2020年初级银行从业《个人理财》模拟试题二(20210509191955)

1、2020年初级银行从业个人理财模拟试题二一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。 在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求， 请将正确选项的代码填入括号内)第1题下列基金中，具有“准储蓄”之称的是()。A. 货币市场基金B. 封闭式基金C. 开放式基金D. 资木市场基金参考答案：A参考解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带 来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流 动性，几乎与银行的活期储蓄同样便利。第2题QDII 为()。A. 合格个人投资者B. 合格境外机构投资者C. 合格境内机构投资者D. 合格机构投资者参考答案：C参考

2、解析：QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立, 经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业 务的证券投资基金。第3题商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采 用的风险限额指标中，至少应包括()。A. 风险价值限额B. 止损限额C. 错配限额D. 交易限额参考答案：A参考解析：根据商业银行个人理财业务风险管理指引第41 条的规定，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险 的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险 价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值 限额。二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40

3、分。在 以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将 正确选项的代码填入括号内)第91题在期货交易中，应当强行平仓的情形包括()。A. 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足B. 持仓量超出其限仓规定C. 因违规受到交易所强行平仓处罚D. 根据交易所的紧急措施应了强行平仓E. 会员、客户的现金流出现问题参考答案：A, B,C,D参考解析：强行平仓包括以下几种情形：会员结算准备金余额 小于零，并未能在规定时限内补足;持仓量超出其限仓规定;因 违规受到交易所强行平仓处罚;根据交易所的紧急措施应予强行平 仓。第92题影响房地产价格的社会因素有0。A. 社会治安状况B. 居民法

4、律意识C. 投机状况D. 社会偏好E. 土地制度参考答案：A,B,C,D参考解析：影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居 民法律意识、人口因素、风俗因素、投机状况和社会偏好等方面。 选项E属于影响房地产价格因素的政治因素。第93题证券投资基金的收益主要有()。A. 基金赎回费用B. 债券利息C. 红利收入D. 存款利息收入E. 证券买卖差价参考答案：B, C, D, E参考解析：证券投资基金的收益主要有：证券买卖差价，也称 资木利得;红利收入，即因持有股票而享有的净利润分配所得; 债券利息，即基金因投资债券而获得的定期利息收入，是基金收益 不可缺少的组成部分;存款利息收入，即基金资产的

5、银行存款利息 收入。三、判断题（本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断 以下各小题的正误，正确的选A,错误的选B）第131题有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基 本专业素质。（）A. 正确B. 错误参考答案：A参考解析：作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、 方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的 专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。第132题客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发 现理财室里的保险产品宣传材料己经没有了，便拿出一份存档的宣 传材料递给客户老李，并复卬了一份宣传材料进行存档，该行为符 合规定。（）A. 正确B. 错误参考答案：B参考解析：根据商业银行理财产品销售管理办法第12条的 规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管 理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构 未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。第133题法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。（）A. 正确B. 错误参考答案：B参考解析：以盈利为目的不是法人成立的必要条件。民