08第八讲工程项目风险管理与保险

1、 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 建设工程造价与管理专业建设工程造价与管理专业 建设工程项目管理建设工程项目管理 第八章第八章 工程项目风险与保险工程项目风险与保险 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 第一步第一步 教学大纲；考试大纲；考核目的教学大纲；考试大纲；考核目的 第二步第二步 本章的主要知识点本章的主要知识点 第三步第三步 本章主要知识点的详解本章主要知识点的详解 第四步

2、第四步 典型案例分析典型案例分析 引言引言 授课思路授课思路 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 第八章第八章 工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 8.2 8.2 工程项目风险识别工程项目风险识别 8.3 8.3 工程项目风险估计与评价工程项目风险估计与评价 8.4 8.4 工程项目风险控制工程项目风险控制 8.5 8.5 工程项目保险工程项目保险 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学

3、20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 工程项目或工程项目的活动工程项目或工程项目的活动，特别应该进行特别应该进行 风险分析和风险控制风险分析和风险控制的六项风险的六项风险： 一一. . 创新或使用新技术、新工艺的工程项目；创新或使用新技术、新工艺的工程项目； 二二. . 投资规模大的工程项目；投资规模大的工程项目； 三三. . 实行边可行性研究、边设计、边施工的实行边可行性研究、边设计、边施工的 工程项目工程项目； 四四. . 涉及敏感问题（生态环境、征地移民）涉及敏感问题（生态环境、征地移民） 的工程项目

4、；的工程项目； 五五. . 受到法律、法规、安全等方面严格要求受到法律、法规、安全等方面严格要求 的工程项目；的工程项目； 六六. . 具有重要政治、经济和社会意义，以及具有重要政治、经济和社会意义，以及 财务影响很大的工程项目。财务影响很大的工程项目。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 项

5、目的实现过程是一个存在着很大不确定性的项目的实现过程是一个存在着很大不确定性的 过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创 新性的，并涉及到许多关系与变数的过程。新性的，并涉及到许多关系与变数的过程。 项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存 在着各种各样的风险。如果不能很好地管理这些风在着各种各样的风险。如果不能很好地管理这些风 险就会造成各种各样的损失，因此在项目管理中必险就会造成各种各样的损失，因此在项目管理中必 须充分识别、度量和控制项目风险，必须积极地开须充分识别、度量和控制项目风险，必须积极地开

6、展项目风险管理。展项目风险管理。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 （一）自然风险：（一）自然风险： 指由于自然现象导致的风险，包括客观存在的自然指由于自然现象导致的风险，包括客观存在的自然 条件、气候环境以及现场条件等。条件、气候环境以及现场条件等。 （）自然条件（）自然条件 高温、高湿、严寒、高温、高湿、严寒、盐雾盐雾、火山、地震等。这些恶、火山、地震等。这些恶 劣自然

7、条件引发的自然灾害，轻则对在建工程造成劣自然条件引发的自然灾害，轻则对在建工程造成 破坏，重则完全摧毁工程。破坏，重则完全摧毁工程。 一种腐蚀性气候一种腐蚀性气候 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 盐雾是指氯化物的大气，它的主要腐蚀成分是盐雾是指氯化物的大气，它的主要腐蚀成分是 海洋中的氯化物盐海洋中的氯化物盐氯化钠，它主要来源于海洋和氯化钠，它主要来源于海洋和 内地盐碱地区。盐雾对金属材料表面的腐蚀是由于内地盐碱地区。盐雾对金属材料表面的腐蚀是由于 含有的氯离子穿透金属表面的氧化层和防

8、护层与内含有的氯离子穿透金属表面的氧化层和防护层与内 部金属发生电化学反应引起的。同时，氯离子含有部金属发生电化学反应引起的。同时，氯离子含有 一定的水合能，易被吸附在金属表面的孔隙、裂缝一定的水合能，易被吸附在金属表面的孔隙、裂缝 排挤并取代氯化层中的氧，把不溶性的氧化物变成排挤并取代氯化层中的氧，把不溶性的氧化物变成 可溶性的氯化物，使钝化态表面变成活泼表面。造可溶性的氯化物，使钝化态表面变成活泼表面。造 成对产品极坏的不良反应。成对产品极坏的不良反应。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20

