7A版2018年4月金融理论与实务试题及答案

1、【 MeiWei81- 优质实用版文档】 2016 年 4 月金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共 20 小艇，每小题 1分，共 20 分） （01）下列关于人民币表述错误的是（） A. 不规定法定含金量 B.属于中国人民银行的资产 C.是不兑现的信用货币 D.是我国的法定货币 （02）提出黄金非货币化的是（） A. 牙买加体系 B. 布雷顿森林体系 C.金本位下的国际货币制度 D.金汇兑本位下的国际货币制度。 （03）必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是（） A. 银行汇票 B.支票 C.商业本票 D.商业汇票 （04）银行向消费者个人提供的信用形式是（） A.赊销 B.赊购 C.

2、消费贷款 D. 预付货款 （05）实际汇率等于（） A. 名义汇率物价指数 B. 名义汇率 G（外国价格指数本国价格指数） C. 名义汇率 G（外国价格指数本国价格指数 ） D. 名义汇率 G（外国价格指数本国价格指数 ） （06）我国香港特别行政区实行的汇率制度是（） A. 爬行盯住汇率制 B，管理浮动制 C.货币局制度 D.浮动汇率制 （ 07）有 “金边债券 ”之称的是（） A. 金融债券 B.公司债券 C.地方公债 D.公债 （08）流通市场最重要的功能在于实现金融资产的（） A. 安全性 B.流动性 C.盈利性 D.筹资性 （ 09）同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的（） A

3、. 法定存款准备金要求 B.盈利性要求 C.贷款额度限制 D.存款利率管制 （10）商业银行之间的票据转让行为属于（） A.贴现 B.重贴现 C.再贴现 D. 转贴现 （11）下列关于期权合约表述正确的是（） A. 期权合约的执行价格可以调整 B.期权合约的买方付出期权费 C.期权合约的买方承担履行合约的义务D.期权合约的买卖双方权利均等 （12）金融衍生工具市场的功能不包括（） A. 价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.筹集资金 （13）属于我国政策性银行的是（） A. 中国工商银行 B.中国农业发展银行 C.中国银行 D.中国建设银行 （ 14）美国国会颁布（金融服务业现代法法案）的

4、时间是（） A.1929 年 B.1979 年 C.1999 年 D.20XX 年 （ 15）非货币性金融 资产的收益率与货币需求量（） A. 负相关 B.正相关 C.不相关 D.不确定 MeiWei81- 优质实用版文档】 MeiWei81- 优质实用版文档】 （16）基础货币等于（） A. 存款准备金 +商业银行库存现金 B. 存款准备金 +流通中的现金 C.存款准备金一商业银行库存现金D. 存款准备金 + 活期存款 （17）市场经济条件下货币均衡的实现依赖于（） A. 利率的调节作用 B.心理的调节作用 C.投资的调节作用 D.消费的调节作用 （18）应记入国际收支平衡表贷方项目的是（）

5、 A. 商品出口额 B.商品进口额 C.受雇在本国工作的外国工人获得的报酬D.非居民在本国证券市场投资获得的收益 （19）凯恩斯学派强调在货币政策传导中发挥关键佳作用的变量是（） A. 汇率 B.货币供给量 C.利率 D.银行信贷 （20）下列关于再贴现政策表述错误的是（） A. 具有告示效应 B.中央银行政策操作的主动性强 C.既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构 D. 中央银行能够利用它来履行 “最后贷款人 ”的职责 二、多项选择题（本大题共 5小艇，每小题 2 分，共 10分 （21）下列关于货币形式表述正确的是（） A. 金属货币是商品货币 B.商品货币是足值货币 C.信用货币是不足

6、信货币 D. 实物货币与信用货币都属于商品货币E.存款货币与电子货币都属于信用货币 （22）我国汇本制度改革坚持的原则是（） A. 主动性 B.随机佳 C.可控挫 D.收益性 E.渐进佳 （ 23）公司债券按内含选择权可分为（） A. 可转换债券 B.指数债券 C.可赎回债券 D.偿还基金债券 E.带认股权证的债券 （24）会员制金融期货交易所的特点有（） A. 由全体会员共同出资组建 B.按出资比例分区投票权 C.会员不享有取得回报的权利 D.会员之间享有同等的权利与义务E.实行一股一票制 （25）货币政策的内部时滞包括（） A. 认识时序滯 B.影响时滯 C.行动时滞 D.市场时滯 E.作

7、用时滯 三、名词解释 （每题 3 分 ） （26）特里芬难题 答：在布雷顿森林体系下，为了满足世界各国发展经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增 长，将使美元同黄金的兑换性难以维持，这种矛盾被为特里芬难题。 （27）回购协议 答：证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券 的出售方按约定的价格将其出售的证券如数赎回。 （28）系统性风险 答：是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影 响。 （29）表外业务 答：是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实

8、的资产或负债但却 能影响银行当期损益的业务。 （ 30）道义劝告 答：是指中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和威望，通过对商业银行及其他金融机构发出通告、指示或 与各金融机构的负责人举行面谈的方式， 以影响其放款的数量和投资的方向， 从而达到控制和调节信用的目的。 MeiWei81- 优质实用版文档】 MeiWei81- 优质实用版文档】 四、计算题（每小题 6 分） （31）某投资者以 10500元的价格购买了一张面额为 10000元、距到期日还有 2 年的债券，并持有到期。期间 该投资 者每年获得 600 元利息。试计算该债券的持有期收益率。 答：该债券的持有期收益率 =（卖出价买入价）

