格，检查频率越来越多。 上面分析了检查队伍的“困惑”，下面来探讨一下被检查单位人员的“不解”。现实中实际情况往往是：一些单位领导和员工普遍认为，检查组一来，就是“大祸临头”，不想接待、不想暴露、不想被积分、不想被处罚，

3、重业务、轻案防，重发展、轻风险的思想和行为充分体现。 还有一些不容忽视的新的矛盾和问题是，由于追责问责，一些干部员工畏手畏脚，不能大胆地多干工作；由于追责问责，一些干部员工对一些新业务，有风险的业务互相推诿，久拖不决；由于追责问责，一些干部员工对一些敏感的岗位，有意回避、躲避，甚至于托人情、找关系，想方设法调离该岗位；由于追责问责，一些干部员工不理解、不配合、不接受。对于稽核审计部门来讲，发现问题、整改问题、促进合规、消灭风险是他们的工作职责。整改、通报、处罚、问责是他们工作的方法和措施。毋庸置疑，通过近年来的高频检查、高压追责，农村信用社的案件减少，违规率下降，员工遵章守纪，干部严格要求，自

4、身素质和业务技能、以及案防观念在不断的转变和提高，这些成绩是有目共睹的。面对这些问题和矛盾，为把农村信用社打造成一流的现代化金融机构，还需要拿出更大的勇气和更加丰富的智慧推动案件防控治理工作深入开展。 开展案防工作要制度先行，只有各项制度的建立和完善，才是做好案防工作的坚实基础和根本保障。今后，要在过去各项制度的基础上，积极探索，根据工作的需要，再建立一套纵向自控，横向互控，纵到底，横到边的制度体系，来指导和助推案防工作取得实效。 俗话说：“一个好汉三个帮”，案防工作只靠稽核部门单打独斗是难成大器的。要在管理机构和执行机构之间，上级条线与下属条线之间，同级中间，部门与部门之间，岗位与岗位之间，

5、打造一个相互协作、沟通、配合的平台，利用这种感性和理性的互动，促进案防工作再上新台阶。 同时，开展案防工作要有科学合理的考核方法。风险的形成与产生不仅有制度、措施不健全的问题，更多的是理念的落后，管理的缺失，制度执行不力，责任追究不强的问题。要从核查队伍和被检查网点入手，建立一套对双方都有制约的、科学的考核办法。对稽核人员继续实行序时法、督导法、偏差率考核法；对网点除实行单个提升法、捆绑考核法、诫勉谈话法之外，还要实行风险分类法，也就是把所有网点分成“放心、一般、关注、风险”四个等级。这样一方面维护检查的严肃性、权威性和有效性，一方面促进网点创新、合理、科学化经营。 对检查中发现的问题，检查人员要人性化对待，认真分析问题的严重等级，能现场整改的现场整改，可以不处罚不追究，特别是对新员工要给他们学习和改正的机会。对只查不改，屡查屡犯的网点负责人和当事人要加大处罚力度，对存在风险苗头和隐患的问题，要一方面积极上报、一方面严查到底。 在案防工作上要常思考、勤总结、多学习、多交流，始终围绕省联社提出的任务目标，不断改进工作方法，夯实管理