保兑仓业务三方合作协议(-适用于差额退款责任)教学内容.doc

1、精品文档保兑仓业务三方合作协议（适用于差额退款责任）编号：甲方：兴业银行股份有限公司地址：电话：传真：负责人：职务：乙方（买方）：地址：电话：传真：法定代表人：职务：丙方（卖方）：地址：电话：传真：法定代表人：职务：精品文档精品文档签约重要提示为了维护您的权益，请您在签署本合同之前仔细阅读 , 检查并确认以下事宜：一、您有权签署本合同， 若依法需要取得他人同意的， 您已经取得充分授权；二、您已经认真阅读并充分理解合同条款， 并特别注意了其中有关责任承担、免除或限制兴业银行责任、以及加黑字体部分的内容；三、贵公司及您已经充分理解合同条款的含义及相应的法律后果， 并愿意接受这些条款约定；四、兴业银

2、行提供的合同文本仅为示范文本，合同相关条款后留有空白行，并在合同中增设了“其他约定”，供各方对合同进行修改、增补或删减使用；五、如果您对本合同还有疑问，请及时向兴业银行咨询。精品文档精品文档为加强甲、乙、丙三方之间的互利合作关系， 确保乙方与丙方之间贸易合同的顺利履行，经三方当事人平等协商，按照中华人民共和国合同法等法律法规，订立本协议供各方恪守履行。第一条定义在本协议中，除非另有明确说明，否则下列用词具有如下含义：1、贸易合同：是指乙方作为购货方从供货方丙方购买其产品的合同、协议等商业文件。甲方依据本协议而向乙方发放的融资均应有贸易合同与之相对应。2、授信及担保协议：是指甲方与乙方签署的一系

3、列融资业务主合同及甲方与乙方及 / 或第三方签署的担保合同，包括但不限于借款合同、商业汇票银行承兑合同、商业汇票贴现合同、抵押合同、质押合同等其他相关的全部合同、协议及其补充。3、保证金：是指乙方为履行其在授信及担保协议项下的义务和责任，根据甲方要求向甲方交付的、存入专门账户作为乙方向甲方提供质押担保的特定款项。4、保兑仓业务：是指甲方、乙方、丙方通过签订业务合作协议，甲方给予乙方融资用于满足其订货环节的资金需求， 乙方增加保证金或还款申请提货， 丙方受托保管货物并按甲方通知发货； 如融资到期前， 乙方未按甲方的要求足额还款或补足保证金，丙方向甲方承担差额退款责任的业务。第二条贸易合同的付款方

4、式一、乙、丙双方同意贸易合同采用下列第种付款方式：1、乙、丙双方同意以银行承兑汇票作为双方贸易合同的付款方式，并由甲方作为汇票的承兑银行，丙方作为汇票的收款人。2、甲方同意贷款给乙方，用以支付乙方在贸易合同项下的货款。3、乙、丙双方同意以商业承兑汇票作为双方贸易合同的付款方式，甲方承诺对该汇票予以保贴。4、甲方同意的其他方式：。精品文档精品文档若采用上述第 1 种和第 3 种付款方式，乙方同意由甲方负责将银行承兑汇票或商业承兑汇票送达丙方。若采用上述第 2 种付款方式，乙方授权甲方直接将款项付至丙方指定账户。若采用上述第 4 种付款方式，则视具体业务另行约定。丙方在收到相关款项或商业汇票后应出

5、具收到商业汇票 / 款项确认函（附件 1）给甲方。但无论丙方是否出具收到商业汇票 / 款项确认函，均不影响丙方履行本协议项下义务和甲方按照本协议约定行使权利。二、本条第一款的规定并不构成甲方的授信承诺， 甲方对乙方在甲方的融资业务有独立的最终授信审查审批权， 甲方有权自主决定是否给予乙方授信， 以及授信的有效期限、金额和条件。第三条首付款 / 首笔保证金乙方向甲方申请贷款 / 商业承兑汇票保贴、开立银行承兑汇票时应当向甲方交存首付款 / 首笔保证金，首付款 / 首笔保证金比例不得低于首付款与贷款金额之和 / 票面金额的。第四条提货一、首付款 / 首笔保证金及后续提货办理采取以下第种方式：1、首

6、付款 / 首笔保证金可全额用于首次提货，后续提货时乙方须向甲方追加与提取货值同等金额的保证金；2、首付款 / 首笔保证金不可全额用于首次提货，乙方提货时需向甲方申请并追加约定比例的提货保证金，提货保证金计算公式为：提货保证金=提货金额(1 首笔保证金或首付款比例) 。3、首付款 / 首笔保证金不能用于首次提货，乙方提货时须向甲方追加与提取货值同等金额的保证金，首付款/ 首笔保证金全额预留用于最后一次提货。二、乙方提取货物时应事先向甲方提交提货申请审批表（附件 2），并按照提货申请审批表提前落实相应的追加保证金或还款手续。甲方在收到提货申请审批表并审核追加保证金或还款手续后，且乙方及/ 或丙方未