9、142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （）气候条件（）气候条件 恶劣的气候是指偶尔发生的超出正常规律的气恶劣的气候是指偶尔发生的超出正常规律的气 候变化，如暴雨、洪水、沙暴、台风、海啸等。候变化，如暴雨、洪水、沙暴、台风、海啸等。 1994 1994年，中方援建南太地区某国体育馆遭受飓年，中方援建南太地区某国体育馆遭受飓 风袭击，体育馆屋面被整个掀开，经国内临时派出风袭击，体育馆屋面被整个掀开，经国内临时派出 施工队伍进行紧急抢修，直接经济损失在施工队伍进行紧急抢修，直接经济损失在400400万元万元 人民币以上。人民币以上。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程

10、项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （）工程现场条件（）工程现场条件 以非洲地区为例，膨胀土和白蚁虫害是典型以非洲地区为例，膨胀土和白蚁虫害是典型 的恶劣现场条件。的恶劣现场条件。 膨胀土地质在东部非洲（如埃塞俄比亚、苏丹等）膨胀土地质在东部非洲（如埃塞俄比亚、苏丹等） 极为普遍，针对膨胀土特性，在基础施工中必须极为普遍，针对膨胀土特性，在基础施工中必须 采取严格换土和防水等特殊技术措施，一旦出现采取严格换土和防水等特殊技术措施，一旦出现 疏漏，将会形成不均匀沉降，给建筑

11、物结构安全疏漏，将会形成不均匀沉降，给建筑物结构安全 造成严重危害。造成严重危害。 白蚁虫害在非洲沿海国家和中非内陆国家都白蚁虫害在非洲沿海国家和中非内陆国家都 很普遍，针对白蚁虫害，在木结构施工中必须采很普遍，针对白蚁虫害，在木结构施工中必须采 取严格的防蚁处理措施或改用具有防蚁特性的非取严格的防蚁处理措施或改用具有防蚁特性的非 洲当地硬木材料，导致工程造价上升。洲当地硬木材料，导致工程造价上升。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐

12、业 以援非洲某国人民宫项目为例，由于施工企以援非洲某国人民宫项目为例，由于施工企 业从喀麦隆进口工程木材时缺乏有效监督，防蚁业从喀麦隆进口工程木材时缺乏有效监督，防蚁 措施不到位，工程建成后两年内部分木结构即遭措施不到位，工程建成后两年内部分木结构即遭 受严重虫害，被迫全面翻修，直接经济损失在受严重虫害，被迫全面翻修，直接经济损失在 200200万元人民币以上。万元人民币以上。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （二）社会风险（二

13、）社会风险 （）战争（）战争 战争除了会给在建工程和专家的人身安全造战争除了会给在建工程和专家的人身安全造 成直接损失外，还会引起物价飞涨、运输中断和成直接损失外，还会引起物价飞涨、运输中断和 工程延误。工程延误。 1999 1999年由于暴发巴以冲突，中方正在实施的年由于暴发巴以冲突，中方正在实施的 援巴勒斯坦三个项目被迫中断，工程建设人员从援巴勒斯坦三个项目被迫中断，工程建设人员从 战火中艰难撤离，至今未能恢复建设，已入场设战火中艰难撤离，至今未能恢复建设，已入场设 备材料全部损失殆尽。备材料全部损失殆尽。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为

14、科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 偷盗和抢劫是另一突出的风险因素。偷盗和抢劫是另一突出的风险因素。 我在非援外工程由于偷盗和抢劫而导致的直我在非援外工程由于偷盗和抢劫而导致的直 接物资损失是相当巨大的，而且在一定情况下会接物资损失是相当巨大的，而且在一定情况下会 严重威胁工程安全。严重威胁工程安全。 以援非洲某国供水工程为例，在施工过程中以援非洲某国供水工程为例，在施工过程中 大量管道阀门频繁被盗，由于工程作业面近大量管道阀门频繁被盗，由于工程作业面近4040公公 里，受援国政府增派军警加强防范措施对遏制偷里，

15、受援国政府增派军警加强防范措施对遏制偷 盗作用微乎其微，甚至部分已建成管线由于阀门盗作用微乎其微，甚至部分已建成管线由于阀门 被盗，在加压调试时导致工程事故。被盗，在加压调试时导致工程事故。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 ）罢工、暴乱和民众骚乱）罢工、暴乱和民众骚乱 2002 2002年年4 4月月 马达加斯加因总统选举暴发全国性马达加斯加因总统选举暴发全国性 骚乱，骚乱民众切断了全国主要干线交通包括中方骚乱，骚乱民众切断了全

