2020信贷销售业务员的销售工作计划5篇

1、2020信贷销售业务员的销售工作计划5篇 销售计划是每一个销售员工作的依据，很多大公司有自 己的销售计划书，并有相应的范本。下面是XX整理的关于 信贷金融业务员的销售工作计划，欢迎阅读参考。 销售工作计划（一） 1、我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗 位，无论在哪一个岗位工作， 我都能够立足本职、 敬业爱岗、 无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20XX年8月，在我行 内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量 的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻 刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。 在三、四季度，我天天收款量月均在300万元以上，占 我行

2、月均收付量的 40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管 库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时 的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房治理的各规 定，严格遵守库房钥匙的治理规定，协助科领导共同做好现 金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库 包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主 办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学把 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。 2、以客户满足、业务发展为目标，搞好服务，树立 热忱服务的良好窗口形象。 在出门收款

3、中，每到一处，我们的一言一行，能代表我 们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的 话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内， 积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客 户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策， 扩大我行的知名度。 把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及 时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提 供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都 认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信 贷、公存等科室领导和同事们的认可。 销售工作计划（二） 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口，直接面

4、对客户，个人的一言一 行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神 风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任 感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们 不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不 亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强 专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务 了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结 构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等 传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目 标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型

5、，从定性 分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原， 帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第 三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产 品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形 象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的 人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立 自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋 友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列 金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我 们带来更多优质的客户。 第二、让客户为你带来更多的客户， 认真对

6、待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给 你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网 络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲 戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担 保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能 在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计 反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标 都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都 是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险 又要开

7、展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保 要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增 大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须 对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别 是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有 这样才能对症下药，设计出的反担保措施。 其次，换位思考， 从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的， 在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难 度低，变现能力强”。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的 我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资 料的详尽、真实、

8、准确，其次在现场调查中做到客观、 深入、 细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多 渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该 认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中 也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措 施 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期 的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现 代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极 强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新， 才能更好的应对不断变化

9、的市场。尤其是国家正在逐步实行 利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资 金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的 发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这 样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控 制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发 展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们 的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识， 创新思维，这样才能更好的完成工作。 销售工作计划（三） 为了以后工作的有效和顺利开展，我们将以后的工作合 理量化，我将对驻 BB支行的信用卡中心人员制定以下目标: 根据卡中心对支行驻点人员要

10、求，每人月均进件135 , 批核率高于60%每人每月核卡 80以上，高端客户 50,我 将信用卡任务指标制表如下： 驻BB支行的人员平均每天完成 1-2个全产品，主要 是网银，关联和特色卡，在第一季度的第二个月后，关联的 覆盖应该达到活卡的 50%以上。 由于这项任务指标比较活，希望配合支行拟定相应的指 标： 在进行一个月的适应后，配合支行我们会相应增加在工 资代发，存款和其他我们能力所及的任务，让我们在营销本 身任务的同时也为支行承担相应的任务。 为了配合引导发卡量，提升中信的优质客户，同时也是 为了更加全面的展开营销，我有以下的几点建议： 1每个星期在5天中，抽出一定时间，派营销经理和理

11、财经理共同值班，方便我们的营销经理全面经行学习，同时 在大堂分担理财经理的工作压力，更迅速就地深挖资源，展 开营销。 2收集优质客户资源，我营销经理每日定时定点抽时间 全面的经行电销，同时做到信用卡营销和帮支行维护客户资 源。 3信用卡经理将信用卡说明的宣传单，支行理财宣传单， 民片装订一起，同时派发，做到客户的深挖。 4建立联合营销体制，理财经理和营销经理结对子互助， 资源共享，共同进退。 5利用支行的社区资源，高档小区资源经行设点宣传营 销，同时进行多方面宣传，必要的活动座椅由支行提供。 6经验分享，及时交流，建立支行零售 QC群，让我们迅 速交流，做到一人有问题，我们大家一起来支招，快速

12、有效 的合作。 7有一定的培训机会，在指定的时间全面学习和全面了 解理财和 全产品的知识，做到真正的专业。 8将优质客户的联系方式多份留存，建立相关优质客户 信息库，定时进行客户的信息交流。 销售工作计划（四） （一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广 活动。 xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客 户、公司无贷户和电子银行客户客户。 结合全年的发展目标， 坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不 放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展 新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒 体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、 组

