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文档简介
1、控制型风险管理技术1 风险管理与分析 第五章 控制型风险管理技术 控制型风险管理技术2 控制型风险管理技术3 控制型风险管理技术4 控制型风险管理技术5 控制型风险管理技术6 控制型风险管理技术7 控制型风险管理技术8 控制型风险管理技术9 控制型风险管理技术10 控制型风险管理技术11 控制型风险管理技术12 控制型风险管理技术13 控制型风险管理技术14 控制型风险管理技术15 控制型风险管理技术16 控制型风险管理技术17 这10条工业安全公理分析了如下关系:事故的 因果关系;人和机械的相互关系;不安全行为的 潜在原因;风险管理与其他管理作用的关系;在 一个组织机构内实现安全的基本责任;
2、风险的代 价以及安全与效率之间的关系;等等。 控制型风险管理技术18 控制型风险管理技术19 血统和社会环境血统和社会环境 人人 的的 缺缺 点点 不安全行为不安全行为 和机械危险和机械危险 事事 故故 伤伤 害害 图5-1 多米诺骨牌理论 控制型风险管理技术20 该理论认为,造成伤害和损失有5个关键阶段或 核心因素,像5张骨牌相互影响和作用:社会环 境可能影响人的情绪,改变人的行为方式,导致 人的过失;人的过失行为可能造成不安全行为; 不安全行为是引起意外事故的直接原因,而最终 导致伤害和损失。为了控制风险损失,一是要建 立良好的社会环境,二是控制人的过失行为。社 会环境经常不能选择或难以短
3、期内改变,因而最 重要的就是控制人的过失行为,加强对人员素质 的培养。 控制型风险管理技术21 该理论指出,大多数事故是由于意外释放能量 (机械能、电能、化学能、热能等)或危险材料 (如有毒气体、粉尘、放射性物质等)所造成的。 在大多数情况下,这些能量或危险物质的意外释 放主要是由风险因素引起的,即由不安全行为或 不安全状态引起的。也就是说,一个不安全行为 或不安全状态,可能导致意外释放能量或危险材 料,最终酿成人员伤亡、财产毁损事故的 控制型风险管理技术22 发生。能量释放理论认为,造成事故的直接原因 是意外释放能量或危险材料,而不安全行为或不 安全状态则仅仅是事故发生的一种征兆。其根本 原
4、因是管理(Management)因素、人(Man)的因素、 环境(Medium)因素以及机器(Machine)因素,这 就是所谓4因素理论,简称4M理论。根据能量释 放理论,预防事故的重点应放在限制能量和防止 能量溢散等方面。 控制型风险管理技术23 实际上,许多事故并不像多米诺骨牌理论所说的 那样,是由单一因素顺序作用的结果,而是许多 因素综合作用的结果。这些因素以随机形式结合 在一起,从而导致事故的发生。多米诺骨牌理论 只是从事故的直接原因出发,就事论事。不安全 行为或不安全状态可能是导致事故的原因,但不 一定是根本原因。因此,从多因果关系理论出发, 对风险的控制就不仅限于物质性风险因素,
5、而是 更着重于其根本原因。根本原因通常与管理方针、 管理方法、监督检查制度、教育培训等有关。 控制型风险管理技术24 控制型风险管理技术25 按照工程物理法的理论,损失预防所采取的具 体措施主要有10项。 (1)防止危险因素的产生。如造纸厂在堆草垛 时,应严格按照规定,使每一垛的重量、体积、 草垛之间的间隔距离等都满足规范的要求,防止 自燃。 (2)减少已存在的风险因素。如限制生产车 间中易燃、易爆物质的存放量。 (3)防止已存在的风险因素释放能量。如发 生火灾时,应立即把易燃、易爆物质迅速转移, 远离火灾现场。 控制型风险管理技术26 (4)改善风险因素的空间分布和限制释放能量 的速度。如使