7、出现本协精品文档精品文档议第十条第 5 款及第 11 款约定的情形时，于个银行工作日内直接向丙方出具提货通知书（附件 3）。该提货通知书应由甲方依本协议第六条规定的指定人员及预留印鉴签署。提货通知书 为乙方向丙方提货的唯一有效凭证， 丙方保证在且仅在收到甲方出具的提货通知书并核实后，方可按照提货通知书的要求向乙方发货。丙方应在收到提货通知书后日内向甲方签发发货通知书 （附件4），列明发出的货物金额、数量等要素，并向乙方办理发货事宜。丙方未按甲方签发的 提货通知书 的要求履行发货义务的， 仍应按照本协议的约定向甲方承担差额退款责任。第五条丙方的退款责任丙方在本协议项下承担无条件、不可撤销地差额退

8、款责任。1、在融资到期前日，乙方应将商业汇票票面金额或贷款金额与已缴纳保证金金额或已还款金额之间的差额部分足额存入乙方在甲方开立的保证金账户，作为乙方在甲方债务的质押担保， 保证金只进不出， 直至商业汇票足额兑付或贷款全部结清。2、乙方未按本条第 1 款的约定足额支付款项的，甲方向丙方发出退款通知书（附件 5），要求丙方对甲方未签发提货通知书部分对应的款项（即丙方收到本协议项下的商业汇票票面金额 / 款项金额减去甲方已签发 提货通知书中载明可提取货值累计金额之间的差额部分） 承担退款责任， 或者丙方将原商业汇票直接退还甲方， 乙方对此没有异议。 丙方将原商业汇票退回的， 丙方已发货部分的款项由

9、乙丙双方另行结算。 丙方应在收到 退款通知书 后日内按退款通知书的要求将该通知书列明的应退款项支付至乙方在甲方开立的保证金账户或甲方指定的其他账户。 否则，在不影响甲方任何其它权利的前提下， 甲方有权直接扣收丙方及 / 或乙方在甲方所有营业机构开立的任何账户中的款项。3、本协议项下丙方承担的差额退款责任具有独立性， 不受本协议其他条款、甲乙双方之间的授信及担保协议以及乙方与丙方之间的贸易合同、 票据争议或其他基础交易合同项下任何行为的影响。4、无论因任何原因，乙方、丙方单独或共同全部或部分终止贸易合同，丙精品文档精品文档方仍应按照本协议的约定承担差额退款责任。5、甲、乙双方签订的授信及担保协议

10、项下作为乙方还款的各项担保措施与丙方承担的差额退款责任为甲方同时并平行享有的权利，甲方行使各项权利没有先后顺序的限制， 甲方选择行使一项或多项权利，暂未行使的要求丙方承担退款责任的权利并不因此而受影响。6、根据甲方指示，丙方将款项退至甲方指定的乙方账户的，乙方不可撤销地授权甲方自行将上述款项直接扣划或划转至乙方在甲方开立的保证金账户， 用以清偿乙方在甲方的债务。第六条联系方式及预留印鉴1、本协议项下往来通知、确认及其他文件采用下列第方式：（1）以原件形式送达至接受方。（2）以约定传真机方式送达至接受方，传真件与原件具有同等效力。原件应于三日内送达接受方。2、各方联系人及联系方式约定如下：甲方约

11、定传真机号码为：甲方通信地址：甲方邮政编码：甲方收件人名称：甲方收件人联系电话：乙方约定传真机号码为：乙方通信地址：乙方邮政编码：乙方收件人名称：乙方收件人联系电话：丙方约定传真机号码为：丙方通信地址：丙方邮政编码：丙方收件人名称：精品文档精品文档丙方收件人联系电话：3、如本协议任何一方的上述联系人或联系方式发生变化，应毫不迟延地以任何快捷方式通知其他两方。 由于一方未及时通知其他两方，导致协议其他方按未通知前的联系方式送达文件、通讯和通知的，一切后果由未通知方承担。4、为便于出具和核实本协议项下的书面通知、单据等书面文件， 各方预留印鉴如下，用于本协议项下各种书面文件的出具。如有变更，必须以

