第三章 效用论

1、管理工程学院管理工程学院 第三章第三章 效用论效用论 管理工程学院管理工程学院 消费者理性选择消费者理性选择 目标：效用最大化目标：效用最大化 本章分析消费者如何本章分析消费者如何 选择实现这一目标选择实现这一目标 管理工程学院管理工程学院 一、效用论概述一、效用论概述 管理工程学院管理工程学院 （一）效用的含义（一）效用的含义 效用效用个人从消费某种物个人从消费某种物 品中得到的满足。品中得到的满足。 消费者需求某种商品的目的是为了得到满消费者需求某种商品的目的是为了得到满 足，即效用。足，即效用。 管理工程学院管理工程学院 一种商品对消费者是否具有效用，取决一种商品对消费者是否具有效用，取

2、决 于消费者是否有消费这种商品的欲望，于消费者是否有消费这种商品的欲望， 以及这种商品是否具有满足消费者欲望以及这种商品是否具有满足消费者欲望 的能力。的能力。 管理工程学院管理工程学院 兔子和猫争论，世界上什么东西最好吃。兔兔子和猫争论，世界上什么东西最好吃。兔 子说，子说，“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又 脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。” 猫不同意，说，猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老世界上最好吃的东西是老 鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松， 味道美极了！味道美极了！” 兔子和猫争论

3、不休、相持不下，跑去请猴子兔子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子 评理。评理。 最好吃的东西最好吃的东西 （二）效用的特点（二）效用的特点 管理工程学院管理工程学院 猴子听了，不由得大笑起来：猴子听了，不由得大笑起来：“瞧你们这瞧你们这 两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世 界上最好吃的东西是什么？是桃子！桃界上最好吃的东西是什么？是桃子！桃 子不但美味可口，而且长得漂亮。我每子不但美味可口，而且长得漂亮。我每 天做梦都梦见吃桃子。天做梦都梦见吃桃子。” 兔子和猫听了，全都直摇头。那么，世界兔子和猫听了，全都直摇头。那么，世界 上到底什么东西最好吃？上到底什么东

4、西最好吃？ 效用特点（效用特点（1 1）：效用完全是）：效用完全是个人个人的的主主 观观心理感觉。心理感觉。 管理工程学院管理工程学院 效用完全是一种主观心理感受。效用完全是一种主观心理感受。 满足程度高，效用大；满足程度低，效用满足程度高，效用大；满足程度低，效用 小。小。 使幸福增加的有效方法是：使幸福增加的有效方法是： （1 1）欲望不变而提高效用）欲望不变而提高效用 （2 2）清心寡欲）清心寡欲 效用效用 萨缪尔森提出：萨缪尔森提出：幸福幸福= 欲望欲望 管理工程学院管理工程学院 傻子地主傻子地主 从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和 房屋。人们

5、纷纷爬上了山顶和大树，想要房屋。人们纷纷爬上了山顶和大树，想要 逃脱这场灾难。逃脱这场灾难。 在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地 主紧紧地抱着一盒金子主紧紧地抱着一盒金子 ，警惕地注视着长，警惕地注视着长 工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢 走。长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看走。长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看 着滔滔大水。除了这篮面饼，长工已一无着滔滔大水。除了这篮面饼，长工已一无 所有了。所有了。 管理工程学院管理工程学院 几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。 长工饿了就吃几口

6、饼，地主饿了却只有长工饿了就吃几口饼，地主饿了却只有 看着金子发呆。地主舍不得用金子去换看着金子发呆。地主舍不得用金子去换 饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。 又几天过去了，大水悄悄退走了。长工又几天过去了，大水悄悄退走了。长工 高兴地爬到树下，地主却静静地躺着，高兴地爬到树下，地主却静静地躺着， 永远留在大树上了。永远留在大树上了。 效用特点（效用特点（2 2）：效用因时因地而异。）：效用因时因地而异。 管理工程学院管理工程学院 钻石和木碗钻石和木碗 一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗 四处流浪。四处流浪。 一天，穷

7、人上一只渔船去帮工。不幸的是，一天，穷人上一只渔船去帮工。不幸的是， 渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人 几乎都淹死了，穷人幸免遇难。几乎都淹死了，穷人幸免遇难。 穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看 见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用 一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派 人把穷人送回了家。人把穷人送回了家。 管理工程学院管理工程学院 一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木 碗都能换回这么多宝贝，

8、如果我送去很多可口的碗都能换回这么多宝贝，如果我送去很多可口的 食物，该换回多少宝贝！食物，该换回多少宝贝！”于是，富翁装了满满于是，富翁装了满满 一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。 酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口，酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口， 声称要送给他最珍贵的东西。富人心中暗自得意。声称要送给他最珍贵的东西。富人心中暗自得意。 一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的“珍贵礼珍贵礼 物物”，不由得愣住了！，不由得愣住了！ 效用特点（效用特点（3 3）：物以稀为贵）：物以稀为贵效用与其

