474655977清理客户欠费实施方案

1、清理客户欠费实施方案篇一：清理客户欠费实施方案今年以来，*电信分公司认真按照上级公司精确化管理要求和“催欠就是增收”的欠费回收理念，健全机制，规范管理，优化流程，在基础上求实，在管理上求细，在支撑上求优，努力实行欠费工作科学化、制度化、规范化、精细化。截止12月31日，我公司当年欠费回收率为99.27，净增坏账率控制在0.50以下，年当月欠费回收率平均在96以上，全面完成上级公司年初下达的欠费回收指标。一、明确职责，完善机制，在基础上求“实”，推进欠费回收管理规范化一是实施营业部主任负责制。明确各部门及岗位欠费回收职责、回收目标。年初，分公司与各个营业部主任签订了全年欠费控制目标责任书。二是提

2、高回收人员素质。为认真做好欠费回收工作，我们在组织保障上，对上级场部支撑中心人员进行充实和调整，以确保欠费回收工作准确到位，同时对回收人员和农村营业部主任采取专项培训，提高欠费回收工作素质。三是完善欠费回收工作机制。我们制定了2008年*电信分公司欠费管理办法、欠费催缴流程等多项管理办法，明确欠费回收工作中各环节的职责、目标和要求，细化到每个岗位，形成统一规范的欠费回收工作体系，使欠费回收工作管理业务流程有章可循，衔接紧密，运程流畅。四是规范基础管理。针对收欠工作特点，我们首先按“一户式”档案标准建立了“欠费用户”信息资料库。对现有纸质业务档案组织人员清理归类，逐档编号，并将欠费用户全部资料输

3、入微机，做到纸质业务档案与电子业务档案同步，实现了全县欠费用户资料全员共享。其次建立收入分析报告制度。每月初，我们都要对各营业部当月欠费回收工作重点和相关情况进行指导分析。二、优化流程，强化检查，在管理上求“细”，推进欠费回收管理精确化由于原先电脑语音催交、停复话等催缴模式手段单一，致使欠费指标一直难以提高，去年底，我分公司开展了细致的上级场调研，在总结原欠费回收流程成功经验、进一步细分欠费用户的基础上，推出了由人员进行人工催缴、社区（统包）人员派单和部门负责人亲自上门收缴的全新欠费回收流程，力求欠费工作取得突破。清理欠费不是一项简单的事，要用心、用脑、用情，还要锲而不舍，一追到底。在欠费流程

4、执行过程中，为落实好每个环节，我们逐渐摸索出“三步三表二招一会”方式。三步：一步是语音、电话催缴。每月15日后，进行系统语音催缴，25日后，针对当月欠费安排前端营业人员利用空闲时间进行不少于三次的电话催缴，了解用户实际欠费原因，并对催缴结果进行登记和关注。二步是上门派单。每月6日后，上级场部业务支撑中心及时将当月高额异常欠费用户下发给各营业部，进行上门走访。同时对上月电话催缴三次后仍未缴费的用户（2个月欠费用户）进行上门派单催缴，注明预约缴费时间或拒付原因，并将结果反馈至上级场部业务支撑中心。三步是强化考核。支撑中心按周下发欠费回收进度表，按月下发欠费流程执行考核表，按季考核欠费控制目标。三表

5、：一表是对经常缴费不及时的用户，进行归类整理分析，在以后的欠费追缴中重点关注。二表是对营业催缴、统包社区经理催缴中出现的问题，进行详细记录，并做好分析。三表是催缴后，每天制作欠费分析报表，分析欠费催缴效果。二招：一招是提高电话催缴效率。过去纯粹的语音自动催缴，催缴时间也难以控制，催缴效果不理想，亲情度不够，且客户满意度较低较易引发用户投诉。  针对此情况，要求各营业部应根据当地农村农事忙闲规律安排不同时段进行催缴，在催缴的过程中，要求催缴人员必须使用规范的统一脚本，做到语气和蔼，让用户觉的我们在提醒他们，每次催缴结束后做好相关记录，效果较为明显。二招是对于营业催缴未交、统包上门也无结

6、果的难户，要求营业部主任一定要亲自上门，了解欠费原因，并提出解决方案。6月上旬，*营业部某固定电话客户，话费高达670元（其中168信息费615.5元）。在该月话费推向前台时，营业部营业人员就发现是该户当月费用较高，于是立即同该户电话联系并提示缴费，该户当时说费用不对，且颇有微词并拒绝缴费。6月8日这天，该营业部主任就与统包人员进行上门了解情况。在未到用户家之前，他们先了解该用户家庭人员结构，发现家中只有两位五十多岁夫妻。到用户家，说明来意，客户说他家只有两个大人在家，从来不打168信息何况也不知道什么168信息，一口咬定不是他家打的，对相关询问也不予配合。面对这种情况，他们首先对其电话线路进

