银行营业部个人金融业务部经理述职报告

1、银行营业部个人金融业务部经理述职报告营业部个人金融业务部经理述职报告20xx年3月至20xx年6月末，我在营业部个人金融业务部担任经理期间,坚决贯彻执行总分行及营业部会议精神，按照持续推进大个金格局、打造第一零售银行的发展战略，带领个金部全体员工，从机制、管理、队伍、产品创新等方面入手，锐意开拓创新，一年一个台阶，实现了全辖个人金融业务的稳健、持续发展。下面我将个人近三年来的学习、工作情况简要汇报如下。一、 坚持学习，努力提高理论水平和管理能力面对个金业务转型带来的挑战，面对同业竞争的日益升级，面对金融市场瞬息万变的形势，我深刻地认识到作为一名管理人员必须不断提升自己的知识结构，适应形势发展的

2、需要。因此，我注重培养自己主动学习的习惯，首先加强政治理论学习，学会从政治角度观察、思考问题，提高运用党的基本理论、基本路线解决问题的能力。同时不断补充业务知识，广泛研读新业务书籍、刊物，对工作中遇到的新问题及时向专业人员请教，为逐步提高业务决策能力及业务指导能力奠定了基础。二、 脚踏实地，实现个金业务的稳健发展在全行个金系统人员共同努力下，个人金融各项业务得到了全面发展。（一）主要经营指标完成情况（二）主要工作情况三年来，我通过认真分析个人金融业务发展的各个环节，针对发展中存在的支行积极性不高、网点核心竞争能力不足等问题，积极采取应对措施，探索发展思路，实现了各项业务健康发展。1、至力于完善

3、考核管理制度，突出机制导向作用。一是提出了对全辖104个网点按照营业室、综合网点、单一网点三大序列进行分别考核，更为合理地考核评价基层网点工作业绩，衡量各网点业务发展水平，更有利于基层网点、支行及时总结经验、查找不足、探索发展之路。二是努力加大个金专业指标的考核权重，逐步提高营业部及各支行、各网点对个人金融业务的重视程度，对个金指标的考核分别体现在个金专业的考核、网点的考核以及各一级支行的考核三个层次，大个金战略思想逐步渗透各个环节。三是灵活调整考核指标项目及权重，适应市场变化、及时引导营销重点的转移，确保各时期重点任务的顺利完成。四是根据营销重点和难点，及时制定了重点产品的计价奖励办法，作为

4、经营考核的必要补充有效调动了支行对重点产品营销的积极性。2、立足营销组织，扩大理财产品营销业绩。一是持续与多家保险公司联合在全辖范围持续开展代理个人保险营销竞赛活动，有效促进了代理保险业务不断提速发展，确保了同业四大行中遥遥领先；二是抓住货币基金、股票基金不同阶段营销时机，适时调整营销重点引导营销方向，持续开展促销活动，确保了系统内第一、同业第一的稳定优势，累计销售额是建行的3.78倍；三是开拓工行理财产品市场，选定目标客户开展针对性营销成效显著，实现人民币理财业务蓬勃发展，三年大跨步增长，保持了销售总量系统内第一的绝对优势。3、拓宽收入渠道，中间业务收入稳步增长一是做好针对性个人结算业务营销

5、，确定建设路迎宾路分理处、漪汾支行等五个结算资源丰富的网点列为重点营销对象，保证人员配备与后台支持，促进了个人结算收入持续发展。二是通过调整考核项目分值、制定重点产品的计价奖励办法，及时引导营销重点促进了保险、基金、人民币理财等高收益产品迅速发展；三是大力发展灵通卡业务，巩固和深化优质企事业单位合作关系，并开展了形式多样的营销活动，灵通卡业务收入稳步增长；四是清收回历年积欠的利息税、煤气费、财政代发工资手续费等185万元，确保了中间业务应收尽收。4、实施业务督导，将管理工作落到实处为在全行上下营造一种目标明确、重点突出、政令畅通、共谋发展的工作氛围，我部首先实行了向支行各管理层逐日通报主要产品