9、实效用与其实 际价值无关际价值无关。 管理工程学院管理工程学院 1、基数效用基数效用（cardinal utility）：）： 效用的大小可以用基数（效用的大小可以用基数（1 1，2 2，3 3，）来表）来表 示，可以计量并加总求和。示，可以计量并加总求和。 在现实生活中在现实生活中, , 不同的人对同一商品的评价是不同的人对同一商品的评价是 不同的不同的, , 同一个人在不同的条件下对同一件商同一个人在不同的条件下对同一件商 品的评价也是不同的。事实上品的评价也是不同的。事实上, , 人们根本无法人们根本无法 知晓商品的效用量的大小。因此知晓商品的效用量的大小。因此, ,基数效用论的基数效用

10、论的 假定过于严格假定过于严格, ,很难合乎现实。很难合乎现实。 基数效用论采取边际效用分析法分析消费基数效用论采取边际效用分析法分析消费 者行为。者行为。 （三）两种效用理论（三）两种效用理论 管理工程学院管理工程学院 2、序数效用序数效用（ordinal utility）：）： 效用作为一种心理现象，其大小无法具体衡量，效用作为一种心理现象，其大小无法具体衡量， 也不能加总求和，只能表示出满足程度的高低也不能加总求和，只能表示出满足程度的高低 与顺序，与顺序， 效用之间的比较只能通过顺序或等级效用之间的比较只能通过顺序或等级 表示。表示。效用只能用序数（第一，第二，第效用只能用序数（第一，

11、第二，第 三，三，）来表示。）来表示。 序数效用论采用无差异曲线分析法分析消序数效用论采用无差异曲线分析法分析消 费者行为。费者行为。 管理工程学院管理工程学院 二、基数效用论和边际二、基数效用论和边际 效用分析法效用分析法 管理工程学院管理工程学院 边际效用（MU）：消费者每增加一个 消费单位物品所增加的满足程度（效 用）。 （一）总效用与边际效用（一）总效用与边际效用 总效用总效用（TU）：）：消费者从消费一定量某消费者从消费一定量某 物品中所得到的总的物品中所得到的总的满足程度。满足程度。 管理工程学院管理工程学院 管理工程学院管理工程学院 前例可以很直观的解释边际的含义，但如果消前例可

12、以很直观的解释边际的含义，但如果消 费者每次消费增量不是一个单位呢？比如每次费者每次消费增量不是一个单位呢？比如每次 吃吃2个个饼呢？饼呢？ 边际效用是效用总量的变化与消费增量的比值。边际效用是效用总量的变化与消费增量的比值。 边际效用概念的解释边际效用概念的解释 管理工程学院管理工程学院 前面吃饼的例子消费商品是离散商品。前面吃饼的例子消费商品是离散商品。 如果消费的商品数量是连续的，如何理解边际如果消费的商品数量是连续的，如何理解边际 效用呢？效用呢？ 边际效用概念的解释边际效用概念的解释 管理工程学院管理工程学院 U/ X X 边际效用概念的解释边际效用概念的解释 0 lim X X U

13、U MU XX 管理工程学院管理工程学院 可见，如果消费数量是连续的，边际效用要从可见，如果消费数量是连续的，边际效用要从 微分的观点去理解，此时，微分的观点去理解，此时，“边际边际”的含义实的含义实 际上就是际上就是”微分微分”的含义。的含义。 综合离散商品和连续商品的消费来看，边际效综合离散商品和连续商品的消费来看，边际效 用实际上就是效用的用实际上就是效用的“平均变化率平均变化率”的含义的含义 边际效用概念的解释边际效用概念的解释 管理工程学院管理工程学院 边际概念在数学上的解释边际概念在数学上的解释 管理工程学院管理工程学院 边际概念在数学上的解释边际概念在数学上的解释 管理工程学院管

14、理工程学院 边际概念在数学上的解释边际概念在数学上的解释 管理工程学院管理工程学院 同一物品的每一单位对消费者的满足程同一物品的每一单位对消费者的满足程 度不同，随着所消费的物品的增加，该度不同，随着所消费的物品的增加，该 物品对消费者的边际效用是递减的。物品对消费者的边际效用是递减的。 （戈森第一定律）（戈森第一定律） （二）边际效用递减规律（二）边际效用递减规律 管理工程学院管理工程学院 生理原因生理原因 心理原因：心理原因： 物品本身用途多样性：物品本身用途多样性： 管理工程学院管理工程学院 货币如同商品一样，也具有效用。货币如同商品一样，也具有效用。 边际效用递减规律对货币也适用。边际

15、效用递减规律对货币也适用。 随着货币的不断增加，货币边际效用递减。随着货币的不断增加，货币边际效用递减。 在分析消费者行为时，基数效用论通常假定货在分析消费者行为时，基数效用论通常假定货 币的边际效用不变，为常数。币的边际效用不变，为常数。 因为：一般情况下，单位商品的价格只占消费因为：一般情况下，单位商品的价格只占消费 者总货币收入量中的很小部分，支出的货币者总货币收入量中的很小部分，支出的货币 的边际效用的变化非常小，可以略去不计。的边际效用的变化非常小，可以略去不计。 （三）货币的边际效用（三）货币的边际效用 管理工程学院管理工程学院 那么，假如消费者为获得最大的效用，应该那么，假如消费