12、发送印鉴变更通知书（附件 6）的方式通知各方并取得书面确认。甲方：预留印章：甲方指定人员签字或盖章：联系电话：联系传真：乙方：预留印章：乙方指定人员签字或盖章：联系电话：联系传真：丙方：预留印章：丙方指定人员签字或盖章：联系电话：联系传真：第七条对账精品文档精品文档甲、乙、丙三方应建立健全对账制度，各方均有配合对账的义务。甲方有权对丙方已收到本协议项下商业汇票 / 款项金额、丙方发货及乙方提货情况等事项进行查询和核实，乙丙双方应予以配合。对账时间及频率为。各方联系人、联系方式、预留印鉴参见本协议第六条约定。第八条协议及条款的独立性1、本协议项下的部分条款或条款的部分内容在现在或将来成为无效，该

13、无效条款或该无效部分并不影响本协议及本协议其它条款或该条款其它内容的有效性。2、本协议项下条款不论何种原因在法律上成为无效或部分无效时，不影响乙方和丙方在本合同项下的义务与责任。3、本协议不论何种原因在法律上成为无效或部分无效时，不影响甲、乙、丙三方之间或任两方之间签订的与本协议相关的其它合同项下的任一方的义务与责任，乙方仍应履行全部还款责任。4、如果甲方与乙方所签署的授信及担保协议以及其他相关性质的正式合同或附属文件全部或者部分被认定无效，不影响本协议的有效性。第九条违约责任1、乙方违反本协议的，甲方有权宣布授信提前到期，要求乙方立即清偿全部已发放的授信并有权停止发放未发放的授信。2、丙方违

14、反本协议约定给乙方办理提货手续的，应当在给甲方造成的损失范围内和乙方共同向甲方承担连带赔偿责任。3、丙方未能按照甲方的要求按时、足额承担差额退款责任的，甲方有权根据实际逾期天数，在中国人民银行规定的同期贷款利率水平上加收计收罚息。如因此而给甲方造成损失的，乙方及/ 或丙方应另行赔偿。第十条声明与保证1、甲、乙、丙三方均为依法成立并合法存在的企业法人或金融机构，有权以自身名义、权利和权限从事本协议项下的业务经营活动。精品文档精品文档2、甲、乙、丙三方签署本协议是自愿的，是自身的真实意思表示，并且签订和履行本合同已获得其董事会或任何其他有权机构的充分授权（如需授权）。乙方、丙方已悉知本协议的全部内

15、容和条款，并清楚地认识到签署和履行本协议的法律后果，甲方已采取合理方式提请注意本协议的全部条款和内容。3、甲、乙、丙三方均诚实信用地履行本协议，并为他方行使本协议权利提供必要、充分的协助与配合。4、乙方、丙方不得以其双方之间的任何约定或其内部权限的限制来对抗本协议项下义务的履行或者对本协议的效力提出异议。5、乙方和丙方保证，如乙方或丙方发生重大产权变动或经营方式调整，或以其他方式处置其全部或部分资产，或者其隶属关系发生变动， 或其可能面临威胁其正常业务经营的任何诉讼、仲裁、重大纠纷或其他法律程序，乙方或丙方应提前通知甲方， 并按甲方要求提供令甲方满意的新的担保。如前述情况的发生足以影响乙方或丙

16、方的偿债能力， 甲方可以根据当时的情况自由决定丙方提前履行差额退款责任或由丙方的继承人承担责任。乙方或丙方的重大产权变动或经营方式调整包括但不限于乙方或丙方股东/ 实际控制人发生重大变化；乙方或丙方分立、合并、兼并、被兼并、重组、联营、托管等方式进行产权、经营权交易；歇业、申请停业整顿、停产、转产、申请解散、申请破产等。乙方或丙方如果未履行通知义务，或未提供甲方满意的新的担保，则甲方由此产生的一切损失由丙方及 / 或乙方承担赔偿责任。6、乙丙双方保证其双方在贸易合同签订之前无任何未决争议或债权债务纠纷。7、丙方确认，丙方和乙方之间的任何协议或者争议或任何条款的无效（包括双方对贸易合同的任何争议

17、）都不影响丙方依据本协议的约定而承担的差额退款责任。8、丙方保证，甲方在要求丙方承担差额退款责任时，不必（1）先向乙方索偿；或（ 2）先对乙方采取任何法律行动；或（3）先对乙方提出破产申请。丙方也不得以商品价格变动抗辩本协议第五条约定的差额退款责任。9、乙方、丙方保证提供的各项资料是真实、合法、有效的，不含有与事实不符的任何重大错误或遗漏任何重大事实。10、乙丙双方所签订的贸易合同具有真实的贸易背景，双方均怀有诚意，积精品文档精品文档极履行贸易合同。11、乙方及 / 或丙方发生或依甲方的判断可能发生影响乙方及/ 或丙方偿债能力的其他事件，甲方可以根据当时的情况自由决定丙方提前履行差额退款责任或