7、行了查勘，线路正常，然后结合话单168信息产生日期对其附近邻居进行了解，在了解中有位邻居中得知5月10日左右，该户家一位外甥到他家串门并住了几天后才走，得知这情况后，通过进一步了解他的外甥居住在离他家10多里外的一个村庄，于是赶往该村庄找到他的外甥询问，承认是他所打。次日他们带着这位小孩再到他家，讲情况说明清楚，该户面带歉意，并主动同我公司人员商量因手头一时拿不出这么多钱，针对这一情况，我公司人员灵活采取让其先交部分款，并让他继续使用。最后该用户凑齐400元，并答应在8月底前付清。余款在8月28日一次付清。一会：每月召开一次欠费专项会议，让每位员工都能了解营业部的欠费追缴情况，并对欠费追缴中遇

8、到的问题进行分析讨论，对流程执行不足之处进行整改。企业为客户提供服务，客户则应履行其足额缴纳话费的义务。客户拖欠电话费是一种违约行为。对少数态度恶劣的恶意欠费户，我们采取了依法清欠。3月份，分公司在全县选择了7户具有代表性，欠费金额10020元的恶意欠费户提交法院，法院依据法律规定，对恶意欠费和蓄意欠费户依法予以追缴，并对极少数既不上诉又拒绝履行义务的客户，采取强制执行手段，较好地维护了企业的合法权益。此举对恶劣欠费用户起到震慑作用。在各个营业部当地起到了一定的效果，当月恶意欠费明显减少。三、上下联动，严格考核，在支撑上求“优”，推进欠费回收管理科学化一是上下联动，创和谐欠费回收环境。上级场部

9、业务支撑中心不但定期到各营业部对欠费流程执行情况进行检查，及时掌握了我们欠费追缴中遇到的实际问题，对欠费流程执行情况进行辅导，还将流程中出现的问题进行汇总，通报，整改；同时时常会同营业部人员一道上门收缴欠费。今年9月，*行政村罗沈村某一电话用户，该电话户主夫妻二人常年均在外打工，家中只有老人和小孩使用电话，欠费5、6、7三个月，共计1452元，多次派单农村统包人员上门，返单结果都是用户拒交，该片区统包人员从村里相关人打听到该户主手机号码，与之联系，也并无结果，后统包人员又打听到该户主在学校开学前可能回来，经确实用户在家，并将这一情况及时反馈给县分公司，清欠办工作人员立即做好准备，打印出欠费详单

10、，查出欠费大部分是长话，而且大部分是打给该用户手机号码，了解这一情况，主动会同该片区统包人员一同上门，经与用户长达一个多小时的交涉，晓之以理、动之以情，用户最终缴清欠费。二是严格考核，促进管理科学化。加强欠费流程执行过程的监督。各营业部每周将欠费派单结果反馈给支撑中心，每月月底将电话催缴3遍仍未缴费的用户名单传真给支撑中心。支撑中心按月对电话催缴记录及3次未交用户派单结果进行抽查核实，按周下发欠费回收通报，按月下发欠费流程执行检查通报。质量检查部门对催缴记录的真实性进行二次抽查、回访，一经发现弄虚作假的，考核到人，督促了我们齐抓共管，确保流程的有效实施。为调动广大清欠人员特别是前端派遣制员工的

11、积极性。年初，我们尝试从正式工工资总额中拿出一部分薪酬对清欠人员的绩效进行捆绑考核。经过半年的运作和完善，四季度正式推出的委代办人员季度重点业务绩效考核细则，欠费回收占了50分，一方面，提高派遣制员工的薪酬待遇，另一方面调动了派遣制员工清欠的工作热情，为清欠工作的顺利开展和年度清欠目标的实现提供了有力的保障。目前，公司上下已初步形成了“工作不留死角，追费不留盲区”的欠费回收局面。回顾过去，我分公司在上级公司的正确领导下，经过分公司全体员工共同努力，虽然在欠费回收工作中做出了一定的成绩，但于其他兄弟营业部相比还存在许多差距，今后，我们将借此次会议之东风，围绕上级公司的总体要求和任务，与时俱进，开

12、拓进取，扎实工作，以抓欠费工作为突破口，以点带面。带动分公司整体工作全面提升。力争在经营、发展、管理等工作更上一个新的台阶，圆满完成上级公司下达的各项任务。篇二：清理客户欠费实施方案中国电信股份有限公司禄劝分公司用户欠费追缴管理工作总结根据昆明市人民政府办公厅关于规范公民个人欠费问题的通知（昆政办201076号）的有关要求，以及禄劝彝族苗族自治县治理规范公民个人欠缴费问题的实施方案的有关要求，禄劝电信分公司领导非常重视用户欠费追缴工作，结合我公司实际，特制定了中国电信股份有限公司禄劝分公司用户欠费追缴管理实施方案。依据云南省电信管理条例规范电信市场，做到良性发展，做好电信用户通信费用催缴工作，