13、织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管 理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大 市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重 点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特 点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现 金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高 客户贡献度。今年争取新增现金管理客户 185200户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我 行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20 xx 年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上， 总结经验

14、，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司 无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量；要优化结构， 提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的 销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占 比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点， 进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20 xx年要努力 实现新开对公结算账户 358001户，结算账户净增长 272430 户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区 财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销， 争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销 攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、

15、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重 点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。 （二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年” 活动。 客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司 的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面 提供优质服务的基础上， 进一步体现个性化、多样化的服务。 要建设好三个渠道： 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门 至少配置3名客户经理；每个对公业务网点（含综合业务网点） 应当根据业务发展情况至少配备 1名客户经理，客户资源比 较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。 二是加强物理网点的

16、建设。目前，由于对公结算业务方 式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然 是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改 造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各 行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态 对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程 等进行指导。 三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今 年，电子银行业务在继续 “跑马圈地”扩大市场占比的同时， 还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地 开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做 好客户服务与深度

17、营销工作。通过建立企业客户电子银行台 账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解 决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电 子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。 深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中 心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户 需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题， 加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务 模式。全面提升 XX部门服务质量，实现全公司又好又快地 发展目标。 （三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度 结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维 护与管理的责任加强营

18、销支持系统建设。做好总行全公司法 人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户 管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供 技术手段。 销售工作计划（五） 一、状态分析 湖州银行是由原湖州市商业银行更名而来，是由地方财 政、企业和个人参股组建的地方性、股份制商业银行。坚持 以支持地方经济建设、服务客户发展为己任，依托健全的法 人治理结构和灵活的决策运行机制。截止20 xx年6月，我 行总资产、存款余额和贷款余额分别为亿元、亿元和亿元， 存贷款的市场占有率分别为 % %；五级分类不良贷款率为。 湖州银行实行跨区域发展战略，着手嘉兴分行筹建，发起设 立浙江临海村镇银行、安徽肥东村

19、镇银行，成为一家跨区域 发展的股份制商业银行。 二、目地和目标 经营目标是利益化,支持中小企业必须与此目标保持一 致。银行的经营原则一般有三条，即盈利性、流动性、安全 性。依法制定和执行货币政策。会同有关部门制定支付结算 规则，维护支付、清算系统的正常运行。推动建立社会信用 体系。按照有关规定从事金融业务活动经营的目标：坚持“立 足地方、面向中小、服务市民”的市场定位，以打造“有价 值的优良商业银行”为战略目标，强化管理，稳健经营，锐 意改革，开拓创新，在促进地方经济建设的同时实现全行综 合实力的不断提升。面对新的形势，深化市场定位认识，进 一步抓住机遇，乘势而上，练好内功，做大做强。 三、目

20、标市场 首先，商业银行要改变过去在计划经济时代经营网点遍 布城乡、规模过大、战线过长、力量分散的状况，确立以“城 市”为目标市场的营销策略，坚持适度规模原则，改变规模求大、范围求广的粗放经营模式， 走一条以城市行处为龙头、 县市支行为依托、有效集中经营要求的内涵式发展之路，这 样可以凝聚和培育出更多的经济效益增长点。其次，在选准 了目标市场后，要改变网点设置的布局，可以提升二级分行 的经营地位，而且要增加重点城市行处的经营权限，形成以 大行处为主导的业务区域。在县市支行收缩阵地，走一条压 贷、减人、增存的发展之路。同时通过城市、县区之间的跨 城乡交流解决城市行处人员相对不足的问题，把本行特有的

21、 优势发挥出来。商业银行应坚持 以客户需求为导向的市场细分营销策略，增强城市金融 细分领域的竞争力，可以根据不同层次金融消费者的需求， 进行合理的市场细分。 四、营销战略 1. 对于大学生而言，虽然大学生的每月平均消费额不超 过800元，但他们对信用额度的要求依然较高，在学生心中 信用额度并不是一个消费水平，而是一个银行对大学生个人 价值的评价度。我的对策：对大学生群体的授信层次将会提 高，努力推出灵活的大学生专用分期按揭产品，对于家庭困 难的学生则可发行助学信用卡。 2. 在现有大学生持有信用卡中，招行因为较早进入市场 而排在首位，我行起步虽晚但后劲十足， 面对大量潜在客户， 我们有信心也有能力开展信用卡营销的战役。信用卡必备功 能中，免年费成为要求，这与大学生现有的消费水平有一定 关联，同时校