保险统计分析系统操作手册

1、保险统计分析系统操作手册保险统计分析系统操作手册 中国大地财产保险股份信息技术部 2009 年 6 月 目目 录录 1系统登录.6 1.1登录网址.6 1.2用户名与口令.6 1.3修改用户口令.6 2系统功能概述.8 2.1主页面说明.8 3操作手册(以车险承保分析（按险种）为例).9 3.1功能说明.9 3.2特点与操作说明.9 3.2.1即时展现报表结果.9 3.2.2多种维度灵活组合.10 3.2.3方便的数据钻取.10 3.2.4灵活组合的展现形式.11 3.2.4.1嵌套级别.11 3.2.4.2删除某一级别.12 3.2.4.3嵌套行/列 .13 3.2.4.4另一种嵌套行/列的

2、方法 .15 3.2.4.5交换维度列的位置.16 3.2.5按某一指标值排序.17 3.2.6只显示希望显示的指标.18 3.2.6.1显示某一特定指标.18 3.2.6.2显示某些特定指标.19 3.2.6.3显示某些特定维度.20 3.2.7插入计算结果.21 3.2.8删除计算.24 3.2.9插入排名.24 3.2.10显示指标值的占比.26 3.2.11同时显示指标值与占比.27 3.2.12稍后获取数据.29 3.2.13编辑标题.30 3.2.14设定行所展现的维度.32 3.2.15隐藏/显示总计 .33 3.2.16应用消零.34 3.2.17插入排名.35 3.2.18工

3、具栏介绍.36 3.2.18.1交叉表显示与缩进式交叉表显示.36 3.2.18.2图形显示.37 3.2.18.3限制每页的行数/列数 .41 3.2.18.4交换行与列.41 3.2.18.5自定义例外项.41 3.2.18.6准备书签.43 3.2.18.7导出成其它文件格式.43 3.2.18.8查找类别.44 3.2.18.9说明.44 3.2.18.10返回到源.45 4自留满期赔付率计算.46 4.1按“统计日期”口径.46 4.2按“起保日期年度”口径.46 5COGNOS 报表使用注意事项.49 5.1修改下载工具的设置.49 6附录 1：保险统计分析系统数据定义.51 6.

4、1财务.51 6.1.1责任准备金报表.51 6.1.1.1新未到期责任准备金统计（原币）2008.51 6.1.1.2新未决赔款准备金（原币）2008.52 6.1.2财务应收帐龄表.53 6.1.2.1财务应收帐龄表（2008）.53 6.1.2.2财务逾期应收保费表（2008）.54 6.2车险.55 6.2.1满期责任分析.55 6.2.1.1车险满期责任分析 (每天更新).55 6.2.1.2车险代理人满期业绩分析 (每天更新).56 6.2.1.3车险业务员满期业绩分析(每天更新).56 6.2.1.4车险满期车系分析（每周日更新）.56 6.2.1.5车险事故年满期责任分析（每周

5、日更新）.57 6.2.2车险赔案分析.57 6.2.3险种业务分析.58 6.2.3.1车险险种业务分析承保（按险种，每周六更新）.58 6.2.3.2车险险种业务分析理赔（按险种，每周六更新）.61 6.2.3.3车险代理人分析（按险种，每月 1 日更新）.63 6.2.3.4车险归属业务员分析（按险种，每月 1 日更新）.63 6.2.4险种结构分析.64 6.2.4.1车险承保分析（按险别，每天更新）.64 6.2.4.2车险理赔分析（按险别，每天更新）.64 6.2.5车险实收保费分析（每月更新）.64 6.2.6车险保单年制满期赔付率分析（每月更新）.65 6.2.7车队经营分析报

6、表（每月更新）.66 6.2.8车系承保理赔分析报表（每月更新）.67 6.2.9理赔管理报表（每月更新）.68 6.2.9.1机构报价统计表.68 6.2.9.1.1定损员报价统计表（每月更新）.68 6.2.9.1.2机构报价统计表（分公司核价）.69 6.2.9.1.3机构报价统计表（总公司核价）.69 6.2.9.2案件处理时效统计.70 6.2.9.3查勘工作一览表.70 6.2.9.4单证工作情况一览表.71 6.2.9.5定损工作一览表.71 6.2.9.6估损工作一览表.72 6.2.9.7核赔工作一览表.72 6.2.9.8核损工作一览表.73 6.2.9.9理算工作情况一览

7、表.73 6.2.9.10立案工作一览表.74 6.2.9.11结案周期统计表（每月更新）.74 6.2.9.11.1查勘定损核价核损周期统计表.74 6.2.9.11.2结案周期统计表.74 6.2.9.12未决案件状态统计表（每月更新）.75 6.2.9.12.1查勘定损核价核损任务状态统计表.75 6.2.9.12.2结案周期统计表.75 6.2.10车险核保核批工作量报表（每月更新）.76 6.2.11车险案件统计表（每月更新）.77 6.3非车险.78 6.3.1非车险险种业务分析（承保）(每天更新).78 6.3.2非车险险种业务分析 (理赔) (每天更新).80 6.3.3200

