第08章银行保函与备用信用证

1、第八章第八章 银行保函与备用信用证银行保函与备用信用证 第八章第八章 银行保函与备用信用证银行保函与备用信用证 第一节银行保函的概念、内容第一节银行保函的概念、内容 和作用和作用 1 第二节银行保函的当事人及其权责第二节银行保函的当事人及其权责 2 第三节银行保函种类第三节银行保函种类 3 第四节备用信用证第四节备用信用证 4 第八章第八章 银行保函与备用信用证银行保函与备用信用证 案例分析案例分析 5 本章小结本章小结 6 知识链接知识链接 7 习题习题 8 第八章第八章 银行保函与备用信用证银行保函与备用信用证 学习目标：掌握银行保函的概念、基本内容和作用，掌握保学习目标：掌握银行保函的概

2、念、基本内容和作用，掌握保 函的基本当事人的权利义务，了解几种主要的保函形式；掌函的基本当事人的权利义务，了解几种主要的保函形式；掌 握备用信用证的概念，了解备用信用证和跟单信用证及银行握备用信用证的概念，了解备用信用证和跟单信用证及银行 保函的差别。保函的差别。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 一、银行保函的概念一、银行保函的概念 二、银行保函的性质和作用二、银行保函的性质和作用 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 国际贸易中，跟单信用证为买方向卖方提供了银行信用国际贸易中，跟单信用证为买方向卖方提供了银行信用 作为付款保证

3、，但不适用于需要为卖方向买方作担保的场合，作为付款保证，但不适用于需要为卖方向买方作担保的场合， 也不适用于国际经济合作中货物买卖以外的其他各种交易方也不适用于国际经济合作中货物买卖以外的其他各种交易方 式。然而在国际经济交易中，合同当事人为了维护自己的经式。然而在国际经济交易中，合同当事人为了维护自己的经 济利益，往往需要对可能发生的风险采取相应的保障措施，济利益，往往需要对可能发生的风险采取相应的保障措施， 银行保函和备用信用证，就是以银行信用的形式所提供的保银行保函和备用信用证，就是以银行信用的形式所提供的保 障措施。障措施。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容

4、和作用 一、银行保函的概念一、银行保函的概念 ( (一一) ) 银行保函的定义银行保函的定义 保函，又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或保函，又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或 担保人应申请人的请求，向受益人开立的一种书面信用担保担保人应申请人的请求，向受益人开立的一种书面信用担保 凭证，保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时，凭证，保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时， 由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种支付或由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种支付或 经济赔偿责任。经济赔偿责任。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容

5、和作用 银行保函银行保函(Bankers Letter of Guarantee(Bankers Letter of Guarantee，L/G)L/G)是指是指 银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件， 一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履 行约定义务时，由银行履行担保责任。行约定义务时，由银行履行担保责任。 ( (二二) ) 银行保函的特点银行保函的特点 银行保函有以下两个特点。银行保函有以下两个特点。 (1) (1) 保函依据商务合同开出，但又不依附于商务合

6、同，具有保函依据商务合同开出，但又不依附于商务合同，具有 独立法律效力。独立法律效力。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责 任，而不论委托人是否同意付款，也不管合同履行的实际事任，而不论委托人是否同意付款，也不管合同履行的实际事 实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。 (2) (2) 银行信用作为保证，易于为合同双方接受。保函与跟单银行信用作为保证，易于为合同双方接受。保函与跟单 信用证相比，

7、当事人的权利和义务基本相同，所不同的是跟信用证相比，当事人的权利和义务基本相同，所不同的是跟 单信用证要求受益人提交的单据是包括运输单据在内的商业单信用证要求受益人提交的单据是包括运输单据在内的商业 单据，而保函要求的单据实际上是受益人出具的关于委托人单据，而保函要求的单据实际上是受益人出具的关于委托人 违约的声明或证明。违约的声明或证明。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 这一区别，使两者适用范围有了很大的不同，保函可适用于这一区别，使两者适用范围有了很大的不同，保函可适用于 各种经济交易中，为契约的一方向另一方提供担保。另外，各种经济交易中，为契约的一方向