16、者为获得最大的效用，应该 如何进行购买呢？下面我们通过具体的例子如何进行购买呢？下面我们通过具体的例子 来分析。来分析。 消费者用货币购买商品，消费者用货币购买商品， 就是用货币的效用去交换就是用货币的效用去交换 商品的效用。商品的效用。 管理工程学院管理工程学院 衣服和食物的购买衣服和食物的购买（I=10） 消费者如何进行购买？消费者如何进行购买？ 货币货币12345678910 食物效用食物效用20 38 54 68 80 90 98 104 108 110 衣服效用衣服效用10 19 27 34 40 45 49525455 试一试如何决策试一试如何决策 管理工程学院管理工程学院 最后的

17、购买方案：最后的购买方案：7元花在食物上，元花在食物上，3元花在元花在 衣服上。获得的总效用为：衣服上。获得的总效用为： （20+18+16+14+12+10+8）+（10+9+8） =125 或者或者： 98+27=125 可以验证，其他方案获得的总效用都达不到可以验证，其他方案获得的总效用都达不到 125 思考：为什么这样购买？思考：为什么这样购买？ 管理工程学院管理工程学院 商品数量商品数量（Q） 12345678 商品商品1 1的边际的边际 效用效用（MU1） 1110987654 商品商品2 2的边际的边际 效用效用（MU2） 1917 15 13 12 1086 如何购买：见教材。

18、如何购买：见教材。 I=8，P1=1，P2=1 消费者应该如何购买？消费者应该如何购买？ 管理工程学院管理工程学院 根据前面的分析，消费者根据前面的分析，消费者 将首先购买商品将首先购买商品2而非而非1， 为什么？然后呢？为什么？然后呢？ 管理工程学院管理工程学院 按照这种思路，消费者最终购买按照这种思路，消费者最终购买2个商品个商品1和和6 个商品个商品2，其它的商品组合都不能实现效用最，其它的商品组合都不能实现效用最 大。大。 maxTU=MU1+MU2=(11+10)+(19+17+15+ 13+12+10)=107 再次思考：购买的原理？再次思考：购买的原理？ 管理工程学院管理工程学院

19、 理性的消费者在支出货币收入时，必然理性的消费者在支出货币收入时，必然 会衡量支出的货币在不同的商品上每一会衡量支出的货币在不同的商品上每一 元钱带来的效用，每一元钱在哪种商品元钱带来的效用，每一元钱在哪种商品 上带来的效用大，消费者将选择购买哪上带来的效用大，消费者将选择购买哪 种商品。种商品。 如何购买：消费者的购买原则如何购买：消费者的购买原则 当支出货币时，支出的每一元钱都交换到了当支出货币时，支出的每一元钱都交换到了 最大的效用，最后，消费者就能获得最大最大的效用，最后，消费者就能获得最大 的总效用。的总效用。 “物有所值物有所值” 管理工程学院管理工程学院 消费者购买商品的这一原则

20、也可用到生活中消费者购买商品的这一原则也可用到生活中 配置资源的其他事例中。试一试解决下题。配置资源的其他事例中。试一试解决下题。 管理工程学院管理工程学院 复习天数复习天数经济学经济学英语英语数学数学 0204080 1455290 2656295 3757197 4837898 5908399 6928699 为了获得总分最高，应如何安排复习时间？为了获得总分最高，应如何安排复习时间？ 资源的配置：如何取得更高成绩资源的配置：如何取得更高成绩 管理工程学院管理工程学院 复习天复习天 数数 经济学经济学 英语英语 数学数学 0- 1251210 220105 31092 4871 5751

21、6230 只有六天复习时只有六天复习时 间，每复习一天间，每复习一天 ，都应选择分数，都应选择分数 提高最大的功课提高最大的功课 ，如此下去，最，如此下去，最 终结果是经济学终结果是经济学 复习复习3天，英语复天，英语复 习习2天，数学复习天，数学复习 1天。天。 分数增加值分数增加值 管理工程学院管理工程学院 前面的分析中，我们假设商前面的分析中，我们假设商 品消费都是离散的，假设消费品消费都是离散的，假设消费 的商品数量是连续的，前面的的商品数量是连续的，前面的 结论还成立么？结论还成立么？ 进一步的分析进一步的分析 管理工程学院管理工程学院 如果教材例题中如果教材例题中P P2 2改为改

22、为2 2， 消费者如何购买？消费者如何购买？ 经过分析可知，消费者将购买经过分析可知，消费者将购买4单位的单位的1和和2单位的单位的 2。 购买的原则是？购买的原则是？ 管理工程学院管理工程学院 假定消费者只购买两种商品假定消费者只购买两种商品 （商品是连续的），商品价格（商品是连续的），商品价格 为为P1，P2,收入为收入为I。消费者该。消费者该 如何进行购买，从而实现自己如何进行购买，从而实现自己 的效用最大化？的效用最大化？ 一般性的结论一般性的结论 管理工程学院管理工程学院 假设购买最后一单位商品假设购买最后一单位商品1和和2的边际效用的边际效用 分别为分别为MU1，MU2 ，那么，消

