网银业务系统功能说明书第3分册用户界面描述企业网银系统整理

1、网银项目功能说明书第三册商业银行网银业务系统功能说明书(第三分册)2005年10月目 录1.用户界面描述5.1基础功能5.1.1企业网银普通版用户登陆5.1.2企业网银专业版用户登陆6.1.3修改用户登陆密码8.1.4企业用户退出登陆9.2账务查询类交易10.2.1本币存款账户查询10.2.2本币贷款账户查询12.2.3本币存款账户当日明细查询13.2.4本币贷款账户当日明细查询14.2.5本币存款账户历史明细查询16.2.6本币贷款账户历史明细查询17.2.7对账单查询19.2.8企业网上当日交易明细查询20.2.9企业网上历史交易明细查询22.2.10企业信息查询24.3网上转账类交易25

2、.3.1行内转账录入29.3.2行内转账录入撤消30.3.3行内转账授权31.3.4行内转账查询33.3.5跨行转账录入35.3.6跨行转账录入撤消36.3.7跨行转账授权37.3.8跨行转账查询39.3.9行内批量转账41.3.10行内批量转账撤消42.3.11行内批量转账授权43.3.12行内批量转账查询44.3.13转账交易重发45.4代理业务类交易46.4.1上传代发工资文件46.4.2代发工资复核48.4.3查询代发工资结果50.5企业贷款查询类交易52.5.1查询企业贷款记录52.6电子商务类交易52.7集团资金管理类交易53.7.1集团账户查询53.7.2集团账户当日明细查询54

3、.7.3集团账户历史明细查询56.7.4集团资金下拨57.7.5集团资金上划59.7.6集团对外结算61.7.7集团转账授权65.7.8转账交易撤销66.7.9转账交易重发68.7.10转账交易查询70.7.11缺省参数设置72.7.12预约自动上划74.7.13预约自动下拨75.7.14预约自动归集76.7.15付款结果查询77.7.16到账结果查询78.7.17付款通知79.7.18到账通知79.7.19账户余额提醒80.7.20预约服务81.7.21数据下载82.8银企直联类交易82.8.1单账户余额查询83.8.2多账户余额查询85.8.3当日明细查询87.8.4历史明细查询89.8.

4、5历史余额查询92.8.6集团资金下拨95.8.7集团资金上划97.8.8集团对外结算100.8.9预约自动上划104.8.10预约自动下拨106.8.11预约资金归集109.8.12付款结果查询112.8.13到账结果查询114.8.14付款通知117.8.15到账通知119.8.16账户余额提醒121.8.17预约服务123.8.18数据下载125.9客户服务类交易127.9.1收款单位信息管理127.9.2设置网银扣费账户129.9.3预约服务130.9.4积分查询131.9.5数据下载132.9.6客户工具下载133.10系统管理133.10.1操作日志查询133.10.2操作用户密码

5、初始化135.10.3企业授权模式设置137.10.4账户转账属性设置138.10.5增加企业操作员140.10.6修改操作员信息141.10.7删除操作员信息144.10.8业务参数设置1462.接口描述148.1公共类接口148.1.1账户有效性检查1481. 用户界面描述v.1 基础功能基础功能指的是企业用户的登陆，退出及修改密码三项基本功能。登陆分为普通版本的用户登陆和专业版本的用户登陆两种，两项功能的登陆流程完全不一样。v.1.1 企业网银普通版用户登陆v.1.1.1 角色企业网银普通版用户。v.1.1.2 功能说明企业网银普通版用户登陆网银系统，普通版用户不需要usbkey，没有证

6、书。登陆时通过输入的企业用户id号，企业用户密码，附加码三个要素进行验证。所有用户第一次登陆都强制修改密码。企业网银普通版用户只是提供以下功能： 本币存款账户查询 本币贷款账户查询 本币存款账户当日明细查询 本币存款账户历史明细查询 修改用户登陆密码v.1.1.3 功能界面第一屏交易：企业用户登陆企业用户id号【 】企业用户密码【 】附加码【 】登 陆第二屏交易：企业用户登陆网银业务界面v.1.1.4 业务流程1：用户输入企业用户id号，企业用户密码，附加码，提交网银系统应用服务处理。2：网银系统应用服务器根据企业用户id号获取应用系统里保存的企业用户密码，比较和用户输入企业客户密码是否一致，

