《金融市场》形成性考核册解读

1、金融市场课程形成性考核册学校名称：姓 名：学 号：班 级：江苏开放大学金融市场第一次作业得分 教师签名一、单项选择题1. 金融市场是指以（）为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。A. 金融资本B.金融资产C.金融行为D.股票和债券2. 金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是（）。A. 价格机制 B.供求机制C.风险机制D.效率机制3. 证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（）A. 承销 B.代理买卖C.自营买卖D.投资咨询4. 票据是一种（）证券。A. 无因债权、证权B.有因债权、证权C.有因债权、证权D.无因债权、证权5. 主要投向有价证券，且是一种间

2、接投资工具的是（）。A.债券B.期货C.股票D.投资基金券6. 面向少数特宦投资者的发行证券叫（）A.定向发行B.公开发行C.直接发行D.间接发行7. 公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（）万元。A. 500 B. 1000 C. 3000 D. 60008. 专门融通一年以内短期资金的场所称之为（）oA.货币市场 B.资本市场 C.现货市场D.期货市场9. 大额可转让左期存单深受欢迎的基本原因是（）。A.期限短 B.而额固定C.流动性强D.利率髙10. 若采用折价发行方式，债券票而金额为100元，而实际发行价格确定为96元，债券到 期时应按（）偿还。A 108 元 B 100

3、 元 C 96 元 D 104 元11. 以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A.代销 B.余额包销 C.全额包销D.中央银行包销12. 短期国债的典型发行方式是（）方式。A.公募发行 B.拍卖投标发行C.拍卖 D.推销人员推销二、多项选择题1. 直接融资的优点在于（）。A. 灵活便利，安全性髙，易于取得规模经济B. 资金供求双方在数疑、期限、利率等方而受到的限制比间接融资为少C. 资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提髙使用效率D. 由于没有中间环节，筹资成本较低E. 由于没有中间环节，投资收益较高2. 作为一个完整的金融市场，必须具备（）等四个基本要素，它们共同构成

4、了金融市场的基本框架。A.交易主体B.交易工具C.交易价格 D.交易地点 E.交易方式3. 中央银行的主要货币政策工具有（）A.存款准备金B.再贴现C.公开市场业务 D.物价 E.利率4. 汇票的当事人有三方，即（）。A.出票人B.贴现人C.背书人 D.付款人 E.收款人。5. 按偿还方式不同可将债券分为（）A.可早赎回债券B.可提前兑现债券C.分期付息债券D.附息票债券 E.偿债基金债券。6. 关于间接发行描述正确的有（）A.可节省人力、时间B.减少一定的风险C.迅速、髙效地完成发行D. 发行人要设立一些发行网点和派岀众多发售人员E. 发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。7.

5、 场内债券市场具有以下几个特点（）A.交易品种多样性、大宗性B.主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易C.提供标准化产品的交易D.在有形的场所集中进行E.以中小投资者为主。8. 债券交易形式主要有（）A.现货交易B.回购协议交易C.远期交易D.期货交易E.期权交易9. 货币市场上的交易工具主要有（）。A.货币头寸 B.长期公债C.公司债 D.票据 E.股票10. 可转让大额泄期存单：（）A、不记名，可以自由转让流通B、不受存款保险法的保护C、英认购者多是非金融性大公司D、英认购者大多是看中存单的高利率E、其发行价格可以高于而额11. 有关商业票据发行价格的因素：（）A、发行价格=而额一贴现金

6、额B、发行价格=而额C、贴现金额=而额X贴现率X期限/3 6 0D、贴现率=贴现金额/而额X 3 6 0/期限E、面额就是其转让价格12. 债券的承销方式有：（）A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销三、判断题1 .间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较髙，投资者收益较低。（）2. 中央银行在公开金融市场上买入大量债券会使商业银行的资金更为紧缺，市场的货帀量有所减少，市场利率往往有所升高。（）3. 场外交易的方式既没有固泄的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。（）4. 短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（）5. 第三