16、国主要干线交通包括中方 正在援建的某公路项目，工程被迫停工，已完成路正在援建的某公路项目，工程被迫停工，已完成路 基的路段因无人维护被山洪冲毁，加之中方应马政基的路段因无人维护被山洪冲毁，加之中方应马政 府要求采取紧急措施临时保证部分路段通行，造成府要求采取紧急措施临时保证部分路段通行，造成 的经济损失达的经济损失达15001500万元人民币以上。万元人民币以上。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （）恐怖活动（）恐怖活动 中方中

17、方2020世纪世纪8080年代末援建非洲某国旅馆项目年代末援建非洲某国旅馆项目 过程中，该国暴发严重恐怖活动，在建工程受到过程中，该国暴发严重恐怖活动，在建工程受到 严重影响，工程时断时续，拖期达严重影响，工程时断时续，拖期达1616个月以上，个月以上， 入场物资多被抢掠，造成了重大经济损失和入场物资多被抢掠，造成了重大经济损失和 2 2名名 中方专家伤亡的严重后果。中方专家伤亡的严重后果。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （三

18、）经济风险：（三）经济风险： 包括社会与市场需求状况、原材料价格、包括社会与市场需求状况、原材料价格、 产品价格、通货膨胀情况、资金供求状况、利产品价格、通货膨胀情况、资金供求状况、利 率、税率、汇率变动情况等。率、税率、汇率变动情况等。 1999 1999年前，中国援建的工程项目根据两国年前，中国援建的工程项目根据两国 政府协议基本都由受援国负责建设场址政府协议基本都由受援国负责建设场址“三通三通 一平一平”等市政配套工程，但是，相当一部分项等市政配套工程，但是，相当一部分项 目由于受援国财力困难而届时无法落实，致使目由于受援国财力困难而届时无法落实，致使 50% 50% 以上的工程项目不能

19、按期开工建设，个别以上的工程项目不能按期开工建设，个别 项目甚至因此长期拖延直至流产。项目甚至因此长期拖延直至流产。 2000 2000年以后，中方调整了援助政策，基本年以后，中方调整了援助政策，基本 上通过协议方式将援外工程中除市政强电和高上通过协议方式将援外工程中除市政强电和高 压给水以外的压给水以外的“三通一平三通一平”工程转由中方承担。工程转由中方承担。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （四）技术风险：（四）技术风险：

20、包括设计和施工两个方面某些不利因素而导包括设计和施工两个方面某些不利因素而导 致的风险。致的风险。 对于国际工程来讲，设计风险更多地集中在对于国际工程来讲，设计风险更多地集中在 以下两个方面：以下两个方面： 1 1、基础资料不准确、基础资料不准确， 2 2、工程设计规范和标准的适用性、工程设计规范和标准的适用性。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 施工风险主要包括原材料缺陷和施工条件变施工风险主要包括原材料缺陷和施工条件变 化两方

21、面化两方面 。 1 1、原材料缺陷、原材料缺陷 由于经济条件落后，材料设备供应能力普遍由于经济条件落后，材料设备供应能力普遍 低下，除极少数大宗材料（如沙、石、水泥、木低下，除极少数大宗材料（如沙、石、水泥、木 材）主要从当地采购外，绝大部分设备材料依靠材）主要从当地采购外，绝大部分设备材料依靠 从进口或第三国转口，再加之当地检测实验条件从进口或第三国转口，再加之当地检测实验条件 的局限性，完全按施工验收规范和强制性标准控的局限性，完全按施工验收规范和强制性标准控 制设备材料质量和组织入场材料批次检测、复试制设备材料质量和组织入场材料批次检测、复试 是相当困难的，由此导致的原材料缺陷成为影响是

22、相当困难的，由此导致的原材料缺陷成为影响 工程质量的重要风险因素。工程质量的重要风险因素。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 2 2、施工条件变化、施工条件变化 任何施工条件的重大变化都将引致人力、物任何施工条件的重大变化都将引致人力、物 力、资金和管理等相关工程要素的系统性调整，力、资金和管理等相关工程要素的系统性调整， 最终反映在施工组织设计的重大修订上。最终反映在施工组织设计的重大修订上。 如援建埃塞俄比亚某住房项目，由于埃