13、降低企业营运风险，强化并完善欠费事前、事中管理，优化并丰富欠费的事后催缴能力。探索并建立电子渠道客户经理催缴模式，充分利用系统资源，统一系统外呼管理、统一摧费信函格式，规范通信费催缴的措施和办法。一、总则1. 做好禄劝电信用户通信费用追缴工作，降低欠费率，保证收入的准确、安全，以满足减少企业风险的要求和适应本公司经营的实际情况，依据国家有关法律法规和中国电信股份有限公司昆明分公司相关欠费管理办法，特制定中国电信股份有限公司禄劝分公司用户欠费追缴管理实施方案。2. 本方案适用于指导和规范中国电信股份有限公司禄劝分公司涉及使用中国电信各类业务用户的欠费追缴管理工作，其对象包括禄劝电信分公司网内的所

14、有欠费用户。二、工作职能（一）、组织保障1、 成立领导小组：组长：肖云淮副组长：杨海鹦 张中应成员：徐文有、张华、张崇坤、刘锦堂、尹条华、李成芝下设专管追欠办公室：欠费、待列帐管控组组长：尹条华成员：张勇 高加成 王亚琼2、 制订、下发欠费追缴管理规范和管理办法，制定相应的管理细则；3、 分析欠费情况，跟踪落实欠费追缴工作进展，针对欠费追缴工作中出现的问题提出改进建议和解决措施；4、 指导、监督和考核各相关部门的欠费追缴工作；5、 负责欠费追缴数据的提取和下发，负责根据不同产品的特点制定并逐步完善欠费追缴办法；6、 负责欠费追缴代理商的引入、谈判、协议签订工作，并负责根据业务支撑中心的核算金额

15、，审批代办酬劳；7、 负责监督内部渠道的欠费追缴工作，提出欠费追缴奖励实施办法供公司领导决策，对欠费追缴成果定期进行分析。8、 指导相关部门借助法律手段解决欠费追缴工作中出现的问题，并负责解决在工作中涉及欠费的法律纠纷问题。（二）、业务支撑保障1、 对欠费追缴工作提出建议及有效措施，以确保降低欠费率；2、 负责欠费相关报表的制定并按时提交，同时对每月欠费回收情况进行分析；3、 根据市场部的要求，每月定期提供欠费追缴相关数据；4、 负责每月固定的系统语音、短信催欠工作，保证系统自动催欠的频度和实施效果；5、 负责对外部渠道的催欠收回金额进行审核，负责代办劳酬的审核、上报审批工作；6、 定期对重要

16、客户欠费进行清理，下发各相关部门追缴；7、 负责响应各部门提出的欠费追缴it支撑需求；8、 负责欠费追缴管理的其他日常性工作。9、 按照公司下达的欠费指标，落实具体的欠费追缴工作，有效组织实施追缴，确保降低欠费率；10、 根据所辖用户的欠费实际情况开展欠费分析并制定具体的计划和措施。11、 根据市场部的相关要求和规定，及时有效地对重点欠费用户及其他类型用户进行电话、上门通知等多种方式的欠费追缴工作；12、 对每月的欠费及欠费追缴工作开展情况、成果进行分析，总结经验，不断提高欠费收回率。13、 负责做好前台用户的解释工作。三、 欠费追缴主要工作内容（一）、工作重点根据欠费指标考核办法及标准，欠费

17、追缴工作的重点围绕历史欠费追缴、待列帐欠费追缴和隔月欠费率控制三个主要方面。根据每年公司下达的欠费考核指标，各生产单元对于欠费追缴工作的重点可以进行相应调整。（二）、2010年欠费管控目标目标值：欠费率2%，待列帐回收率60%。计算公式：欠费率=（历史欠费2009年库内业务收入+当年欠费当年累计业务收入）0.5+隔月欠费率0.5其中：历史欠费指2010年1月以前欠费；当年欠费指2010年本年度截止到取数点的累计欠费；隔月欠费率=零帐龄欠费/该零帐龄欠费所属月的库内业务收入。（三）、欠费追缴工作总体流程工作流程图工作措施1、普通用户欠费提示及交费提醒（1）、每月通过语音系统及短信固定催欠：针对普

18、通固定电话、cdma手机等语音产品用户主要通过系统语音、短信每月固定做欠费提醒。催欠频度及语音提醒内容见下表说明：用户类型 提醒类型 提醒时间及频度 语音提醒内容 短信提醒内容后付费用户（主要通过系统语音进行提示） 约定交费时间内给用户的交费提示 每月8日-24日：每两天催一次；每月25日-至月末，每天催一次 “尊敬的用户，您上月使用的电话费已经结算出来，话费为xx元，请您在本月以内交费，谢谢合作！”超过约定交费时间一个月内给用户的告知 每天催一次，不区分当月往月欠费。“尊敬的用户，您在约定的交费期内未能及时交纳费用，现您的电话已被限制呼出，请您尽快结清欠费，谢谢合作。”超过约定交费时间一个月