7、市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。（）6. 证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决左买卖的价 格。（）7. 货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量。（）8. 汇票的出票人应担保承兑和担保付款：本票的出票人则是自己承担付款责任。（）9. 债券通常规左了固泄的利率，与企业绩效有直接联系，收益比较稳左，风险较小。（）10. 认沽权证持有人有权按约左价格在特泄期限内或到期日向发行人买入标的证券。（）11. 债券发行人可根据债券信用等级来确定债券的发行利率水平，如果等级越高，可相应降低债券的利率。（）12. 同普通股相比，

8、优先股具有风险小、收益相对稳左的特点。（）13. 由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低（）14. 同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。（）15. 所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。（）16. 般情况下，同业拆借市场的利率应该髙于中央银行的再贴现率。（）四、名词解释1. 金融市场2货币头寸3. 汇票4. 证券投资基金5. 同业拆借市场6. 回购协议7. 可转让大额泄期存单&第四市场9 开放式基金五、问答题1. 金融市场必须具备哪几个基本要素?2简述汇票、本票、支票的异同。3 股票与债券有何联系与区别？4. 试述同业拆借市

9、场的运行机制5. 试述债券市场的功能。金融市场第二次作业得分 教师签名一、单项选择题1. 证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（）承担。A.管理人 B.托管人 C.监管人D.持有人2. 证券投资基金在美国被称为（）0A.单位信托基金 B.共同基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金3. 对于封闭式基金而言，苴募集的基金份额总额必须达到核准规模的（）以上，其存续的时间不得少于5年。A. 50% B. 80% C. 90% D. 100%4. 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.三分之一

10、B. 一半 C.三分之二 D.九成5. 人身保险的保险标的不包括（）A.人的身体B.人的健康C.人的心理D.人的生命6. 保险需求的外生变量有（）A.通货膨胀B.消费者习惯与偏好C.消费者收入与财富D.个人经济行为7. 我国经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过英实有资本金加公积金总和的（）倍。A. 1 B. 2 C. 3 D. 48. 利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（）。A、即期交易B、远期交易C、套汇交易D、套利交易9. 利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益

11、的一种套汇方式，被称为（）。A.时间套汇 B.地点套汇 C .直接套汇D.间接套汇二、多项选择题1. 根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（ ）oA.成长型基金B.收入型基金C.混合型基金C.指数型基金E.平衡型基金2. 我国目前开放式基金的营销渠道主要有（）渠道。A.信托公司B.商业银行C.证券公司 D.保险公司E.基金公司直销中心3. 按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（）0A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权4. 金融互换的功能包括（）。A、空间填充功能B、规避风险功能C、逃避管制功能D、降低筹资成本功能5. 保险市场的特点有（）。A.专业性强B.经营而广C.预期性

12、D.非即时结淸性 E.政府干预性6. 财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（）。A.财产保险市场B.意外伤害保险市场C.健康保险市场D.责任保险市场 E.信用保证保险市场。7. 金融期货市场的功能包括（）。A、避险B、价格发现C、创造财富D、消除风险8. 主要的保险中介人包括（）。A.被保险人B.保险人C.保险代理人D.保险经纪人E.保险公估人9. 我国保监会把（）的监管作为中国现代保险监管体系的三大支柱。A.资金运用B.偿付能力C.公司治理结构 D.保单设计E.市场行为10. 按标的物不同，金融期货可分为（）。A、利率期货B、外汇期货C、原油期货D、股价指数期货1

13、1. 股票指数期货的特点包括（）。A、高杠杆性B、具有期货和股票的双重特性C、既可以防范非系统性风险，又可以防范系统性风险D、以现金结算，而不是用实物进行交割三、判断题1. 一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。（）2. 只要基金收益较好，一般都会进行分红，投资者只可以选择现金分红方式。（）3. 投资基金通过分散投资仅能克服非系统风险，而对系统性风险是无能为力的。（）4. 封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，苴价格一般总是与其资产净值一致。（）5. 货币市场基金流动性强，安全性奇，投资成本低，收益高于银行存款。（）6. 保险事故的近因是造成保险标的损失最宜接、在时空上最靠近结果的