23、方原如援建埃塞俄比亚某住房项目，由于埃方原 因导致工期拖延因导致工期拖延3 3 个月，使整个工程周期由经历个月，使整个工程周期由经历 一个雨季变化跨两个雨季，施工部署、施工方案一个雨季变化跨两个雨季，施工部署、施工方案 和机械配置等施工条件都有重大调整，施工企业和机械配置等施工条件都有重大调整，施工企业 被迫对施工组织设计进行修订，由此导致相当的被迫对施工组织设计进行修订，由此导致相当的 经济损失。经济损失。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为

24、百姓安居乐业 （五）政治风险（五）政治风险 （）两国间政治外交关系的变动（）两国间政治外交关系的变动 以以19961996年中国与塞内加尔断交为例，年中国与塞内加尔断交为例，1 1月月9 9日日 因塞与台湾当局建立所谓因塞与台湾当局建立所谓“大使级外交关系大使级外交关系”。 中国政府正式照会塞政府宣布与其终止外交中国政府正式照会塞政府宣布与其终止外交 关系并即刻停止所有正在实施或计划实施的经济关系并即刻停止所有正在实施或计划实施的经济 援助，包括已经完成设计正待实施的某卫生中心援助，包括已经完成设计正待实施的某卫生中心 项目，该项目已经发生的费用和由此产生的损失项目，该项目已经发生的费用和由此

25、产生的损失 在援款项下核销。在援款项下核销。 （）当地政权更迭和政治形势变动（）当地政权更迭和政治形势变动 与上届政府达成的援助工程往往会因下届政与上届政府达成的援助工程往往会因下届政 府不予配合而中止；或被反对党视为执政党的政府不予配合而中止；或被反对党视为执政党的政 绩而屡屡为其顺利实施设置障碍。绩而屡屡为其顺利实施设置障碍。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （）国际政治斗争（）国际政治斗争 以以20002000年援西亚某国

26、医院成套设备项目年援西亚某国医院成套设备项目 为例，联合国对该国长期实行禁运，禁运管为例，联合国对该国长期实行禁运，禁运管 制委员会完全在美、英控制下，向该国提供制委员会完全在美、英控制下，向该国提供 的所有援助物资必须首先经禁运管制委员会的所有援助物资必须首先经禁运管制委员会 确认。确认。 但管制委员会借口我援助物资中有部分但管制委员会借口我援助物资中有部分 药品原料可能涉及生化武器，迟迟不予核准药品原料可能涉及生化武器，迟迟不予核准 放行，致使中国内已采购待运的物资长期在放行，致使中国内已采购待运的物资长期在 港库存，最终导致药品原料有效期已过而报港库存，最终导致药品原料有效期已过而报 废

27、，造成了重大的经济损失。废，造成了重大的经济损失。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 3.3.风险的特征风险的特征 （1 1）客观性和普遍性）客观性和普遍性 在项目实施过程中，存在种种的不确定性，如在项目实施过程中，存在种种的不确定性，如 施工合同、项目地质条件、施工方案、材料价格等施工合同、项目地质条件、施工方案、材料价格等 等，这种不确定性是不以人的意志为转移的客观现等，这种不确定性是不以人的意志为转移的客观现 实。可以说，任

28、何一个项目的实施都存在风险，虽实。可以说，任何一个项目的实施都存在风险，虽 然其范围、程度、频率、形式、时间，可能随着具然其范围、程度、频率、形式、时间，可能随着具 体工程项目及其环境的不同而表现各异，但它总会体工程项目及其环境的不同而表现各异，但它总会 以各种独特的方式表现其存在，是一种必然会出现以各种独特的方式表现其存在，是一种必然会出现 的事件。的事件。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 （）某一具体风险发生的偶然性和大量风

29、险发生（）某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生 的必然性的必然性 任意一个具体风险的发生都是诸多风险因素和任意一个具体风险的发生都是诸多风险因素和 其他因素共同作用的结果，是一种随机的现象。个其他因素共同作用的结果，是一种随机的现象。个 别风险的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风别风险的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风 险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现明显的险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现明显的 运动规律，这就使人们用概率统计方法及其他现代运动规律，这就使人们用概率统计方法及其他现代 风险分析方法来计算风险发生的概率及损失的程度。风险分析方法来计算风险发生的概率及损失的程度

30、。 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 （3 3）可变性）可变性 风险一般受科技、经济、政治以及社会的影响，会随风险一般受科技、经济、政治以及社会的影响，会随 着这些因素的变化而变化。当影响风险活动的因素发生变着这些因素的变化而变化。当影响风险活动的因素发生变 化时，项目风险在一定的条件下是可转化的。这种可变性化时，项目风险在一定的条件下是可转化的。这种可变性 体现在风险性质