8、另一方提供担保。另外， 如果委托人没有违约，保函的担保人就不必为承担赔偿责任如果委托人没有违约，保函的担保人就不必为承担赔偿责任 而付款。而信用证的开证行则必须先行付款。而付款。而信用证的开证行则必须先行付款。 ( (三三) ) 银行保函的内容银行保函的内容 银行保函的内容根据具体交易的不同而多种多样，在形银行保函的内容根据具体交易的不同而多种多样，在形 式上也无一定的格式，但保函内容应该清晰、准确，必须规式上也无一定的格式，但保函内容应该清晰、准确，必须规 定以下内容。定以下内容。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 (1) (1) 委托人或申请人。委托人或申

9、请人。 (2) (2) 收益人。收益人。 (3) (3) 担保行。担保行。 (4) (4) 通知行。通知行。 (5) (5) 有关的交易合同、协议，标书的编号、日期，供应货物有关的交易合同、协议，标书的编号、日期，供应货物 的名称、数量，工程项目的名称等。的名称、数量，工程项目的名称等。 (6) (6) 偿付的货币名称、金额。偿付的货币名称、金额。 (7) (7) 有效日期。有效日期。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 (8) (8) 承诺条款，即责任条款。表明担保行负责在何种条件下，凭承诺条款，即责任条款。表明担保行负责在何种条件下，凭 受益人提交何种单据、

10、证件向受益人付款。受益人提交何种单据、证件向受益人付款。 (9) (9) 索偿办法，即受益人向担保行提出所偿方式和索偿的途径。索偿办法，即受益人向担保行提出所偿方式和索偿的途径。 (10) (10) 其他。如保函金额随申请人履约进度递减的规定。其他。如保函金额随申请人履约进度递减的规定。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 二、银行保函的性质和作用二、银行保函的性质和作用 银行保函适用于任何经济交易，为承担风险的一方提供银行保函适用于任何经济交易，为承担风险的一方提供 保障。依保函的性质不同，可分为见索即付保函和从属性保保障。依保函的性质不同，可分为见索即付保函

11、和从属性保 函，银行作为担保人在这两种保函中所承担的责任不同。函，银行作为担保人在这两种保函中所承担的责任不同。 ( (一一) ) 见索即付保函见索即付保函( (独立性保函独立性保函) ) 见索即付保函是指对由银行出具的，书面形式表示在受见索即付保函是指对由银行出具的，书面形式表示在受 益人交来符合保函条款的索赔书或保函中规定的其它条件时，益人交来符合保函条款的索赔书或保函中规定的其它条件时， 承担无条件的付款责任。承担无条件的付款责任。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 (1) (1) 保函独立于基础合同。保函独立于基础合同。 (2) (2) 银行承担第一性

12、付款责任。银行承担第一性付款责任。 国际商会于国际商会于19921992年出版了年出版了见索即付保函统一规则见索即付保函统一规则， 其中规定，索偿时，受益人只需提示书面请求和保函中所规其中规定，索偿时，受益人只需提示书面请求和保函中所规 定的单据，担保人付款的唯一依据是单据，而不能是某一事定的单据，担保人付款的唯一依据是单据，而不能是某一事 实。担保人与保函所可能依据的合约无关，也不受其约束。实。担保人与保函所可能依据的合约无关，也不受其约束。 以上规定表明，担保人所承担的责任是第一性的、直接的付以上规定表明，担保人所承担的责任是第一性的、直接的付 款责任。款责任。 第一节第一节 银行保函的概

13、念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 (3) (3) 付款的唯一条件是单据。付款的唯一条件是单据。 (4) (4) 保函的独立性是相对的。保函的独立性是相对的。 由于保函对单据的要求是比较简单的，所以在保函的情由于保函对单据的要求是比较简单的，所以在保函的情 况下更易发生欺诈行为。况下更易发生欺诈行为。 ( (二二) ) 从属性保函从属性保函( (有条件保函有条件保函) ) (1) (1) 就保函性质而言，保函从属于基础合同，基础合同的存就保函性质而言，保函从属于基础合同，基础合同的存 在是保函成立的前提条件，保函随基础合同的失效而失效。在是保函成立的前提条件，保函随基础合同的失效而失效。