14、原因。（）7. 再保险市场又称为分保市场，是保险人同投保人之间再次办理保险业务的市场（）8. 经验表明，保险需求量的收入弹性常常小于1,即缺乏弹性，但是不同的保险商品的收 入弹性会有所差异。（）9. 期权交易都是在交易所内进行的。（）10. 期权交易双方都需要交纳保证金。（）11. 金融衍生工具市场是国际资本市场的一个部分。（）四、名词解释1. 财产保险2. 保险价格3. 保险需求4. 外汇市场5. 套利交易6. 黄金市场7. 金融远期合约&远期利率协议9.金融期权10金融互换五、问答题1、证券投资基金有何优势和作用？2、契约型基金与公司型基金有哪些主要区別？3、影响保险供给的因素有哪些?15

15、4、简述外汇市场的种类与功能。5、简述黄金市场价格的影响因素。6、金融期货合约的交易特点。7、金融期货市场和金融远期市场的区别是什么？金融市场第三次作业得分 教师签名一、单项选择题1、欧洲货币市场的特征不包括（）。A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化2、欧洲货币市场的类型不包括（）。A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型3、所谓双边贷款指的事（）。A、国际银团贷款B、独家银行贷款C、辛迪加贷款D、联合贷款4、下列不属于外国债券的事（）。A、猛犬债券B、扬基债券C、欧洲债券D、武士债券5、欧洲债券市场上的主流交易品种为（）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步髙债券6、双重

16、货币债券既包含债券属性，又包含（）属性。A、期货B、期权C、远期D、互换7、欧洲债券的主要交易中心是（）。A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克8、大多数公司到国外首次募股，通常采用（）。A、包销发行B、推销C、助销D、间接发行9、最早推出信用衍生产品的银行是（）。A、花旗银行B、美洲银行C、信孚银行D、汇丰银行10、一揽子信用互换是（）的一种变形。A、信用违约互换B、总收益互换C、货币互换D、利率互换11、金融监管的原则不包括（）。A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则12、双元多头金融监管体制的典型代表是（）。A、中国B、美国C、

17、徳国D、法国13、日本的金融监管体制属于（）。A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头14、区域性的金融监管一体化为（）。A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行15、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（）。A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际淸算银行D、国际保险监管官联合会二、多项选择题1、离岸金融市场又可分为（）。A、一体化中心B、隔离性中心C、名义中心D、记账中心2、按市场功能的不同来划分，国际金融帀场包括（）。A、国际货币市场B、国际资本市场C、国际外汇市场D、国际原油交易市场3、按风险来源分类，金融风险包括（）。A、经济风险B、汇率风险C、信用风险D

18、、营运风险4、风险控制工具可分为（）oA、风险转移B、风险避免C、风险控制D、风险自留5、期权类信用衍生产品包括（）。A、附加购买期权条款B、违约期权C、信用价差期权D、信用联系票据6、根据外汇风险的表现形式，可将其划分为（）。A、交易风险B、经营风险C、会计风险D、经济风险7、金融业经营中的外部性来源于（）。A、高杠杆经营所导致的负外部性B、金融机构较强的传染性所导致的负外部性C、金融危机对实物经济部门具有巨大的负外部性影响D、信用创造带来的负外部性8、金融监管的成本包括（）。A、执法成本B、守法成本C、金融监管的道徳风险D、监管失灵成本9、美国中央监管机构包括（）。A、美联储B、联邦存款保险公司C、金融机构监管局D、金融交易和报告分析中心三、判断题1、大多数欧洲债券是不记名债券。（）2、全球国际股票发行额在整个资本市场资金来源中所占比例远远小于国际债券市场。（）3、风险就意味着亏损。（）4、现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失