19、后给用户的告知 每天催一次，不区分当月往月欠费。“尊敬的用户，您在约定的交费期内未能及时交纳费用，现您的电话已被限制呼出，请您尽快结清欠费，谢谢合作。”预付费用户（在用户有短信功能时首先使用短信提醒，然后以语音提示作为补充） 0余额15元开始提醒 预存余额小于15元后以每5元为一个档次进行提示 “尊敬的用户，您的话费余额为xx元，为保证您的正常使用，提醒您根据消费情况及时续费，谢谢！” “尊敬的用户，您当前的预存话费余额为xx元，为了保证您的正常使用，请您及时续费，谢谢！”余额0元时 不间断提醒 “尊敬的用户，您的话费余额为xx元，您的电话将会被限制呼出，请您及时预存或续费，谢谢。如您不能及时

20、预存或续费，您的电话将会被暂停服务！” “尊敬的用户，由于您的预存话费已消费完，您的电话将被限制呼出，请您尽快续费，谢谢！”欠费两个月 不间断提醒（由短信通知改为语音通知） “尊敬的用户，您在约定的交费期内未能及时交纳费用，现您的电话已被限制呼出，如您在本月不能及时结清欠费，下月将对您的电话进行通信服务的终止，请您尽快结清欠费后，谢谢合作！宽带用户 费用提示 在用户拨号上网环节主动向宽带用户推送费用提示信息 该功能暂未实现欠费 在用户拨号上网环节主动向欠费用户推送欠费提示信息 “对不起！您的宽带已经欠费，现已不能登陆任何网站。请尽快交费！详情请拨打10000号查询！”系统催欠工作注意事项：?

21、cdma手机短信用户首先采用短信通知，欠费两个月后改为语音通知。其他类型用户采用语音通知。? 欠费数据实时更新，用户交完欠费后不再进行催费。? 欠费提示音时间设定：送提示音时间为09：0012：00时、14：3021：00时；对cdma预付费用户还可利用短信平台发送提示信息。每次的提示次数原则上不低于三次。（2）、预约通知针对宽带包年到期、宽带包年过程中使用过互联星空、绿色上网等互联网增值业务的用户，采取每月定期提取用户数据，通过10000客服热线对用户进行主动通知，提示用户注意宽带包年即将到期的协议续签、宽带增值业务费用的交纳问题。2、重点欠费用户欠费追缴（1）、每月市场部下发公司前500名

22、欠费用户名单，各生产单元根据名单采用电话、邮寄欠费通知、上门通知等方式进行欠费追缴。（2）、市场部定期提取重要客户欠费名单下发各部门追缴，同时由政企客户部对重要客户名单进行确认，对于欠费超过12个月且客户责任部门一直未明确答复欠费追缴落实情况的客户一律从“i类客户”名单中删除，不再享受不催、不停、不拆待遇，按照普通用户进行管理。四、欠费追缴方法1、对不同类型用户采用的欠费追缴的手段应有差别，主要通过系统语音、短信、上网页面、人工语音、客户经理上门通知和邮寄欠费通知等手段。为使欠费追缴工作更有效地开展，以上所列的办法均可以单独或组合使用。如下图所示：按产品类型 追缴办法系统语音 短信 上网环节提

23、醒 电话通知 客户经理上门 邮寄欠费通知固定电话 cdma手机 宽带 小灵通 中继线、电路 按欠费时间1个月内 1-3个月 4-6个月 7-12个月 一年以上 按用户属性普通用户 重要客户 2、对恶意欠费用户，通过法律途径解决，并把恶意欠费用户信用情况录入云南信息港用户征信平台。五、欠费追缴渠道（一）、内部渠道1、政企客户部：根据客户群欠费管控目标值，负责政企客户、重要客户的欠费追缴工作，负责电路用户的欠费预警、核实、追缴工作。2、公众客户部及各乡镇营业部：根据客户群欠费管控目标值，负责所辖区域内家庭客户、个人客户的欠费追缴工作。（二）、社会代办追缴渠道1、选择1?2家代理追缴社会代办商，采用

24、差异化的欠费管控、催缴方式，对内部催缴工作作有效补充。市场部每年与外部催欠渠道签定代理协议，以支付代办费的形式开展欠费追缴工作。目前，已与禄劝轿子山龙泉饮料有限公司签订代理协议，该公司一直负责禄劝电信待列帐欠费用户的追缴工作。欠费追缴代理劳酬核算由昆明电信分公司信息化业务支撑中心统一管理实施。信息化业务支撑中心根据代理协议的相关条款每月统计欠费追回的详细数据，经相关部门审批后进行支付。外部渠道追缴欠费的工作流程如下：市场部提取外部渠道追欠数据提供代办渠道指定人员对数据进行筛选分类通过电话通知、上门通知等方式追缴用户到指定地点交费外部渠道按月提交催缴情况分析报告市场部提取掌控相关信息六、 欠费追