14、 (2) (2) 银行保函的付款责任是第二性。银行保函的付款责任是第二性。 第一节第一节 银行保函的概念、内容和作用银行保函的概念、内容和作用 (3) (3) 只有在违约情况发生时才会支付。只有在违约情况发生时才会支付。 (4) (4) 开立保函只是为了提供信用担保。委托人申请开立保函开立保函只是为了提供信用担保。委托人申请开立保函 后，万一自己未履约就非支付赔款不可，因此开立保函能促后，万一自己未履约就非支付赔款不可，因此开立保函能促 使委托人履行基础合同。使委托人履行基础合同。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 一、银行保函的基本当事人及其权责一、银行保函的基

15、本当事人及其权责 二、银行保函可能涉及的当事人二、银行保函可能涉及的当事人 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 一、银行保函的基本当事人及其权责一、银行保函的基本当事人及其权责 银行保函具有三个基本当事人：委托人或称为投保人、银行保函具有三个基本当事人：委托人或称为投保人、 受益人、担保人。受益人、担保人。 ( (一一) ) 银行保函的基本当事人及其权责银行保函的基本当事人及其权责 1. 1. 委托人委托人 委托人委托人(Principal)(Principal)或称为投保人或称为投保人(Applicant)(Applicant)是向银行是向银行 申请开立银行保函的

16、人。委托人的权责如下。申请开立银行保函的人。委托人的权责如下。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (1) (1) 在担保人按照保函规定向受益人付款后，立即偿还担保在担保人按照保函规定向受益人付款后，立即偿还担保 人垫付的款项；人垫付的款项； (2) (2) 负担保函项下一切费用及利息；负担保函项下一切费用及利息； (3) (3) 担保人如果认为需要时，应预支部分或全部押金。担保人如果认为需要时，应预支部分或全部押金。 2. 2. 受益人受益人 受益人受益人(Beneficiary)(Beneficiary)是有权按保函的规定出具索款通是有权按保函的规定出具索款通

17、知或连同其他单据，向担保人索取款项的人。知或连同其他单据，向担保人索取款项的人。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 受益人的权利是按照保函规定，在保函效期内提交相符的受益人的权利是按照保函规定，在保函效期内提交相符的 索款声明，或连同有关单据，向担保人索款，并取得付款。索款声明，或连同有关单据，向担保人索款，并取得付款。 3. 3. 担保人担保人 担保人担保人(Guarantor)(Guarantor)是开立保函的银行。担保人的权责是开立保函的银行。担保人的权责 如下。如下。 (1) (1) 接受委托人申请后，依委托人指示开立保函给受益人。接受委托人申请后，依委托

18、人指示开立保函给受益人。 开立保函时，有权决定是否要求申请人预缴押金；开立保函时，有权决定是否要求申请人预缴押金； 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (2) (2) 保函一经开出就有责任按照保函承诺条件，合理审慎地保函一经开出就有责任按照保函承诺条件，合理审慎地 审核提交的包括索赔书在内的所有单据，向受益人付款；审核提交的包括索赔书在内的所有单据，向受益人付款； (3) (3) 付款后，有权要求申请人偿还其垫款。若委托人不能立付款后，有权要求申请人偿还其垫款。若委托人不能立 即偿还垫款，有权处置押金、抵押品、担保品。如果处置后即偿还垫款，有权处置押金、抵押品、担保

19、品。如果处置后 仍不足抵偿，则担保行有权向委托人追索不足部分。仍不足抵偿，则担保行有权向委托人追索不足部分。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 ( (二二) ) 银行保函的基本当事人之间的法律关系银行保函的基本当事人之间的法律关系 银行保函的基本当事人之间的法律关系如下。银行保函的基本当事人之间的法律关系如下。 (1) (1) 委托人与受益人之间基于彼此签订的合同而产生的债权委托人与受益人之间基于彼此签订的合同而产生的债权 债务关系或其他权利义务关系。此合同是他们之间权利和义债务关系或其他权利义务关系。此合同是他们之间权利和义 务的依据，相对于保函协议书和保函而言