8、8 年房贷险保费收入报表.81 6.3.42008 年以前房贷险满期保费报表.81 6.3.5财产险扩展地震责任业务分析(每月更新).82 6.4人身险.83 6.4.1人身险满期责任分析（每月更新）.83 6.4.2人身险未决分析 (每天更新).83 6.4.3人身险险种业务分析(承保) (每天更新).84 6.4.4人身险险种业务分析(理赔) (每天更新).85 6.4.5人身险险种结构分析(承保) (每天更新).86 6.4.6人身险险种结构分析(理赔) (每天更新).86 6.5再保险.86 6.5.1分出对内帐单分析 (每天更新).86 6.5.2分出对外帐单分析 (每天更新).87

9、 6.5.3分入帐单分析 (每天更新).88 6.5.4协议分保帐单对内（每月 1 日更新）.88 6.5.5协议分保帐单对外（每月 1 日更新）.89 6.5.6分出对内帐单分析(原币) (每天更新).90 6.5.7分出对外帐单分析(原币) (每天更新).90 6.5.8分入帐单分析(原币) (每天更新).91 6.5.9分入业务总况表(每月更新).92 6.6综合.93 6.6.1保单年制满期赔付率分析（每天更新）.93 6.6.2实收保费 （每天更新）.94 6.6.3实收保费分析（每天更新）.94 6.6.4业务员业绩分析(按保单归属部门)（每周日更新）.95 6.6.5业务员业绩分

10、析（按业务员归属部门） （每周日更新）.96 6.6.6业务总况表（每天更新）.97 6.6.7自留满期赔付率分析（每天更新）.99 6.6.8自留满期赔付率分析（含间接理赔费用、IBNR 调整） （每天更新）.101 6.6.9精算出险年度分析报表(每月更新).103 6.6.10中介机构业务情况表（每月更新）.104 6.6.11中介业务理赔分析表（每月更新）.105 6.6.12中介业务赔付率分析表（每月更新）.106 7附录 2 满期保费的计算.109 7.1一：历年制满期保费.109 7.1.1满期保费定义.109 7.1.2关键点.109 7.1.3解决方案.109 7.1.3.1

11、保单满期保费.109 7.1.3.2批单满期保费.110 7.2二：保单年制满期保费.110 7.2.1满期保费定义.110 7.2.2关键点.110 7.2.3解决方案.110 7.2.3.1保单满期保费.111 7.2.3.2批单满期保费.111 1系统登录系统登录 1.1 登录网址登录网址 COGNOS 保险统计分析系统登录 :/10.0.16.19/cognos，登录界面如下图所示 1.2 用户名与口令用户名与口令 总公司级用户 ID：该用户 ID 可以查看整个公司的报表。 分公司级用户 ID：该用户 ID 只能查看本分公司及下属各分支机构的的报表。 中支公司级用户ID：该用户ID只能

12、查看本中心支公司及下属各部门的的报表。 1.3 修改用户口令修改用户口令 登录成功之后，通过点击页面右上角的“个性化”链接，选择“用户”标签，再点击“更 改登录口令”链接，如下图所示： 在这里录入“当前口令” ，并在“新口令” 、 “确认新口令”中分别录入新设的口令，点击 “确定” ，进行新口令的设置，如下图所示： 2系统功能概述系统功能概述 2.1 主页面说明主页面说明 登录后，在页面的左侧显示出各大类 COGNOS 报表：“财务”、“车险”、“非车险” 、“人身险”、“上海保监局季报”、“再保险”以及“综合”。 3操作手册操作手册(以车险承保分析（按险种）为例以车险承保分析（按险种）为例)

13、 3.1 功能说明功能说明 车险承保分析（按险种）可灵活组合时间、公司、险种、起保日期年度、使用性质、 业务来源、客户类型、车辆种类、使用年限分段、客车座位分段、货车吨位分段、投保类 型、新车购置价分段等维度，生成保单数量、新车购置价、保险金额/限额、保费、单均保 费、标准保费等车险承保指标。 注意：出险日期年度、立案日期年度、结案日期年度、出险原因、出险区域、赔案 类别、赔偿责任、赔款分段等理赔维度对此车险承保分析报表无效。 车险承保分析（按险种）初始界面如下图所示： 3.2 特点与操作说明特点与操作说明 3.2.1即时展现报表结果即时展现报表结果 传统的报表系统是业务人员提交报表生成条件，

14、报表服务器根据提交的条件，即时连 接到数据库，选择、组合数据，生成报表，然后将结果反馈给业务人员。这样不但在工作 时间占用了大量宝贵的服务器资源，而且服务器需逐一根据业务人员的需要生成报表结果， 业务人员往往需要等待较长的时间 而保险统计分析系统利用午夜至上午上班之前的时间，在服务器上完成提取数据、生 成报表等工作。业务人员白天所查看到的各种报表，实际上是服务器在夜间根据截止到前 一天 24 时的数据生成的报表结果的即时展现，无需客户逐一生成及等待。 3.2.2多种维度灵活组合多种维度灵活组合 保险统计分析系统可灵活组合多种维度，例如我们要生成：统计日期在 2005 年 4-6 月、 浙江省市