31、的变化、风险后果的变化等多方面。如成体现在风险性质的变化、风险后果的变化等多方面。如成 本风险、质量风险和工期风险之间存在可以相互转化，充本风险、质量风险和工期风险之间存在可以相互转化，充 分证明风险的可变性。分证明风险的可变性。 （4 4）多样性和层次性）多样性和层次性 工程项目由于周期长、规模大、涉及范围广、风险因工程项目由于周期长、规模大、涉及范围广、风险因 素多且种类繁杂，因此，在项目生命周期内面临多种多样素多且种类繁杂，因此，在项目生命周期内面临多种多样 的风险。由于各种风险因素之间的内在关系错综复杂，各的风险。由于各种风险因素之间的内在关系错综复杂，各 种风险因素与外界因素之间交叉

32、影响使风险显示出多层次种风险因素与外界因素之间交叉影响使风险显示出多层次 性。性。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 二、风险管理二、风险管理 1 1、风险管理的概念、风险管理的概念 风险管理是指经济单位对可能遇到的风险进风险管理是指经济单位对可能遇到的风险进 行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效 地处置风险，以最低的成本实现最大安全保障的地处置风险，以最低的成本实现最大安全保障的

33、科学管理方法。工程项目风险管理是工程项目管科学管理方法。工程项目风险管理是工程项目管 理组织通过对风险的识别、评估分析、应对和监理组织通过对风险的识别、评估分析、应对和监 控，以最小代价，在最大程度上实现项目目标的控，以最小代价，在最大程度上实现项目目标的 科学管理方法。这一定义包含科学管理方法。这一定义包含3 3个要点：个要点： (1) (1)工程项目管理的主体是其管理组织；工程项目管理的主体是其管理组织； (2) (2)风险管理的核心是对风险识别、评估分析、风险管理的核心是对风险识别、评估分析、 应对和监控；应对和监控； (3) (3)工程项目风险管理的目标是用最小的代价工程项目风险管理的

34、目标是用最小的代价 实现工程建设目标。实现工程建设目标。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 4 4、工程项目风险管理的主要内容、工程项目风险管理的主要内容 风险识别风险识别 风险估计风险估计 风险评价风险评价 风险应对风险应对 风险监控风险监控 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风

35、险管理概述 （1 1）风险识别）风险识别 它是风险管理的第一步，其是对工程项目所面它是风险管理的第一步，其是对工程项目所面 临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。 工程项目周围存在的风险是各种各样的，包括工程项目周围存在的风险是各种各样的，包括 项目外部的和内部的、技术的和非技术的。项目外部的和内部的、技术的和非技术的。 这些风险存在于什么地方这些风险存在于什么地方? ?发生的条件是什么发生的条件是什么? ? 发生的可能性有多大发生的可能性有多大? ?发生后的损失又是如何发生后的损失又是如何? ?这些这些 在风险识别中均应有初步的分析和判断。在

36、风险识别中均应有初步的分析和判断。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 (2) (2)风险估计风险估计 它是在风险识别的基础上，通过对所收集大它是在风险识别的基础上，通过对所收集大 量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测 风险发生的可能性和相应损失的大小。风险发生的可能性和相应损失的大小。 风险估计是对风险的定量化分析，可为风险风险估计是对风险的定量化分析，可为风险 管理者进行风险决策、

37、管理技术选择提供可靠的管理者进行风险决策、管理技术选择提供可靠的 科学的数据。科学的数据。 (3)(3)风险评价风险评价 它是在风险识别和风险估计的基础上，对风它是在风险识别和风险估计的基础上，对风 险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考 虑，得到描述风险的综合指标虑，得到描述风险的综合指标风险量，并与风险量，并与 公认公认( (或经验或经验) )的风险的风险( (安全安全) )指标相比较，得到是指标相比较，得到是 否要采取控制措施的结论。否要采取控制措施的结论。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142

38、014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 (4)(4)风险应对风险应对 它就是在风险发生时实施风险管理计划中它就是在风险发生时实施风险管理计划中 的预定措施。的预定措施。 风险应对措施包括规避、缓解、利用、自风险应对措施包括规避、缓解、利用、自 留、转移等。留、转移等。 (5)(5)风险监控风险监控 它跟踪已识别的风险，监视残余风险和识它跟踪已识别的风险，监视残余风险和识 别新的风险，保证计划执行，并评估这些计划别新的风险，保证计划执行，并评估这些计划 对降低风险的有效性。对降低风险的有效性。 知识为科技奠定基础知识为科