18、由丙方的继承人承担责任。第十一条其他1、在本协议生效期间，甲方对乙方和丙方的任何违约或延误行为施以任何宽容、宽限或延缓行使本协议内甲方应享有的权利，均不能损害、影响或限制甲方依本协议和有关法律规定应享有的一切权利，不能作为甲方对任何破坏本协议行为的许可或认可，也不能视为甲方放弃对现有或将来违约行为采取行动的权利。2、乙丙双方不得以本协议以外的任何纠纷为由延迟或拒绝履行本协议项下义务。第十二条争议解决1、本协议适用中华人民共和国法律。2、本协议项下争议按照下列第项方式解决。争议期间，各方仍应继续履行未涉争议的条款。（1）向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；（2）向仲裁委员会申请仲裁。第十三条

19、其他约定。第十四条协议生效1、本协议自三方法定代表人（负责人）或授权代理人签字或签章并加盖公章或合同专用章后生效，至乙方偿清授信及担保协议项下全部债务时终止。2、经各方协商一致，可修改或解除本协议，修改或解除合同的协议应采用精品文档精品文档书面形式，由各方签章后生效。3、下列附件作为本协议不可分割的组成部份，与本协议正文有相同的法律效力：附件 1：收到商业汇票 / 款项确认函附件 2：提货申请审批表附件 3：提货通知书附件 4：发货通知书附件 5：退款通知书附件 6：印鉴变更通知书4、本协议中手写文字与印刷文字具有同等效力。5、本协议一式份，每方及各执一份，每份均具同等的法律效力。甲方：兴业银

20、行股份有限公司（盖章）负责人或授权代理人签字或盖章：乙方（盖章）：法定代表人或授权代理人签字或盖章：丙方（盖章）：法定代表人或授权代理人签字或盖章：年月日精品文档精品文档附件 1：收到商业汇票 / 款项确认函编号：兴业银行股份有限公司：按照我公司与贵行以及公司签订的号保兑仓业务三方合作协议（适用于差额退款责任）规定： 我公司已收到贵行发放给公司的贷款共计人民币（大写）万元， 用于支付我公司与公司签订的编号为的（贸易合同名称）项下的货款。 我公司已收妥公司申请贵行承兑/ 保贴的商业汇票共张，汇票金额共计人民币（大写）万元，用于支付我公司与公司签订的编号为的（贸易合同名称）项下的货款。具体明细如下

21、：序号出票人收款人汇票号码汇票金额出票日期汇票到期日本公司将按照编号为的保兑仓业务三方合作协议 （适用于差额退款责任）履行相关义务。公司（印鉴）有权签字人：年月日（注：本函一式三联，分别为银行通知联、买方备案联及卖方留存联）精品文档精品文档附件 2：提货申请审批表（编号：）申请单位申请理由申请日期本公司因销售需要， 根据号 保兑仓业务三方合作协议（适用于差额退款责任） 以及本公司与公司（卖方）签订的号贸易合同的有关约定，特向贵行申请提取号收到商业汇票 / 款项确认函项下监管货物，本公司已还款元 / 已将相应保证金元存入贵行保证金账户，账号：。本公司此次申请提取的货物清单如下：序号品名规格型号数

22、量合同单价金额1234合计：特此申请，请贵行批准。单位：（印鉴）有权签字人：年月日经办部门意见：经办人：负责人：年月日会计部门意见：会计主管：年月日精品文档精品文档分行贸易金融业务管理部门意见：经办人：负责人：年月日附件 3：提货通知书编号：致：公司根据编号为的保兑仓业务三方合作协议（适用于差额退款责任）和贵公司与公司签订的编号为的贸易合同的有关约定， 现公司向本行申请到贵公司提取号收到商业汇票/ 款项确认函项下监管货物。经本行审查，本次同意该公司提取金额为人民币（大写）元的监管货物。请贵公司给予办理提货手续。至本次签发提货通知书为止， 本行同意该公司提取的货物总价值 （含本次允许提货价值）为人民币元，尚未签发提货通知书的货物总价值为人民币元。本提货通知书不可转让，仅用于公司提货。特此函告。兴业银行（印鉴）有权签字人：年月日精品文档精品文档附件 4：发货通知书编号：致：兴业银行股份有限公司贵行于年月日签发的对应于编号为的收到商业汇票 / 款项确认函的第号提货通知书已由本公司收妥，并于年月日根据贵行通知书内容办理发货手续，收货人