信用社（银行）合规风险建设年工作总结

1、信用社（银行）合规风险建设年工作总结按照*信用社今年风险合规工作安排部署，我社认真组织落实，成立了工作领导小组督促和监督我社的风险合规工作的全面开展，通过一年来的理论学习和联系实践，充分加强了我社风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强了风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保安全稳健运行。现就我社的风险合规工作总结如下：一、 组织领导、合理分工为了全面增强我社风险防范和控制管理能力，明确风险管理职责，组织成立了以社主任为组长，信用社全体员工为成员的风险合规管理工作领导小组。 风险合规管理工作领导小组负责*信用社风险合规管理工作的责任明确、落实、追究工作，确保我社的风险合规管理工作

2、起到实效。会议还确定*为我社的风险合规管理员 。二、 逐条梳理规章制度，合理划分风险类别按照伊旗联社社关于开展制度梳理工作的通知要求，我社及时开展工作，计划用两个月的时间进行逐条梳理，按照我旗联社相关要求，以重点方式深入学习。（一）制度的健全性。按专业分工和业务条线划分，梳理各业务条线管理、操作、监督、问责、授权、制约、考核等制度发现是否健全，是否能覆盖本专业、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务条线存在制度缺失问题。（二）制度的统一性。梳理各业务条线之间、业务条线内部之间的制度发现是否存在重复、交叉或矛盾的问题。（三）制度的完整性。通过梳理制度中业务操作流程、管理流程、监

3、督、问责、风险点等内容，发现是否存在流程和条款不明确、内容不完善、操作不顺畅、管控要求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在控制盲点。（四）制度的有效性。现行制度是否存在内容与相关政策法规要求不符或过时的问题。三、结合实际工作，预防控制风险对我社的规章制度进行逐条分析讨论，整理风险的种类和风险的级别，为防范我社的风险奠定基础。通过联系实际工作，整理风险类别划分：1、“一米线”风险。我社的业务量较大，每天办理业务的客户较多，排队等候现象也较多。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，经保安人员提示也无济于事，对客户密码的安全性形成了风险。通过会议研究讨论，加强了一米线护栏的稳固作用

4、，加深一米等候线的警示颜色，要求保安人员认真负责，时刻维护排队秩序。2、atm等自助设备加钞、清机风险。在对atm进行清机、加钞时要保证周围环境的绝对安全，要进行专人负责管理，对自助设备的加钞频率要进行严格控制。通过长时间的实践和分析总结，建议自助设备的清机和加钞时间固定在上午上班之前和下午下班之后，对清机和加钞的频率控制在每天一次，这样可以方便和规范自助设备的现金管理工作。3、挂失业务身份核实风险。有的办理挂失的客户连身份证也已经丢失，柜员在核实其身份信息时要求其提供户籍证明。这样就出现有可能是他人通过伪造户籍证明违规进行挂失。通过讨论分析，在办理挂失业务时出现这种情况一定要与出具户籍证明的

5、单位进行现场核实，以及对户籍证明进行联网核查，确保客户身份信息的真实有效。4、转账开户业务风险。转账开户业务可以手工输入转出账户的账号，不需要提供金牛卡或者存折。风险控制较难。这样就出现了，客户在丢失了金牛卡和存折时只需要通过转账新开账户就可以了，不需要进行挂失处理。建议取消系统转账开户手工输入转出账户的账号功能。5、认清风险形势、遏制内部风险。今年9月22日，由联社监事长带队的*联社纪委组织*信用社、*分社、*分社和*信用社在我社召开了*信用社“非法融资形势通报会”，会上臧监事长讲述了非法融资的现状、分析了非法融资的形成原因、阐明了非法融资的风险隐患和结果。会后，我社员工认真学习会议内容，领

6、会会议精神，全体员工进行了自我检查和检讨，并签订了伊金霍洛旗农村信用合作联社从业人员不参与民间借贷活动承诺书，将风险隐患遏制在萌发状态。6、电话提示贷款结息、预防信贷风险。9月份以来，*主任全面监控*信用社贷款情况，组织员工月初主动联系贷户，提示准时结息，为贷户开通绿色通道，帮助贷户计算利息，保证贷款利息的足额归还。这一举措既方便了贷户，确保了经营收入，又充分预防了*信用社的信贷风险，将风险分化、缩小，最后排除。四、加强学习，深入剖析风险点按照联社要求，统一安排全体学习，每天晚上用三个小时的时间学习案件防控培训教材，认真研究讨论教材中的案例，分析风险点以及发生案件的原因，结合我社实际情况进行总结研讨，分析潜在存在的风险隐患，建立风险为本的企业文化，树立诚实守信、依法合规、稳健审慎的价值观念，加强风险合规业务学习，充分提高员工合规意识。风险合规管理是一项长期重要的工作，为了确保我社有效的控制风险合规管理，我将一如既往的对各项业务条线的合规风险进行