寿险改革的主要内容与预期成果PPT学习教案

1、会计学1 寿险改革的主要内容与预期成果寿险改革的主要内容与预期成果 2?2 负责部门负责部门 集团企划部集团企划部 专业公司总部专业公司总部 专业公司分支机构专业公司分支机构 一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月 2.12.1加强集团企划制度加强集团企划制度 制定三 年目标 完成集团三年规划 提供 关键 资料 完成专业公司的 一年规划 完成二级机构 一年规划 市场分析 收入预测 利润预测 专业公司和分支 机构在企划制度 扮演很重要的角 色 总结专 业公司 一年规 划 集团企划部必需牵头并配合寿险总部/分支机构，加强企划力量来落实十年抱负。 第1页/共22页 2?3 董事长董事长

2、 计划委员会计划委员会 集团企划部集团企划部 企划项目小组企划项目小组 高层职能部门高层职能部门 战略性议题的确定和制战略性议题的确定和制 定三年目标定三年目标 二月二月/ /三月三月 董事长 审批 四月四月/ /五月五月六月六月七月七月 整理战略性方案和整理战略性方案和 计划计划 质疑战略规划不足质疑战略规划不足 之处，然后精确修之处，然后精确修 正该规划正该规划 审批战略规划审批战略规划 确定议题 ，寻求解 决办法 审批建议 找出战 略议题 监控某些 议题的解 决方案 把资源分配给 企划项目小组 分析不同方案 并提出建议 检讨远景 在集团董事长 协助下，进行 综合分析，把 议题编入草拟 的

3、战略规划， 并分析是否有 新的议题 质疑规划不 足之处和初 步的预测； 解决未解决 的议题 审批战略规 划和草拟的 关键业绩 指标 精确修正规划，寻 求专业公司总经理 /项目经理的同意 和支持，草拟最后 修正的规划供审批 精确修正计划和 预测后提出是否有 其他议题和需关注 的地方 每个部门的责权需清晰定义来确定三年规划的完成。 第2页/共22页 2?4 确定方法确定方法抽象抽象归类归类具体现象具体现象 寻找战略议题流程寻找战略议题流程 建立起每位高层领导每月必须提供十条以上的关键问题供集团企划部进行分析研究。此项工作列入高层领导的工作考核 集团企划部和项目研究小组通过市场及公司的内部调查来发现

4、关键问题 人员脱落过高 按资历晋升的制度 部门间流动很小 基层管理人员增多 人员费用增加 再保分保亏损 赔付率过高 利润下降 非盈利险种增加 市场占有率 通过深入分析对 解决问题的设想 进行论证 粗线条的结论 具体结论 人员问题 成本问题 战略问题 组织不灵 与竞争对手相比成本高 公司战略不灵活 制定改组计划 制定增加利润率的计划 运用修改过的战略方法 形成解决问题的 设想 制定新的行动计 划 确定方法确定方法抽象抽象归类归类具体现象具体现象 由业务管理 者付诸实施 确定关键问题在战略规划中 至关重要，发现问题可以认 为是完成战略规划一半过程 制制 定定 实实 施施 计计 划划 制定实施计划的

5、必要准备，是找出最重要的战略性议题作为引导。 第3页/共22页 2?5 远景与抱负 公司长远目标 市场定位 公司文化和使命 社会的定位 发展方向 市场环境 行业的发展趋势 市场竞争的情况 国内公司 国外公司 内部情况 公司的业绩情况 公司的优劣点 公司策略 市场策略(产品策略、客户策略等) 内部策略(推销策略、客服策略、投资策略、机构策略、人事策略等) 一到三年主要措施计划 财务预测 主要的指标预测(收入、费用、利润、回报等) 远景与抱负规划 市场环境 内部情况 公司策略 财务预策 平安保险公司一九平安保险公司一九 九八年九八年 三年计划三年计划 1/2-1页 2-3页 2-3页 2-3页 5

6、-10页 平安集团公司应用三年规划来指导专业公司本身的规划。 第4页/共22页 2?6 *专业公司总经理 专业公司总经理专业公司总经理 专业公司计划小专业公司计划小 组组* * 专业公司企划部专业公司企划部 主管主管( (流程领导流程领导) ) 企划企划/ /核算部核算部 专业公司企划项专业公司企划项 目小组目小组 二级机构二级机构 年份七月八月九月十月 草拟专业公司草拟专业公司/ /项目项目 规划初稿规划初稿 精确修正专业公司精确修正专业公司/ / 项目规划项目规划 质疑专业公司质疑专业公司/ /项目项目 规划不足之处规划不足之处 审批公司运作规审批公司运作规 划划 审批战略性规划/设 定关

