中级经济师中级金融专业复习题集第2877篇

1、-考试-学资学习网-押题-2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习 一、单选题 1.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( )。 A、马克思利率理论 B、流动性偏好理论 C、可贷资金理论 D、古典利率理论 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节几种利率决定理论 【答案】：D 【解析】： 古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。古典利率理论的隐含假定是，当实体经济部门的储蓄等于投资时，整个国民经济达到均衡状态。因此，该理论属于“纯实物分析”的框架。 2.在商业银行经营与管理的三大原则中，被视为前提的是( )原则。 A、安全性 B、盈利性 C、效益性 D、流动性 点

2、击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节商业银行经营与管理的原则和关系 【答案】：A 【解析】： 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。 3.一国在二级银行体制下，基础货币100亿元，原始存款300亿元，货币乘数为5，则该国货币供应量等于( )。 A、200亿元 B、300亿元 C、500亿元 亿元600、D点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第2节货币乘数 【答案】：C 【解析】： 本题考查货币供应量的计算。Ms=MBm=基础货币货币乘数=1005=500(亿元)。 4.信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的( )。

3、 A、10 B、20 C、30 D、40 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的业务运营 【答案】：B 【解析】： 信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20。 5.关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是( )。 A、调控主体为中央银行 B、中介指标为货币供应量等 C、变换中介为商业银行 D、调控受体为企业与居民 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节金融宏观调控与货币政策概述 【答案】：A 【解析】： 本题考查金融宏观调控框架与要素。在金融宏观调控机制的第一阶段，调控主体为中央银行。 6.通过分散化投资，投资者不可以分散掉( )。 A、个

4、体风险 B、非系统性风险 C、系统性风险 D、公司风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融工程概述 C ：【答案】【解析】： 本题考查金融工程管理风险的方式。金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。通过分散化投资，投资者可以分散掉个体风险，但无法分散掉证券组合中的系统性风险。 7.金融风险是有关主体蒙受( )。 A、经济损失的可能性 B、经济损失的确定性 C、名誉损失的可能性 D、政治损失的可能性 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：A 【解析】： 金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。

5、8.可以通过分散投资加以规避的风险是( ) A、系统风险 B、不可分散风险 C、非系统风险 D、政治风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基金的类别 【答案】：C 【解析】： 本题考查股票基金的投资风险。非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。 9.金融工具的性质中，规定发行人到期必须履行还本付息义务的是( )。 A、期限性 B、安全性 C、风险性 D、流动性 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素 【答案】：A ：【解析】本题考查金融工具的性质。金融工具的期限

6、性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息的义务。 10.证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立( )个A股账户、封闭式基金账户。 A、1 B、3 C、10 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：B 【解析】： 本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。 11.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。 A、市场价格低于执行价格 B、市场价格高于执行价格 C、市场价格上涨 D、市场价格下跌 点击展开答案与解析

7、 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本题考查对看涨期权知识的理解。对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。 12.某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法属于( )的范畴。 A、金融中介 B、金融工程 C、金融营销 D、金融投资 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融工程概述 B ：【答案】【解析】： 金融工程可以分为三个方面的内容：一是新型金融工具的设计和创造，它包括新型银行账户、新型基金、新的保险品种、新的住宅抵押形式等针对普通消费者的金融产品，也包括新的债务工具、股权

8、工具、风险控制工具等基于企业需要而设计出的金融产品。二是创新性金融过程的设计和开发。例如，运用新技术降低金融运作的成本，根据金融管制的变更改变金融运作的方式，市场套利机会的发掘和利用，发行、交易和清算系统的改进等。三是针对企业整体金融问题的创造性解决方略。例如，创造性的现金管理策略、债务管理策略、企业融资结构、杠杆收购、项目融资等。 13.公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于( ) 家。 A、5 B、10 C、15 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：B 【解析】： 公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者

9、的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。 14.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是( )。 A、提高盈利能力 B、规避利率上升的风险 C、规避利率下降的风险 D、加快远期利率协议流通 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融远期合约 【答案】：B 【解析】： 本题考查远期利率协议。远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率上升的风险。远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率下降的风险。 15.融资租赁与经营租赁的根本区别在于( )。 A、融资租赁的出租人通常不承担租赁

10、物的余值风险 B、融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险 、融资租赁的出租人具有更多的处置权利CD、在融资租赁中，租赁设备的所有权属于承租人 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第3节租赁的概念与功能 【答案】：A 【解析】： 本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。 16.财务管理的核心是基于( )的管理。 A、安全 B、资产 C、利益最大化 D、价值 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：D 【解析】： 财务管理的核心是基于价值的管理。

11、17.我国负责监管期货市场的机构是( )。 A、中国人民银行 B、中国银行业协会 C、中国证监会 D、中国证券业协会 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我国的金融调控监管机构及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。 18.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。 A、本票 B、汇票 、支票CD、同业存单 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节我国的货币市场及其工具 【答案】：A 【解析】： 本题考查本票的概念