23、费者效用最，那么，消费者效用最 大化时，必然满足大化时，必然满足 MU1/P1=MU2/P2 （1） 为什么？为什么？ （三）基数效用论消费者均衡条件（三）基数效用论消费者均衡条件（1） 管理工程学院管理工程学院 如果如果MU1/P1 MU2/P2 消费者将减少消费者将减少2的购买的购买 而转向而转向1的购买的购买 如果如果MU1/P1B，要么要么AB，且且BC，那么那么AC。 （3）偏好的非饱和性偏好的非饱和性 如果如果A(X1)=B(X1)，且且A(X2) B(X2)，那么那么AB。 （一）理性消费者偏好的假定（一）理性消费者偏好的假定 管理工程学院管理工程学院 无差异曲线无差异曲线 ：用

24、来表示用来表示X1、X2两两 种商品不同组合，却给消费者带来种商品不同组合，却给消费者带来 效用完全相同的一条曲线。效用完全相同的一条曲线。 X2 X1 U 无差异：线上任何一点无差异：线上任何一点X1与与X2 的不同组合，给消费者所带来的不同组合，给消费者所带来 的效用相同（无差异）。的效用相同（无差异）。 （二）无差异曲线的含义（二）无差异曲线的含义 管理工程学院管理工程学院 0 10 20 30 40 4060100200 X2 X1 A B C D 组组合合方方式式 X1 X2 A 40 40 B 60 30 C 100 20 D 200 10 两种商品的效用无差异组合两种商品的效用无

25、差异组合 管理工程学院管理工程学院 效用曲面和无差异曲线效用曲面和无差异曲线 管理工程学院管理工程学院 0 10 20 30 40 4060100200 X2 X1 （三）无差异曲线的特征（三）无差异曲线的特征 1、 同一座标平同一座标平 面上可以有无数条无面上可以有无数条无 差异曲线。差异曲线。 管理工程学院管理工程学院 判断：判断： 座标平面内的任一商品组合必座标平面内的任一商品组合必 然位于某一条无差异曲线上。然位于某一条无差异曲线上。 管理工程学院管理工程学院 0 10 20 30 40 4060100200 X2 X1 2、在同一座标平面、在同一座标平面 上任意两条无差异曲线都上任意

26、两条无差异曲线都 不可能相交。不可能相交。 管理工程学院管理工程学院 U2 U3 X2 U1 X1O U3U2U1 3、离原点越远的无差异曲线代表的效离原点越远的无差异曲线代表的效 用水平越高。用水平越高。 管理工程学院管理工程学院 0 10 20 30 40 4060100200 X2 X1 4、无差异曲线凸向原点。无差异曲线凸向原点。 在数学图形上的反映？在数学图形上的反映？ 管理工程学院管理工程学院 在维持效用水平不变的条在维持效用水平不变的条 件下，件下，消费者增加一单位消费者增加一单位 X1商品的消费量，所需放商品的消费量，所需放 弃的另一种商品弃的另一种商品X2的消费的消费 量。量

27、。再次出现边际的概念再次出现边际的概念 （四）边际替代率（四）边际替代率 管理工程学院管理工程学院 管理工程学院管理工程学院 在维持效用水平不变的前提在维持效用水平不变的前提 下，随着一种商品的消费数下，随着一种商品的消费数 量的连续增加，消费者为得量的连续增加，消费者为得 到每一单位的这种商品所需到每一单位的这种商品所需 要放弃的另一种商品的消费要放弃的另一种商品的消费 数量是递减的。数量是递减的。为什么？ 边际替代率递减规律边际替代率递减规律 管理工程学院管理工程学院 原因：原因： 对某一商品拥有量较少时，对其偏爱程度对某一商品拥有量较少时，对其偏爱程度 高；而拥有量较多时，偏爱程度较低。

28、高；而拥有量较多时，偏爱程度较低。 随着消费量增加，想要获得更多这种商品随着消费量增加，想要获得更多这种商品 的愿望就会减少，所愿意放弃的另一种商的愿望就会减少，所愿意放弃的另一种商 品量就会越来越少。品量就会越来越少。 边际替代率递减，意味着无差异曲线的斜 率的绝对值越来越小，其曲线必定凸向 原点。 管理工程学院管理工程学院 任意两商品的边际替代率任意两商品的边际替代率 等于该两种商品的边际等于该两种商品的边际 效用之比。效用之比。 2 1 12 MU MU MRS 边际替代率与边际效用关系边际替代率与边际效用关系 管理工程学院管理工程学院 （1）完全替代：两种商品之间的替代比例完全替代：两

29、种商品之间的替代比例 固定不变。固定不变。 Perfect Substitutes 无差异曲线是一条斜率不变的直线。无差异曲线是一条斜率不变的直线。 MRS12常数常数 （五）无差异曲线的特殊形状（五）无差异曲线的特殊形状 管理工程学院管理工程学院 U1 U2 U3 牛奶 1 2 3 3 2 1 0 咖啡 例如：某消费者看来，一杯牛奶和一杯咖啡无例如：某消费者看来，一杯牛奶和一杯咖啡无 差异，两者总是可以以差异，两者总是可以以1:11:1的比例相互替代。的比例相互替代。 管理工程学院管理工程学院 （2）完全互补：两种商品必须按固定不变的比完全互补：两种商品必须按固定不变的比 例配合同时被使用。