6、用限制能量释放速度的缓冲装置, 能量一旦释放出来,就能够加强通风、排气等措 施,使之无法积累到导致事故发生的能量下限。 (5)在时间和空间上把风险因素与可能遭受损 害的人、财、物隔离。例如,在发生事故前(或 发生事故时),人员迅速撤离危险区(或事故现 场),财务搬到安全可靠的地方或与灾源格里, 均可以达到减少损失幅度的目的。 控制型风险管理技术27 (6)借助物质障碍将风险因素与人、财、物隔 离。例如,防火墙将两栋紧靠的建筑物分隔开, 当其中一栋发生火灾时,它可阻止火势的蔓延, 起到损失抑制的作用。而对那栋发生火灾的房屋 而言,它又起到了损失预防的作用。 (7)该变风险因素的基本性质。如在易产
7、生静 电的绝缘材料中,加入少量抗静电添加剂,以增 加材料的吸湿性,加速静电泄漏。在有爆炸性粉 尘飞扬的房间喷雾,使粉尘颗粒增大而下沉,粉 尘浓度达不到爆炸浓度下限。 控制型风险管理技术28 (8)加强风险单位的防护能力。如在建筑物中 用耐火材料取代易燃材料,即可降低损失发生 概率,又可减小损失幅度。 (9)就会被损害的风险单位。营救遇难的船舶、 飞机、抢险救灾、救火等。显然,采取这些措 施仅能减少灾害事故的损失幅度。 (10)修理或重建毁损的风险单位。例如,清 理被水浸渍的财物、设备,重建被火灾烧毁的 房屋等。一般说来,对受伤人员的医治和对损 坏财物的修理工作进行的越及时,所投入的人 力、物力
8、和损失就越小。 控制型风险管理技术29 控制型风险管理技术30 控制型风险管理技术31 (3)每日无负债结算制度。指在每日交易结束 后,期货交易所按当日结算价结算所有合约的盈 亏、交易保证金及手续费、税金等费用,对应收 应付的款项实行净额一次划转。 (4)涨跌停板制度。交易所规定的股指期货合 约的每日最大价格波动限幅。涨跌停板的设置, 能够有效地避免市场的过度反应。 (5)限仓制度。限仓是指交易所规定会员或客 户可持有的合约头寸的最大数额。限仓制度可以 防范股指期货交易的操纵行为,同时也可以防止 市场风险过度集中于少数投资者。 控制型风险管理技术32 (6)大户报告制度。大户报告是指当会员或客
9、 户的持仓达到了交易所规定的一定数量是,会员 应向交易所报告其资金情况、头寸持有情况等, 客户也应通过其代理会员向交易所报告其有关的 各项情况。 (7)强行平仓制度。会员或客户出现不能按时 缴付保证金、结算准备金不足、持仓超出限额、 违反交易所有关规定时,或交易所根据其法定程 序采取紧急措施时,交易所有权对相关的会员或 客户实施强制性平仓。强行平仓的施行,能及时 把风险控制在最小范围内。 控制型风险管理技术33 (8)稽查制度。风险管理的各项规章制度的贯 彻落实需要交易所实行严格的稽查制度。稽查的 对象一般是会员,但在某些情况下,交易所也可 以协同相关的经纪会员,一起对交易所及市场监 管机构认
10、为有必要详细审核的客户的交易状况进 行稽查。稽查的内容大体分两部分:交易业务稽 查与财务稽查。 控制型风险管理技术34 (9)风险准备金制度。交易所风险准备金的设立, 是为维护期货市场正常运转而提供财务担保和弥 补因不可预见的风险带来的亏损。风险准备金的 动用应遵循事先规定的法定程序,经交易所理事 会批准,报中国证监会备案后按规定的用途和程 序进行。 控制型风险管理技术35 控制型风险管理技术36 控制型风险管理技术37 2. 针对交通工具 (1)对进入高速公路的交通工具进行要求限制; (2)保养交通工具,使其处于良好的性能状态; (3)对速度进行要求和限制。 控制型风险管理技术38 3. 针