15、、一般机动车辆保险、起保日期年度为 2005、业务来源为直接业务、客户类型为 自然人、使用年限为 1 年、投保类型为单车的车险承保分析报表。我们可通过点击相应的 维度下拉框，灵活选择、组合我们所需要的维度值，来获得我们所需要的报表结果。如下 图所示： 3.2.3方便的数据钻取方便的数据钻取 我们可以通过点击某一维度，方便地实现数据钻取功能。 例如我们要生成“金华中心支公司浦江营销服务部综合管理部”的车险承保分析，我们可 以通过点击最左一列“公司”维度中相应的“浙江” 、 “杭州分公司” 、 “杭州分公司金华中 心支公司” 、 “金华中心支公司浦江营销服务部” 、 “金华中心支公司浦江营销服务部

16、综合管 理部”等值，来钻取获得我们需要的报表结果。如下图所示： 3.2.4灵活组合的展现形式灵活组合的展现形式 3.2.4.1嵌套级别嵌套级别 通过点击最左一列维度值右下角的“+”号，可嵌套该维度的下一级别。 嵌套级别后的报表结果如下图所示： 3.2.4.2删除某一级别删除某一级别 通过点击某一列维度值右下角的“-”号，可删除该维度的某一级别。 删除省市级别后的报表结果如下图所示： 3.2.4.3嵌套行嵌套行/列列 我们可通过点击屏幕上方某一维度下拉杠中的“嵌套行”或“嵌套列”项，将这一维度嵌 套到行或列中。 “省市”维度对“险种”维度嵌套行后的结果如下图所示： “省市”维度对“险种”维度嵌套

17、列后的结果如下图所示： 重复上述操作可实现多层嵌套。 3.2.4.4另一种嵌套行另一种嵌套行/列的方法列的方法 还可通过点击最左一列维度下方的选择框，来嵌套其他维度。 嵌套“使用性质”行的设置界面如下图所示： 结果如下图所示： 同理通过点击最右一列 MEASURES 可实现嵌套列，操作类似。 重复上述操作可实现多层嵌套。 3.2.4.5交换维度列的位置交换维度列的位置 通过点击某一维度列下方的选择框，选择“向左/右交换” ，可实现交换维度列的位置。 结果如下图所示： 3.2.5按某一指标值排序按某一指标值排序 通过点击某一指标值标题上方的三角形符号，可实现按某一指标值“升序”或“降序”排 序，

18、或“不排序” 。 “省市”维度报表按保费值降序排列的结果如下图所示： 3.2.6只显示希望显示的指标只显示希望显示的指标 3.2.6.1显示某一特定指标显示某一特定指标 通过直接点击某一特定指标列的标题，即可只显示某一特定指标，如下图所示： 3.2.6.2显示某些特定指标显示某些特定指标 通过点击最右一列指标下拉框中“隐藏/显示”选项，可选择希望显示的某些特定指标。 如下图所示，我们只希望显示“保单数量” 、 “保险金额/限额” 、 “保费”指标。 点击确定后结果如下图所示： 3.2.6.3显示某些特定维度显示某些特定维度 通过点击最左一列维度下拉框中“隐藏/显示”选项，可选择希望显示的某些特

19、定维度值。 操作同显示某些特定指标相似。 3.2.7插入计算结果插入计算结果 通过点击最左一列维度下拉框中“插入计算结果”选项，可插入计算结果。 下图为设置对“北京” 、 “天津”两个维度的指标值，进行“加”运算的截图。 您还可以在左下角输入参加运算的数字，以及给计算结果命名，如下图所示： 确定后结果如下图所示： 3.2.8删除计算删除计算 通过点击最左一列维度下拉框中“删除计算”选项，可选择删除设置的计算。 3.2.9插入排名插入排名 通过点击最右一列指标下拉框中“插入排名”选项，可以插入排名，如下图所示： 下图为按保费升序排名，取前十名的设置截图： 点击“确定”后，结果如下图所示： 3.2

20、.10显示指标值的占比显示指标值的占比 通过点击“值”选择框，可选择显示“值”还是占比。 下图为显示“列总计的 %”的截图： 也可在嵌套级别报表中显示“列小计的 %” ，如下图所示： 3.2.11同时显示指标值与占比同时显示指标值与占比 点击最右一列“MEASURES”选择框中的“插入计算结果” 运算选择“占比” ，相关设置如下图所示： 确定后，显示结果如下图所示： 3.2.12稍后获取数据稍后获取数据 点击“稍后获取数据”选项后，您可以在设定好各种设置后，再占击“获取数据”来一次 性展示最终的报表结果，而无需每设定一次设置就要展示一次不需要的中间报表结果，从 而加快展示速度，减轻服务器的负担

21、。 3.2.13编辑标题编辑标题 “标题”的默认值为空，可通过点击“编辑标题”选项对其进行编辑。 “标题编辑”界面如下图所示，可在此设定“日期” 、 “时间”等标题。 3.2.14设定行所展现的维度设定行所展现的维度 例如设定“业务来源”做为行所展现的维度，界面如下图所示： 结果如下图所示： 3.2.15隐藏隐藏/显示总计显示总计 通过点击“隐藏/显示总计”来隐藏或显示总计。如下图所示： 结果如下图所示。此功能可用于隐藏某些总计无意义的指标，如某公司按年度展开，然后 累计的未决赔款等。 3.2.16应用消零应用消零 应用消零可用于消除值为零的指标，只展现值为非零的指标。 3.2.17插入排名插