7、键业绩指标初 稿 开展专业公司/项 目规划之准备工作 向各二级机构总经理/项目经理 提供指引，告之目标是什麽，并 驱使他们作出反馈 总结二级机构规划 制定专业公司规划 提供技术协助或财务数字 告诉专业公司总经理目前和建议 的集团公司计划，并准备自己的 规划 用已知的计划资 料制定规划初稿( 一稿) 精确修正规划，如 需要，可找出目标 不足之处(二稿) 确定最后调整， 规划和关键业积 指标(三稿) 最后确定调整 运作规划 检讨修订的专业 公司/项目规划 审核运作规划及最终制 定的关键业绩指标 修改/审批运作 规划 专业部门每部门的责权都有清晰定义来确定年度计划的完成。 第5页/共22页 2?7

8、计划内容计划内容 计划总结 A 公司情况概要 B 公司战略计划 C 主要行动计划 个人业务计划 A整体战略计划 B保费收入和利润的回顾和计划 C核保、核赔工作的回顾和计划 D品质指标情况的回顾和计划 E费用情况的回顾和计划 F人员和机构组织架构扩展回顾和 计划 团体业务计划 A整体战略计划 B保费收入和利润的回顾和计划 C核保、核赔工作的回顾和计划 D品质指标情况的回顾和计划 E费用情况的回顾和计划 F人员和机构组织架构扩展回顾和 计划 附件 A保费收入和利润的指标目标 B核保、核赔的指标目标 C品质指标的指标目标 D简单预算计划 E人员和机构计划 F 固定资产 G简单损益表 H考核方案 计划

9、总结计划总结 个人业务计划个人业务计划 团体业务计划团体业务计划 附件附件 广东平安寿险公司广东平安寿险公司 一九九八年一九九八年 年度计划年度计划 一九九七年十一月十五日一九九七年十一月十五日 3-4页 3-5页 4-5页 1/2-1页 专业公司的年度计划以后要作为二级机构与专业公司之间的绩效合约。 第6页/共22页 2?8 Legend1 Legend1 Legend1 Legend1 Legend1 2.22.2寿险总部改组与区域中心成立寿险总部改组与区域中心成立 寿险总部改组过程 区域中心的成立 用2-3年时间将寿险总部按客户导向重组为政策中心和监管中心式的目标组织结构 在98年底前将

10、目标模式提出的相关部门，如收费部、企划部、审计部、人事部、契约部、理赔部、个人营销、培训部成立或分立初步完成个险前线与后勤的分开 在99年底前成立产品部，并将团险前线与团体产品/管理部门分开 在总部改组完成时寿险前30-50名高层管理人员按新的权责范围执行职务 在97年底前开始华东区域管理中心试点，并组建业务督导部及企划部 在98年再成立华南、华北两个管理中心，并开始组建华南区的审计部 在99年底前完成六个区域管理中心的全部组建工作并投入运行 筹备省级或区域技术中心，向分支机构提供集中式服务 第7页/共22页 2?9 工作内容工作内容 寿险总部改组方案 寿险区域管理中心的成立 寿险总部改革，可

11、以实现以客户为主导的组织，更加责权分明，并充分落实各级的监控及信息交流。 完全实施后的预期成果完全实施后的预期成果 实现客户导向的组织架构，个险与团险分开，前线与后勤分开 实现总部职能转变为政策中心 提高总部的利润目标责任 实现区域监管职能并加强与央行区域监管合作 监管与区域市场更密切，总部意志更易执行及更快反馈 寿险总部目前的成本寿险总部目前的成本 初步形成个人、团体、共同资源的协理分管 将要分立收费部 将要建立华东区域管理中心试点 第8页/共22页 2?10 主要思路主要思路 以客户推销渠道为主导 提高对分支机构控管与稽核效率 提高分支机构对利润的责任 建议新的组织结构应该朝三个方向发展：

12、(1)以客户为导向；(2)成立区域管理中心；(3)把二级机构改成利润中心。 实行办法实行办法 先把个人和团体业务分开，再把前线(销售有关部门)和后勤(其他部门)分成两个部门 建立四到六个区域管理中心，来增加对下面的二、三、四级机构稽核与控管工作 建立省级技术中心，向所有二、三、四级机构提供集中服务与功能 把所有的二级机构改成利润中心，并在这方面进行考核 第9页/共22页 2?11 通过与区域监管中心合作 制订策略、政策、规章与制度 制订预算目标 监督分支机构 主要为产品销售、利润情况 考评表现 提供策略、政策、规章与制度实施支援 新的组织结构主要分为政策中心和区域监管中心(以监管属下的分支机构

13、)。另外，有几个直属部门直接对寿险总经理负责。 ( (总公司业务部门总公司业务部门) ) 寿险总经理 直属部门 政策中心区域监管中心 利润中心 制订政策与专责计划 日常业务运作 提供支援 ( (督导区域督导区域) ) ( (二级机构二级机构) ) 制订市场策略 监管所属下分支机构 监管销售与利润情况 主导区内业务推广 考评属下分支机构主要管理人员的表现及决定报酬 协调所需支援 负责日常务作 推广销售 监管下级机构 第10页/共22页 2?12 *主要的审计工作会在监管中心进行 业务部门 新的组织结构的细分部门安排如下。 寿险总经理 直属部门直属部门 人事部 核算部 审计部 企划部 政策中心政策