7、如果不一致，提示企业客户密码错误，登陆失败。3：网银系统应用服务器比较附加码是否正确，如果不正确，提示附加码错误，登陆失败。4：校验通过后，系统获取当前登陆用户的权限列表，显示出用户权限相关联的企业网银系统界面菜单。v.1.2 企业网银专业版用户登陆v.1.2.1 角色企业网银专业版用户管理员，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.1.2.2 功能说明企业网银专业版用户登陆网银系统，需要网银证书，提供完整的网银功能。专业版用户登陆时，需要在机器上usb接口上接入usbkey，用户键入网上银行的网址，发送登陆请求到

8、网银业务服务器，网银系统的ssl服务器此时先要校验客户浏览器端是否插入了证书。如果插入了证书，弹出对话框，输入pin码，pin密码校验通过后，ssl服务器校验证书的有效性。如果客户没有证书，提示客户插入证书，如果证书无效，提示客户证书无效。如果证书有效，返回登陆页面显示在用户浏览器终端。用户登陆时从usbkey里获取企业的客户号信息，根据企业客户号，企业用户登陆号和登陆密码三个要素进行校验。企业客户名称和证书编号在用户接入usbkey后自动反显到界面上，不需要输入。专业版客户登陆后根据客户权限显示相应的功能列表界面，专业版客户的功能根据客户签约的客户类型不同而不同。所有用户第一次登陆都强制修改

9、密码。v.1.2.3 功能界面第一屏交易：企业用户登陆请选择证书【 】 确认第二屏交易：企业用户登陆请输入pin密码【 】 确认第三屏交易：企业用户登陆企业名称 证书编号 用户登陆号【 】用户密码【 】登 陆第四屏交易：企业用户登陆网银业务界面v.1.2.4 业务流程1：用户输入用户名称和用户密码，提交网银系统应用服务处理。2：网银系统交易客户号是否存在，以及该客户的状态是否正常。3：网银系统应用服务器根据用户登陆号获取应用系统里保存的用户密码，比较和用户输入的密码是否一致，如果不一致，提示用户密码错误，登陆失败。4：网银系统校验用户登陆号和证书编号是否匹配，如果不匹配，提示证书编号和客户号不

10、匹配，登陆失败。5：校验通过后，系统获取当前登陆用户的权限列表，显示出用户权限相关联的企业网银系统界面菜单。v.1.3 修改用户登陆密码v.1.3.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户管理员，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.1.3.2 交易说明企业网银用户修改用户登陆密码。普通用户和专业用户都可以使用这项功能。系统要求客户一次修改密码之后，15天以内可以不再修改密码，但是超过15天，需要重新修改密码。密码规则：1：不允许6个字符全部相同。2：不允许简单的密码，如123456。v.1.3.3 交易界

11、面第一屏交易：修改用户登陆密码原密码【 】新密码【 】新密码确认【 】确 认 取 消第二屏交易：修改用户登陆密码交易成功v.1.3.4 业务流程v.1.4 企业用户退出登陆v.1.4.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户管理员，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.1.4.2 功能说明企业用户退出网银系统v.1.4.3 功能界面第一屏交易：企业用户退出登陆网银业务界面第二屏交易：企业用户退出登陆网银登陆界面v.1.4.4 业务流程v.2 账务查询类交易账务查询主要对企业在石家庄商业银行开户的企业网银客户

12、，能够通过网上银行界面对其存贷款账户进行账户余额与交易明细查询，以及网银业务明细查询功能。v.2.1 本币存款账户查询v.2.1.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.1.2 功能说明查询当前用户在系统中关联的每个存款账户的信息，系统下拉列表里显示的只有存款账户账号。用户选择其中一个账户，那么查询相应账户的信息，不选表示查询全部账户。账户信息表示和当前选中的账户相关联的重要信息，包括的信息项如下：账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状态 账户性质v.2.1.3

13、功能界面第一屏交易：本币存款账户查询本币存款账号【 】查 询第二屏交易：本币存款账户查询公司名称 账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状态 账户性质【】【】 v.2.1.4 业务流程1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询交易，不选表示查询全部。2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的信息，查询完毕，返回到网银业务系统。4：网银业务系统返回账户信息，显示在客户端界面上。5：显示的信息项为：账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状态 账户性质v.2.2