22、入排名 通过点击“插入排名” ，可按某行或某列的值插入排名。 按保费为列排名，只显示最大的 10 个值，且以升序排列的设置如下图所示： 结果如下图所示： 3.2.18工具栏介绍工具栏介绍 3.2.18.1交叉表显示与缩进式交叉表显示交叉表显示与缩进式交叉表显示 缺省为交叉表显示，缩进式交叉表显示如下图所示： 3.2.18.2图形显示图形显示 按分公司的保费饼图如下图所示： 按分公司的保费简易条形图如下图所示： 按分公司的保费堆积式条形图如下图所示： 按分公司、时间的保费立体条形图如下图所示： 按分公司、季度的保费多行图如下图所示： 簇状式条形图如下图所示： 上海省市四家分公司的保费折分视图如下

23、图所示： 3.2.18.3限制每页的行数限制每页的行数/列数列数 可限制每页展示的行数/列数，容纳不下的行/列可通过点击下一页来展现。 3.2.18.4交换行与列交换行与列 可将行与列交换展现。 3.2.18.5自定义例外项自定义例外项 下面以车险理赔分析(按险种)来演示自定义例如项。 “省市”维度图如下图所示： 假如认为出险率在 0%-20%为正常，20%-40%为异常，40%以上为危险，可通过点击工具 栏的“自定义例外项窗口” ，为其定义特别的文本或单元格颜色。如下图所示： 我们在报表区域点击“出险率”指标标题左上方的方格图标，然后在“例如项”窗口添加 例外项，如下图所示： 点击“确定”

24、，再点击“应用”后，结果如下图所示： 我们可通过点击“右下角”的替换或更存为图标，将定义的例外项保存起来，以做为报表 预设的预警标志。 3.2.18.6准备书签准备书签 通过点击“书签”图标，可将当前报表页面固定下来，以防其他人员误动。 3.2.18.7导出成其它文件格式导出成其它文件格式 通过点击“工具栏”的“以 CSV 格式导出” 、 “以 XLS 格式导出” “以 PDF 格式导出”等 图标，可将当前报表结果导出为 CSV、XLS、PDF 等其它文件格式。 下图为导出为.XLS 格式文件的截图： 3.2.18.8查找类别查找类别 通过点击工具栏的“查找类别”图标，可用于在多页报表中查找所

25、需要的类别。 3.2.18.9说明说明 通过点击工具栏的“说明”图标，可显示当前报表的一些相关说明。如下图所示： 3.2.18.10 返回到源返回到源 通过点击工具栏最右边的“返回到源”图标，即可返回到该类报表的源页面。 4自留满期赔付率计算自留满期赔付率计算 4.1 按按“统计日期统计日期”口径口径 进入“综合”的“自留满期赔付率分析”，如下图所示 按“统计日期”口径，2004 年满期赔付率计算公式=截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度自 留责任已决赔款+截止到 2004 年 12 月 31 日的目前自留责任未决赔款-截止到 2004 年 12 月 31 日的上年度末自留责任未决

26、赔款）/截止到 2004 年 12 月 31 日的本年满期自留保费 4.2 按按“起保日期年度起保日期年度”口径口径 以起保日期年度为 2004 年度，查询日期为 2005 年 6 月 7 日为例，进入“综合”的“自留 满期赔付率分析” ，再选择 “起保日期年度”为 2004，如下图所示： 结果如下图所示： 按“起保日期年度”口径，起保日期年度为 2004 年度，查询日期为 2005 年 6 月 7 日满期 赔付率计算公式=（截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度已决赔款+截止到 2005 年 6 月 7 日 的本年度已决赔款+截止到 2005 年 6 月 7 日的目前未决赔款）/（

27、截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度满期保费+截止到 2005 年 6 月 7 日的本年度满期保费） 5COGNOS 报表使用注意事项报表使用注意事项 5.1 修改下载工具的设置修改下载工具的设置 如果您的机器上安装了 FlashGet 等下载工具，在链接 COGNOS 网址时，会出现以下画面： 这是因为 FlashGet 下载工具缺省监视“.EXE”类型文件所致，请在 FlashGet 悬浮窗口上单 击右键，再点击“选项” ，然后选择“监视”标签，如下图所示： 此时只需将监视的文件类型中的“.EXE;”删掉，并确定即可。网络蚂蚁等其他下载工具处 理方法与此类似。 6附录附录 1：

28、保险统计分析系统数据定义：保险统计分析系统数据定义 6.1 财务财务 6.1.1责任准备金报表责任准备金报表 6.1.1.1新未到期责任准备金统计（原币）新未到期责任准备金统计（原币）2008 主题 说明 统计在某一个时间段内各分公司、各险类的考虑分保因素的提存责任准备金和转回责任 准备金 条件所有业务 名称说明 查询日期统计每个月提存/转回责任准备金 总公司从 2008 年 1 月起采用财务帐套的层次关系 险类险类/险种 保险期限保险期限大于一年为长期，小于等于一年为短期；批单按照保 单的保险期限走 统计币种分为四个帐套：CNY/USD/EUR/HKD，其他外币小币种全部折 算为美元； 维度