25、缴效果分析市场部对各生产单元欠费追缴工作建立旬管控和月通报制度。以下为主要工作内容：? 每月出帐后，提取各生产单元欠费指标完成情况，并下发各业务部门；? 市场部每旬对各单元上周按当月待列帐金额、欠费1个月、2个月、3-4个月的追缴收回情况进行通报，通报内容包括欠费用户数、当年欠费金额、欠费收回、欠费收回率、隔月欠费率、各部门排名等；? 市场部每月10日前总结归纳上月欠费管理工作的重点项目和进展状况，包括对整月的欠费指标完成情况进行通报。主要内容有：上月欠费走势分析、各部门欠费指标完成情况、欠费收回情况比较、先进经验分享、存在问题点评、次月工作指引及工作计划等。七、欠费追缴清理执行结果通过上述一

26、系列的努力工作，禄劝电信公司基本刹住了欠费上升势头，但欠费率仍然在6-7%左右，离目标值2%还很远。究其原因，一是没有完善的社会信誉保障体系；二是公民个人信用意识差，法律意识淡薄；三是没有针对性的相应法律手段；四是公司内部预付费管控手段不完善。八、下一步工作安排1）进一步完善欠费追缴管理办法，针对不完善的方面制定操作性强的实施细则、管理规定和办法，做到管理工作有章可循，有法可依。2）要依据云南省电信管理条例规范电信市场，做到良性发展，做好电信用户通信费用催缴工作，降低企业营运风险，进一步强化并完善欠费事前、事中管理，优化并丰富欠费的事后催缴能力。3）取得法院的法律支持，根据大额欠费用户，有针对

27、性的采取法律维权手段。4）加强公司内部预付费管控措施从面上降低欠费风险。5）积极配合、支持县信用办的信用体系建设工作，建立和完善个人信用档案。6）不断提高电信服务质量，增强用户感知度，提升用户忠诚度，从而培养用户缴费的自觉性和积极性，减少主观欠费。7）建立长效机制，保障治理成果。规范个人欠费，形成良好的服务及缴费局面，探索治本之策，注重预防，建立长效工作机制，确保个人欠费问题不反弹，保障治理规范成果。中国电信股份有限公司禄劝分公司2010年11月篇三：清理客户欠费实施方案长人社发201238号各区、县（市）人力资源和社会保障局、高新区劳动保障局、局机关各处室、局属各单位：  为加强社

28、会保险费欠费管理和清缴工作，现将长沙市社会保险欠费及滞纳金清缴专项行动实施方案印发给你们，请认真组织落实。  二一二年五月二十三日长沙市社会保险欠费及滞纳金清缴专项行动实施方案为加强社会保险费欠费管理和清缴工作，督促参保单位及时清缴社会保险费，依法维护劳动者的社会保障权益，根据社会保险法、社会保险费征缴暂行条例等有关规定，根据我市实际并结合社会保险征缴业务流程，特制定本实施方案。一、组织领导加强对社保欠费及滞纳金清缴专项行动的领导，成立社保欠费清缴专项行动领导小组，文丽霞同志任组长，佘正林、周柏清同志任副组长，鲁爱民、李德清、彭罗生、肖建国同志为领导小组成员，领导小组下设办公室，陈长

29、发同志任办公室主任，李聪林、刘晟、刘星亮、文永红及各区、县（市）局主管副局长为办公室成员。领导小组下设综合协调、清理审核、欠费催缴、协议审核、清欠执法、系统开发等6个专门工作小组，专门工作小组的组成和工作职责分别是：1、综合协调组，由彭罗生同志任组长，陈长发、蒋晓赫任副组长，罗立辉、蒋轶、李亚敏、朱云辉为成员。主要负责欠费清缴工作的综合协调、会议组织安排、对外宣传工作；送达通知等标准法律文书的起草和相关文件、表格、宣传资料的制作和印刷工作；各小组（部门）间工作协调、工作进度的统计和相关资料的收集、整理，清欠成果的汇总和总结；经费、车辆等后勤保障和资产评估机构的联系等工作。2、清理审核组，由肖建

30、国同志任组长，柳明德任副组长，汤敬言、严斌、蔡圣恩、杨鹏、资平生、蔡丽莎、万家巍、刘莉萍、李慧、肖畅等为成员。主要职责是所属统筹区内参保单位社会保险登记情况核实；社保欠费及滞纳金数据清理、组织确认、核定以及无效虚拟欠费的核销；办理社会保险登记的注销及社会保险关系的中止手续，封锁社会保险待遇；审定具体欠费单位社保欠费催缴通知书等。3、欠费催缴组，由周柏清同志任组长，贺建国任副组长，彭卫国、伍志伟、易军、曾剑平、邓鹏林、赖晓佳、王爱英为成员。主要职责是送达社保欠费催缴通知书并取得送达回证，依法进行催缴；负责查询欠费单位银行存款账户，掌握其财务情况；申请批准、制作划拨社会保险费决定书；向欠费单位开户