39、技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 5 5风险管理的重点风险管理的重点 风险管理是一个连续不断的过程，可以在项目生风险管理是一个连续不断的过程，可以在项目生 命周期的任何一个阶段进行。命周期的任何一个阶段进行。 对于从事风险管理的不同主体，风险管理的侧重对于从事风险管理的不同主体，风险管理的侧重 点会有所不同；对不同的项目，风险的因素和控制的点会有所不同；对不同的项目，风险的因素和控制的 方法也会有所差异。方法也会有所差异。 但是，无论是什么项目，有一点是共

40、同的，即越但是，无论是什么项目，有一点是共同的，即越 是在项目的早期，进行风险分析和风险管理的效果就是在项目的早期，进行风险分析和风险管理的效果就 越好。越好。 当然，在项目进行过程中出现未曾料到的新情况，当然，在项目进行过程中出现未曾料到的新情况， 或者是项目进展出现转折，或有一些特殊的目标需要或者是项目进展出现转折，或有一些特殊的目标需要 实现时，项目风险管理的重要性就更加突出了。实现时，项目风险管理的重要性就更加突出了。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风

41、险管理概述工程项目风险管理概述 从时间上看，下列时间工程项目风险要特别引起从时间上看，下列时间工程项目风险要特别引起 关注。关注。 1) 1)工程项目进展过程中出现未曾预料的新情工程项目进展过程中出现未曾预料的新情 况时；况时； 2) 2)工程项目有一些特别的目标必须实现时，工程项目有一些特别的目标必须实现时， 例如水利水电工程中的截流时间；例如水利水电工程中的截流时间； 3) 3)工程项目进展出现转折点，或提出变更时工程项目进展出现转折点，或提出变更时 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业

42、 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 6 6风险管理的发展风险管理的发展 风险管理起源于第一次世界大战中战败的德风险管理起源于第一次世界大战中战败的德 国，美国由于国，美国由于1929-1933 1929-1933 年卷入年卷入2020世纪最严重的世纪最严重的 通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对 风险管理问题的深入研究。风险管理问题的深入研究。 1932 1932年纽约保险经纪人协会（该协会由纽约年纽约保险经纪人协会（该协会由纽约 几大公司组织，定期地研究有关风险管理的理论几大公司组织，定期地研究有关风险管理的理论 和实践

43、问题）宣告成立，标志着风险管理科学的和实践问题）宣告成立，标志着风险管理科学的 兴起。兴起。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 20 20世纪世纪5050年代以来，风险管理受到欧美各国年代以来，风险管理受到欧美各国 的高度重视，逐步形成企业管理科学中的一门独的高度重视，逐步形成企业管理科学中的一门独 立科学。立科学。 项目风险管理是在经济学、管理学、行为科项目风险管理是在经济学、管理学、行为科 学、运筹学、概率统计、计算机科学、系

44、统论、学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、 控制论等学科和现代工程技术的基础上形成的边控制论等学科和现代工程技术的基础上形成的边 缘学科。缘学科。 风险管理作为一门新的管理科学，既涉及一风险管理作为一门新的管理科学，既涉及一 些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点。些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点。 综观几十年风险管理科学的发展历程，风险管理综观几十年风险管理科学的发展历程，风险管理 呈现出研究领域和研究范围不断扩大的趋势。呈现出研究领域和研究范围不断扩大的趋势。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓

45、安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 发达国家在工程建设领域开展风险管理的研究发达国家在工程建设领域开展风险管理的研究 和实践始于二十世纪五、六十年代和实践始于二十世纪五、六十年代，伴随着西方社伴随着西方社 会战后重建会战后重建, ,投资大量增加投资大量增加, ,巨大的投资。巨大的投资。 七十年代，国外学者主要研究业主与承包商在合同七十年代，国外学者主要研究业主与承包商在合同 中的风险责任问题。中的风险责任问题。 八十年代，研究内容开始涉及工程保险、地质八十年代，研究内容开始涉及工程保险、地质 及环境不确定风险、费用超支风险、工期延误中的及环境不