29、 统计日期年度保单、批单、分出保单、分出批单、分入保单、分入批单的统 计日期所在年度。各种业务的统计日期定义详细参见备注。 名称说明 未到期责任准备金= 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同未到期责任准备金再保险合同未到期责任准备金 原保险合同提存未到期原保险合同转回未到期再保险合 同提存未到期原保险合同转回未到期 指标 应收分保未到期责任 准备金 = 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同应收分保未到期责任准备再保险合同应收分保未到 期责任准备金 原保险合同应收分保提存未到期原保险合同应收分保转回未到 期再保险合同应收分保提存未到期再保险合同应收分保转回 未到期 再保后未到期责任准

30、 备金 未到期责任准备金应收分保未到期责任准备金 原保险合同再保后未到期责任准备金再保险合同再保后未到 期责任准备金 原保险合同再保后提存未到期原保险合同再保后转回未到期 再保险合同再保后提存未到期再保险合同再保后转回未到 期 备注 1、 统计日期定义 a)保单：MAX(起保日期，核保通过日期) b)批单：MAX(批单生效日期，核批通过日期) c)分出保单：MAX(起保日期，分出保单复核日期) d)分出批单：MAX(批单生效日期，分出批单复核日期) e)分入保单：MAX(起保日期，分入保单复核日期) f)分入批单：MAX(批单生效日期，分入批单复核日期) 2、 满期天数定义 a)保单：参见附录

31、 2 满期保费 b)批单：批单生效日期等同于保单的起保日期 c)分出保单：分保单复核日期等同于保单的核保日期 d)分出批单：批单生效日期等同于保单的起保日期，分批单复核日期等同于保单 的核保日期 e)分入保单：同分出保单的算法 f)分入批单：同分出批单的算法 3、 兑换率按照统计日期所在年度的标准汇率计算 4、 国内货运险保单按照 30 天计算，即终保日期=起保日期+30；进出口货运险保单按 照 90 天计算；预约保险保单按照 1 年计算；航意险等极短期意外险按照 1 天计算。 5、 分入、分出业务的统计币种为分保单、分批单、分赔案的分保币种 6、 提存即统计区间内的保费收入，转回即统计区间内

32、的满期保费，未到期即提存转 回；原保险合同指进入大地业务系统的保单合同，再保险合同指分入保险合同 6.1.1.2新未决赔款准备金（原币）新未决赔款准备金（原币）2008 主题 说明 统计在某一个时间点的各分公司、各险类的未决赔款准备金 条件所有业务 名称说明 查询日期统计到查询日期的未决赔款准备金 单位从 2008 年 1 月起采用财务帐套的层次关系 统计币种CNY/ EUR/ HKD/ USD，其他外币小币种全部折算为美元； 维度 险类险类/险种 指标名称说明 未决赔款责任准备金= 立案日期在查询日期之前，但截至查询日期为止尚未结案的： 原保险合同未决赔款责任准备金再保险合同未决赔款责任准

33、备金 原保险合同未决原保险合同未决已付再保险合同未决再 保险合同未决已付 应收分保未决赔款责 任准备金 = 立案日期在查询日期之前，但截至查询日期为止尚未结案的： 原保险合同应收分保未决赔款责任准备金再保险合同应收分 保未决赔款责任准备金 原保险合同应收分保未决原保险合同应收分保未决已付再 保险合同应收分保未决再保险合同应收分保未决已付 再保后未决赔款责任 准备金 未决赔款责任准备金应收分保未决赔款责任准备金 原保险合同再保后未决赔款责任准备金再保险合同再保后未 决赔款责任准备金 原保险合同再保后未决原保险合同再保后未决已付再保 险合同再保后未决再保险合同再保后未决已付 备注 1、 业务以立案

34、是否结案作为是否为未决赔款的标准： 如果立案尚未结案，则以立案最新的估损金额作为未决赔款 2、对于主联共保业务，只需要统计我司部分 6.1.2财务应收帐龄表财务应收帐龄表 6.1.2.1财务应收帐龄表（财务应收帐龄表（2008） 主题 说明 统计某一保单、批单至查询截至日期尚未缴清的保费，并按帐龄情况分列。 条件所有业务 名称说明 查询截止日期保留最新统计的日期，一般为月底。如“截至 2008 年 3 月 31 日” 总公司按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 险类险类/险种 统计日期年/月。保单取起保日期、核保通过日期两者的大者，批单取 生效日期、核批通过日期两者的大者 币种按照财

35、务帐套分为四个帐套：人民币/港币/欧元/美金 财务帐龄保单、批单分别计算帐龄，以保单起保日期/批单生效日期， 与查询截止日期比较计算帐龄，30 天为一个月。 分为一个月、 二个月、三个月、四个月、五个月、六个月、六个月到一年、 一年到两年、两年以上。 维度 业务员代码 名称说明 应收保费统计某一保单、批单至今尚未缴清的保费 统计口径为： a.财务应收凭证中的应收保费财务冲应收凭证中的实收保费 b.保批单号、币种、核算单位相同的情况下才做冲应收处理 c.应收凭证中的应收保费的统计口径：凭证业务日期和统计日 期的大者小于查询截至日期 d. 冲应收凭证中的实收保费的统计口径：凭证业务日期小于查 询截

