银行同业现金管理服务方案

1、 www.icbc.com.cn 2 www.icbc.com.cn 3 www.icbc.com.cn 4 提高对客户的提高对客户的 服务水平服务水平 为客户提供现为客户提供现 金管理服务多金管理服务多 样化需求样化需求 www.icbc.com.cn 5 www.icbc.com.cn 6 www.icbc.com.cn 7 被代理行客户可被代理行客户可 选择就近的工行选择就近的工行 网点缴存现金、网点缴存现金、 转账支票、银行转账支票、银行 汇票等，工行可汇票等，工行可 以确保款项当日以确保款项当日 入账，即日起息入账，即日起息 。 工行可接收被代工行可接收被代 理行发送的客户理行发送的

2、客户 对国内外的付款对国内外的付款 指令，代被代理指令，代被代理 行客户对外付款行客户对外付款 ，并及时返回付，并及时返回付 款确认信息。款确认信息。 被代理行在不开被代理行在不开 发相应结算系统发相应结算系统 的情况下，也可的情况下，也可 受理客户办理银受理客户办理银 行汇票行汇票/ /本票本票/ /银银 行承兑汇票的申行承兑汇票的申 请请, ,减少被代理行减少被代理行 系统开发费用支系统开发费用支 出。出。 接受被代理行委接受被代理行委 托，代理兑付其托，代理兑付其 签发的银行汇票签发的银行汇票/ / 本票本票, ,各通汇机构各通汇机构 均可以解付与我均可以解付与我 行签约的被代理行签约的

3、被代理 行签发的银行汇行签发的银行汇 票票/ /本票。本票。 代理代理 收款收款 代理代理 付款付款 代兑代兑 票据票据 代理代理 外汇外汇 代签代签 票据票据 工行凭借自身外工行凭借自身外 币汇划服务优势币汇划服务优势 ，为被代理行提，为被代理行提 供优质、方便、供优质、方便、 高效的代理外币高效的代理外币 清算服务。清算服务。 www.icbc.com.cn 8 付款人付款人 合作银行合作银行 合作银行合作银行 收款人收款人 柜面提交现金柜面提交现金/ /支票支票/ /转账凭证转账凭证 收妥款项后划入收妥款项后划入 合作行同业账户合作行同业账户 将款项划入收款人账户将款项划入收款人账户 代

4、理支付结算-代理收款业务流程 www.icbc.com.cn 9 代理支付结算-代理付款业务流程 流程图流程图 www.icbc.com.cn 10 资金清算资金清算 合作行客户合作行客户 合作银行合作银行 收款人收款人 通 过 通 过 系 统 直系 统 直 连 录 入连 录 入 汇 票 相汇 票 相 关关信息信息 代理清算行代理清算行 提交银行汇票申请书提交银行汇票申请书 扣 划 资 扣 划 资 金 返 回金 返 回 密押密押 提示付款提示付款 解付票款解付票款 打印汇票，盖章交客户打印汇票，盖章交客户 收款人所收款人所在行在行 代理支付结算-代理签发银行汇票业务流程 www.icbc.co

5、m.cn 11 6.6.资金清算资金清算 合作行客户合作行客户 合作银行合作银行 收款人收款人 1.1.提交银行汇票申请书提交银行汇票申请书 7.7.资金资金 清算清算 4.4.提示付款提示付款 5.5.解付票款解付票款 2.打印汇票，盖章交客户打印汇票，盖章交客户 其他银行其他银行 代理支付结算-代理兑付银行汇票业务流程 3.3. 交 付 票交 付 票 据据 www.icbc.com.cn 12 www.icbc.com.cn 13 现金管理合作现金管理合作 v 通过与外资银行建立通过与外资银行建立主机直联业务主机直联业务合作，双方共同为优质客合作，双方共同为优质客 户提供现金管理服务。户提

6、供现金管理服务。 v 客户可通过我行与外资银行的直联系统实现账户跨行操作。客户可通过我行与外资银行的直联系统实现账户跨行操作。 v 提升两行的现金管理服务能力，通过联合服务共同开拓市场，提升两行的现金管理服务能力，通过联合服务共同开拓市场， 争取更多的大型外资跨国公司客户争取更多的大型外资跨国公司客户 。 www.icbc.com.cn 14 数据专线数据专线 合作银行合作银行 服务器服务器 icbcicbc 服务器服务器 主机主机直直联联（h2hh2h） www.icbc.com.cn 15 www.icbc.com.cn 16 代理现金调缴代理现金调缴日终现金寄库日终现金寄库代理款箱运送代

