协助有权机关查询考题

1、协助有权机关查询、冻结和扣划个人存款业务考试题 一填空题 1、办理查询、冻结、扣划业务时，经办人员必须核实执行人员出示的（ 工作证 ）和（ 执行公务证 ）。2. 没收、扣划的储蓄存款均不得（ 计息 ）和（ 取现 ），只能转入执法机关指定的账户，没收、扣划的储蓄存款不受是否到期影响。3.有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的（司法机关）、（行政机关）、（军事机关）及（行使行政职能的事业单位。）4，各级机构在协助查询、冻结、扣划个人存款业务，办理核实、授权和审批工作时，必须严格按业务规定办理，（不得拖延推诿）。5，协助有权机关查询时，经办人员应摘录（有权

2、机关名称）、执法人员（姓名）和（证件号码）等相关信息，被查询客户的（姓名）、协助查询的（时间和金额）,相关法律文书名称及（文号）、协助查询结果等，登记在（协助查询、冻结、扣划业务登记簿）上。6，解除存款冻结时，应由原作出冻结决定的（有权机关）出具正式解除冻结公函。冻结期限最长不得超过（六个月），有特殊原因需要延长的，在冻结期满前应由（原有权机关）办理续冻手续，逾期不续办冻结手续的，视同自动解除冻结。7，根据有权机关冻结要求,“冻结方式”可分为“账户借方冻结”和（“金额冻结”）。8. 扣划的个人存款均不得（提取现金），只能（转入有权机关指定的账户）9办理了（存款证明）冻结、(挂失)冻结后，仍应办

3、理有权机关扣划。10. 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于(收贷收息)，不得向被(查询)、(冻结)、(扣划)的客户通风报信，帮助隐匿或转移存款。判断题1. 公安机关有权扣划个人客户的存款。( 错 )2. 海关有权查询，冻结，扣划客户的存款。（ ）3.有权机关对个人存款不能提供账号的，经办人员不予办理。（错 ）4有权机关冻结后，可以再为客户办理存款证明冻结、质押贷款冻结、挂失冻结等业务。（ 错）5、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间不计付利息，在扣划时需手工调整利息。( )问答题：1.营业网点经办人员

4、在协助办理冻结业务时，应当核实那些证件和法律文书？答：1、有权机关执法人员的工作证件。2、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。 3、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。存款证明业务试题判断题1， 存款证明是指银行为客户出具的在规定期限内，在银行存有一定个人存款的书面证明。存款证明具有经济担保作用。（）2， 进入aas不规范个人账户处理系统的存款不能开立存款证明。（）3， 已做除存款证明冻结以外的其它冻结的存款可以开立存款证明。（）4，开立存款证明时，除活期存款可部分冻结外，其他存款必

5、须整笔冻结。活期存款、零存整取、教育储蓄在冻结期限内可继续存入，存本取息在冻结期限内不能取息，解冻后方可取款（含利息）。（）5， 同一笔存款可开立多份存款证明，多份存款证明可以是不同期限。（）6， 客户须持我行签发的通存通兑存款凭证及有效身份证件，到开办存款证明业务的我行营业网点办理存款证明业务。非通存通兑存款凭证只能在原开户行申请办理存款证明。（），银行按存款人实际存入的币种开具存款证明，不得将一种币种折成另一种币种开具存款证明。（），已开具存款证明的账户支取凭证发生遗失，不可以办理凭证或凭证密码挂失，以及账户冻结（），存款证明不予挂失，银行可根据客户要求重新开具存款证明，并按规定收取手续费

6、。 （）0，存款证明必须为系统打印，手写、涂改、复印、影印等对外无证明效力。（）填空题1， 可以开具存款证明的存款品种（账户种类）范围：本、外币活期储蓄存款，包括：（普通活期）、（活期一本通）。本、外币定期储蓄存款，包括：（整存整取）、通知存款、（定活两便）、（零存整取）、存本取息、教育储蓄、（定期一本通）等，。2， 存款证明的（开立）、提前解冻、（收回）、（续开）（包括原期续开和延期续开）业务可委托他人代办，银行须同时留存账户所有人和代理人的有效身份证件的复印件或电子影像。3， 存款证明只能开具账户所有人（姓名），且开具在一张存款证明上的各存款账户必须是（同一客户号）项下的存款。，如客户要求

7、开具与原存款证明相同的存款证明时，需重新填写（存款证明申请书），由银行补开存款证明，并收取（手续费），不需交回（原存款证明）。，开具存款证明的存款必须在银行规定期限内进行资金或账户冻结，在存款证明有效期限内不得办理（取现）、（转账），不能办理（质押）。，存款证明查询方式有三种：凭存款证明（正本号码）、（账号）、客户（证件号码）。，除账户所有人或有权查询人、（有权机关）、（监管部门）及银行内部按相关业务规定可以查询存款证明开立情况外，（其他单位）和（个人）不得随意查询客户存款证明情况。，如存折/存单上的客户姓名与cif系统中的客户姓名不一致，（不得开立）存款证明。，“存款证明专用章”以一级分行为单位，为其辖内机构编制序号。存款证明正本落款应加盖（“存款证明专用章”），无需