11、对司机 (1)禁止酒后驾车; (2)对司机进行培训; (3)对司机进行安全教育; (4)确保所有的司机开车前有充分的休息, 在(5)开车时精力充沛、精神饱满; (6)制定对违规司机的惩罚措施。 控制型风险管理技术39 控制型风险管理技术40 控制型风险管理技术41 风险管理的实践计划往往将损失预防和损失抑 制两者加以结合。如美国在20世纪70年代限制高 速公路车速的风险管理措施即是如此。它既减少 了车祸发生的概率,因为四季有更多的时间来认 识风险,及时调整方向、速度以避开风险等,同 时又减小了车祸发生时或发生后的损失程度,因 为降低车速后,车与车或车与物碰撞时释放出的 动能就减小了。 控制型风
12、险管理技术42 损失抑制措施大体上分两类:一类是事前措施, 一类是事后措施。在损失发生前所采取的损失抑 制措施,有时也会同时减少损失发生的可能性。 损失发生后的抑制措施主要集中在紧急情况的处 理即急救措施、恢复计划或合法的保护,以此来 阻止损失范围的扩大。设置防火墙是一种限制火 灾损失范围事前发生作用的措施,一个有效的自 动报警或灭火装置系统是一种事后发生作用的措 施。 控制型风险管理技术43 下面用油库的例子说明两者间的关系。(财产 风险的防范和控制) 油库可以通过采取以下事前措施来减少损失: (1)设置防火墙或其他隔离火源的装置,以限 制火灾发生的范围。 (2)通过转移或耐火处理任何易燃物
13、质或建筑 材料,以此来减少火灾发生时的火势强度。(3) 同消防队保持联系,在其指导下建立紧急火灾损 失抑制计划。 控制型风险管理技术44 (4)制定或在紧急情况指挥计划,以应付万一发 生的火灾事故。 (5)在指挥大楼设置并保养好火灾报警及自动灭 火系统。 (6)远离生活、生产区。 (7)设置足够的泄压面积。 控制型风险管理技术45 一旦火灾发生后,事后损失抑制措施将包括 以下几个方面: (1)自动火警或灭火系统的启用。 (2)火速通知当地公共消防队(这些可能是 由自动火警或灭火系统来完成)。 (3)按照事前制定的火灾紧急情况指挥计划 有条理地进行灭火。 (4)提供临时的保护措施以免其他未受火灾
14、 损害的财产发生其他危险。 (5)及时修理并恢复受火灾损害的财产。 控制型风险管理技术46 对责任风险而言,损失抑制的目的在于使经济 赔偿责任范围最小化或尽可能减少经济赔偿责任 的起诉。例如,可以进行如下安排: (1)预备一笔资金或提供医疗服务,预先减 少健康受损的受害人的损失; (2)有好地接待责任事故受害者,以减少其 心理上想象的、主观的或恶意扩大的责任损失范 围; 控制型风险管理技术47 (3)不随便承担偶然事故发生的责任或采取有 可能丧失法律保护的行为; (4)收集尽可能多的辩护证据; (5)寻找有力的法律依据; (6)辩护时保持前后一致的观点; (7)建立一笔基金用于法庭外调解,以减
15、少起 诉费用的支出。 控制型风险管理技术48 控制型风险管理技术49 分割风险单位包括分离和分散。 (1)分离。分离是将风险单位分成若干个较小 而价值低的独立单位,其主要目的是限制任何一 次损失发生中可能最大损失的幅度。 这种风险分离的办法,减少的是一次事故可能发 生的最大预期损失,但是,有一点需要注意,在 分离了风险单位的同时,又增加了需要企业控制 的个别风险单位数量。比如,原来存放货物的A仓 库在特定的时间内并没有发生火灾,而分离出去 的B仓库却在该段时间内发生了火灾,这同样给企 业造成了一定程度的损失。 控制型风险管理技术50 (2)分散。分散是风险控制的另一种对策,它 通过增加风险单位