36、至日期 其中分期指保单不同缴费日期的缴费计划记录数大于 1 的应收保费金额 （即缴费期数大于 2） ，批单没有分期情况。 统计口径：分期保单的确认：财务分期缴费计划表中有收付原 因为“分期付款 R20”的记录 其中分期已到期指上述“其中分期”指标中保单计划缴费日期 查询截止 日期 的应收保费金额。 备注 1.帐龄： (1)其中-分期：同原帐龄(查询截止日期-保单起保日期/批单生效日期+ 1) (2)其中-分期-已到期：查询截止日期-保单计划缴费日期 + 1 (3)其中-分期-未到期：blank 2. 无论应收保费是正值还是负值，都在报表中体现；签单保费、实收保费与财务是否 记帐没关系 6.1.

37、2.2财务逾期应收保费表（财务逾期应收保费表（2008） 主题 说明 统计某一保单过了保险期限后尚未缴清的保费，并按逾期时间分列。 条件所有业务 名称说明 查询截止日期保留最新统计的日期，一般为月底。如“截至 2008 年 3 月 31 日” 总公司按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 险类险类/险种 统计日期年/月。保单取起保日期、核保通过日期两者的大者，批单取 生效日期、核批通过日期两者的大者 币种按照财务帐套分为四个帐套：人民币/港币/欧元/美金 维度 逾期时间(1)批单与不分期保单：查询截止日期-保单/批单终保日期+1 (2)其中-分期： a.非末期缴费计划：查询截止日期-下

38、一期缴费计划日期+ 1 b.末期缴费计划：查询截止日期 - 保单终保日期 + 1 。 30 天为一个月， 分为一个月、二个月、三个月、四个月、五 个月、六个月、六个月以上。 业务员代码 名称说明 逾期应收保费批单与不分期保单（保单/批单终保日期 = 查询截止日期 ）与 分期保单（非末期缴费计划：指下一期缴费计划日期 = 查询截止日期；末期缴费计划：指保单终保日期 = 查 询截止日期）的应收保费金额之和 指标 其中分期分期保单（非末期缴费计划：指下一期缴费计划日期 = 查 询截止日期；末期缴费计划：指保单终保日期 = 查询截止 日期）的应收保费金额 备注 6.2 车险车险 6.2.1满期责任分析

39、满期责任分析 6.2.1.1车险满期责任分析车险满期责任分析 (每天更新每天更新) 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度/月份 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 投保类型单车、车队等 业务来源直接业务、个人代理、专业代理等 客户类型法人、自然人 车辆种类客车、货车等 使用年限分段0 年、1

40、 年、2 年、3 年、4 年、5 年、6 年、7 年、8 年、9 年、10 年以上 客车座位分段6 座以下、610 座、1020 座、2036 座、36 座以上，数字含 起点不含终点 货车吨位分段2 吨以下、25 吨、510 吨、10 吨以上，数字含起点不含终点 新车购置价分段0-5 万、510 万、1020 万、2050 万、50100 万、100 万以 上，数字含起点不含终点 三者限额分段5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点 出险日期年度出险所在年度 立案日期年度立案所在年度 维度 结案日期年度结

41、案所在年度 指标名称说明 本年度满期保费本年度截至查询时间点的满期保费合计 本月已决赔款本月结案的已决赔案的赔款金额合计 本年度已决赔款本年度截至查询时间点的已决赔案的赔款金额合计 上年度末未决赔款上年度最后一天（12 月 31 日）的“未决赔款” 目前未决赔款在所有所有已立案记录中截至查询时间点尚未结案的估损金额合计 本年度满期赔付率（本年度已决赔款 + 目前未决赔款-上年度末未决赔款） / 本年 度满期保费 6.2.1.2车险代理人满期业绩分析车险代理人满期业绩分析 (每天更新每天更新) 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查

42、询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 维度 业务来源直接业务、个人代理、专业代理等 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.1.3车险业务员满期业绩分析车险业务员满期业绩分析(每天更新每天更新) 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查

43、询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 维度 归属业务员保单的归属业务员 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.1.4车险满期车系分析车险满期车系分析（每周日更新）（每周日更新） 主题统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 说明 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每

44、个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 维度 车系车系/车辆型号 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.1.5车险事故年满期责任分析（每周日更新）车险事故年满期责任分析（每周日更新） 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 维度 同车险满期责任分析。 名称

45、说明 指标 本年度满期保费本年度截至查询时间点的历年业务满期保费合计 本年度已决赔款出险时间在本年度截至查询时间点的赔案的已决赔款 目前未决赔款出险时间在本年度截至查询时间点的赔案的未决赔款 事故年满期赔付率 100% 本年度满期保费 目前未决赔款本年度已决赔款 6.2.2车险赔案分析车险赔案分析 主题 说明 查询开业至统计查询日期这一段时间内正常结案的车险赔案情况 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 结案日期分为三个层次，年/季度/月，取正常结案案件的结案日期 总公司分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险别险别（车损险、附加险、交强险、商业三者险） 车型车辆