20、是主合同，它是其务的依据，相对于保函协议书和保函而言是主合同，它是其 他两个合同产生和存在的前提。如果此合同的内容不全面，他两个合同产生和存在的前提。如果此合同的内容不全面， 会给银行的担保义务带来风险。因而银行在接受担保申请时，会给银行的担保义务带来风险。因而银行在接受担保申请时， 应要求委托人提供他与受益人之间签订的合同。应要求委托人提供他与受益人之间签订的合同。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (2) (2) 委托人与银行之间的法律关系是基于双方签订的委托人与银行之间的法律关系是基于双方签订的保函委保函委 托书托书而产生的委托担保关系。而产生的委托担保关系

21、。保函委托书保函委托书中应对担保债中应对担保债 务的内容、数额、担保种类、保证金的交存、手续费的收取、务的内容、数额、担保种类、保证金的交存、手续费的收取、 银行开立保函的条件、时间、担保期间、双方违约责任、合同银行开立保函的条件、时间、担保期间、双方违约责任、合同 的变更、解除等内容予以详细约定，以明确委托人与银行的权的变更、解除等内容予以详细约定，以明确委托人与银行的权 利义务。利义务。保函委托书保函委托书是银行向委托人收取手续费及履行保是银行向委托人收取手续费及履行保 证责任后向其追偿的凭证。因此，银行在接到委托人的担保申证责任后向其追偿的凭证。因此，银行在接到委托人的担保申 请后，要对

22、委托人的资信、债务及担保的内容和经营风险进行请后，要对委托人的资信、债务及担保的内容和经营风险进行 认真的评估审查，以最大限度降低自身风险。认真的评估审查，以最大限度降低自身风险。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (3) (3) 担保银行和受益人之间的法律关系是基于保函而产生的担保银行和受益人之间的法律关系是基于保函而产生的 保证关系。保函是一种单务合同，受益人可以以此享有要求保证关系。保函是一种单务合同，受益人可以以此享有要求 银行偿付债务的权利。在大多数情况下，保函一经开立，银银行偿付债务的权利。在大多数情况下，保函一经开立，银 行就要直接承担保证责任。行就

23、要直接承担保证责任。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 二、银行保函可能涉及的当事人二、银行保函可能涉及的当事人 除了上述基本当事人，银行保函业务可能会涉及到以下除了上述基本当事人，银行保函业务可能会涉及到以下 当事人。当事人。 (1) (1) 通知行通知行(Advising Bank)(Advising Bank)，也称传递行，也称传递行(Transmitting (Transmitting Bank)Bank)，国际经济交往中，由于担保行和受益人分处两地，国际经济交往中，由于担保行和受益人分处两地， 该银行受担保行之托将保函代为传递或通知保函。其主要职该银行受

24、担保行之托将保函代为传递或通知保函。其主要职 责是负责审核保函的真伪，严格按照担保行的要求和指示及责是负责审核保函的真伪，严格按照担保行的要求和指示及 时通知受益人。时通知受益人。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (2) (2) 保兑行保兑行(Confirming Bank)(Confirming Bank)，应担保行的要求，保兑行，应担保行的要求，保兑行 对担保行已经做出的支付承诺之外另行附加保证，承若一旦对担保行已经做出的支付承诺之外另行附加保证，承若一旦 担保行无故拒付或无力支付的情况时，由保兑行代为履行付担保行无故拒付或无力支付的情况时，由保兑行代为履行

25、付 款责任。收益人有两种选择：一是选择由国际性大银行或本款责任。收益人有两种选择：一是选择由国际性大银行或本 国银行对原保函加具保兑，这样该保函有两个保证人；二是国银行对原保函加具保兑，这样该保函有两个保证人；二是 要求本国银行另开保函，则出现反担保行。要求本国银行另开保函，则出现反担保行。 第二节第二节 银行保函的当事人及其权责银行保函的当事人及其权责 (3) (3) 反担保行反担保行(Counter Guarantor)(Counter Guarantor)，委托人要求本国银行，委托人要求本国银行 委托其在受益人所在地的往来银行出具保函，并同时做出在委托其在受益人所在地的往来银行出具保函，

26、并同时做出在 受托行遭到索赔时立即予以偿付的承诺。接受申请人委托而受托行遭到索赔时立即予以偿付的承诺。接受申请人委托而 发出开立保函委托指示的银行就称为反担保行，而受益人所发出开立保函委托指示的银行就称为反担保行，而受益人所 在地的受托行成为实际上的担保行。在地的受托行成为实际上的担保行。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 一、银行保函的基本当事人及其权责一、银行保函的基本当事人及其权责 二、银行保函可能涉及的当事人二、银行保函可能涉及的当事人 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 一、出口类保函一、出口类保函 出口类保函是银行应出口方的申请向进口方开出的保函，出口类保函是银行应出口方

