银行支行对私高级客户经理述职报告

1、银行支行 对私高级客户经理述职报告篇一： 银行支行 对私高级客户经理述职报告作为 * 支行对私高级客户经理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重点是私金业务的拓展 维护和管理等，回 顾这一年来的工作， 虽然取得了不少的成 绩，但还有许多不足之处。一、积极拓展存款方面根据总行 “存款 兴行，无 储不稳”的指示精神，在行 领导的正确领导下，我和 营业部的全体同仁一起努力拼搏，拓展我行的 储蓄业务，终于得到了丰 硕的成果，截止到 12 月 31 日为止，共吸收了 储蓄存款 * 万元， 储蓄存款余 额达到 * 万元。由于我行开 业时间较 短，加上基 础客户又少，我行的代 发工资单位虽然开户较多，但月

2、代发工资额只有 * 万元左右，其他 储源除了 * 的拆迁 资金外几乎没有，在我行分管行 长的带领下，利用春 节揽储 旺季，抓住行政事 业单位和企 业发放奖金的时机，四面出 击，共营销到 * 多万元的 储蓄存款，打响了开 门红 。由于每月的代 发工资额远远 不能满足我行 对存款增 长的要求，因此我行 积极捕捉市 场信息，挖掘新的 储蓄增长点，今年我行通 过营销 将* 的拆迁安置 费和 * 拆迁安置 费以及 * 解散人员安置费在我行 发放，我 经常主动上门联系和服 务，取得拆迁大 户的名单和电话，向每一个拆迁 户及安置 户营销 ，让他们将钱存在我行，取得了相当多的存款和大客 户，最多的存款达 *

3、多万元，同 时将这些大客户营销为 我行的 vip 客户 。今年我行推出了vip 卡，我通 过系统将在我行有 * 万元以上的客 户进行逐一 筛选，并建立了相关 资料，通 过电话 或直接接触 对每一个客 户进行营销，将我行的 优惠政策推荐 给客户，并取得了他 们的信任，最 终发展了 * 个 vip 客户，有许多客户将其他 银行的汇款均放到了我行，由此 带来了不少的存款，* 万元以上的客 户达到了 * 位。在营销新存款的同 时我还经常走访老客户，做好 维护工作， 倾听他们的意见和要求，帮助他们解决一些 问题，如 * 医院、 * 商厦、 * 有限公司、 * 局、 * 局等单位。二、结合理财产品，吸引大

4、客 户除了营销储蓄存款外，我 还积极营销外币储蓄和理 财产品，今年 总行推出了 * 系列产品，借此向我行大客 户推销我行的理 财产品，共营销了美元理 财产品 * 万美元、港 币理财产品* 万港币、人民 币理财产品* 多万元。由于今年国内 资本市场异常活 跃，股市指数不断攀升，开放式基金的 赢利能力不断增加，吸引了不少客 户的目光，我借此机会将自己以往在股票市 场上的一些 经验和自己工作上 经常与基金公司人 员接触的便利而 获得较多的信息相 结合，总结出了一些基金方面的 营销技巧，适 时地向各 类客户推荐基金， 还邀请了* 基金公司的高 级渠道经理 * 到我行 为大客户讲解各种理 财产品，得到了

5、大客 户的信任，今年成功地完成了 * 、 * 等基金的 发行工作，其中 * 基金就直接 销售了 * 多万元， 许多客户都从其他 银行将 钱转到我行 购买基金，使我行的基金客 户不断壮大，今年基金的 销售达到了 * 万元。同 时由于基金公司推出了基金网上申 购优惠政策，我适 时进行宣传，既让客户得到了 实惠，又增加了我行网上 银行的交易量。三、个人 贷款方面我主要 负责个人贷款的拓展和 营销以及贷款审查工作，二手房 贷款是我行个人 贷款的主要来源，我今年通 过走访和营销取得了 * 二家最大的房 产中介商 *房产和 *房产的支持，有大量的二手房 贷款到我行 办理。同 时与 *房产、 *房产、 *房