46、型号 维度 使用性质分为两个层次（第一层次：家庭自用/非营业客车/非营业货车/ 营业客车/营业货车/其他） 车辆种类分为四个层次（第一层次：汽车/摩托车/拖拉机） 新车购置价分段5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、 3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点 三者限额分段 5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、 3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点 费用类别名称 材料费、工时费、施救费等，医药费、补助费、误工费等 赔款类型 财产损失、医疗费用、死亡伤残、查勘费用 名称说明 指标 赔款金额

47、查询开业至统计查询日期这一段时间内正常结案的车险按照各 维度展开的已决赔款合计 备注 当选择某一个三者限额时，统计的指标都是三者险的。例如选择三者限额为 5 万以下时， 报表展现的保费为某一个时间范围内三者限额小于 5 万的三者险的保费的合计。 6.2.3险种业务分析险种业务分析 6.2.3.1车险险种业务分析承保（按险种，每周六更新）车险险种业务分析承保（按险种，每周六更新） 主题 说明 查询某一段时间内发生发生的承保情况， 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 时间分为三个层次，年/季度/月： 保单为核保与起保日期的最大值； 批单为核批与批改生效日期最大值。 单位分为五个层次，地区/

48、分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一 般机动车辆保险（深圳） 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 业务来源直接业务、专业代理等 客户类型法人、自然人 车辆种类汽车、摩托车、拖拉机， （下一层又分客车、货车等） 使用年限分段0 年、1 年、2 年、3 年、4 年、5 年、6 年、7 年、8 年、9 年、 10 年及 10 年以上 客车座位分段6 座以下、610 座、1020 座、2036 座、36 座以上，数字 含起点不含终点 货车吨位分段2 吨以下、25 吨、510 吨、10 吨以上，数字含起点不

49、含终 点 投保类型单车、车队等 维度 新车购置价分段5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、 3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点 三者限额分段(按保单)保单三者险保额分段 商业分保标志无需分保、合同分保、临分分保 名称说明 保单数量统计时间在单位时间区间内发生的新增保单笔数 新车购置价单位时间区间内发生的新保保单新车购置价合计，不包含批单 的 保险金额/限额单位时间区间内发生的新保保单的保额与发生的批单的保额变 化量合计 保费单位时间区间内发生的新保保单的保费与发生的批单的保费变 化量合计 原保单保费单位时间区间内发生的新保保单的原始保费

50、 单均保费保费/(保单数量-注销批改数量) 指标 标准保费单位时间区间内发生的新保保单根据费率表直接查到或者计算 得到的保费合计， 出险保单数量 单位时间区间内发生的出险保单的笔数 注销批改数量单位时间区间内发生的注销批改的批单笔数 注销批改保费单位时间区间内发生的注销批改的保费 退保批单数单位时间区间内发生的批改类型为“全单退保”的批单数目 退保保险金额/限额单位时间区间内发生的批改类型为“全单退保”的批单的保险 金额/限额变化量 退保保费单位时间区间内发生的批改类型为“全单退保”的批单保费变 化量 加保批单数单位时间区间内发生的保费变化量大于 0 的批单数目 加保保险金额/限额单位时间区间

51、内发生的保费变化量大于 0 的批单的保险金额/ 限额变化量 加保保费单位时间区间内发生的保费变化量大于 0 的批单保费变化量 减保批单数单位时间区间内发生的保费变化量小于 0 的批单数目（不含退 保、注销和其他批改） 减保保险金额/限额单位时间区间内发生的保费变化量小于 0 的批单的保险金额/ 限额变化量（不含退保、注销和其他批改） 减保保费单位时间区间内发生的保费变化量小于 0 的批单保费变化量 （不含退保、注销和其他批改） 其他批改数量单位时间区间内发生的批改类型为“优惠批改”的批单数量 （批改类型代码为 53） 其他批改保费单位时间区间内发生的批改类型为“优惠批改”的保费变化量 的合计（

52、批改类型代码为 53） 原保单保费 保费折扣率= 1 - 保费 / (保费+标准保费-原保单保费+|其他批改保费|) 万元保额保费万元保额保费保费/保险金额*10000 批减保费率 - 批减保费 / 原保单保费 退保费率 - 退保保费 / 原保单保费 注销保费率 - 注销保费 / 原保单保费 其它批改费率= - 其它批改保费 / 原保单保费。其他批改指单位时间区间内 发生的批改类型为“优惠批改”的批单（批改类型代码为 53） 。 续保保单数量 单位时间区间内发生的已生效续保的保单笔数 到期保单数量指保险期限大于等于 180 天且在一定期限内保险责任终止的保 单（不含注销、退保保单）数量，下同。

53、 续保保单保额统计区间内续保原始保单保额。 到期保单保额统计区间内到期原始保单保额。 续保保单保费统计区间内续保原始保单保费。 到期保单保费统计区间内到期原始保单保费。 续保保单车损险数量统计区间内续保原始保单车损险数量。 到期保单车损险数量统计区间内到期原始保单车损险数量 续保保单车损险保额统计区间内续保原始保单车损险保额 到期保单车损险保额统计区间内到期原始保单车损险保额 保单续保率 = 100%，统计区间为保单到 量统计区间内到期保单数 统计区间内续保保单数 期日所在的时间段。 保费续保率 指一定时期内续保保单保费占到期保单保费的比率，= 100% 单保费统计区间内到期原始保 单保费统计