31、银行送达扣划存款通知书、划拨社会保险费决定书，督促银行划拨欠费单位存款；负责参保单位基本信息的维护和更新等工作；管理延期缴费单位台账，抓好延期缴费协议书和清欠计划的落实；根据清欠情况，恢复或续展欠费单位的社会保险关系。4、清欠执法组，由周柏清同志任组长，刘星亮任副组长，郭立华、吕小玲为成员。主要职责是对未足额缴纳社会保险费且未提供担保的欠费单位，负责申请人民法院扣押、查封、拍卖其价值相当于应当缴纳社会保险费的财产，并对有缴费能力拒不缴费的欠费单位依法实施行政处罚。5、协议审核组，由鲁爱民同志任组长，刘晟任副组长，曾毅、吕小玲为成员，主要职责是负责担保人资格、资产评估报告的审查，与无缴费能力或部

32、分缴费能力的参保单位协商制定清欠计划，审批签订延期缴费协议书并建立延期缴费协议台账。6、系统开发组，由李德清同志任组长，文永红任副组长，汤敬言、谭思佳、万家巍为成员，主要职责是按社保欠费及滞纳金清缴相关规程，提出系统需求；协调东软公司、长沙银行在5月31日前完成社会保险费清算系统、欠费预警系统及相关统计报表模块的开发、调试、运行维护工作。二、社保欠费清缴专项行动的内容和时间安排社会保险欠费清缴专项行动的主要内容是：根据关于对参保单位欠缴社会保险费加收滞纳金有关问题的通告（长人社发201222号）精神，组织对全市参保单位2011年6月30日以前发生的历史欠费和2011年7月1日社会保险法生效后至

33、专项行动结束以前新发生的社保欠费（包括医疗、养老、失业、工伤保险的协议提留款及财政挂账款项）进行集中清缴；对在规定的期限内不申请确认欠费数额、不及时清缴欠费或没有依法签订延期缴费协议书的参保单位，根据“不缴费、不记录个人账户权益、不计算缴费年限”的政策，中止其相关社会保险关系；组织开发按年申报期间的社保欠费清算系统软件并为按月申报社会保险费的系统开发做好政策准备和需求调研工作。时间安排：从2012年5初开始，至6月底结束，为期2个月。三、社会保险欠费滞纳金计征规则1、2011年6月30日以前历史欠费滞纳金的计征规则2011年6月30日以前的历史欠费及滞纳金的清缴，遵循先清理再确认、先确认再清欠

34、、还老欠缓新欠的原则。（1）对参保单位欠缴2011年6月30（含）日前的社会保险费，参保单位在通告发布之日起60个工作日内主动到所属社会保险费征收机构清缴的，根据从旧兼从轻的法律适用规则，按社会保险法第八十六条的规定收取滞纳金，滞纳金计算至欠费确认日，确认日次日发出催收通知，限10个工作日内补缴，在确认日至限缴日期间不计收滞纳金，不移送处罚。（具体参照时间为2012年7月1日前）。（2）参保单位在通告发布之日起60个工作日内主动到所属社会保险费征收机构进行确认、补缴，但在规定期限内清缴确有困难的，欠费余额可由参保单位提出申请，与所属社会保险费征收机构签订延期缴费协议书并提供担保，参保单位提供实

35、物资产担保的，必须提供评估报告。在经批准的延期时限（6个月或1年）内，不计滞纳金。签订协议后不按协议清缴的，对协议确认的社保欠费（包括滞纳金）从欠费之日起开始按社会保险法的规定重新连续计算滞纳金。（3）参保单位在通告发布之日起60个工作日（具体参照截止时间为2012年6月30日前）内不进行欠费确认、不依法清缴或不签订延期缴费协议书的，由所属社会保险费征收机构下达责令限期缴纳通知书，并告知不确认、不清缴即中止社会保险关系的法律后果。仍不确认、不缴纳欠费的，根据“不缴费、不享受待遇、不记录个人账户权益、不计算缴费年限”的政策，视同没有进入征缴程序，无社会保险费申报或无法核定的虚拟欠费，系统欠费自动

36、清零。所属社会保险费征收机构提出从欠费之日起中止其社会保险关系的欠费单位名单，经欠费清核组研究决定后，向社会公布，办理该单位及人员中止社会保险关系手续。同时移送劳动保障监察机构依法处理，经执法程序，社会保险费能清算补缴的，再根据缴费情况核定应顺延的社会保险关系延续时段和社会保险关系终止的时点。（4）欠缴2011年6月30日前的社会保险费滞纳金加收程序采用手工方式启动，不自动生成滞纳金，但算法固定不变。具体算法：从欠缴之日起到补缴到账的前1日止，各险种分别计算；大病互助费从每年2月1日起至补缴到账的前1日止，即：险种欠缴金额欠费天数万分之五。（5）启动滞纳金加收程序后，取消系统中的原利息计算程序