14、中心 个人客户协理团体客户协理共同资源协理区域管理主管 业务督导部 审计部 管理信息部 培训部 二级机构 三级机构 四级机构 个人营销部客服部个人营销收费部契约部核赔部产品部精算部电脑部赔训部综合部 利润中心利润中心 后勤部门业务部门后勤部门 监管中心监管中心 团体销售部团体产品部团体管理部医保部 第11页/共22页 2?13 寿险总部改组方案需要二、三年的时间来完成，逐步把个/团险部门分开，前线/后勤部门分设，并成立区域管理中心。 寿险总经理 现在现在19971997年年1111月月 19971997年年1212月前月前 短期目标短期目标(2000(2000年年1212月月) ) 顾问协理协

15、理协理协理 培 训 部 职 能 部 督 导 区 二 级 机 构 前 线 部 门 寿险总经理 直属部门 个人客户 协理 团体客户 协理 共同资源 协理 后 勤 部 门 前 线 部 门 后 勤 部 门 二 级 机 构 职 能 部 门 区 域 主 管 19981998年年6 6月前月前19991999年年6 6月前月前 第一 过渡期 第二 过渡期 第三 过渡期 第12页/共22页 2?14 收费部收费部 团体管理部团体管理部 团体销售部团体销售部 人事部人事部 契约部契约部 理赔部理赔部 个人营销培训部个人营销培训部 企划部企划部 团体产品部团体产品部 审计部审计部 产品开发部产品开发部 97.12

16、97.12前前98.698.6前前98.1298.12前前99.699.6前前 寿险总部新部门的成立次序应按照现实人力和员工的技能情况来定。初步的建议是分四大阶段来落实。 第13页/共22页 2?15 通过讨论、沟通，及区域管理中心协理同意以後，制订业务上的策略、政策、规章与制度 区域管理中心参与总部制订战略、政策、规章与制度，然后具体落实和监管，并对结果负责。 寿险总经理 个人客户协理团体客户协理共同资源协理 区域管理主管 三、四级机构 二级机构 监察策略、政策、报章与制度实施及业务运作 协调所需支援 推动策略政策、规章、制度实施 对实施后的业务结果负责 大概需要15-20人 公司中比较精英

17、的人才，主要由二级机构或总部抽调 扮演公司内部谘询监察人员的角色 第14页/共22页 2?16 区域管理中心设立成立规划区域管理中心设立成立规划 华东区域管理中心华东区域管理中心 易调集管理人员 央行监控力度较大 华东经济带发展稳健 金融开放程度高 华东区域试点华东区域试点 推广推广 东北区域管理中心东北区域管理中心 华南区域管理中心华南区域管理中心 华北区域管理中心华北区域管理中心 华中区域管理中心华中区域管理中心 西部区域管理中心西部区域管理中心 平安应在华东区域用一年时间做试点，使平安进一步了解区域中心的效果和运作流程。试点完成后就可以逐渐在其它区域推广。 1998年1月时间时间12月1

18、999年1月12月2000年1月12月 西北区域管理中心西北区域管理中心 西南区域管理中心西南区域管理中心 运作运作 第15页/共22页 2?17 9797年年1212月月 业务督导部* 先抽调4名营销发展小组 成员 总公司营销部、年金保险部、客户服务部各派1名管理人员 主管由区域主管兼任 初步设想初步设想 在半年内组建成有14-18人 (含区域主管)的区域中心 华东区同时也是其他区域的人才基地 半年后主管由寿险办理(兼)过渡为区域主管 9898年年1212月后月后 培训部* 抽调8名营销发展小组成员 抽调广州2名组训人员 组训人员将来会分派至各区域中心组建培训部 9898年年3 3月月 企划

19、部 抽调广州电脑部1-2名人员 总部派1名企划分析 人员 9898年年6 6月月 审计部 抽调总部或二级机构三名资深人员 1位财务人员 1位核保人员 1位核赔人员 *其他督导在1997年12月前也会设置业务督导部和培训部 华东区域应在试点头6个月设三个部门：业务督导、企划和审计。这些部门员工来自于总公司职能部门，二级机构和国外招聘的员工。 第16页/共22页 2?18 业务督导部业务督导部 督导 4人 调研 1人 综合 2人 人员总数14-18人 各部门不设室建制 人员工作分配以省(区)划分但需互相支援 企划部企划部 数据 2人 分析 1人 审计部审计部 审计 3人 区域主管 1 7 培训部培训部 组训 4人 433 *按照当地需求来设 区域中心的组织包括业务督导、企划及审计等部门，将来如有需要，可考虑成立培训部分担一部分寿险总部负责的干部培训