14、本币贷款账户查询v.2.2.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.2.2 功能说明用户查询该用户在系统中关联的每个贷款账户的信息，下拉列表中显示的是贷款账户信息。用户选择其中一个账户，那么查询相应账户的信息，不选表示查询全部账户。账户信息表示和当前选中的账户相关联的重要信息，包括的信息项如下：账号 币种 账户类型 账户余额 账户状态v.2.2.3 功能界面第一屏交易：本币贷款账户查询本币贷款账号【 】查 询第二屏交易：本币贷款账户查询公司名称 账号 币种 账户类型 账户余额 账户状

15、态v.2.2.4 业务流程1：用户在本币贷款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询交易，不选表示查询全部。2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的信息，查询完毕，返回到网银业务系统。4：网银业务系统返回账户信息，显示在客户端界面上。5：显示的信息项为：账号 币种 账户类型 账户余额 账户状态v.2.3 本币存款账户当日明细查询v.2.3.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.3.2 功能说明查

16、询用户在网银系统里的每个登记的存款账户当日的交易明细，下拉列表显示所有存款账户账号。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。当日交易明细数据保存在综合业务系统，查询时通过网银业务系统发送交易实时到核心系统查询并返回。每一笔交易明细返回的数据项信息如下：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.3.3 功能界面第一屏交易：本币存款账户当日交易明细查询本币贷款账号【 】查 询第二屏交易：本币存款账户当日交易明细查询交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.3.4 业务流程1：用户在本币存款账号列表中选择一个

17、有效的账号，提交查询当日明细交易。2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户当日明细信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的当日明细信息，查询完毕，返回到网银业务系统。4：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。5：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.4 本币贷款账户当日明细查询v.2.4.1 角色企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.4.2 功能说明查询用户在网银系统里的每个贷款账户当日的

18、交易明细，下拉列表显示所有贷款账户账号。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。当日交易明细数据保存在综合业务系统，查询时通过网银业务系统发送交易实时到核心系统查询并返回。每一笔交易明细返回的数据项信息如下：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.4.3 功能界面第一屏交易：本币贷款账户当日交易明细查询本币贷款账号【 】查 询第二屏交易：本币贷款账户当日交易明细查询交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.4.4 业务流程1：用户在本币贷款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询当日明细交易。2：网银系

19、统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户当日明细信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的当日明细信息，查询完毕，返回到网银业务系统。4：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。5：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.5 本币存款账户历史明细查询v.2.5.1 角色企业网银普通版用户，企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.5.2 功能说明查询用户在网银系统里的关联的每个存款账户指定时间内的历史交易明细

20、。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。历史交易明细数据保存在网银业务系统，查询时直接在网银业务系统查询并返回。每日日终时核心业务系统把当日批量传送到网银业务系统，由网银业务系统转化保存到历史明细表，这样可以不必要每一笔历史交易都到核心业务系统进行查询，提高了查询效率。每一笔交易历史明细返回的数据项信息如下：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.5.3 功能界面第一屏交易：本币存款账户历史交易明细查询本币存款账号【 】起始日期【 】【日历】 终止日期【 】【日历】查询第二屏交易：本币存款账户历史交易明细查询交易日期 交易摘要 借方金额

21、贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.5.4 业务流程1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询历史明细交易。2：网银业务系统根据用户提交的时间段，在网银业务系统的历史数据库表中查询到复核条件的记录。3：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。4：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注5：日终批量处理流程：每日日终批量时由核心业务系统把数据ftp传送到网银业务系统的指定目录，网银业务系统批量将文件解析并转化为记录，插入到历史明细表中，以供查询。v.2.6 本币贷款账户历史明细查询v.2.6.1 角色企业网

22、银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.6.2 功能说明查询用户在网银系统里的关联的每个贷款账户指定时间内的历史交易明细。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。历史交易明细数据保存在网银业务系统，查询时直接在网银业务系统查询并返回。每日日终时核心业务系统把当日批量传送到网银业务系统，由网银业务系统转化保存到历史明细表，这样可以不必要每一笔历史交易都到核心业务系统进行查询，提高了查询效率。每一笔交易历史明细返回的数据项信息如下：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.

