公积金上半年财务分析报告

1、公积金上半年财务分析报告引言 :财务分析报告根据其内容和范围可分为综合分析报告、专项分析报告和简要分析报告。 下面小编辑为您推荐一份上半年公积金财务分析报告的示范文本，欢迎阅读！1992-012 年，在市委、市政府的正确领导下， 在市住房公积金管理委员会的决策监督下，市公积金中心通过全体职工的不懈努力，围绕扩大范围、增加人数、稳定贷款、减少超额贷款等工作思路和年初确定的工作目标，在住房公积金管理方面取得了显著成效。2012 年上半年公积金运行情况报告如下:2561 年:完成主要业务指标项(1)集合年增加9.7938 亿元，比上年同期增加1.893 亿元，增长23.96%。住房公积金存款余额50

2、1.97 万元，全市住房公积金存款总额 80.31 亿元。全市有组织单位3654 个，人员243969 人。当年新增单位95 个，新增人员 9866 人，月征收额增加350 万元。(2)提取办理提款 34131 万元， 31673人次，同比下降1466万元，下降 3.41%其中，购房拨款5270 万元，偿还贷款本息23588万元，离退休 6171 万元，自住住房装修 1698万元，大病 141 万元，其他销售 4663 万元。(3)贷款年向 3512 名职工发放住房贷款 48068 万元，同比下降 337 万元，下降 0.69%当年个人贷款本金提取 21738 万元，个人贷款余额 491.13

3、 万元，占比 85.48%个人贷款逾期 75.06 万元，逾期率 0.18 元。全市个人住房贷款总额 662.82 万元。(4)业务收支业务收入 11414 万元，同比增长3501 万元，增长 44.24%。营业费用 5012 万元，同比下降1114 万元，降幅 18.18%。(5)增值收益实现增加值 6402 万元，同比增长 4615 万元，增长 258.25%2:主要业务的经营特点(1)归集 : 住房公积金归集稳步增长主要原因有:一是公积金存款基数提高，积累量增加；第二，新单位和存款的数量相对较大。(2)提取 : 去年上半年提取的金额较去年同期减少1466 万元，原因是去年上半年提取730

4、0 万元用于支持屏山县移民搬迁购房，但今年没有提取。今年的贷款还款额比去年同期增加了5770 万元。(3)贷款 :个人贷款利率稳步下降，贷款发放强度比上年下降，资金使用风险降低， 可控程度提高这主要与限制整个房地产市场购买的政策和抑制投资需求的其他政策有关。此外，今年上半年，我市房地产项目数量相对较少，导致贷款发放势头放缓。(4)增值收入 :上半年，增值收入同比增长 4615 万元，增长258.25%，主要是 6 月 8 日存款 :贷款利率下调 0.25 个百分点，去年 7 月至今年 5 月应付职工利息调整为 1000 万元左右。3:公积金运作中存在的主要问题(1)贷款发放的减少导致资金盈余的

5、增加最近，宜宾的房地产市场成交量相对较小，开发商正在掩盖市场 :购房者持币观望，导致宜宾房地产市场成交量下降，公积金贷款额度收缩。与往年资金短缺相比，今年上半年资金余额达到 2.96 亿元。(2)政策因素对增值收益的影响应付职工住房公积金利息按每年6 月 30 日的上市利率计算支付 6 月 8 日，央行降低了存贷款利率。由于利率调整的时点，去年 7 月至今年 5 月应付员工的应计利息一次性调整，比预期利息少支付约 1000 万元，相应增加约 1000 万元的增值收益。据估计，今年将有1-2 次降息，到年底，增值收益将大大超过。4:下半年工作计划(1) 关注国家监管政策的趋势，评估对中心可能产生的影响。我们将从资金使用的方向和政策出发， 积极稳妥地制定相应措施，有计划地降低未来资金使用的风险。(2)收藏 : 一是有重点 :逐步推行非公有制企业组织制度；二是抓住经济效益好的民营企业和大量在职人员， 加强行政执法， 督促经济效益好的民营企业建立住房公积金制度； 三是加大公共积累资金的筹集力度，结束三期以上的欠缴。(3)资金运用