两优项目介绍

1、“两优”项目介绍援外优惠贷款项目和优惠出口买方信贷项目统称 “两优 ”项目，均是由中国 政府对外提供的具有优惠性质贷款的项目，归商务部管理，项目贷款的承办方 是中国进出口银行，该类项目多为议标，具有利润和付款有保障，并能提升企 业在政府间形象等特点受到中资企业的青睐。公司在这类项目中扮演项目促进方的角色。在国外，公司沟通外方业主、 借款方（多为外方政府财政部）甚至更高层，主动挖掘业主需求，设计方案、 寻找资金并签署书面文件，同时促进外方借款方向中国政府提出借款，凭借与 使馆、经参处的良好关系，把项目报回回国内相关部门，抢占先机。在国内， 协调中国进出口银行、商务部等相关部门，落实项目额度、审批

2、等事宜，最终 促成项目。中国政府给各个国家的额度有限，各个企业之间的竞争很激烈，项 目的推进速度便成为了胜出的一个重要因素。1操作流程1.1 寻找项目找到项目，和业主 （一般是项目的外方执行机构 ）达成合作意向（如签署合作 备忘录）。取得当地政府（一般政府财政部为项目借款方）使用 “两优贷款 ”对该项目 投入的意向。如果项目准备做优贷，须与当地政府相关部门进行沟通，把项目 推进两国政府的框架协议内。项目当地商务涉及的主要部门就是业主和项目借 款方（多为财政部），同时做工作，推动项目，取得项目所需的文件和材料， 把我们的项目放到该国项目清单靠前的位置。1.2 项目选择“两优”贷款主要支持在借款国

3、建设有经济效益或社会效益的生产性项目、 基础设施项目及社会福利项目，借款国采购中国的机电产品、成套设备、技术 服务以及其他物资，包括：基础设施（港口、机场、公路）、电力、资源能源开发等项目，要求项目 有一定的经济效益，能保障偿还贷款。偿债能力强的国别上新项目相对容易，偿债能力弱的国别，项目经济效益不好，没有其他还款保障，上新项目相对难 度较大。贷款方为借款国政府（由财政部代表）或借款国政府指定的机构，须经银 行认可，并由政府提供担保1.3 主要事项及材料准备 组织有资质的设计单位编制项目可行性研究报告，并通过业主的审批； 取得所在国中国经商处支持函； 业主编制环评并取得当地环保部门的许可； 贷

4、款国的贷款申请（一般由财政部出具）；和业主签署商务合同；项目的财务评价 业主通过正式官方渠道向口行递交上述材料。以上材料为项目立项必须材料，项目立项后，口行还会要求补充相关材料，如业主介绍、营业执照、业主 近三年财务审计报告、项目总包方和分包商信息等供口行评审需要。上述为材料准备所需的几个要件材料，运作中在与业主签署了 MOU 之后就 会报给口行进行备案，同时通过外方财政部把项目放进当地政府向中国政府申 请单款的项目名单中，占据靠前位置，之后再尽快准备其他相应材料。加快项 目推动进度。1.4 口行审批 在交齐材料后，口行优贷部相关处室分析材料；安排人员到现场做贷前评估；组织评审材料；口行内部评

5、审（ 5 亿人民币以下项目由优贷部相关处室 +优 贷部内评审处评审共 2 步；5 亿人民币以上项目经以上评审通过后由口行评审部评审。）在评审期间，须解答口行提出的问题，如需业主提供材料则负责联系 业主取得1.5 商务部审批由商务部援外司或合作司、财务司、相关地区司审批。（优贷项目由援外 司负责，优买项目由合作司负责）1.6 审批通过后的相关流程口行和借款方签署贷款协议；与业主协商并签署施工合同；口行和借款方办理贷款协议的生效文件，贷款协议生效；1.7 项目实施签署施工合同，贷款协议生效后，提交预付款账单以及保函等账单文件给 业主审批；业主提交付款申请给借款方，借款方同意后向口行发提款申请（如

6、果项目有当地政府配套资金，一般银行放款是在配套资金全部到位后才放 款）；口行放款；工程正式执行，进度款程序同预付款；项目竣工，提交业主 竣工令、竣工报告、经商处评价给口行等。1.8 贷款项目应具备的条件项目得到中国政府和借款国政府的认可；借款国与中国有良好外交关系 ,政治经济状况相对稳定 ,具有偿还能力；项目技术上可行；有良好经济效益或社会效益；项目由中国企业负责承建，采购项目所需的设备等由中国企业负责供货；贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采购或引进，设备采购 中来自中国的部分原则上不低于 50；项目配套资金已落实；1.9 操作流程图2.优贷与优买的区别中国政府对外优惠贷款是指中国

7、政府指定中国进出口银行对外提供的具有 政府援助性质、含有赠与成分的中长期低息贷款。资金来源于国内金融市场发 行债券，利差由政府补贴优惠出口买方信贷是指为配合国家政治、外交需要，推动与重点国家和地 区的经贸合作，经国务院批准，采用出口买方信贷形式对外提供的具有一定优 惠条件的，由中国进出口银行自筹资金承办的特定贷款。资金来源于国内金融 市场发行债券。两者在操作中的区别：政府管理部门（ “两优 ”项目由商务部援外司或合作司、财务司、相关地区 司审批；优贷项目由援外司负责，优买项目由合作司负责）优贷需要有政府间框架协议，优买不需要；优贷项目币种可为人民币，优买必须为美元；优买至少外方要有 15%的配套资金，优贷可以配套也可以不配套；附件 1附件 2附件 3附件 4附件