27、的申请向进口方开出的保函， 是为满足出口货物和出口劳务的需要而开立的保函。出口类是为满足出口货物和出口劳务的需要而开立的保函。出口类 保函适用于国际承包业务和商品出口业务。保函适用于国际承包业务和商品出口业务。 ( (一一) ) 投标保函投标保函(Bid Bond(Bid Bond，Tender Guarantee)Tender Guarantee) 投标保函是指投标人向招标人递交投标书时，必须随附投标保函是指投标人向招标人递交投标书时，必须随附 银行的投标保函。开标后，中标的投标人先前附来的银行投银行的投标保函。开标后，中标的投标人先前附来的银行投 标保函立即生效。标保函立即生效。 小小 第

28、三节第三节 银行保函种类银行保函种类 一、出口类保函一、出口类保函 出口类保函是银行应出口方的申请向进口方开出的保函，出口类保函是银行应出口方的申请向进口方开出的保函， 是为满足出口货物和出口劳务的需要而开立的保函。出口类是为满足出口货物和出口劳务的需要而开立的保函。出口类 保函适用于国际承包业务和商品出口业务。保函适用于国际承包业务和商品出口业务。 ( (一一) ) 投标保函投标保函(Bid Bond(Bid Bond，Tender Guarantee)Tender Guarantee) 投标保函是指投标人向招标人递交投标书时，必须随附投标保函是指投标人向招标人递交投标书时，必须随附 银行的

29、投标保函。开标后，中标的投标人先前附来的银行投银行的投标保函。开标后，中标的投标人先前附来的银行投 标保函立即生效。标保函立即生效。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 担保银行的责任是：当投标人在投标有效期内撤销投标，担保银行的责任是：当投标人在投标有效期内撤销投标， 或者中标后不能同业主订立合同或不能提供履约保函时，担或者中标后不能同业主订立合同或不能提供履约保函时，担 保银行就自己负责付款。保银行就自己负责付款。 投标保函是指在投标中，招标人为防止中标者不签订合投标保函是指在投标中，招标人为防止中标者不签订合 同而使其遭受损失，要求投标人提供的银行保函，以保证投同而使其遭受损失，要求

30、投标人提供的银行保函，以保证投 标人履行招标文件所规定的义务。标人履行招标文件所规定的义务。 在标书规定的期限内，投标人投标后，不得修改原报价、在标书规定的期限内，投标人投标后，不得修改原报价、 不得中途撤标；不得中途撤标； 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 投标人中标后，必须与招标人签订合同并在规定的时间内投标人中标后，必须与招标人签订合同并在规定的时间内 提供银行的履约保函。若投标人未履行上述义务，则担保银提供银行的履约保函。若投标人未履行上述义务，则担保银 行在受益人提出索赔时，须按保函规定履行赔款义务。行在受益人提出索赔时，须按保函规定履行赔款义务。 投标保函的样本如图投标保函的

31、样本如图8-18-1所示。所示。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 FORM OF A BID BONDFORM OF A BID BOND Date: _Date: _ To: _(Beneficiary)To: _(Beneficiary) This bond is hereby issued to serve as the bid bond of (the This bond is hereby issued to serve as the bid bond of (the name of the applicant) (hereinafter called the Bidder)

32、 for (the name of the applicant) (hereinafter called the Bidder) for (the bid No.) for supply of (the name of the goods) to (the name of bid No.) for supply of (the name of the goods) to (the name of the beneficiary).the beneficiary). The (name of the issuing bank) hereby irrevocably guarantees The

33、(name of the issuing bank) hereby irrevocably guarantees and binds itself, its successors and assigns to pay you and binds itself, its successors and assigns to pay you immediately without recourse. The sum (AMOUNT OF THE GUARANTEE) immediately without recourse. The sum (AMOUNT OF THE GUARANTEE) rep