16、的数量,将特定的风险在更大 的样本空间里进行分散,以此来减少单个风险单 位的损失。 控制型风险管理技术51 分散风险是通过兼并、扩张、联营,集合许多 原来各自独立的风险单位于同一企业之下,使其 风险单位的数目增加。它不是通过降低一个风险 单位在一次事故中的最大损失幅度来达到控制风 险的目的,而是通过提高预期损失预测的精确性 来达到降低风险的目的。 在一般企业中,很少以分散风险作为其控制风 险的主要方法,但它却是保险行业控制风险的主 要方法。保险公司只有在集合大量保户的情况下, 才有可能降低其所承担的风险。 控制型风险管理技术52 分散与分离是不同的,分离是将一定量的风险 单位分离开来,增加独立
17、风险单位,已达到损失 抑制的目的。分散是增加经济单位控制下的独立 风险单位数量,达到减少总体损失的目的。经济 单位分散风险的办法是通过内部扩散来实现的, 如公共汽车公司可以通过扩大其车队规模来减小 因一辆车出车祸给其总体收益造成的损失程度。 又如,证券投资中进行资产组合,投资者将资金 同时投入收益、风险、期限都不相同的若干种资 产上,借助资产多样化效应,分散单个资产风险 进而减小所承受的投资总风险。 控制型风险管理技术53 控制型风险管理技术54 (1)分割和复制不像其他损失抑制措施那样力 图减小风险单位本身损失的严重性,而在于减少 总体损失的程度。 (2)分割和复制减少的是一次独立风险事故的
18、 损失,但同时增加了风险单位,也就会影响风险 事故或损失发生的概率。如用两个仓库代替一个 仓库,在分离了存货风险单位的同时,却又增加 了仓库风险单位,使两个仓库同时面临火灾或其 他风险。复制风险单位一般不会减少损失发生的 概率。 控制型风险管理技术55 (3)复制风险单位可以减少平均或预期的年度损 失,因为复制风险单位没有提高风险事故或损失 发生的概率。而分割风险单位能不能减少平均预 期损失,更大程度上取决于分割风险单位减小损 失程度是否比降低风险事故或损失发生概率来得 更重要。 控制型风险管理技术56 控制型风险管理技术57 损失控制措施的设置和维护成本,大概分为如 下三大类。 (1)资本支
19、出和折旧费用。例如,防火墙、自动 洒水系统的成本和按年摊计的折旧。 (2)安全人员费用。包括守卫人员、安全督导人 员、消防人员、安全顾问、工程师等薪资、津贴、 服装费等。 (3)培训计划费用。包括训练手册及其他有关训 练的支出。 控制型风险管理技术58 另有学者认为,损失成本分为直接和间接两大 类,例如,意外伤害的成本。认为意外伤害仅考 虑明显的直接成本在损失控制上是不完全的。他 们认为还应包括如下几类隐藏的成本: (1)受伤员工时间损失的成本; (2)其他员工因要协助受伤员工所致时间损失的 成本; (3)主管人员报告伤害事件和训练替代人员所致 时间损失的成本; 控制型风险管理技术59 (4)
20、原料、机器、工具磨损之成本; (5)雇主支付给受伤员工薪资的成本; (6)由于意外伤害所致的心理的刺激、精神颓 丧的成本。 控制型风险管理技术60 控制型风险管理技术61 控制型风险管理技术62 所谓控制型风险转移是指借助减低风险单位的 损失频率和缩小其损失幅度的手段将损失的法律 责任转移给非保险业的另一经济单位的管理技术。 它与风险回避技术所不同的是,风险回避技术是 放弃或终止存在的风险单位,而此风险转移技术 容许风险单位继续存在,然而将损失的法律责任 转移给第三者(保险业除外)。控制型风险转移 与损失控制不同的是,损失控制直接对风险所致 的损失频率和幅度加以改善,而此风险转移技术 将风险转
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