23、2.6.3 功能界面第一屏交易：本币贷款账户历史交易明细查询本币贷款账号【 】起始日期【 】【日历】 终止日期【 】【日历】查询第二屏交易：本币贷款账户历史交易明细查询交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注v.2.6.4 业务流程1：用户在本币贷款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询历史明细交易。2：网银业务系统根据用户提交的时间段，在网银业务系统的历史数据库表中查询到复核条件的记录。3：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。4：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注5：日终批量处理流程：每日

24、日终批量时由核心业务系统把数据ftp传送到网银业务系统的指定目录，网银业务系统批量将文件解析并转化为记录，插入到历史明细表中，以供查询。v.2.7 对账单查询v.2.7.1 角色企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.7.2 功能说明查询网银系统中关联的每个账户的账户对账单。对账单查询交易可以根据查询方式分为按页查询和按日期查询。综合业务系统根据客户选择的方式的不同，返回符合条件的记录。查询方式可以分为：【】按页查询 和 【】按日期查询查询返回符合条件的记录列表后，显示在用户界面，用户可以选择下载对应对账单明细

25、，也可以选择打印查询到的对账单明细。下载的文本格式为pdf或excel。明细列表数目有最大数目限制，超过最大数目的记录数目将不显示，如果用户需要查询，可以重新选择查询条件，缩小返回进行重新查询。最大数目条数是由系统参数设定。v.2.7.3 交易界面第一屏交易：对账单查询本币存贷款账号【 】查询方式：【】按页查询，【】按日期查询按页查询条件 ：起 始 页【 】 终止页【 】按日期查询条件：起始日期【 】 终止日期【 】查询第二屏交易：对账单查询交易日期 柜员号 摘要 凭证号（后4位） 借方金额 贷方金额 余额 备注【】【】【对账单下载】v.2.7.4 业务流程1：用户在本币存贷款账号列表中选择一

26、个有效的账号，提交查询对账单信息交易。2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询对账单信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的对账单信息，如果是按页查，根据起始和终止页条件范围查询，如果是按时间查，根据起始和终止时间查询，查询完毕，返回到网银业务系统。3：网银业务系统返回账户对账记录列表，显示在客户端界面上。4：显示的信息项为：交易日期 柜员号 摘要 凭证号（后4位） 借方金额 贷方金额 余额 备注5：客户单击下载打印，系统提交下载打印客户查询的对账单列表功能，下载的文件格式为pdf或excel。6：单击【对账单下载】时提供下载功能v.2.8 企业网

27、上当日交易明细查询v.2.8.1 角色企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.8.2 功能说明查询用户在本系统中所有关联的每个账户当日的网上交易明细。下拉列表只有存款账户，对于网上银行，不存在贷款账户转账。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。网上当日交易的明细信息保存在网银业务系统，不需要发送到核心进行查询。网银业务系统返回当日明细信息列表后，用户可以查询每条记录的详细信息，包括审批历史列表。v.2.8.3 功能界面第一屏交易：企业网上当日交易明细查询本币存款账号【 】查询第二屏交易：企业网上当

28、日交易明细查询账号 户名 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 对方行名 交易时间 备注【】【】 【详细信息】第三屏交易：企业网上当日交易明细查询账号 户名 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 交易时间 备注 已审批历史授权人|授权级别|意见|授权日期返 回v.2.8.4 业务流程1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询网上当日交易明细请求。2：网银业务系统在系统数据库中查询指定账号当日的明细信息列表，显示在客户端界面上。3：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 对方行名 交易时间 备注4：用户

29、选择具体的一条记录，可以查看更加详细的列表信息，系统显示包括该笔转账的审批历史在内的详细记录。5：审批历史列表包括以下信息项：授权人 授权级别 意见 授权日期v.2.9 企业网上历史交易明细查询v.2.9.1 角色企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.9.2 功能说明查询用户在本系统中所有关联的每个账户指定时间内的历史网上交易明细。下拉列表只有存款账户，对于网上银行，不存在贷款账户转账。用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。网上历史交易的明细信息保存在网银业务系统，不需要发送到核心进行查询。v.

30、2.9.3 功能界面第一屏交易：企业网上历史交易明细查询本币存款账号【 】起始日期【 】【日历】 终止日期【 】【日历】查询第二屏交易：企业网上当日交易明细查询账号 户名 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 交易时间 备注【】【】 【详细信息】第三屏交易：企业网上当日交易明细查询账号 户名 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 交易时间 备注 已审批历史授权人|授权级别|意见|授权日期返 回v.2.9.4 业务流程1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询网上历史交易明细请求。2：网银业务系统在系统数据库中查询指定账号历史的明细信息列

31、表，显示在客户端界面上。3：显示的信息项为：交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 对方账户 对方户名 对方行名 交易时间 备注4：用户选择具体的一条记录，可以查看更加详细的列表信息，系统显示包括该笔转账的审批历史在内的详细记录。5：审批历史列表包括以下信息项：授权人 授权级别 意见 授权日期v.2.10 企业信息查询v.2.10.1 角色企业网银专业版用户录入员，企业网银专业版用户一级授权员，企业网银专业版用户二级授权员，企业网银专业版用户三级授权员。v.2.10.2 功能说明查询网银系统企业的信息。企业网银用户的企业客户号系统一直保存在会话信息中，当客户需要查看企业信息时，网银业务系统把客

