济南居民储蓄和理财习惯的统计调查方案

1、济南居民储蓄和理财习惯的统计调查方案一. 调查背景济南是中国东部沿海经济大省山东省的省会，全省政治、经济、文化、科技、教 育和金融中心，也是国家批准的副省级城市和沿海开放城市，全国重要交通枢纽和重要工 业基地。100年前，济南曾经自开口岸，创近代中国内陆城市自设商埠、对外开放的先河， 并由此极大地促进了当时济南经济社会的快速发展和城市化水平。自二十世纪八十年代中 国改革开放以来，济南市经济迅速发展。近几年，济南市随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为 唯一的理财方式，股票、债券、基金、房地产、财险以及收藏等为人们家居理财提供了多 重的选择。理财从原来的单纯存款发展为多种选

2、择，从个体的事务逐渐变为社会关注的热 点问题。随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为唯一的理财方式，“理财”一词，最早见诸于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容， 商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款和 人寿保险等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。 消费和理财密不可分，并随着社会的进步、经济的发展而更加紧密的结合起来。本次调查 就是在消费与理财越来越重要的大背景下展开的。二. 调查目的通过对普通居民的调

3、查，详细了解各个层次.不同年龄以及不同收入的居民储蓄和理财 习惯。一方面是通过调查发现问题，并找到相应解决方法，从而达到“合理消费，健康理 财”的最终目的，另一方面也为银行了解市场，推出迎合市场的金融理财产品做调查。三. 调查对象及单位（一）调查对象针对本次调查的目的及任务，本次调查确定居民为调查对象。（二）调查单位为了获取真实有效的信息，本次课题组采取随机抽样的调查形式随机抽取济南市3000位不同性别不同年龄不同职业的城市居民为调查样本。四. 调查项目1 、年龄，调查不同年龄段得消费者的储蓄理财观念。2 、地区，调查不同地段的消费者的储蓄理财观念。3 、调查不同工作岗位的人员对储蓄理财的观念

4、的不同。4 、性别对人们储蓄理财的影响。5 、学历对人们储蓄理财的影响。6、消费者储蓄理财观念的趋向。7、不同收入段的消费者的储蓄理财观念。五. 调查时间和方法（一）调查时间2013 年3月9日-16 日（二）调查方法为了更好的了解城镇居民的储蓄和理财习惯，主要采取以下两种方法直接观察法-通过上网找资料，来总结该地区前几年的城镇居民储蓄理财的状况, 总体的有个了解。问卷调查 - 问卷内容可以涵盖城镇居民的收入状况、 消费方式、理财途径等。 我们随机在济南奥体中心，龙奥大厦，山东博物馆，银座商城，恒隆广场， 高铁站六个地点分别随机抽取 500 名城镇居民进行调查。采访法 -即在问卷调查的基础上，

5、 对问卷进行面对面得访问调查， 以确定根据 的准确性。首先， 制定合理的调查问卷， 设计出需要调查的问卷； 再来， 是问卷的发放， 问卷的填写形式主要采用无记名方式，对个别的特殊情况，可以进行面访谈，整 个过程实事求是；最后，对调查的数据进行分析整理，再结合网上搜索的资料， 针对城镇居民的储蓄理财情况，进行总结并提出个人的见解六调查的组织实施计划（一）机构设置调查员： 6 名核查员： 2 名统计员： 2 名报告撰写员： 2 名总负责人： 1 名（二）人员培训1. 对调查人员的要求：A.仪表端正、大方，举止谈吐得体，态度亲切、热情、耐心。B 调查员要具有与被调查者沟通的能力，具有认真负责、积极的