6、产签订 了协议为 明年的一手房 贷款项目作储备。通过我行的整体 营销与 * 有限公司达成 协议，办理汽车担保贷款，为我行带来了 * 万元的汽车贷款，并且效益明 显，没有一笔逾期。今年的个私 贷款取得了 较好的成 绩，共计发放贷款* 笔，发放金额 * 万元，其中个人住房贷款 * 笔* 万元，个人商 铺贷款* 笔 * 万元，个人汽 车消费贷款 * 笔* 万元，个人住房装修贷款 * 笔* 万元，个人流 动资金* 笔 * 万元， 贷款余额达到了 * 亿元，比年初增 长* 万元，完成 计划的 *% ，超额完成任 务 。在营销贷 款的同 时还积 极防范个 贷风险 ，与个 贷人员一起催收逾期 贷款，在今年出

7、 现的几个因家庭 问题而逾期的 贷款中，我和个 贷人员一起及 时与客户沟通，商量解决 办法，或出卖抵押品或通 过法院起 诉，终于圆满解决了几个棘手的 问题。四、电脑业务 和信用卡 业务等方面今年成功完成了 财政局非税收 项目和社保基金代扣 项目的开 发工作，做好了 办公计算机内存增加工作，做好了 atm 的正常维护工作， 发展了 3 家 pos 特约商户和联盟商 户。在做好其他工作的同时，我还积极营销双币贷记 卡，今年成功地营销 了 * 商场、 * 社保局、* 有限公司等多家 单位，同 时还做好了双 币贷记 卡的初 审和统计工作以及集 团客户的上报工作。今年我行共完成双 币贷记 卡* 张 。篇

8、二： 银行客户经理的个人工作 总结银行客户经理的个人工作 总结银行客户经理个人 工作总结我于 2011 年 11 月调往分理 处担任客 户经理一职。在分理 处工作的将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重 创新，在自身 业务水平得到了不断提高的同 时，于思想意 识方面也取得了不小的 进步。现将我本人在担任客 户经理工作期 间的情况 总结汇报 如下：2011 年 11 月 21 日，我由 处调往处担任客 户经理一职，在分理 处领导 和各同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里 组织的各种学 习活动，不断提高自己的理 论素质和业

9、务技能。通 过这 次全方位的 培训和学习，使我深刻意 识到自身岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理 论知识和客户所遇到的 实际问题 相结合，勇于探索新理 论、新问题 ，创造性的开展工作。到了新的 岗位，自己的工作 经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作 环境，对分理处业务 往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理 处的大部分存量客 户已划分到其他客 户经理名下。要开展工作，就必 须先增加客 户群体。到任新 岗位后，我始 终做到 勤动口、勤 动手、勤 动脑 以赢得客户对我分理 处业务 的支持，加大自身客户群体。在 较短的时间内，我通 过自身的优质

10、服务和理财知识的专业性，成功 营销了分理处的优质客户，提高了客 户对银行的贡献度和忠 诚度。担任客 户经理以来，我深刻体会和感触到了 该岗位的使命和 职责。客 户经理是我们银行对公众服 务的一张名片，是客 户和银行联系的枢 纽，在与客 户交往中表 现出的交际风 度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客 户的关注，因此要求其 综合素质必须相当的高。从我第一天到任新 岗位，从开始 时的不适应到现在的能很好地融入到 这个工作中，心 态上也发生了很大的 转变。 刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很 烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我 变得成熟起来，我开始明白

11、这就是工作。每天 对不同的客 户进行日常 维护，热情、耐心地 为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地 办理好贷款所有手 续和让客户的资产得到保障就是我的工作范 围，当我明确了目的，有了工作目 标和重点以后，工作 对于我来 说，一切都 变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或 紧张，我已经可以用非常 轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客 户提出的 问题和疑惑我都能 够快速、清晰的向客 户传达他 们所想了解的信息，都能与大部分客 户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而 赢得了客 户对我工作的普遍 认同。同 时，在和不同客 户的接触中，也使我自身的沟通能力和 营销技巧得到了很大的提

