客户经理上岗培训方案

1、客户经理上岗培训方案一、培训背景随着银行业竞争的日益加剧，中、高端客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化和个性化，既创造了机遇又提出挑战，要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升我行效益，就必须建立一支反应讯速、综合素质高、服务意识强的营销队伍。目前我行客户经理岗无专管部门，各条线虽有针对客户经理的培训，但缺乏系统、全面、规范的培训体系支撑，总行培训部在征求各归口管理部门意见的基础上，将逐步建立并完善客户经理培训体系，以使我行客户经理培训工作系统化、制度化、常态化。二、培训对象各分支机构、总行各部门新上岗的客户经理。三、职责分工（一）培训部：负责客户经理上岗培

2、训工作的组织实施、相应课程开发及整体培训效果评估工作。（二）总行各部门：负责本条线专业课程内容的开发、讲授及本条线效果评估。（三）各分支机构：负责客户经理的后续跟岗培训工作（包括但不限于部门职责、专业知识、工作流程等）。四、培训目标（一）系统掌握对公、零售业务产品及流程（二）提升深入服务营销客户的能力（三）深化金融专业知识，提升风险防范意识（四）使新入职客户经理迅速融入团队（五）塑造客户经理队伍的专业形象，为成功打下基础五、课程模块客户经理上岗培训共分三个阶段，分别是集中理论培训阶段（10天）、跟岗培训阶段（20天）、岗位认证阶段（3天）；其中针对客户经理工作性质及实际工作内容，将理论培训内容

3、分为六大模块：（一） 入职培训通用课程 1天（二） 风险管理 1天（三） 零售业务产品及流程 2天（四） 对公业务产品及流程 4天（五） 基础财务分析 1天（六） 银行营销理念及技巧 1天六、组织实施（一）理论培训阶段 10天1、由总行培训部根据当期客户经理入职情况组织实施，确定培训时间、地点、人数及相关注意事项，每次参训学员人数60-100人。采用理论学习及专业技能授课的方式，通过对六大模块知识的学习，使新入职客户经理系统掌握银行从业基础知识、我行企业文化及基本制度、对公零售产品知识、管理制度及操作流程、产品营销技巧，达到上岗基本要求。理论培训结束后将进行笔试，笔试成绩将按比例纳入岗位认证考

4、核。2、培训课程安排：时间模块课程内容开发部门第一天入职培训通用课程xx银行概况介绍培训部人力资源基本制度介绍人力资源部商务礼仪培训部财务会计业务财务会计部反洗钱概述合规管理部我行产品概述产品管理部客户经理角色认知及岗位职责培训部客户经理考核办法及激励制度人力资源部第二天零售业务产品及流程个人产品特点及相关制度三农个人业务部征信系统个贷业务办理流程第三天公职人员综合消费授信消费信贷部个人缴纳养老保险贷款保单质押贷款银行卡种类银行卡业务部银行卡操作风险pos业务介绍第四天对公业务产品及流程贷款评估办法公司业务部授信调查的原则、方式与方法授信方案设计方法第五天我行公司类产品介绍及实务操作贷款新规解

5、析与操作（三个办法一个指引）第六天审查审批相关制度解读授信审批部固定资产贷款的风险控制要点第七天授信运行机制与质量管理信贷处理系统信贷管理部贷后管理制度及要求贷后管理风险识途径和技巧第八天基础财务分析企业财务分析概要培训部 外部培训机构财务比率分析企业财务状况评价方法及应用第九天风险管理我行风险管理概况风险管理部风险分类制度统一授信方法风险预警信用风险限额典型案例的警示教育稽核审计部客户经理“十个严禁”及相关规定第十天银行营销理念及技巧银行营销概述及核心培训部 外部培训机构拓展与维护客户的实战技巧营销实战经验总结（二）跟岗培训阶段 20天1、总行集中培训后，各培训学员回所在支行、部门跟岗实践，

6、这个阶段将使学员深入接触银行各主要业务环节，了解客户对服务的需求，进一步掌握银行对公、零售产品及流程，理解银行风险内控。2、跟岗培训阶段实行辅导员制，各培训学员到岗以后，所在支行需在学员所在部门指定一名资深客户经理为该学员的专职辅导员，除此外所在部门负责人为该学员兼职辅导员，负责为学员提供业务实际操作的指导，使其快速实现角色转变，融入企业文化，熟悉工作内容，掌握工作技能。3、跟岗培训阶段分为四部分，辅导员应根据每部分的侧重点来指导学员实践。（1）业务流程跟岗学习 5天（2）产品知识跟岗学习 5天（3）营销技巧跟岗学习 5天（4）独立在岗操作实践 5天4、跟岗培训结束后，辅导员将根据学员跟岗期表

7、现从工作态度、学习效果、业绩指标等方面进行评估（详见客户经理跟岗培训评估表），评估结果将按比例纳入岗位认证考核。（三）岗位认证阶段1、本次培训结束后将进行综合考核，考核结果报人力资源部做为员工试用期转正的重要依据，并直接运用于培训岗位认证。2、考核标准及权重阶段考核方式考核权重合计理论培训笔试30%100%跟岗培训评估20%跟岗培训实战演练20%岗位认证角色演练30%综合考核成绩=笔试成绩*0.3+跟岗评估成绩*0.2+实战演练成绩*0.2+角色演练成绩*0.3。3、考核结果运用综合考核80分（含）以上为良好，取得培训岗位认证资格，为见习客户经理。综合考核60-80分为合格，培训部将根据其试用期表现建议转岗或通过岗位认证。综合考核60分以下为不合格，培训部将考核成绩报人力资源部并建议解除劳动合同关系。注：综合考核成绩60分以上且单项考核中有不足60分的，该单项必须重考，每项均有一次重考机会，如重考后仍不足60分，视其综合考核成绩为不合格。七、费用预算培训场地定在总行xx楼大会议室，根据培训课程安排测算，单期客户经理培训预算为16.7万元序号项目单价数量小计1内部讲师授课费1,6008天12,8002外部讲师授课费20,0002天40,0003外部讲师交通费2