34、resenting three percent (3%) of the bid value upon receipt of representing three percent (3%) of the bid value upon receipt of your written notification stating any of the following effects:your written notification stating any of the following effects: 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 a. the bidders has withdra

35、wn his bid after submission of the a. the bidders has withdrawn his bid after submission of the bid and before the expiration of its validity period; orbid and before the expiration of its validity period; or b. the bidder has failed to enter into contract with you b. the bidder has failed to enter

36、into contract with you after notification of contract awards; orafter notification of contract awards; or c. the bidder as successful bidder has failed to establish c. the bidder as successful bidder has failed to establish acceptable performance bonds within fourteen (14) calendar acceptable perfor

37、mance bonds within fourteen (14) calendar days after the effective date of the contract.days after the effective date of the contract. It is fully understood that this guarantee takes effect from It is fully understood that this guarantee takes effect from the issuing date and shall remain valid for

38、 a period of one the issuing date and shall remain valid for a period of one hundred and fifty (150) days after the opening date of the bid hundred and fifty (150) days after the opening date of the bid and during the period of any extension thereof that may be and during the period of any extension

39、 thereof that may be agreed upon between you and the bidder with notice to the agreed upon between you and the bidder with notice to the surety, unless sooner terminated andor released by you.surety, unless sooner terminated andor released by you. 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 Notwithstanding anything to the

40、contrary, if the bidder is Notwithstanding anything to the contrary, if the bidder is awarded the contract, this guarantee shall remain in full awarded the contract, this guarantee shall remain in full force and effect after expiration of the above-mentioned force and effect after expiration of the

41、above-mentioned period until the bidder shall have entered into contract with period until the bidder shall have entered into contract with you and furnished the necessary performance bond.you and furnished the necessary performance bond. Upon expiry, please return this guarantee to us for Upon expi

42、ry, please return this guarantee to us for cancellation.cancellation. (The Guarantor)(The Guarantor) 图图8-1 8-1 投标保函投标保函 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 ( (二二) ) 履约保函履约保函(Performance Guarantee)(Performance Guarantee) 履约保函是指招标人和中标的投标人在签订合同后，即履约保函是指招标人和中标的投标人在签订合同后，即 成为接受承包人和承包人。承包人必须向接受承包人提供银成为接受承包人和承包人。承包人必须向接受承

43、包人提供银 行开立的履约保函，金额一般为合同金额的行开立的履约保函，金额一般为合同金额的10%15%10%15%，以确，以确 保承包人按合同条款履约。否则，由银行负责赔偿一定金额，保承包人按合同条款履约。否则，由银行负责赔偿一定金额， 最高不超过履约保函的总金额。最高不超过履约保函的总金额。 履约保函的样本如图履约保函的样本如图8-28-2所示。所示。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 FORM OF PERFORMANCE BOND FOR SUPPLY OF_FORM OF PERFORMANCE BOND FOR SUPPLY OF_ Date: _Date: _ To: _(Be

44、neficiary)To: _(Beneficiary) Dir sirs,Dir sirs, This bond is hereby issued as the performance bid bond of_ This bond is hereby issued as the performance bid bond of_ (the name of the Applicant) (hereinafter called the supplier) for (the name of the Applicant) (hereinafter called the supplier) for su

45、pply of_ (the name of goods) under the contract No. supply of_ (the name of goods) under the contract No. _to_ (the name of the beneficiary)._to_ (the name of the beneficiary). The_ (the name of the guarantor) hereby irrevocably The_ (the name of the guarantor) hereby irrevocably guarantees itself,

46、its successors and assigns to pay you up to the guarantees itself, its successors and assigns to pay you up to the amount of_ (the amount of the guaranteed value) amount of_ (the amount of the guaranteed value) representing_ percent of the contract price and accordingly representing_ percent of the

47、contract price and accordingly covenants and agrees as follows:covenants and agrees as follows: 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 a. On the suppliers failure of performance of the contract a. On the suppliers failure of performance of the contract (hereinafter called the failure of performance), we shall (hereina

48、fter called the failure of performance), we shall immediately on your demand in a written notification stating the immediately on your demand in a written notification stating the effect of the failure of performance by the supplier, pay you effect of the failure of performance by the supplier, pay