32、户号发送到综合业务系统，从综合业务系统返回企业对应的客户信息。v.2.10.3 功能界面第一屏交易：企业信息查询客户号 企业名称 法人代码证号 企业代码证号 国税证号 地税证号 开户许可证号码 单位地址 营业证号 邮编 联系人 联系电话1 联系电话2 联系电话3 email v.2.10.4 业务流程1：用户选择企业信息查询功能，提交查询企业信息请求。2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询企业信息请求到综合业务系统。3：综合业务系统在系统数据库中根据客户号查询指定企业的信息，查询完毕，返回到网银业务系统。4：网银业务系统返回企业信息，显示在客户端界面上。5：显示的信息项为：

33、客户号 企业名称 法人代码证号 企业代码证号 国税证号 地税证号 开户许可证号码单位地址 营业证号 邮编 联系人 联系电话1 联系电话2联系电话3 emailv.3 网上转账类交易网上转账交易包括行内转账，跨行转账（同城，异地）和批量转账三大类。a：行内转账：行内转账实时进行，转账双方都属于商行内部账户。行内转账流程如下：1：客户发起转账请求。2：网银业务系统接受请求，并发送到综合业务系统。3：综合业务系统直接调用系统的转账处理交易，实时转账，返回转账结果给网银业务系统，网银业务系统返回转账结果到客户终端。4：客户可以使用行内转账查询，查询到每一笔转账处理的结果。b：跨行转账：跨行转账目前发送

34、到大额支付系统，不承诺实时到账。跨行转账流程如下：1：客户发起转账请求。2：网银业务系统接受请求，并发送到综合业务系统。3：综合业务系统根据参数设定（参数设定规则在后面详细描述），判断是拒绝转帐还是直接进行转账。4：如果可以直接进行转账，那么直接调用综合业务系统的转账处理交易，综合业务系统发送转账请求到大额支付系统处理。4.1：综合业务系统发送转账请求之前，先向大额支付系统发送一个查询状态交易，大额支付系统返回当前系统是否处于联机处理还是非联机状态的结果，如果是非联机状态，系统直接返回当前无法处理交易请求，终端客户隔日再来处理转账。4.2：如果是联机状态，网银业务系统发送转账请求到大额支付系统

35、，大额支付返回通讯应答。记账2014114.3：大额支付转账异步返回该笔请求是否发送成功，如果发送成功，该笔状态置为已发送，否则置为需要重发，需要客户重新发起该笔转账请求交易，在转账交易重发功能里可以查看到需要重发的交易。4.4：如果成功，记账：411407407110如果失败，记账作201到411取消交易4.5：综合业务系统日终将交易状态即处理结果描述返回到网银业务系统，网银业务系统修改对应交易的状态。4.6：大额支付系统日终清算完毕，如果对账不匹配，按现在的综合业务系统处理流程处理。5：客户可以使用跨行转账查询，查询到每一笔转账处理的结果。6：对应跨行处理不能实时反馈结果，需要一个交易日以

36、上才能正确的返回对应的转账处理结果。c：批量转账客户可以使用网银系统的批量编辑工具进行批量数据编辑。批量转账实际上批量录入，单笔转账，批量数据中的每一笔交易都是用单笔转账进行，等价于行内或跨行转账。转账处理流程同a或b。d：参数规则以下是转账参数判断规则：e：凭证管理网上银行完成的所有转账业务，凭证管理分为以下几类：1：通过网银完成的转账业务，借方业务（网银发起的转账业务），日终按科目打印汇总记账凭证，并同时附明细清单。2：贷方业务（收到的转账交易）为客户打印收账通知单（回执）。3：落地业务打印全套凭证。4：电子支付凭证要素：（一）付款人开户行名称和签章；（二）付款人名称、账号；（三）接收行名

37、称；（四）收款人名称、账号；（五）大写金额和小写金额；（六）发起日期和交易序列号。v.3.1 行内转账录入v.3.1.1 角色企业网银专业版用户-录入员。v.3.1.2 功能说明收、付款企业开户行都属于商行的转账业务。转出账号为企业对公外部账号，收款账号为企业对公外部账号或个人结算户账号。v.3.1.3 功能界面第一屏交易：行内转账录入付款单位 付款账号 【 】收款单位 【 】 收款账号【 】收款单位开户行 金额 【 】用途 【 】备注 【 】 确定 清空 第二屏交易：行内转账录入转账登记簿序号 付款单位 付款账号 收款单位 收款账号 收款行行号 收款行行名 金额 用途 备注 确定 取消 v.