30、例配合同时被使用。 Perfect Complements 无差异曲线为直角形状。边际替代率为无差异曲线为直角形状。边际替代率为0 0 （平行于横轴）或为（平行于横轴）或为（垂直于横轴）。（垂直于横轴）。 序数效用论：无差异曲线的特殊形状序数效用论：无差异曲线的特殊形状 管理工程学院管理工程学院 U1 U2 眼镜片 眼镜架 0 1 2 3 4 2 1 例如，一副眼镜架必须和两片眼镜片同时配合例如，一副眼镜架必须和两片眼镜片同时配合 管理工程学院管理工程学院 （3）垂直垂直 一种无用商品一种无用商品 没有用处的商品与有没有用处的商品与有 用商品用商品。 尿布的用处不大。不尿布的用处不大。不 论消

31、费多少，都不会论消费多少，都不会 增加效用。而增加食增加效用。而增加食 品则可以增加效用。品则可以增加效用。 食品 尿 布 U1U2U3 管理工程学院管理工程学院 （4）倾斜倾斜 一种有害商品一种有害商品 在有害商品与普通商在有害商品与普通商 品之间。品之间。 消费越少的这种有害消费越少的这种有害 商品，消费者效用越大。商品，消费者效用越大。 食品 过 期 牛 奶 U1U2U3 Q1Q2Q3 管理工程学院管理工程学院 四、预算线四、预算线 管理工程学院管理工程学院 思考思考1：假设消费者用既定假设消费者用既定 的收入的收入I，准备购买商品，准备购买商品X1， X2，已知两种商品价格分已知两种商

32、品价格分 别为别为P1，P2。请描述消费请描述消费 者的可购集（能够购买的者的可购集（能够购买的 商品的集合）？商品的集合）？ 管理工程学院管理工程学院 思考思考2：假设消费者用既定假设消费者用既定 的收入的收入，准备购买商品准备购买商品 X1，X2，已知两种商品价已知两种商品价 格分别为格分别为P1，P2。请描述请描述 消费者收入全部花光的可消费者收入全部花光的可 能购买的商品的集合？能购买的商品的集合？ 管理工程学院管理工程学院 预算线预算线budget line 收入与商品价格既定，消费者全部收收入与商品价格既定，消费者全部收 入所能购买到的两种商品最大数量的入所能购买到的两种商品最大数

33、量的 组合线。组合线。 很显然，在预算线上的每一点，很显然，在预算线上的每一点，X1， ，X2 两种商品组合不同，但支出相等，都等两种商品组合不同，但支出相等，都等 于消费者的既定收入于消费者的既定收入。 （一）预算线的含义（一）预算线的含义 管理工程学院管理工程学院 X2（衣服）（衣服） 0 A B X1（食品）（食品） 预算线上：预算线上： A A点，全部买点，全部买X X1 1，无法买，无法买X X2 2； B B点，全部买点，全部买X X2 2，无法买，无法买X X1 1。 其他点，既买其他点，既买X X1 1，也买，也买X X2 2 预算线：例解预算线：例解 管理工程学院管理工程学院

34、 以以I表示消费者的既定收入，表示消费者的既定收入， 两种商品分别为两种商品分别为X1和和X2， 商品价格分别为商品价格分别为P1和和P2 IXPXP 2211 2 1 2 1 2 P I X P P X B A O X2 X1 P1X1+P2X2=I 1 P I 2 P I 预算线：预算线方程预算线：预算线方程 管理工程学院管理工程学院 XY PX PY I 10 20 30 4060200 (I/PY) = 40 80 = (I/PX) Y X A C D E B 预算线预算线 预算空间或可购集预算空间或可购集 预算线：预算线方程预算线：预算线方程 管理工程学院管理工程学院 平行移动平行移

35、动 （1 1）I I变，变，P P不变。不变。 收入减少，消费可能性线向左下方平行移动。收入减少，消费可能性线向左下方平行移动。 收入增加，消费可能性线向右上方平行移动。收入增加，消费可能性线向右上方平行移动。 （2 2） I I不变，两种商品的不变，两种商品的P P 同比例变动：同比例变动： 上升，消费可能性线向左下上升，消费可能性线向左下 方平行移动。方平行移动。 下降，下降， 消费可能性线向右上消费可能性线向右上 方平行移动。方平行移动。 X2 X1 （二）预算线的变动（二）预算线的变动 管理工程学院管理工程学院 不变，其中一种商品不变，其中一种商品P P变化变化 Y商品商品 价格上升价

36、格上升 X商品价格不变商品价格不变 X1商品价商品价 格下降格下降 X1商品价格上升商品价格上升 X2价格价格 不变不变 Y商品价商品价 格下降格下降 X1X1 X2 X2 1 P I 2 P I 预算线的旋转预算线的旋转 管理工程学院管理工程学院 五、序数效用论消费者五、序数效用论消费者 均衡的条件均衡的条件 管理工程学院管理工程学院 思考：偏好反映了消费者想思考：偏好反映了消费者想 要什么，预算约束反映了消要什么，预算约束反映了消 费者买得起什么。那么，消费者买得起什么。那么，消 费者如何决策（如何选择）费者如何决策（如何选择） 以实现效用最大化呢？以实现效用最大化呢？ 管理工程学院管理工