9、 持有年数票面年利息 买入价 100% =（1000010500）2600 10500100% （4 分） =（-250 600） 10500100% =35010500100% 3.33% （ 2 分） （ 32）如果法定存款准备金率是 10%.超额存款准备金率是 5%,现金漏损率是 5%试计算存款派生乘数。 答：存款派生乘数 =1 法定存款准备金 超额存款准备金 现金漏损率 1 =10% 5% 5% =5 （2 分） 4 分） 五、筒答题（每小题 6 分） （33）简述银行信用与商业信用的关系。 答：（1）银行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的； （2 分） （2）银行信用克服

10、了商业信用的局限性； （2 分） （3）银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展。 （2 分） （34）简述金融机构的功能。 答：（1）提供支付结算服务； （1分） （2）促进资金融通； （1 分） （ 3）降低交易成本； （ 1 分） （4）提供金融服务便利； （1 分） （5）改善信息不对称； （1 分） （6）转移与管理风险。 （1 分） 35） 简述商业银行面临的主要风险。 答：（1）信用风险；（2）市场风险；（3）操作风险；（4）流动性风险； （5）国家风险；（6）合规风险；（7）声誉风险；（8）战略风险。 评分参考 （1）（4）各 1分，（ 5） （ 8）答出任 2 种即可得 2

11、分。 （ 36） 简述投资银行的基本职能。 答：（1）媒介资金供需，提供直接融资服务； （ 2 分） （ 2）构建发达的证券市场； （2 分） （3）优化资源配置； （1 分） （ 4）促进产业集中。 （ 1 分） 37） 简述采用工资 -物价管理政策治理通货膨胀的主要形式。 答：（1）以指导性为主的限制； （2 分） （2）以税收为手段的限制； （2 分） （ 3）强制性限制。 （2 分） 六、论述（ 13 分 ） （38）试述我国利率市场化改革的总体思路、主要进程及今后的展望。 答： （ 1 ）总体思路： （ 5 分） 先放开货币市场利率和债券市场利率， 再逐步推进存、 贷款利率的市场化；

12、 存、贷款利率市场化按照 “先外币、 后本币；先贷款、后存款；先长期、大额，后短期、小额”的顺序进行，逐步建立由市场供求决定金融 MeiWei81- 优质实用版文档】 【 MeiWei81- 优质实用版文档】 机构存、贷款利率水平的利率形成机制，中央银行调控和引导市场利率，使市场机制在金融资源配置中 发挥主导作用。 （2）主要进程：（4 分） 1996 年 6 月，放开银行间同业拆借市场利率； 1997 年 6 月，放开债券市场债券回购和现券交易利率； 1998 年 3 月，放开贴现和转贴现利率； 20XX 年 9 月，放开外币贷款利率； 20XX 昕 10 月，不再设定金融机构（不含城乡信用

13、社）人民币贷款利率上限； 20XX 年 1 月，上海银行间同业拆放利率正式运行； 评分参考 需要答出主要进和中的 4 年标志性事件，主要内容表达正确即可行分。 （ 3 ）今后展望： （ 4 分） 今后，随着金融机构改革和利率市场化的稳步推进，中国人民银行将不断扩大金融机构的利率定价自主 权，最终建立一套完善的、按照风险与收益对称原则确定存、贷款利率的定价机制，同时，建立健全中 央银行利率调控体系，引导利率进一步发挥优化金融资源配置和调控宏观经济运行的作用。 MeiWei81- 优质实用版文档】 MeiWei81-优质实用版文档】 缎范启用前 2016年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融

14、理论与实务试题答案及评分参考 （课程代码00150） 一、单项选择越（本大歴共20小题*每小越I分.共20分） 1. B 2. A 3 D4. C 5. B 6. C 7. D g. B9. A 10. D liB 12. D 13. B14. C 15. A 16. 0 17. A 18. Al艮 C 如B 二、刍项透埠胚（本丸鬆共5小甑 每小題2分，ft iOR） 21. ABCE 22. ACE 23. ACDE24. ACD 25, AC 三.名词解释題丈砸共5小風 每小题3分.共15分） 26. 符里芬难题t在布需倾淼林体累下.为丁满足世界各国发展经话的需要樊元供应 愛须不斷增艮：而笑元供应的不断増氐将便蒐元同黄盘的兑换性难以维持.这种 27. 回购协氏：证箱持気人在卖岀一定数41证券的同时.芍证弄乘入方签订协徴.取方 對定在将来茶一日軀由证券的出售方按约定的价格再将其出害的证券如数陕回. 28. 果统性风脸：是fli由于全局性的共问因素引起的投賁收益的可能曼动.这种園秦以 白璋艸H也过qq 22&95191 问样的力式对加敦证蜉的收傥产生舉晌. 29. 豪外业隽：是指商业餵疔所从事的、按愿通行的鑒计准则平配入贾产勉侦表内+不 士形成舉行班实的藍产或负惯但韶臆憨响