12、高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融 专业知识有待进一步加 强。面对如今市 场经济 的多样性，银行信贷业务 成为越来越多客 户的需求，如何能 给我行优质客户提供专业贷 款及理 财服务，这就需要提高自身的学习能力和学 习主动性，及 时掌握最新的 财经信息和准确分析未来的 经济走势，以提高自身金融 专业知识水平；二、针对不同的客 户，还应朝细致精准化管理方面 进行加强。对现 有的客 户资源，深挖 细刨，根据不同客 户的需求和 实际情况，做精准化 营销，提高支行收入；三、进一步克服年 轻气躁，做到脚踏 实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴 实践中完善提高自己，

13、决不能因 为取得一点小成 绩而沾沾自喜， 骄傲自大，而要保持清醒的 头脑，与时俱进，创造出更大的 辉煌；由于银行业的特殊性和一定程度上的 专业性，想成 为银行业的优秀员工，必 须经过 系统的培训与丰富的 实践。我期望在 2013 年能争取到更多的培 训机会，希望能参与 AFP 培训等金融专业培训，使自身的 综合素质得到全面的提高。夯 实自己的 业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 银行客户经理个人工作 总结。总结过 去，是 为了吸取 经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、 积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争 为我行来年个 贷条线的发展做出自己更大的 贡献。篇三： 银行对私

14、客户经理工作 总结2013 年年度工作 总结 2013 年即将划上句号，在 这一年还没有成 为过去的时候，我 们十分希望 时间放慢脚步，让我们有充足的 时间好好地梳理一下那些 过往。从初出茅 庐的青涩应届毕业生，到在 银行工作的企 业金融业务助理， 这一个角色的 转变使我渡 过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的中央周 围 ,基本完成各 项工作任 务，用智慧和汗水，用行动和效果体 现出了爱岗敬业，无私奉献的精神， 为本行的 发展壮大 贡献微薄之力。 其次，在工作 过程中， 认真学习、点滴积累，努力提高个人 营销

15、能力。作 为 一名准客 户经理，其 职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的 业务产 品，明白自己能 够给客户带来什么，另一方面，要明白客 户要什么。客 户经理作为全权代表银行与客 户联系的“大使 ”，应积极主动并经常地与客 户保持联系，发现客户的需求，引 导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供 “一站式 ”服务。 对现有的客户，客户经理要与之保持 经常的联系，而对潜在的客 户，则要积极地去开 发。开 发的目的主要是 营销产 品，力争 实现 “双赢 ”。根据银行的经营原则、经营计 划和对客户经理的工作要求，通 过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目 标和作业计划。首先要本着 “银企双 赢

16、 ”的原 则，计算好本行的投入 产出账，也替客 户算好账，为客户设计最合适的金融 产品组合；其次是 细分客户，确立目 标市场和潜在客 户，对客户进行各方面的分析与 评价。时刻保持与客 户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客 户的关系， 对客户进行富有成效的拜 访与观察。第三，在与客 户的交往中，客 户经理要积极推销银行产品。善于 发现客户的业务需求，有 针对性地向客 户主动建议和推荐适用的 产品。如有需求及 时向有关部 门报告，积极探索 为其开发专用产品的可能性。第四，加 强风险 管理，有效 监测和控制客 户风险 。密切注意客 户生产、经营、管理各个 环节的变化情况和大

17、 额资金流动情况，无 论出现什么问题都要与 资产安全联系起来考 虑，及时采取措施。按照 规定建立健全客 户档案和 监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测 客户信用情况；并 认真做好贷后检查和日常 检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企 业管理， 协助企业搞好生产经营 管理和 财务管理，尽最大限度减少 资金损失。最后，在 过去半年里， 虽然有很多 进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客 户，挖掘客 户资源方面，我做的 还不足， 这也正是我将来需要努力的。作为一名准客 户经理，要有清醒的 头脑，灵敏的嗅 觉，及时捕捉各种 经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题 ，