12、。本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 19.在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是( )。 A、利率 B、货币供应量 C、投资 D、总支出 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的传导机制与中介指标 【答案】：A 【解析】： 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用，认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。 20.( )是商业银行最主要的资产。 A、贷款 B、存款 C、存款准备金 D、发行的债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节资产

13、负债管理 【答案】：A 【解析】： 贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。 21.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是( )。 A、主权风险 B、政治风险 、转移风险CD、社会风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：A 【解析】： 本题考查主权风险的概念。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。因此正确答案为A。 22.我国某企业在

14、海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了( )。 A、转移风险 B、主权风险 C、投资风险 D、系统风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：A 【解析】： 本题考查转移风险。转移风险：如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。 23.中国人民银行法规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融

15、机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中央银行( )的职能。 A、发行的银行 B、政府的银行 C、银行的银行 D、管理金融的银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的性质与职能 【答案】：C 【解析】： 本题考查中央银行的职能。中央银行作为“银行的银行”，履行以下几项职责：集中保管 存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。24.根据商业银行风险监管核心指标，资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于( )。 A、35 B、06 C、11 D、15 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章

16、第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 本题考查资产利润率的概念。资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于06。 25.基金管理公司最核心的一项业务是( )。 A、基金运营服务 B、投资咨询服务 C、基金募集与销售 D、基金的投资管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第4节基金管理公司的主要业务 【答案】：D 【解析】： 本题考查基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。 26.现代商业银行财务管理的核心是( )。 A、基于利润最大化的管理 B、基于投入产出的最大化管理 C、

17、基于价值的管理 D、基于核心资本的效率管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：C 【解析】： 本题考查商业银行财务管理。现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。 ) ( 几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是27.A、商业银行 B、信用合作社 C、投资银行 D、保险公司 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构体系的构成 【答案】：C 【解析】： 投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比，投资银行的基本特征是其综合性，即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。 2

18、8.金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品( )的特征。 A、杠杆比例高 B、定价复杂 C、高风险性 D、全球化程度高 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节金融衍生品市场概述 【答案】：A 【解析】： 投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，这体现了金融衍生品的高杠杆性。 29.下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是( )。 A、簿记方式 B、竞价方式 C、拍卖方式 D、固定价格方式 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承

19、销业务 【答案】：A 【解析】： 簿记方式又称累计订单定价方式，是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、通过召开路演推介会，征在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间，深入研究，集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。此种定价方式下，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。 30.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险( )。 A、越大 B、越小 C、不变 D、为零 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融期货 【答案】：B 【解析】：

20、 本题考查基差风险。选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险就越小。因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身，若保值资产没有期货合约，则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。 31.在所有情况下，银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。以及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力，称为( )。 A、非现场监督 B、现场检查 C、并表监管 D、监管评级 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：C 【解析】： 并表监管又称合并监管，是指在所有情况下。银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。以

21、及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力。 32.融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是( )。 A、直接租赁 B、转租赁 C、回租 D、委托购买式租赁 点击展开答案与解析【知识点】：第6章第4节金融租赁公司的业务运营 【答案】：B 【解析】： 本题考查转租赁的概念。转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。 33.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出( )。 A、外部评级法 B、流动性状况评价法 C、内部评级法 D、资产安全状况评级法 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融

22、风险管理的国际规则：”巴塞尔协议 与巴塞尔协议 【答案】：C 【解析】： 巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。 34.在商业银行成本管理中，业务招待费属于( )支出。 A、税费 B、利息 C、补偿性 D、营业外 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查商业银行成本包含的内容。税费支出，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及相关税费。 35.根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是指不良资产与( )的比率。 A、贷款总额 B、资本净额 C、全部关联授信额 D、资产

23、总额 点击展开答案与解析【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：D 【解析】： 本题考查不良资产率。不良资产率即不良资产与资产总额之比，不得高于4%。 36.以下属于我国外债总体结构特征的是( )。 A、负债率偏高 B、短期外债余额比中长期外债余额多 C、债务率偏高 D、偿债率偏高 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节我国的外债管理体制 【答案】：B 【解析】： 本题考查我国外债的总体结构特征。我国外债虽然绝对规模较大，但负债率、债务率和偿债率等有关指标一直低于国际公认的警戒线。从期限结构看，中长期外债占37，短期外债占63。 37.下列金融工具中,属于金融

24、衍生工具的是( )。 A、开放式基金 B、商业票据 C、封闭式基金 D、股指期货 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：D 【解析】： 本题考查金融衍生工具。按照衍生品合约类型的不同,目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。 38.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。 A、全额包销 B、尽力推销 C、余额包销 D、混合推销 点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2

25、节证券发行与承销业务 【答案】：B 【解析】： 本题考查尽力推销的概念。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 39.根据商业银行流动性风险管理办法，流动性比例( )。 A、不应低于60 B、不应低于25 C、不应低于-10 D、不应低于06 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 本题考查流动性比例的知识。流动性比例，即流动性资产余额与流动性负债余额之比，不应低于25。 40.( )是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险