37、，不再计算银行同期利息。2、2011年7月1日后新欠费滞纳金的计征规则（1）对参保单位欠缴2011年7月1日（含）以后的社会保险费，统一按社会保险法第八十六条的规定从欠缴之日起系统自动生成滞纳金。（2）参保单位缴费日期以资金到达社会保险费征收机构收入户的到账日期为准。当月27日前任何一天到账均认定为按时。（3）由地税代征企业养老保险的外商投资企业和私营企业缴费日期以资金到达地税部门基金收入户的到账日期为准。地税部门在当月报盘后单位缴费的，次月报盘时应注明实际到账时间，社会保险费征收机构财务部门在次月导盘时系统自动将巳生成的滞纳金冲销。（4）参保单位在通告发布后30个工作日内未及时对欠费进行清缴

38、的，由社会保险费征收机构通过系统计算欠费本金及滞纳金，下达责令限期缴纳通知书，仍未缴纳的依法进行银行账户查询及申请行政部门强制征收和处罚。3、补缴社会保险费滞纳金的计征规则（1）参保单位与其开户银行签订了小额借记合同清单，办理了银行报盘托收手续，因余额不足造成欠费通过次月累计托收的，由系统自动生成滞纳金；采用特殊报盘方式补托收的，在征缴部门进行特殊报盘处理时系统自动生成滞纳金。（2）参保单位采用自缴方式补缴欠费的，在打印欠费补缴单时按规定生成滞纳金。（3）通过稽核补缴的社会保险费，由稽核部门在录入补缴数据的同时自动生成滞纳金。（4）参保单位为其员工补缴社会保险费时，有下列情形之一的，系统自动按

39、日加收万分之五的滞纳金（按照湘政办发20094号文件规定补缴的，不加收滞纳金），不计算银行同期利息：未按规定为巳建立了用工关系的职工及时进行参保登记，申请自建立用工关系的时间往前补缴的；由劳动保障监察部门责令限期改正、劳动争议仲裁部门裁决和人民法院判决由参保单位为其职工补缴社会保险的。通过异动部门进行异动增加往前补缴社会保险费的。参保单位成立后未按社会保险法规定在30天内进行单位参保登记和人员异动增加，申请往前补缴的。四、社会保险欠费及滞纳金的清缴程序1、社会保险欠费及滞纳金清缴基本工作流程：（1）清理欠费（清理审核组清理单位欠费的类别、数额、欠费时间及欠费滞纳金数量）；（2）送达社保欠费确认

40、通知书（清理审核组组长签发社保欠费确认通知书并送达欠费单位）；（3）确认欠费（欠费单位书面确认社保欠费的种类和数额或提出异议）；（4）核定欠费（清理审核组根据参保单位的确认回单、异议文书和证明材料，最终核定欠费单位的社保欠费种类和数额；或调查没有确认欠费的单位状况并取得注销、吊销、解散、破产等证据，提出并决定直接核销、公告核销虚拟欠费并中止社会保险关系、封锁社会保险待遇的单位名单，并建立台账，同时移执法组处理）；（5）签发社保欠费催缴通知书（清理审核组组长签发）；（6）送达社保欠费催缴通知书（欠费催缴组向欠费单位发出社保欠费催缴通知书并取得送达回证）；（7）欠费单位清欠缴费；（8）查询存款（对

41、没足额清缴欠费的单位，欠费催缴组组长决定向金融机构发出协助查询单位账户通知书并组织查询其银行存款账户，掌握欠费单位的财务情况）；（9）划拨欠费单位存款（欠费催缴组组织申请审批、制作划拨社会保险费决定书、扣划存款通知书并向欠费单位开户银行送达）；（10）申请签订延期缴费协议书（欠费单位申请延期缴费并提供担保，提供担保人或申请对担保财产进行价值评估）；（11）批准签订延期缴费协议书（协议审核组对担保人资格或担保财产价值评估报告进行审查，批准签订延期缴费协议书并建立台账，欠费催缴组根据延期缴费协议书和清欠计划继续清欠）；（12）申请人民法院强制征缴并实施行政处罚（对未足额缴纳社会保险费且未提供担保的

42、欠费单位，清欠执法组负责申请人民法院扣押、查封、拍卖其价值相当于应当缴纳社会保险费的财产，并对有缴费能力拒不缴费的欠费单位依法实施行政处罚）；（13）社会保险关系的恢复和续展（欠费催缴组根据欠费单位的清欠情况，恢复或续展欠费单位社会保险关系）。2、特殊情况欠费的处理程序（1）对破产缴费单位的欠费，应据实清算，列入破产缴费单位资产负债清算报告，根据国家有关法律法规规定，在破产财产收入中予以优先清偿；（2）对改制缴费单位的欠费，按照省、市政府批准的改制方案进行清欠；（3）缴费单位被兼并不再保留法人资格的，其欠费由兼并方负责清缴，兼并双方应达成一致意见并签订清缴欠费的书面合同，被兼并缴费单位凭兼并双