6、完成情况的日通报制度；其次实行了支行个金部经理季例会、支行分管行长季汇报、重点工作季安排制度；第三落实了营销组织工作，协助各支行提前预约大客户，把握每个销售时机；第四加强基层业务督导，及时发现、解决基层工作中存在的问题、困难。5、加强队伍建设，提升整体营销水平一是加强了个人客户经理从业资格的组织工作。针对全辖个人客户经理无证上岗现象突出的情况，在积极组织参加总行、省分行个人客户经理岗位资格认证考试的同时，组织了营业部2008年、2009年个人客户经理岗位资格认证考试，基本上保证了消灭了个人客户经理无证上岗现象；积极选拔优秀个人客户经理参加afp、cfp的培训，截至目前全辖通过afp资质的80人

7、、cfp资质的6人 ；组织参加保险代理人从业资格培训、基金销售从业人员资格考试培训，并筹划了模拟练习，截至目前全辖通过保险从业资格的180人、基金销售从业资格的103人、证券从业资格的8人。目前全辖在岗个人客户经理342人（理财及营销经理208人、大堂经理135人）中，取得任职资格的326人，占到个人客户经理总数的95.32%，其中：afp52人（含cfp4人）、总行资格54人、省分行资格120人、营业部资格100人。通过保险销售资格的184人、基金销售资格的104人、证券从业资格14人。全牌照人员（任职资格、基金销售、保险销售三项）91人，占到个人客户经理总数的26.61%。二是全力创建学习

8、型个人客户经理队伍。通过三种形式：每年至少三次规模较大的个金综合业务、营销技巧等务实化培训；新产品培训团队巡回在各支行的场现场培训、实地辅导；以及邀请基金公司、保险公司专家对相关经济发展前景、金融市场动态时势知识讲座及新产品介绍，持续地为广大个人客户经理提供了良好的学习平台，促进了个人客户经理对新业务、新产品学习的常规化、持续化，主动学习的意识逐渐提高。全辖个人客户经理的综合素质逐步提升，涌现出一批优秀的理财人员及大堂经理，在省行历年组织的个人客户经理、大堂经理技能大赛中，成绩优异。同时，太钢支行个人客户经理王志平入选中国福布斯富国中国优选理财师评选50强、华北地区前10强，成为全国工商银行系

9、统仅有的6位入围者之一。6、深化合规经营，内控管理水平再上新台阶近年来，我部始终将内控管理工作放在首位，从规范操作、维护银行和个人客户双方权益出发，建立建全了个金专业各项规章制度、操作流程，制定了新的操作风险管理检查办法、个金业务案件防范工作计划，同时结合业务发展，重新修订了个金部管理职能和岗位职责、个人客户经理管理办法，下发了关于进一步规范个人理财业务有关问题的通知等。每年个金专业按季度进行全面检查至少四次，针对个金专业业务重点、风险点组织专项检查和突击检查至少四次，对查出的，通报批评、录入检查台帐、扣除绩效分值，并及时督促整改。同时，在接受西安内审、省分行专项检查及总行内控评价中，均取得较

10、好成绩，内控管理工作得到肯定。三、工作中存在的问题在总结工作的同时，我清醒地认识到自己在管理上还存在不足之处，面对新情况和复杂形势对事物发展的判断和预见性也有不足，新业务的开拓创新方面还有待于提高。体现在具体工作中，需要提高和改进的问题主要反映在以下几方面。（一）考核机制有待于进一步完善。一是考核指标对个金专业的倾斜力度还需继续加大；二是绩效考核纬度有待于进一步完善；三是网点积极性的调动需进一步加强。（二）个人客户经理现状不能满足优质客户维护的需求。营业部现有个人客户经理远达不到精细化服务对于维护客户的要求，而且人员素质低的问题较为严重，营销人员主动学习、主动提高的意识较差，对工行的产品掌握不深，对客户的需求了解不够，被动式服务、强迫式营销的现象较为严重，客户服务得不到保障，中高端客户维护能力较低。（三）联动营销、捆绑营销不足，产品覆盖率较低。一方面由于目前个人客户经理不足且素质不高，对客户维护不到位、深度挖掘不够，造成产品覆盖率不高。另一方面，由于各业务部门缺乏必要的合作，各自为战，造成公、私营销资源共享不充分，交叉销售效率较低，