37、程学院 预算线将坐标平面分成的三个区域预算线将坐标平面分成的三个区域 预算线以外的区域中的任何一点预算线以外的区域中的任何一点: :不可能实现不可能实现的的 商品购买的组合点商品购买的组合点 预算线以内的区域中的任何一点预算线以内的区域中的任何一点: :全部收入在购全部收入在购 买该点的商品组合以后买该点的商品组合以后还有剩余还有剩余 预算线上的任何一点预算线上的任何一点: :全部收入全部收入刚好花完刚好花完所能购所能购 买到的商品组合点买到的商品组合点 应该在哪里选择？应该在哪里选择？ （一）序数效用论均衡条件的推导（一）序数效用论均衡条件的推导 管理工程学院管理工程学院 把无差异曲线与消费

38、可能线合在一个图上把无差异曲线与消费可能线合在一个图上 收入既定，预算线必与无数条无差异曲线中的收入既定，预算线必与无数条无差异曲线中的 一条相切；在切点上，实现了消费者均衡一条相切；在切点上，实现了消费者均衡 效用最大化效用最大化 最优支出位于给定预算线上。最优支出位于给定预算线上。为什么？为什么？ 预算线上什么组合呢？显然要选择能带来最预算线上什么组合呢？显然要选择能带来最 大效用的组合。大效用的组合。在哪里？在哪里？ 管理工程学院管理工程学院 X Y O U3 C X Y PdY dXP 斜率 X XY Y MUdY MRS dXMU Y X XY P P MRS A B U1 M N

39、U2 E X0 Y0 管理工程学院管理工程学院 n如果如果U与预算线与预算线AB相交相交（M，N），）， n则是以较多的钱实现较低的满足程度则是以较多的钱实现较低的满足程度 nU1U2，但无法实现。但无法实现。 消费者均衡：均衡条件的解释消费者均衡：均衡条件的解释 管理工程学院管理工程学院 假设偏好确定，收入为假设偏好确定，收入为I，消费两种商品，消费两种商品X1，X2 ，价格为，价格为P1，P2，则均衡条件为：，则均衡条件为： P1X1+P2X2=I （1） MRS12=P1/P2 （2） 最优购买行为条件：最优购买行为条件： 第一，最优支出位于给定预算线上。（把第一，最优支出位于给定预算线

40、上。（把 钱花光）钱花光） 第二，商品组合必须能带来最大效用。第二，商品组合必须能带来最大效用。 （二）序数效用论消费者均衡条件（二）序数效用论消费者均衡条件 管理工程学院管理工程学院 效用最大化均衡条件：效用最大化均衡条件： 偏好既定，一定预算约偏好既定，一定预算约 束下，应选择最优商品束下，应选择最优商品 组合，使组合，使MRS等于两种等于两种 商品的价格比。商品的价格比。 管理工程学院管理工程学院 消费者愿意交换的两种消费者愿意交换的两种 商品的数量比该消费商品的数量比该消费 者在市场上用一单位的者在市场上用一单位的 这种商品去交换另一种这种商品去交换另一种 商品的数量。商品的数量。 均

41、衡条件的另一种解释均衡条件的另一种解释 管理工程学院管理工程学院 XYXX XYYY MUMUMUP PPMUP 两种效用理论的均衡条件比较两种效用理论的均衡条件比较 , XXXX XYXY YYYY PMUMUP MRSMRS PMUMUP 管理工程学院管理工程学院 1 1、给孩子零用钱鼓励买书，两种方式、给孩子零用钱鼓励买书，两种方式 （1 1）、每月无条件付给一定金额）、每月无条件付给一定金额 （2 2）、对购买书籍的支出给予补贴）、对购买书籍的支出给予补贴 假设两者家长支出的金额相等，哪一种对鼓励孩子买假设两者家长支出的金额相等，哪一种对鼓励孩子买 书更有效果？书更有效果？ 2 2、某

42、校出台规定，有手机的学生不能认定为贫困生，、某校出台规定，有手机的学生不能认定为贫困生， 你认为合理么？给学生困难补助以什么方式效果较好？你认为合理么？给学生困难补助以什么方式效果较好？ 类似的，重庆曾出台政策，家有宠物的家庭不能认定类似的，重庆曾出台政策，家有宠物的家庭不能认定 为贫困家庭，无法接受困难补助，这种政策是否合理？为贫困家庭，无法接受困难补助，这种政策是否合理？ 对困难家庭进行补贴，你觉得应该采取什么方式？利对困难家庭进行补贴，你觉得应该采取什么方式？利 用学过的知识进行讨论。用学过的知识进行讨论。 案例分析案例分析 管理工程学院管理工程学院 六、价格和收入变化对消六、价格和收入

43、变化对消 费者均衡的影响费者均衡的影响 管理工程学院管理工程学院 价格变化对消费者均衡的影响价格变化对消费者均衡的影响价格消费曲线价格消费曲线 在消费者偏好、收入以及在消费者偏好、收入以及 其他商品价格不变的条件其他商品价格不变的条件 下，商品价格变动引起的下，商品价格变动引起的 消费者均衡点移动的轨迹。消费者均衡点移动的轨迹。 （一）价格消费曲线（一）价格消费曲线PCCPCC 管理工程学院管理工程学院 0 X A B2B0B1 PCCPCC Y 管理工程学院管理工程学院 （二）价格（二）价格消费曲线和消费者的需求曲线消费曲线和消费者的需求曲线 管理工程学院管理工程学院 消费者偏好和商品价格消