49、you such amount or amounts as required by you not exceeding_ such amount or amounts as required by you not exceeding_ (the guaranteed amount) in the manner specified in the said (the guaranteed amount) in the manner specified in the said statement.statement. b. The covenants herein contained constit

50、ute irrevocable and b. The covenants herein contained constitute irrevocable and direct obligations of the guarantor, no alternation in the terms direct obligations of the guarantor, no alternation in the terms of the contract to be performed there under and no allowance of of the contract to be per

51、formed there under and no allowance of time by you or any other act or omission by you, which but for time by you or any other act or omission by you, which but for this provision might exonerate or discharge the bank shall in any this provision might exonerate or discharge the bank shall in any way

52、 release the guarantor from any liability hereunder.way release the guarantor from any liability hereunder. 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 c. This performance bond shall become effective from issuing date c. This performance bond shall become effective from issuing date and shall remain valid until_ (the date

53、of expiry), upon and shall remain valid until_ (the date of expiry), upon expiry, please return this bond to us for cancellation.expiry, please return this bond to us for cancellation. For XX BankFor XX Bank 图图8-2 8-2 履约保函履约保函 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 ( (三三) ) 预付款保函预付款保函(Advanced Payment Guarantee)(Advan

54、ced Payment Guarantee) 预付款保函是指申请人通过银行开立的对预付之款项的预付款保函是指申请人通过银行开立的对预付之款项的 归还向预付款方做出的一种保证承诺，用于保证申请人未能归还向预付款方做出的一种保证承诺，用于保证申请人未能 履约、或未能全部履约时，将申请人事先从付款方收到的预履约、或未能全部履约时，将申请人事先从付款方收到的预 付款全部或部分款项退回付款方。付款全部或部分款项退回付款方。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 ( (四四) ) 质量保函质量保函(Quality Guarantee)(Quality Guarantee)和维修保函和维修保函 (Main

55、tenance Guarantee)(Maintenance Guarantee) 质量保函和维修保函是指银行承诺申请人提供的产品质量保函和维修保函是指银行承诺申请人提供的产品/ / 服务质量在一定时期内服务质量在一定时期内( (即保修期或质保期即保修期或质保期) )符合合同规定的符合合同规定的 规格及质量标准而提供的担保。规格及质量标准而提供的担保。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 二、进口类保函二、进口类保函 由商品或劳务的购买者、工程项目的业主委托银行开立的由商品或劳务的购买者、工程项目的业主委托银行开立的 以基础合同的相对方为受益人的银行保函。以基础合同的相对方为受益人的银行保

56、函。 ( (一一) ) 付款保函付款保函(Payment Guarantee)(Payment Guarantee) 付款保函是应开证行的要求，由信用证开证申请人的担保付款保函是应开证行的要求，由信用证开证申请人的担保 人按照开证行要求的格式填写的，保证如果开证申请人不能够人按照开证行要求的格式填写的，保证如果开证申请人不能够 履行信用证付款义务，其担保人将承担付款责任的文件。履行信用证付款义务，其担保人将承担付款责任的文件。 付款保函如图付款保函如图8-38-3所示。所示。 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 FORM OF GUARANTEE FOR PAYMENT_FORM OF G

57、UARANTEE FOR PAYMENT_ Date: _Date: _ To: _(Beneficiary)To: _(Beneficiary) Advised through:Advised through: Dir sirs,Dir sirs, With reference to the contract No._signed between yourself With reference to the contract No._signed between yourself and_ (hereinafter referred to as Party A) at_ and_ (here

58、inafter referred to as Party A) at_ on_ and at the request of Party A, we nearby establish in on_ and at the request of Party A, we nearby establish in your favor an irrevocable Letter of Guarantee No. _your favor an irrevocable Letter of Guarantee No. _ 第三节第三节 银行保函种类银行保函种类 We guarantee that Party A

59、 shall effect payment in accordance We guarantee that Party A shall effect payment in accordance with the terms and conditions of the above-mentioned contract, for with the terms and conditions of the above-mentioned contract, for your delivery to them of_ totaling_, should Party A your delivery to

60、them of_ totaling_, should Party A fail to make payment wholly or partially within the time limit as fail to make payment wholly or partially within the time limit as stipulated in the contract, we undertake to effect such payment to stipulated in the contract, we undertake to effect such payment to