中信银行电子商业汇票客户操作手册.doc

1、中信银行电子商业汇票客户操作手册11. 业务申请客户在我行申 请电子商业汇票业务，须办理以下几 项业务：A开通公司网上 银行B签订中信银 行电子商业汇票业务服务协议C填写中信银 行电子商业汇票业务申请表D正式在网银端开通电子票据业务2. 出票业务操作2.1 出票（三功能联动）信息录入及审核成功的出票及承 兑业务处理须包括出票信息登 记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。为 方便各现代投资网络经销商使用我行电子商业汇票，我行向各经销商提供一 项个性化功能 “出票（三功能联动）”，即客户通过该功能，可实现出票信息登 记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。即在完成出票信息登记

2、后，我行系统自动向票据的承 兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申 请。2经办人通过“电子商业汇票”=“出票信息登 记”=“出票（三功能联动）经办 ”菜单，进入界面录入要素。注：a) 出票人信息：“出票人帐户”为经销商在银行开立的结算帐号；“出票人名称 ”为各经销商名称；“出票人开 户行行号 ”、出票人开 户行”“根据经销商实际开户行填写。b) 票据信息：“出票日期 ”为向 ECDS 发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用预约办理；勾选“可再转让”。3c) 收款人信息：“收款人名称 ”为现代汽车（中国）投资有限公司，首次出票时需录入，首次出票后再次出票可

3、“从以存列表中 选择 ”来选择收款人；“收款人帐号”为 7381010182400012496；“收款人开 户行行号 ”为 302521038101；“收款人开户行”为中信银行武汉分行营业部；“保存标识 ”请勾选。d) 承兑人信息：“承兑人是否为中信银行”选择是；“承兑人名称 ”根据经销商实际承兑行填写，首次出票时需录入，首次出票后再次出票可 “从已存列表中 选择 ”来选择承兑人；“承兑人帐号”为 0；“承兑人开户行行号 ”、承兑人开户行”根据经销商实际承兑行填写；“保“存标识 ”请勾选；“时效”选择时，出票日期若为当日请选择立即办理，若为未来日，则必须选择预约办 理（请各经销商注意，此处的出

4、票日期指的 为实际出票日期，而不是业务提交日期，经销商若想提前进行票据信息登 记，请选择预约办理）。经办人在完成 “出票信息登 记”的录入后，选择提交，由审核人进行审核。审 核人通过“电子商业汇票”=“出票信息登 记”=“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可 查看详情。由于在此阶 段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子商业汇票号 ”不显示。42.2 出票（三功能联动）查询在“出票(三功能联动 ) ”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动 )查询”来了解。当出票信息登记 中的 “票据处理状态”为“发送人行成功 ” 时，表示出票信息登记成功

5、。此时 票据号码也可得到并 显示。若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况，提示收票申请发送及收款人签收情况，须进入“自动通知业务查询 ”功能查询。通过“电子商业汇票”=“出票 (三功能联动 ) ”=“出票 (三功能联动 )查询”菜单，通过查询显示票据信息。双击 票据信息可 查看详情。2.3 出票（三功能联动）撤销票据在提示承 兑后，在承兑人签收前，客户可以撤销提示承兑申5请。由于在客户进 行提示承 兑撤销的过程中，承兑人可能在进行签收，建议经销商与客户经理做好沟通。经办人通过“电子商业汇票”=“承兑业务 ”=“提示承兑撤销经办 ” 菜单，选择可以撤销的提示承 兑业务，进行撤销经办。审核人通过“电子商业汇票”=“承兑业务 ”=“提示承兑撤销审核”菜单，进行撤销审核。双击 票据信息可以 查看票据详情。2.4 如何确认票据已成功开出经销商在票据