38、3.1.4 业务流程如果 确定插入记录入转账登记簿，登记簿状态为已录入；否则 返回主页面插入记录入用户日志表v.3.2 行内转账录入撤消v.3.2.1 角色企业网银专业版用户-录入员。v.3.2.2 功能说明收、付款企业开户行都属于商行的转账业务在可撤销状态下的撤消交易；可撤销状态指转账登记簿状态为已录入的交易。v.3.2.3 交易界面第一屏交易：行内转账可撤消交易列表转账登记簿序号|收款单位|收款账号|金额|录入员|录入时间| 确定 取消 第二屏交易：行内转账可撤消交易详细信息转账登记簿序号 付款单位 付款账号 收款单位 收款账号 收款行行号 收款行行名 金额 用途 录入员 录入时间 备注

39、撤消v.3.2.4 业务流程如果 确定修改转账登记簿，登记簿状态为已撤销；否则 返回主页面插入记录入用户日志表v.3.3 行内转账授权v.3.3.1 角色企业网银专业版用户-授权员。v.3.3.2 功能说明收、付款企业开户行都属于商行的转账业务的需要授权级别1，2，3的交易；根据金额先自动指派给级别小的授权员，如果该授权员已拥有该笔交易的最终授权，发送交易给综合业务系统处理，否则流转给高一级别的授权员继续审批。v.3.3.3 功能界面第一屏交易：行内转账授权交易列表转账登记簿序号|付款账号|收款单位|收款账号|金额|录入员|录入时间| 确定 取消 第二屏交易：行内转账需授权交易详细信息转账登记

40、簿序号 付款单位 付款账号 收款单位 收款账号 收款行行号 收款行行名 金额 用途 录入员 录入时间 备注 已审批历史授权人|授权级别|授权结果|授权时间【】【】 同意 不同意 v.3.3.4 业务流程如果 为最终授权用户 根据系统参数表，检查单笔金额是否超限，当日累计转账额是否超限； 如果 同意 插入记录入发送记录表 如果 回执为处理成功修改转账登记簿，登记簿状态为已发送，回执为处理成功；修改客户统计表，累计当日转账额；否则修改转账登记簿，登记簿状态为需重发，回执为处理失败；修改客户统计表，累计当日转账失败额； 否则 修改转账登记簿，登记簿状态为已拒绝；否则 如果 同意 修改转账登记簿，登记

41、簿状态为审批中； 否则 修改转账登记簿，登记簿状态为已拒绝；插入/更新审批表中；插入记录入审计表中；插入记录入用户日志表；综合业务系统处理流程： 调用行内转账（一借一贷）交易接口处理该笔交易；处理完毕同步给网银回执。v.3.3.5 会计分录如果收付款账户在同一个行开户借：付款账户贷：收款账户如果收付款账户在同一个地市的不同行开户付款账户开户行借：付款账户贷：通存通兑往账收款账户开户行借：通存通兑来账贷：收款账户。v.3.4 行内转账查询v.3.4.1 角色企业网银专业版客户-录入员、授权员。v.3.4.2 功能说明收、付款企业开户行都属于商行的转账业务的查询交易。v.3.4.3 功能界面第一屏

42、交易：行内转账查询起始日期 【 】终止日期 【 】金额起【 】金额止【 】账号【 】查询第二屏交易：行内转账交易列表转账登记簿序号|付款账号|收款账号|金额|状态|录入时间| 查询 第三屏交易：行内转账单笔交易详细信息转账登记簿序号 付款单位 付款账号 收款单位 收款账号 收款行行号 收款行行名 金额 用途 录入人 录入时间 备注 状态 审批历史：授权人|授权级别|授权结果|授权日期v.3.4.4 业务流程v.3.5 跨行转账录入v.3.5.1 角色企业网银专业版客户-录入员。v.3.5.2 功能说明收款企业或个人开户行不属于商行的转账业务。转出账号为企业对公外部账号。收款行行号，允许录入，在收款方信息维护中保存这个信息，需要记录这个信息，这样在选择收款单位时，可以自动