46、确定风险、费用超支风险、工期延误中的 责任、技术风险和设计风险等领域。责任、技术风险和设计风险等领域。 八十年代中期，项目风险管理被介绍到中国，八十年代中期，项目风险管理被介绍到中国， 应用于大型土木工程项目的管理之中，如上海地铁应用于大型土木工程项目的管理之中，如上海地铁 项目、广州地铁项目以及三峡水利枢纽工程等。项目、广州地铁项目以及三峡水利枢纽工程等。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 风险管理是项目管理中不可缺少的组成部分

47、，风险管理是项目管理中不可缺少的组成部分， 但我国但我国8080年代初引进项目管理理论与方法时，只引年代初引进项目管理理论与方法时，只引 进了项目管理的基本理论、方法与程序，没有同时进了项目管理的基本理论、方法与程序，没有同时 引进风险管理，原因是：引进风险管理，原因是： 1. 1.当时我国经济发展水平较低，人们风险意识当时我国经济发展水平较低，人们风险意识 普遍较差，尚未认识到风险管理的重要性。普遍较差，尚未认识到风险管理的重要性。 2. 2.当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一 （或主要的）投资主体，为了节省投资（在帐面上（或主要的）投资主体，为了节

48、省投资（在帐面上 反映）而不愿增列风险管理费用。反映）而不愿增列风险管理费用。 3. 3.风险管理的环境尚未形成。保险公司当时刚风险管理的环境尚未形成。保险公司当时刚 开始组建、恢复，险种比较少。风险管理人才也很开始组建、恢复，险种比较少。风险管理人才也很 缺乏。缺乏。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.1 8.1 工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述 目前，总体上看，我国工程建设领域的风险目前，总体上看，我国工程建设领域的风险 管理尚处于起步阶段，大多数的施工承包企业远管理尚处

49、于起步阶段，大多数的施工承包企业远 没有实行科学的风险管理没有实行科学的风险管理，风险管理水平仍十分风险管理水平仍十分 落后，大部分工程建设项目的风险分析方法还处落后，大部分工程建设项目的风险分析方法还处 于定性阶段，在实践领域仍需要大力推广科学的于定性阶段，在实践领域仍需要大力推广科学的 风险管理方式。风险管理方式。 目前，最重要也最有影响的学术机构目前，最重要也最有影响的学术机构-国际国际 项目管理协会项目管理协会；每两年举办一次世界项目管理大每两年举办一次世界项目管理大 会。还有一些地区性的组织，如俄罗斯项目管理会。还有一些地区性的组织，如俄罗斯项目管理 协会（协会（SPMASPMA）、

50、美国项目管理协会（）、美国项目管理协会（PMIPMI）、印度）、印度 优秀项目管理中心优秀项目管理中心，英国的项目经理协会等也经英国的项目经理协会等也经 常开展风险管理的学术研究。常开展风险管理的学术研究。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 8.2 8.2 工程项目风险识别工程项目风险识别 一、工程项目风险识别的概念和主要内容一、工程项目风险识别的概念和主要内容 风险识别：确定有可能影响项目的风险事件的过程。风险识别：确定有可能影响项目的风险事件的过程。 工程项目风险识别的主要内容：工程

51、项目风险识别的主要内容： 1)1)识别并确定项目有哪些潜在的风险；识别并确定项目有哪些潜在的风险； 2) 2)识别引起这些风险的主要影响因素；识别引起这些风险的主要影响因素； 3) 3)识别项目风险可能引起的后果。识别项目风险可能引起的后果。 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 二、工程项目风险识别所需的信息和依据二、工程项目风险识别所需的信息和依据 1 1、项目产出物的描述、项目产出物的描述 2 2、项目计划信息、项目计划信息 3 3、历史资料、历史资料 三、风险识别的过程三、风险识别的

52、过程 1 1、收集数据或信息、收集数据或信息 2 2、分析不确定性、分析不确定性 3 3、确定风险事件，并将风险归纳分类、确定风险事件，并将风险归纳分类 4 4、编制工程项目风险识别报告、编制工程项目风险识别报告 8.2 8.2 工程项目风险识别工程项目风险识别 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 四、风险识别的方法四、风险识别的方法 1 1、头脑风暴法、头脑风暴法 2 2、德尔菲法、德尔菲法 3 3、核对表法、核对表法 4 4、系统分解法、系统分解法 5 5、流程图法、流程图法 6 6、