44、费者偏好和商品价格 不变，不变， 消费者收入变动消费者收入变动 引起效用最大化的均衡引起效用最大化的均衡 点的轨迹。点的轨迹。 （三）收入消费曲线（三）收入消费曲线ICCICC n收入变化对消费者均衡的影响收入变化对消费者均衡的影响收入收入 消费曲线消费曲线 管理工程学院管理工程学院 管理工程学院管理工程学院 恩格尔曲线：消费者在每一收入水平对某商 品的需求量。 把从收入曲线上得到的一一对应的收入把从收入曲线上得到的一一对应的收入 和需求量的组合描绘在相应的平面坐标和需求量的组合描绘在相应的平面坐标 图中，便可以得到相应的恩格尔曲线图中，便可以得到相应的恩格尔曲线 （三）收入消费曲线与恩格尔曲

45、线（三）收入消费曲线与恩格尔曲线 管理工程学院管理工程学院 恩格尔曲线恩格尔曲线 管理工程学院管理工程学院 七、替代效应和收入效应七、替代效应和收入效应 管理工程学院管理工程学院 价格效应价格效应: :在消费者收入不变，另一种商在消费者收入不变，另一种商 品价格不变时，由于一种商品的价格变品价格不变时，由于一种商品的价格变 化而引起的消费者对其需求量的改变的化而引起的消费者对其需求量的改变的 现象。现象。 当一个商品的价格变化时，会带来什么样当一个商品的价格变化时，会带来什么样 的变化？的变化？ （1）两种商品的交换比例发生变化。）两种商品的交换比例发生变化。 （2）货币收入的实际购买力发生变

46、化。）货币收入的实际购买力发生变化。 管理工程学院管理工程学院 商品价格变化引起对其需求量的变化，可以分商品价格变化引起对其需求量的变化，可以分 解为收入效应和替代效应。解为收入效应和替代效应。 收入效应：因价格变化而带来的实际收入的变收入效应：因价格变化而带来的实际收入的变 化，导致需求量的变化。化，导致需求量的变化。 替代效应：价格变动引起其相对价格的变动，替代效应：价格变动引起其相对价格的变动， 进而引起其需求量的变动。进而引起其需求量的变动。 （一）替代效应和收入效应的含义（一）替代效应和收入效应的含义 总效应总效应=替代效应替代效应+收入效应收入效应 管理工程学院管理工程学院 价格效

47、应价格效应: :总效应总效应 X Y 0 E1 价格效应价格效应 Y1 E3 Y2 X1 X3 管理工程学院管理工程学院 X Y 0 E1 Y1 替代效应替代效应 Y2 E2 补偿预算线补偿预算线 X1 X2 价格效应价格效应:替代效应替代效应 管理工程学院管理工程学院 X Y 0 E2 收入效应收入效应 Y1 E3 Y2 X1X2 U1 U2 价格效应价格效应:收入效应收入效应 管理工程学院管理工程学院 X Y 0 E1 Y1 替代效应替代效应 Y2 E2 E3 收入效应收入效应 价格总效应价格总效应 X1X3X2 价格效应价格效应:总效应分解（希克斯分解）总效应分解（希克斯分解） 管理工程

48、学院管理工程学院 正常商品：替代效应与收入效应均使需求量与正常商品：替代效应与收入效应均使需求量与 价格反方向变动，需求曲线向右下方倾斜。价格反方向变动，需求曲线向右下方倾斜。 （二）不同商品的替代效应和收入效应（二）不同商品的替代效应和收入效应 对于正常物品来说，替代效应与价格成对于正常物品来说，替代效应与价格成反反 方向方向的变动，收入效应也与价格成的变动，收入效应也与价格成反方向反方向的变的变 动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格 成成反方向反方向的变动。正因为如此，正常物品的需的变动。正因为如此，正常物品的需 求曲线是向求曲线是向右下方右下方

49、倾斜的。倾斜的。 管理工程学院管理工程学院 （1）正常物品的替代效应和收入效应正常物品的替代效应和收入效应 2021年6月18日星期五制作者：张昌廷（河北经贸大学）127 管理工程学院管理工程学院 正常物品和低档物品的区别：正常物品和低档物品的区别： 正常物品的需求量与消费者的收入水平成正常物品的需求量与消费者的收入水平成 同方向同方向的变动，低档物品的需求量与消费者的的变动，低档物品的需求量与消费者的 收入水平成收入水平成反方向反方向的变动。的变动。 低档商品：替代效应使需求量与价格反方向低档商品：替代效应使需求量与价格反方向 变动，收入效应与价格同方向变动。变动，收入效应与价格同方向变动。

50、 总效应？总效应？ 需求曲线？需求曲线？ 管理工程学院管理工程学院 （2）一般低档物品的替代效应和收入效应一般低档物品的替代效应和收入效应 一般低档商品：替代效应超过收入效应，总效一般低档商品：替代效应超过收入效应，总效 应与价格反方向变动。需求曲线向右下方倾斜应与价格反方向变动。需求曲线向右下方倾斜 管理工程学院管理工程学院 吉芬物品：吉芬物品： 需求量与价格成需求量与价格成同方向同方向变动的特殊商品被变动的特殊商品被 称作吉芬物品。称作吉芬物品。 吉芬物品的特殊性：它的收入效应的作用很吉芬物品的特殊性：它的收入效应的作用很 大，以至于超过了替代效应的作用，从而使大，以至于超过了替代效应的作