7、理款箱运送代理代理atmatm加钞维护加钞维护 代理上门收款服代理上门收款服 务务 v合作银行支合作银行支 机构在工行机构在工行 开立同业存开立同业存 款账户，通款账户，通 过工行向人过工行向人 民银行调缴民银行调缴 现金。现金。 v合作银行分合作银行分 支机构将款支机构将款 包或款箱送包或款箱送 到当地金库到当地金库 进行寄库保进行寄库保 管。管。 v由工行代理由工行代理 合作银行为合作银行为 其其atmatm提供加提供加 钞和日常工钞和日常工 作的服务。作的服务。 v上门收款服上门收款服 务由工行接务由工行接 管，可以继管，可以继 续延续对客续延续对客 户的优质服户的优质服 务，不影响务，

8、不影响 与客户之间与客户之间 的服务条款。的服务条款。 v提高财务人提高财务人 员发工资效率，员发工资效率， 减少现金发放，减少现金发放， 对长期派遣到对长期派遣到 异地的高级管异地的高级管 理人员完成工理人员完成工 资发放和差旅资发放和差旅 报销。报销。 www.icbc.com.cn 17 www.icbc.com.cn 18 为贵行寄存的传为贵行寄存的传 票进行缩微扫描票进行缩微扫描 可定期将传票交可定期将传票交 存本行存本行,由本行由本行 代为保管代为保管. 为贵行提供业务培为贵行提供业务培 训、业务咨询、政训、业务咨询、政 策解读等服务策解读等服务 为贵行提供本外币理为贵行提供本外币

9、理 财产品，及配套业务财产品，及配套业务 支持与技术支持服务支持与技术支持服务 www.icbc.com.cn 19 www.icbc.com.cn 20 www.icbc.com.cn 21 www.icbc.com.cn 22 www.icbc.com.cn 23 www.icbc.com.cn 24 www.icbc.com.cn 25 www.icbc.com.cn 26 工行现金管理介绍工行现金管理介绍 19981998推出推出“网络结算网络结算”，为集团客户提供资金归集等服务，为集团客户提供资金归集等服务 1999-20021999-2002 科技创新，改造、完善系统功能，推出电子

10、银行服务科技创新，改造、完善系统功能，推出电子银行服务 20022002 正式推出正式推出“现金管理服务现金管理服务” 20042004 20062006在中资银行中率先组建在中资银行中率先组建“结算与现金管理部结算与现金管理部” 确定现金管理品牌战略，大规模市场拓展成效显著确定现金管理品牌战略，大规模市场拓展成效显著 20072007 提升品牌价值，做精做细现金管理业务提升品牌价值，做精做细现金管理业务 2008200820092009现金管理产品和服务的深化现金管理产品和服务的深化 发展历程发展历程 www.icbc.com.cn 27 工行现金管理介绍工行现金管理介绍 数据高度集中数据高

11、度集中 直接接入直接接入 cnaps 系系 统统 直接接入直接接入swift 系统系统 全功能银全功能银 行系统行系统 nova 实时清算系统实时清算系统) it基础基础 设施设施 境外综合业务境外综合业务 处理系统处理系统 fova 领先的领先的itit技术技术 www.icbc.com.cn 28 工行现金管理介绍工行现金管理介绍 20062006、20082008、20092009 亚洲货币亚洲货币最佳人民币现金管理银行最佳人民币现金管理银行 20072007、20082008、2009 2009 金融亚洲金融亚洲中国最佳现金管理银行中国最佳现金管理银行 20072007、20082008、20092009、2010 2010 财财 资资 中国最佳现金管理银行中国最佳现金管理银行 获奖情况获奖情况 www.icbc.com.cn 29 工行现金管理介绍工行现金管理介绍 中国境内超过中国境内超过xxxx家营家营 业网点，覆盖全部省业网点，覆盖全部省 、自治区和直辖市，、自治区和直辖市， 且布局合理且布局合理 境外机构境外机构xxxx家，覆盖家，覆盖 全球全球xxxx个国家和地区个国家和地区 与与xxxx个国家和地区的个国家和地区的xxxx家银家银 行建立了代理行关系行建立了代理行关系 2008