18、反馈信息，促 进银行业务的健康 发展。要注重研究与开发市场，通 过网络、媒体等手段，了解国家 产业、行业、产品政策、地方政府的 经济发展动态，分析客 户的营销环境，在把握客 观环境的前提下， 调查客户，了解客 户的资金运作规律，及 时确定 营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不 够细心，会犯一些低 级错误。拖延症 导致一些工作不能保质保量完成，也是症 结所在。 2014 年即将到来，面 对新形势下的新方向，我 们必须做好充分的准 备。过去过多投资带来了地方的高 负债问题 ，未来 单纯靠投资拉动无法再保持 经济增长，需要依靠消 费拉动，这短期内 难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革

19、应该 可以为我们获得新的 发展机会，大中型企 业不再是我 们牢不可破的 摇钱树 。今年 12 月 13 日闭幕的中央 经济工作会 议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要 稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎做实好各方面工作， 经济社会发展稳中求进、稳中求好， 实现了良好开局。并提出明年大经济六任务：一、切 实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结 构。三、着力防控债务风险 。四、积极促进区域协调发 展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任金务可以大致勾勒出明年的财政政策及 货币政策基 调，也为我们企部门转变 工作作 风，增强自身抗 风险能力提出警示

20、。近期，随着互其联网行业的日新月异及对金融业的渗透， “互 联网金融 ”已成 为了一个新的 讨论热 点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于 传统金融的特征，同 时也显示出了很 强的创新性和 竞争性，但因 为它并不改变资金在不同市 场主体之 间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其 实可归类到直接融 资。互联网金融，是使用互联网的技 术来实现资 金融通的行 为总 和，是在互 联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下， 为了满足人们日益丰富的金融需求而 创造出的一系列金融新概念、新 产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互 联网金融可看作 “金融脱媒 ”的一种新形式。互 联网金融可看作“脱媒

21、 ”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着 鲶鱼 的角色，将改变商业银行的价值创造和价 值实现 方式，重构已有融 资格局。更 为重要的是，它将 带来全新的金融理念。以网 络借贷为例，它的改 变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技 术手段提高借 贷效率、提高 风控能力、降低 贷款成本。 工作总结不是停留在 纸面上的形式主 义，而是面 对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水 车薪的养分， 为自身的提高做出 应有的努力。面 对新形势新变化，我 们应该随机应变顺势 而为，力争明年能更上一 层楼！篇二： 银行客户经理年度工作 总结银

22、行客户经理年度工作 总结 上半年 转瞬即逝，回 顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下， 严格要求自己，按照 总行的要求， 认真做好自己的本 职工作。现将半年来的工作情况 总结如下：一：作 为一名对公客户经理，不 仅要加强学习好的信 贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客 户与业务信贷政策，行 业聚焦 ”等信 贷政策部分，更要在此基 础之上，做好我行政策传达与企业选择 分类营销 等工作，充分 发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升 业务 技能水平， 强化自身 风险管理意 识 。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有 实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客 户，在分行收信部

23、门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务 的操作模式， 风险的把握也 进一步得到了提升；另外， 为了加强学习业务 技能，半年内先后 4 次参加了分行 举办的技能培 训。 2加强客户营销 ，做好客 户考察、授信上 报、维护等工作。由于 总体从紧的银行政策，在实现市场营销 与风险管理和 谐的基础支行，深入研究行 业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销 。半年期 间，曾参与昆明 苏化生物科技有限公司 云南崎峰机 电设备有限公司 滇能电力燃料有限公司 云南城投等公司 业务的开展工作。 二：加强客户营销 ，增加客 户群体。自己的担子很重，而自己的技能、以营销能力和 阅历与其客 户经理业绩都有一定的