53、情景分析法、情景分析法 7 7、故障树法、故障树法 8.2 8.2 工程项目风险识别工程项目风险识别 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 一、风险估计概述一、风险估计概述 1 1、风险估计的内涵、流程与内容、风险估计的内涵、流程与内容 内涵：项目风险估计是对项目各个阶段的风险事内涵：项目风险估计是对项目各个阶段的风险事 件发生的可能性的大小、可能出现的后果、可能件发生的可能性的大小、可能出现的后果、可能 发生的时间和影响范围的大小等所作的估计。发生的时间和影响范围的大小等所作的估计。 内容

54、：内容： 1 1）风险事件发生可能性的估计）风险事件发生可能性的估计； 2 2）风险事件后果严重程度的估计）风险事件后果严重程度的估计； 3 3）风险事件影响范围的估计）风险事件影响范围的估计； 4 4）风险事件发生时间的估计。）风险事件发生时间的估计。 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 采集数据采集数据 分析模型分析模型 发生后果发生后果发生频率发生频率 计算风险值计算风险值 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风

55、险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 2 2、风险事件发生概率的估计方法、风险事件发生概率的估计方法 （1 1）利用已有数据资料分析风险因素或风险事）利用已有数据资料分析风险因素或风险事 件的概率分布。件的概率分布。 （2 2）利用理论概率分布确定风险因素或风险事）利用理论概率分布确定风险因素或风险事 件的概率。件的概率。 （3 3）利用主观概率分析风险事件发生的概率。）利用主观概率分析风险事件发生的概率。 （4 4）综合推断法。）综合推断法。 前推法、后推法、旁推法前推法、后

56、推法、旁推法 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 二、风险评价概述二、风险评价概述 1 1、工程项目风险评价的作用和步骤、工程项目风险评价的作用和步骤 作用：作用： 1 1）确定风险大小的先后次序。为决定风险确定风险大小的先后次序。为决定风险 控制先后顺序和风险控制措施提供依据。控制先后顺序和风险控制措施提供依据。 2 2）确定各风险事件之间的内在联系。确定各风险事件之间的内在联系。 3 3）把握风险之间的相互关系，将风险转化把

57、握风险之间的相互关系，将风险转化 为机会。为机会。 4 4）进一步认识已估计的风险发生的概率和进一步认识已估计的风险发生的概率和 引起的损失，降低风险估计过程中的不确定引起的损失，降低风险估计过程中的不确定 性。性。 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 步骤：步骤： 1 1）确定项目风险评价标准。）确定项目风险评价标准。 2 2）确定评价时的工程项目风险水平。）确定评价时的工程项目风险水平。 3 3）将工程项目单个风险水平和单个

58、评价标准）将工程项目单个风险水平和单个评价标准 与整体评价标准和整体风险水平进行比较，与整体评价标准和整体风险水平进行比较， 进而确定它们是否在可接受的范围之内，或进而确定它们是否在可接受的范围之内，或 者考虑采取什么样的风险应对措施。者考虑采取什么样的风险应对措施。 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 三、风险评价的方法三、风险评价的方法 专家打分法专家打分法 财务比率分析法财务比率分析法 模糊评估方法模糊评估方法 数理统计法

59、数理统计法 敏感性分析法敏感性分析法 层次分析法层次分析法 CIM CIM模型模型 蒙特卡罗方法蒙特卡罗方法 8.3 8.3 工程项目风险估计和评价工程项目风险估计和评价 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 第四节第四节 工程项目风险决策工程项目风险决策 一、工程项目风险决策概述一、工程项目风险决策概述 1 1、项目决策、项目决策 人们为了实现项目的目标，在获取一定信息人们为了实现项目的目标，在获取一定信息 的基础上，从若干可能实施的方案（或技术、措的基础上，从若干可能实施的方案（或技术、

60、措 施、行动）中，根据项目的建设环境，采用一定施、行动）中，根据项目的建设环境，采用一定 的理论和方法，经过对各个方案系统的分析、评的理论和方法，经过对各个方案系统的分析、评 价和判断，选出满意的方案的过程。价和判断，选出满意的方案的过程。 8.4 8.4 工程项目风险决策工程项目风险决策 知识为科技奠定基础知识为科技奠定基础 电电 子子 科科 技技 大大 学学 20142014年春季年春季 建筑为百姓安居乐业建筑为百姓安居乐业 项目决策一般需要具备的要素：项目决策一般需要具备的要素： 1 1）决策人。）决策人。 2 2）决策目标。）决策目标。 3 3）决策信息。）决策信息。 4 4）决策准则