26、。 A、利率风险 B、通货膨胀风险 C、信用风险 D、提前赎回风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基金的类别 【答案】：D 【解析】： 本题考查提前赎回风险的概念。提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 二、多选题 1.COSO认为全面风险管理的维度有( )。 A、企业目标 B、企业层级 C、风险管理的要素 、风险管理体系DE、风险管理流程 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的管理 【答案】：A,B,C 【解析】： 本题考查全面风险管理。COSO在企业风险管理一整合框架文件中认为：全面风险管理是三个维度的立体系统。这三个维度是：

27、企业目标、风险管理的要素和企业层级。 2.COSO在其内部控制一整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成，下列属于这五项要素的有( )。 A、控制环境 B、风险评估 C、公平竞争 D、信息与沟通 E、监督 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的管理 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本题考查COS0内部控制五项要素。COSO在其内部控制一整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成，即控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。 3.以下属于信托基本特征的是( )。 A、信托财产权利与利益相分离 B、信托财产的独立性 C、信托的有限责任 D、信托管理的非连续性 E、信托

28、的连带责任 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的概念与功能 【答案】：A,B,C 【解析】： 信托的基本特征是:信托财产权利与利益相分离;信托财产的独立性；信托的有限责任信托管理的连续性。 4.下列属于金融监管基本原则的有( )。 、统一性原则AB、单纯追求利益原则 C、监管主体独立性原则 D、适度竞争原则 E、外部监管与自律并重原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第3节金融监管的基本原则 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 本题考查金融监管基本原则。金融监管基本原则有：(1)监管主体独立性原则；(2)依法监管原则；(3)外部监管与自律并重原则；(4)安全稳健与经营效率

29、结合原则；(5)适度竞争原则；(6)统一性原则。 5.一个人的总财富是人力财富与非人力财富之和。其中非人力财富包括( ) A、不动产 B、挣钱的能力 C、资本品 D、股票 E、债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第1节货币需求理论 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 一个人的总财富是人力财富和非人力财富的总和。非人力财富指有形财富，包括货币持有量、债券、股票、资本品、不动产、耐用消费品等；人力财富指个人挣钱的谋生能力，又称无形财富。 。 6.中央银行投放基础货币的主要渠道有( )。 A、对商业银行等金融机构再贷款和再贴现 B、收购黄金、外汇等储备资产投放的货币 C、通过公开市场业务等

30、投放货币 D、对工商企业贷款 E、对个人贷款 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第2节货币供给过程 【答案】：A,B,C 【解析】： 对(1)本题考查中央银行投放基础货币的渠道。中央银行投放基础货币的主要渠道有：商业银行等金融机构再贷款和再贴现；(2)收购黄金、外汇等储备资产投放的货币；(3)通过公开市场业务等投放货币。 7.中央银行的职能有( )。 A、发行的银行 B、政府的银行 C、银行的银行 D、管理金融的银行 E、企业的银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的性质与职能 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 本题考查中央银行的职能。中央银行的职能有发行的银行、政

31、府的银行、银行的银行、管理金融的银行。 8.下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有( )。 A、进行远期外汇交易 B、做利率衍生品交易 C、做货币衍生品交易 D、缺口管理 E、选择有利的货币 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的管理 【答案】：A,C,E 【解析】： 本题考查汇率风险的管理方法。汇率风险的管理方法有：(1)选择有利的货币；(2)提前或推迟收付外币；(3)进行结构性套期保值；(4)做远期外汇交易；(5)做货币衍生产品交易。 9.“巴塞尔协议”对“巴塞尔协议”的发展和完善主要体现在( )。 A、降低资本充足率 B、重新界定监管资本 C、强调对资本的计量 D

32、、引入杠杆率监管标准 E、安排充裕的过渡期 点击展开答案与解析 巴塞尔协与 巴塞尔协议”金融风险管理的国际规则：节2第章7第：【知识点】议 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本题考查“巴塞尔协议”的相关知识。“巴塞尔协议”对“巴塞尔协议”的发展和完善主要体现在：重新界定监管资本；强调对资本的计量；提高资本充足率；设立“资本防护缓冲资金”；引入杠杆率监管标准；增加流动性要求；安排充裕的过渡期。 10.租赁的特点包括( )。 A、所有权与使用权相分离 B、分散风险 C、租赁具有连续性 D、融资与融物相结合 E、租金分期支付 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第3节租赁的概念与功能 【答案】：A,D,E 【解析】： 本题考查租赁的特点。租赁的特点包括：(1)所有权与使用权相分离；(2)融资与融物相结合；(3)租金分期支付。 11.一国要实现本国货币资本项目可兑换需要的条件有( )。 A、稳定的国际环境 B、健全的经济体系 C、稳定的宏观经济环境 D、稳健的金融体系 E、弹性的汇率制度 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节货币可兑换 【答案】：C,D,E 【解析】： 本题考查资本项目可兑换。一国要实现本国货币资本项目可兑换需要的条件：(1)稳定的宏观经济环境；(2)稳健的金融体