24、距离，所总不敢掉以 轻心，总在学习总结 ，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学 习、不断 积累，能够比较从容地 处理日常工 作中出 现的各类问题 ，在组织管理能力、 综合分析能力、 协调办事能力等方面， 经过半年的锻炼有了一定的提高，保 证了本岗位各项工作的正常运行，能 够以正确的 态度对待各项工作任 务，热爱本职工作， 认真努力 贯彻到实际工作中去。 积极提高自身各 项业务 素质，争取工作的主 动性，具备较强 的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作 质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我 虽然能敬 业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些 问题和不足，主要表 现在：第一， 业

25、绩技能水平 还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能 够很好的合作，但自己却不能很好的有第针对性的为客户制定业务 方案。二，现有的客 户资源，没有能 够很好的深挖 细刨，针对客户贸易链各环节展开营销 工作；对于自己有目 标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细 ，一些工作 协调不是十分到位。下半年已 经步入， 针对以上突出的 问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加 强学习，提升技能，只有具 备完善的 业务技能水平，开展 业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本的职工作的同 时，积极营销，更新 观念，争取以良好心态和责任心，做出 较好的业绩回报招行。第三， 细

26、节决定成 败，今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意 识，加强团结 ，不断改 进，力争做好 银行工作。篇三：银行个人客 户经理半年工作 总结工 作 总 结 2010 年 1 月，我加入了 # 支行的客 户经理队伍，成为了# 支行的一 员。时光荏苒， 转眼间，我在客 户经理这个岗位上已经工作半年有余。在 这不算太 长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作 岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清 门道，进入角色， 渐入佳境。可以 说，这半年的工作 经历对 我的职业生涯意 义十分重大，我不 仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加的强，更重要的是，我对自己的 岗位

27、有了更加清晰认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的业团队精神和 组织能力；在各种务培训中我的 专业素养和 职业面貌得到了快速的提升。下面，我一对自己的上半年工作进行个简要的总结：一、 工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、营销能力和 阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结 怎样才可以更好地做好 银行工作，不断学 习、不断 积累，能够比较从容地处理日常工作中出 现之各类问题 。在日常工作中，我主要从基 础开始学起， 积极向老同志学习经验 ，并且在 实践中不断提升自己的 营销能

28、力，培养客 户关系，努力 维护好老客 户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包括pcrm 系统的使用，个人客 户经理工作日志的 总结，基金客 户系统的梳理等等。 发现问题 及时向同事或 领导请 教，不断 总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客 户维护 工作，主要方式是 给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访 客户进行情感 维护和产品营销，在有客 户过生日的时候适时送上祝福的短信或 电话。对于有产品到期的客 户和基金客 户，进行售后服 务和回访，并借此机会 进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂 经理，很多 时候我都要扮演大堂 经理的角色。又由于我是# 的新人， 对客户需要一

29、个熟悉的 过程，在大堂的 经验给我很多接触客 户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客 户。 杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客 户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地 营销成了我行的优质贵宾 客户，从 # 银行转过来 200 多万。像 这样的例子 还有很多。 此外，我 还负责 一些日常的 资料整理工作，主要包括客 户资料的整理 编号，贵宾客户资料的电子版登 记等等。（二） 营销业绩在 2010年上半年， # 支行充 实了客户经理队伍，达到了三名 专职客户经理的配 备规模。经过我们团队 半年的努力，我们在基金、理 财产品和保 险理财等方面都取得了一定的成绩。截止 3 月底，我行共

30、 销售基金 # 万元，完成任 务的 35% 。截止 6 月底共销售本利丰理财产品# 万元。截止 3 月底共 销售代理保 险 # 万元（ 3 月末）。 这些数据都是我 们团队共同努力的结果，而我本人的 贡献度也在慢慢的增加。特 别值得一提的是，在个人 贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国 # 大学进行了一次个人 贷款方面成功的公私 联动，最终新增了 7 笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登 记后放款）。 我行在半年中 还坚持公私 联动的活动，成功地举办了走进# 公司，走 进中国 # 大学等一系列活 动，取得了良好的效果。二、 学习方面（一）日常学 习在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态