51、用，从而使 得总效应与价格成同方向的变动。是一种特得总效应与价格成同方向的变动。是一种特 殊的低档商品。殊的低档商品。 管理工程学院管理工程学院 （3）吉芬物品的替代效应和收入效应吉芬物品的替代效应和收入效应 吉芬商品：收入效应超过收入效应，总效应与吉芬商品：收入效应超过收入效应，总效应与 价格同方向变动。需求曲线向右上方倾斜价格同方向变动。需求曲线向右上方倾斜 管理工程学院管理工程学院 商品类别 价格的关系 需求曲线 形状替代效 应 收入效应总效应 正常物品 反向变 化 反向变化反向变化 右下方倾 斜 低档物品 反向变 化 同向变化反向变化 右下方倾 斜 吉芬物品 反向变 化 同向变化同向变

52、化 右上方倾 斜 价格效应价格效应:小结小结 管理工程学院管理工程学院 七、从单个消费者到市场七、从单个消费者到市场 的需求曲线的需求曲线 管理工程学院管理工程学院 一种商品的市场需求量是每一个价格水平上一种商品的市场需求量是每一个价格水平上 的该商品的所有个人需求量的加总。的该商品的所有个人需求量的加总。 市场需求曲线一般也是向右下方倾斜的。市场需求曲线一般也是向右下方倾斜的。 市场需求曲线上的每个点都表示在相应的市场需求曲线上的每个点都表示在相应的 价格水平下可以给全体价格水平下可以给全体消费者带来最大的消费者带来最大的 效用水平或满足程度的市场需求量。效用水平或满足程度的市场需求量。 管

53、理工程学院管理工程学院 从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线 管理工程学院管理工程学院 补充材料补充材料 管理工程学院管理工程学院 （1）补贴补贴 粮食 （千克） 其他消费品 （元） OB 25 100 A 粮食价格粮食价格P=4P=4元。元。 政府给予补贴使政府给予补贴使 可购集扩大可购集扩大 C D 50 实物补贴：25千克粮食 F 200 收入补贴：100元现金 （一）非线性的预算约束与消费者均衡（一）非线性的预算约束与消费者均衡 管理工程学院管理工程学院 其他消费品(元） 粮食(kg) O25 D B A C100 假定某灾民自己有100元钱，政府给

54、 他25kg的粮食补助（4元/kg,共100元实物 补助）。 当该灾民的粮食消费或=25kg时，则 他在其他消费品的支出恒为100元。 若粮食消费量大于25kg，则其在其他 消费上的支出会减少，其可购集为CBD和 两轴间围成的区域。 若给予收入补贴100元，则消费者预算 线变为AD，可购集增加了三角形ABC。 显然，当消费量小于25kg时，收入补助 的受益大于实物补助。实物补贴下B点为最 优解；收入补贴下E点为最优解。 当然，粮食消费量大于25kg，实物补助 与收入补助对灾民的福利效应是一样的。如 F点所示。 200 E U1 U2 F G 补贴对预算约束（线）的影响：均衡分析补贴对预算约束（

55、线）的影响：均衡分析 管理工程学院管理工程学院 O食物 其他消费 A BD C E1 E2 E3 某低收入家庭最初的消费者均衡 点为E1。 现政府给予食物价格补贴，消费 者均衡点为 E2。 若政府将价格补贴所花的钱作为 收入补贴发给该低收入家庭，预 算线平行右移AD (Why?)，消费 者均衡点为 E3。 食物价格补贴改善了福利，但扭 曲了 接收者所面临的相对成本， 故收入补贴的效应大于价格补贴 的效应。 是否意味着要采取收入补贴呢？ A 价格补贴还是收入补贴？ 管理工程学院管理工程学院 l市场下，在市场下，在E E点消费点消费 l某些情况下，不愿意以价格机制来分配。如慈善产品。某些情况下，不

56、愿意以价格机制来分配。如慈善产品。 l就必须以配给制度。就必须以配给制度。思考：图中的可购集？思考：图中的可购集？OBCM1OBCM1 U2 E U1 M N B A C OX1 X2 M1 N1 若X1的配给为M1， 则必须购买N1数量的X2。 效用水平下降到U1 （2）配给制度配给制度 管理工程学院管理工程学院 （3）征税征税 电 （度） 其他消费品 （元） O50 A C B 如：用电量超过如：用电量超过5050度征税，度征税，5050度右边预算线变陡度右边预算线变陡 管理工程学院管理工程学院 （4）数量加价与数量折扣数量加价与数量折扣 XX OO YY A C B X0X0CD A D B (a) 数量加价(b) 数量折扣 U0 U1 U0 U1 管理工程学院管理工程学院 （5）多重约束条件下的消费者选择多重约束条件下的消费者选择 如：预算约束与时间约束如：预算约束与时间约束 Y XO A B 预算约束 PXX+PYY=I C D 时间约束 tXX+tYY=T E 消费空间或可购集 PXX+PYY I tXX+tYY T X 0 Y 0 管理工程学院管理工程