6、工作精神及职业热情。C调查员必须要经过专门的市场调查培训，有良好的专业素质，具有很强的应变能 力。2. 对调查人员的培训：为使本次调查顺利进行， 特别对本次调查人员进行培训， 采用举办培训班集中讲授的 方法，为此特别聘请资深教授凌老师面授调查技巧和经验，对他们进行思想道德方面的教 育，使之充分认识到市场调查的重要意义，端正其工作态度，培养他们强烈的事业心和责 任感，激发其对调查工作的积极性。3. 工作要求：（1）高度重视，精心组织。各成员单位要对此项工作给予高度重视，切实加强领导， 从人员、资金、时间、工作条件等方面提供保证。（2）明确责任，落实任务。各有关部门和单位要明确任务目标和完成时限，

7、细化分解 各项任务，确保有专人主抓、专人负责。（3）加强协调，密切配合。各相关单位要协调一致，通力配合，积极主动开展工作， 保质保量完成各自调查任务。（三）工作步骤此次调查计划预计在二十天内完成，具体实施计划如下：1. 实施计划前进行小组讨论，分配成员任务，细化工作目标；2. 调查员在调查地点发放问卷或面对面交谈的形式对调查者进行调查，并收回问卷；3. 调查员将收回的问卷交给核查员，核查员负责核查问卷是否有效；4. 将有效问卷交给统计员，统计员进行数据的统计整理和分析；5. 报告员依据数据完成报告的撰写工作。（四）经费开支问卷费：200元统计费：300元策划费：200元报告撰写费：200元交通

8、费：800元其他费用：200元总计：1900元七人员安排项目负责人：毕小凡调查员：胡涛，陈思，汪潇凡，徐震，王梁全，张晨阳统计员：胡建，钱鑫核查员：毕小凡，韩思报告撰写人：汪潇凡，陈思八.调查表非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来完成这份问卷，只是一份实践性研究问卷， 目的在于了解当下济南市居民储蓄和理财习惯。非常感谢你的支持和参与，真诚希望您能 给我们真实完整的信息反馈，您的意见和建议将是我们最宝贵的财富。本次问卷采用不记 名方式，不会透露您的个人信息，请放心填写。为深表感谢，我们会随表附送小礼品一份。1. 您的性别：.2. 您的年龄：.3. 您目前处于那个阶段？A.学生B.工作、自主创业

9、C.成家初期 D.家庭中期 E.家庭成熟期 F.退 休G.其他4、学历 A.高中及以下 B.专科高职类 C.本科D.研究生及以上5、月收入 A.2000 以下 B.2000 3500 C.3501 5000 D.5000 10000 E.10001及以上6、 您是否有记账习惯？是 否7、 您是否有接触过银行保险等机构推出的理财产品？是 否&扣除日常消费的闲置资金，您收入的主要去向是（多选）A.储蓄存款B.银行类理财产品 C.保险D.基金股票 E.房地产F.其他（希望说明谢谢！）_9、如果您有购买银行理财产品，您主要购买的产品是A.稳健型理财产品B.中间理财产品C.积极型理财产品10、如果您有购

10、买保险类理财产品，您主要购买的种类是A.养老医疗类 B.教育基金类C.分红类 D.其他您所购买过的理财产品收益率与您期望的收益率接近吗？ C.比预期要好您在购买理财产品时对于合同您是否仔细阅读？11、本一致12、细阅读13、对于销售人员的描述，您认为您信任吗？14、针对当前的理财产品，您认为满足您的理财需15、对于银行的理财服务您满意吗？16、您对以下哪类机构的理财产品更信任？ 类D.其他17、您认为哪类机构的理财业务做得好一些？A.没有A.差别很大B.基B.大致浏览C.仔否 很满意需要了吗？ 不满意基本满意A.银行类 B.保险类C.证券投资A.银行类B.证券类C.保险类D.其他18、您认为当前发展个人理财业务什么地方急需改善？（多选）A. 产品设计 B. 售前服务 C. 售后报告服务 D. 其他19、您认为您自己的理财能力如何？（）A. 花钱没计划 B. 一般 C. 较强理财能力20、您现在认为理财的首要目标是 ? （）A. 盈利 B. 保值 C. 合理花钱 D. 其他21、您认为个人财务管理能力对自己在