54、区间内续保原始保 续保保费变化率 统计区间内续保原始保单保费/统计区间内到期原始保 单保费100 统计区间为保单到期日所在的时间段。 续保保额变化率 统计区间内续保原始保单保额/统计区间内到期原始保单保 额100 续保单均保费变化率 统计区间内续保原始保单单均保费/统计区间内到期原 始保单单均保费100 统计区间为保单到期日所在的时间段。 到期保单的出险次数到期保单的立案件数。 续保单均车损险保额 变化率 统计区间内续保原始保单单均车损险保额/统计区间内到期 原始保单单均车损险保额100 到期保单出险率= 100% 到期保单数量 到期保单的出险次数 出险保单续保保费出险保单的续保单的原始保费。

55、 出险保单续保保单保 额 出险保单的续保单的原始保额。 出险保单到期保单保 费 出险且到期的保单的原始保费 出险保单到期保单保 额 出险且到期的保单的原始保额 出险保单续保保费变 化率 出险保单续保原始保单保费/出险保单到期原始保单保费 100 出险保单续保保额变 化率 出险保单续保原始保单保额/出险保单到期原始保单保额 100 备注 对于发生批改的保单处理方法如下：例如一个保单原始信息中使用性质为“非营业” 批改为“家庭自用”此后出险赔付批改为“出租客运” ，在此情况下原始保单的使 用性质为“非营业” 、第一个批单的使用性质为“家庭自用” 、赔案的使用性质为“家庭 自用” ，第二个批单的使用

56、性质为“出租客运” ；另外，保单的保额、保费为原始保单的 信息，批单的保额、保费为变化量。以下各报表相同处理。 6.2.3.2车险险种业务分析理赔（按险种，每周六更新）车险险种业务分析理赔（按险种，每周六更新） 主题 说明 查询某一段时间内发生发生的理赔情况， 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 时间分为三个层次，年/季度/月： 报案为报案日期； 立案为立案日期； 已决赔款取结案日期 注销、拒赔为立案日期。 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种 一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一 般机动车辆保险（深圳） 起保日期年度起保日期所在年度

57、 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 业务来源直接业务、专业代理等 客户类型法人、自然人 车辆种类客车、货车等 使用年限分段0 年、1 年、2 年、3 年、4 年、5 年、6 年、7 年、8 年、9 年、 10 年及 10 年以上 客车座位分段6 座以下、610 座、1020 座、2036 座、36 座以上，数字 含起点不含终点 货车吨位分段2 吨以下、25 吨、510 吨、10 吨以上，数字含起点不含终 点 投保类型单车、车队等 新车购置价分段5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、 3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点 维度 三者限

58、额分段(按保单)保单三者险保额分段 出险日期年度出险所在年度 立案日期年度立案所在年度 结案日期年度结案所在年度 （其中 Blank 代表未结案） 出险原因 碰撞、车与车碰撞、车与人碰撞等 出险区域市内、市外、省内、省外等 赔案类别一般、特殊（简易） 、特殊（救助）等 赔偿责任全责、主责、同责、次责、无责 赔偿分段0 元以下、0200 元、200300 元、300500 元等，数字含 起点不含终点 商业分保标志无需分保、合同分保、临分分保 名称说明 报案件数单位时间区间内发生的报案笔数（包含了重复报案） 立案件数单位时间区间内发生的立案笔数 结案件数单位时间区间内发生结案笔数（包含注销与拒赔）

59、 索赔登记件数单位时间区间内发生索赔登记笔数 已决赔案件数单位时间区间内发生结案的立案笔数（不包括注销、拒赔） 已决案件估损金额单位时间区间内发生的已决赔案的估损金额合计（不包括注销、 拒赔） 已决赔款单位时间区间内发生的正常结案的赔款计算书赔款金额合计 （不包括注销、拒赔） 已决赔款(不含间接理 赔费用) 单位时间区间内发生的正常结案的赔款计算书赔款金额合计 （不包括注销、拒赔） ，不含间接理赔费用 已决赔款(计算估损偏 差率用) 单位时间区间内发生的正常结案的赔款计算书赔款金额合计 （不包括注销、拒赔） ，对于结案日期 2007.9.30，取案件已决赔款-对内/间 接理赔费用 已决案均赔款

60、已决赔款/已决赔案件数（不含注销与拒赔） 估损偏差率（已决赔款已决案件估损金额）/已决赔款 绝对估损偏差金额(计 算绝对估损偏差率用) = |（单位时间区间内发生的正常结案的赔款计算书赔款金额合 计（不包括注销、拒赔） ，对于结案日期 2007.9.30，取案件已决赔款-对内/ 间接理赔费用）- 正常结案案件的估损金额| 绝对估损偏差率= 绝对估损偏差金额(计算绝对估损偏差率用) / 已决赔款 拒赔件数单位时间区间内发生的状态为“拒赔”的结案笔数 拒赔金额单位时间区间内发生的状态为“拒赔”的结案的估损金额合计 注销件数单位时间区间内发生的状态为“注销”的结案笔数 注销金额单位时间区间内发生的状