重点可疑交易报告范文

1、重点可疑交易报告范文 ：可疑 重点 报告 交易 范文 可疑交易报告怎么写 重点可疑交易报告信息 可疑交易案例分析 篇一：反洗钱重点可疑交易报告模板 xx分行 关于xx管理咨询有限公司可疑交易的报告 xxx反洗钱处： 近日，我行发现本行客户xx管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下： 一、 发现情况 7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，

2、发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、xx管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看，企业名称：xx管理咨询有限公司。组织机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：xx市xx区xx路53号208。法定代表人：许x。法人身份证号：2101051991xxxxxxxx。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：xx。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011xxxxxxxxx。该企业于2011年4月12日建立。 三、资金交易情况（一）总体情况 企业7月7日-7月15日的交

3、易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。 经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801.44 万元；转出19笔，金额1701.44万元 。 表一资金交易汇总 （二） 资金来源情况。 从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业： 表二 资金来源 （三）资金去向情况 该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王x（工行xx开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张xx（招行xx支行）账户，共计1035.44万元。详见表三。 表三资金去向 四、可疑点分析 （1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。 从该企业账户资金交易情况看，

4、资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。 （2）款项都转入同名对私账户。 从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。 （3）使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易方式单一。 （4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。 五、判断 根据以上情况，初步判断，xx投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频

5、繁发生资金收付可疑嫌疑。 特此报告 xx分行 2011年8月3日 附：xx投资管理咨询有限公司交易明细表篇二：重点可疑交易报告(模版) 模拟案例分析： 关于 可疑交易的报告 中国人民银行*分支行反洗钱部门： 近日，我行发现简洁概述 。现将有关情况报告如下： 一、发现情况 说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象 二、涉嫌单位或个人的基本情况 从开户资料看，账户基本情况：开户资料，特点，活动情况 实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息 三、资金交易情况 （一）总体情况 时间、笔数、金额等 （二）资金来源情况 （二）资金去向情况 四、可疑点分析 交易特点、重点账户，分几点说明 五、判断 结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断 特此报告。 报告行 *年*月*日篇三：反洗钱重点可疑交易报告模板 关于 可疑交易的报告 中国人民银行*分支行反洗钱部门： 近日，我行发现简洁概述 。现将有关情况报告如下： 一、发现情况 说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象 二、涉嫌单位或个人的基本情况 从开户资料看，账户基本情况：开户资料，特点，活动情况 实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息 三、资金交易情况 （一）总体情况 时间、笔数、金额等 （