43、方签订的清缴欠费的合同办理变更社会保险登记手续；（4）缴费单位分立的，其欠费由分立各方按所达成的协议分别负责清缴，分立双方负连带责任；（5）缴费单位被拍卖、出售或实行租赁的，其欠费在拍卖、出售、租赁收入予以清缴；（6）实行公司制改造的缴费单位的欠费，采取整体式改造的由改造后的缴费单位负责清缴，采取分立式改造的按缴费单位分立和资产分离的性质划分清缴欠费的责任，分别予以清缴。（7）对欠费单位因法定事由可以免收滞纳金的，经审查后统一报市人民政府批准。五、社保欠费清缴工作的几点要求1、加强领导。欠缴社会保险费行为严重违反了国家法律法规，严重损害了职工的切身利益，给社会稳定留下了隐患。各区、县（市）要进

44、一步认识目前社会保险费征缴工作面临的问题和潜在风险，从大局出发，加强领导，制定方案，强化措施，建立清欠责任制度，明确清欠职责，落实清欠计划，将清欠工作责任到人，落实到户，切实抓好社保欠费及滞纳金的清缴工作，确保欠费按时足额入库。市局将适时组织对各区、县（市）的清缴专项行动落实情况进行督查。2、分类清缴。各区、县（市）要组织对欠费单位逐一排查，逐户核查欠费人欠费的具体情况，分析其欠费原因和缴费能力，对缴费单位发生的欠费应按缴费类别分类管理，建立欠费人档案，设置分类分户欠费清册、欠费情况统计表，记录欠费人基本情况、欠费类型、欠费所属期以及各险种欠费数额等情况，有针对性地采取措施，制定清欠办法。建立

45、欠费征缴情况表，对能缴不缴甚至拒缴的，要按照社会保险法的规定，采取措施，强制征缴；对暂时困难的，要引导欠费单位依法签订延期缴费协议书并制定清欠计划，逐步清缴欠费；对完全或基本丧失缴费能力的，要量身制定清欠方案，跟踪督促落实。3、强化监控。市本级和各区、县（市）在加强清欠催缴的同时，要对欠费大户实施重点监控，对累计欠费市本级50万元以上、区县市20万元以上的欠费人，要作为重点欠费监控对象，通过建立目标责任制、专人包户等措施，加大监控力度；要建立欠费公告制度，按照有关法规规定，通过电视、广播、报刊等新闻媒体或政务大厅公示栏公告重点欠费人名单和欠费情况，或将重点欠费人名单和欠费情况及时通报有关部门；

46、各区、县（市）要按时向市局报送社会保险费欠费情况统计表、重点欠费人基本情况统计表和欠费清缴情况分析报告，并将其电子档案资料上传市社会保险费征缴管理中心备案；要随时掌握欠费大户和涉及职工稳定的动态，做好超前化解工作，对社保欠费预警对象实施重点监控，防止发生欠费逃逸、职工上访等影响社会稳定的问题。同时各区、县（市）要加强与市局之间的信息沟通，对工作中出现的问题及时研究，推动清欠催缴工作顺利进行。篇四：清理客户欠费实施方案根据北安管理局清欠办有关规定，为了减少企业各项应收款项不合理占用，进一步盘活存量资产，活化企业资金，改善资债结构,发挥资金使用效益，提高企业经济运行质量，结合农场实际，特制定本方案

47、。一、指导思想和工作原则指导思想：以良化企业资产为主线，紧紧围绕总局党委提出的经济发展中心工作，抓好以资金管理为核心的财务管理工作，突出抓好企业清理回收欠款工作。动员一切力量，采取行政、经济、法律等各种手段，从形成企业欠款源头抓起，全面清理企业内外部欠款，加大企业欠款回收力度，切实解决企业应收款项占用过大、资金运行困难、资金使用效益低的问题，强化监督约束机制，完善内部控制制度和经济责任制度，维护正常的结算秩序，杜绝前清后欠，确保完成清欠目标，实现农场财务状况进一步好转。工作原则：一是坚持“谁经办谁清收，谁批准谁负责，谁在位谁领导，谁担保谁偿还”的清欠原则；二是清欠指标“一年一定”的原则；三是坚持四项应收款“净下降”的原则。二、工作任务和目标2012年各项应收款项年初余额为1297.59万元，落实应收款回收指标38.67万元。欠款回收指标按欠款类型划分，分为账内欠款和账销案存应收款。账内欠款又分为可收回（合同到期、无合同期限）、难收回和无法收回。可收回中有固定还款期限，按还款期限定期