31、 ，学习个人部定期下 发的理财指引，如果有新 产品发行还要看看相关 产品信息。同 时，我还自觉学习商业银行营销 策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的 总结经验 ，并积极与身 边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的 时间内熟悉新的工作 环境和内容。（二）培 训考试在 2010 年上半年，我参加并顺利通过了一些 职业技能方面的 资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理 财、风险管理。此外我 还参加了分行 组织的个人信 贷业务 考试。半年里，我 积极参加支行、分行组织的各项培训，包括 刚刚结 束的分行 组织的

32、个人客 户经理培训；支行客 户经理例会上各种 产品和技能方面的培 训；总行关于个人理 财业务 非保本转型和新系 统上线的培训等等。此外 还有基金公司、期 货公司举行的各式各 样的培 训。在每周一次的培 训中，丰富的 课程学习使我的知 识储备 和层次得到了提高，并快速的 进入了客 户经理的角色。分行、 总行的培 训使我对于我行的理财产品有了更深 层次的认识，并使我 进一步理解了我行出台的各 项方针和政策，看到了 #行发展的巨大潜力，增加了我们业务发 展的紧迫感。三、存在之 问题和今后努力方向。 我虽然能敬 业爱岗 、积极地开展工作，取得了一些成 绩，但也存在一些 问题和不足，主要表现在：第一，

33、业绩技能水平 还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能 够很好之合作，但自己却不能很好之有 针对性之为客户制定业务方案。第二， 现有之客 户资源，没有能 够很好之深挖 细刨；对于自己有目 标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不 够过细 ，一些工作 协调不是十分到位。我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强下半年已 经步入， 针对以上突出之 问题，学习，提升技能，只有具 备完善之业务技能水平，开展 业务才可以得心 应手，游刃有余。第二，在做好本 职工作之同 时，积极营销，更新 观念，争取以良好之心 态和责任心，做出 较好之业绩回报招行。第三， 细节决定成 败，今后我将努力完

34、善工作 细节，增强部门 同事银企之间等合作意 识，加强团结 ，不断改 进，力争做好 银行工作。 #2010-7-13篇四： 银行客户经 理工作总结 银行客户经理工作 总结 银行客户经理 工作总结（一）行里制*年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的 严格要求自己， 严格按照定的各 项 规章制度来 进行实际操作。在我的努力下，xx 年我个人没有 发生一次 责任事故。完成了各 项工作任 务，业余揽储179万元， 营销基金150 万元， 营销国债110万元， 营销保险 5 万元， 营销外汇理财产品 汇财 通 22 万元。 营销理财金帐户 25 个。在 这里我总结一下我在 这一年中的工作情况。一

35、、加 强学习，提高自身素 质。一年来，我能 够认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。特 别是后来到了个人理财中心做客 户经理后 ,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程 ”能成功的 识别优质 客户 。如： 10 月 21 日，王先生来我行取款，在排 队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老客 户，每天都要来 银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意 见，同时还建议他开理 财金帐户 ，可以享受工行 优质客户的服务，他很高 兴的接受了我的建 议，并留下了 联系电话 。我 查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打 电话约他来我行

36、开了理财金帐户。作为一名客户经理，我 认为不但要善于学 习，还要勤于思考。 11 月我做 为客户对交通银行、建 设银行、招商银行、中 兴实业银 行等 4 家商业银行进行了走 访，看看他 们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通 银行醒目的基金牌价表和各种金融 产品的宣 传资料、大堂经理和客 户经理的优质服务、中兴实业银 行的人民 币理财产 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我 们行的差距， 还看到了我个人知 识的欠缺，回来后制 订了系统的学习业务 知识和理论知识的计划，同 时提出了建 议把基金牌价和放宣 传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的 营销效果。二、勤 奋务实 ，为我行事 业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事 储蓄员，客户经理等不同的岗位，无 论在哪一个 岗位工作，我都能够立足本 职、敬业爱岗 、无私奉献， 为我行事 业发展鞠躬尽瘁。在做客 户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做 为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 对自己高 标准、严要求， 积极为客户着想，向客 户宣传我行的新 产品，新业务，新政策， 扩大我行的知名度。在 储蓄所工作