xxxx分行公司客户经理考核管理办法

1、xxxx 分行公司业务客户经理考核管理办法第一章 总则 第一条 为有效地激励公司业务客户经理人员的专业工作 热情和创造力，科学地分配和使用我行的各项资源，客观、公正、 准确地评价公司业务客户经理的工作成果，建立和健全合理有效 的报酬机制，不断增强我行公司业务服务体系的整体合力，优化 人力资源配置，推动各项业务的快速健康发展，按照“效率优先， 兼顾公平，业绩为主，综合考评”的原则，特制订本办法。第二条 纳入本办法管理范围的对象为所有公司业务客户 经理。第二章 公司业务客户经理的等级设置及其他 第三条 公司业务客户经理等级分为见习客户经理、助理 客户经理、中级客户经理和高级客户经理四个等级。客户经

2、理等 级的认定需达到相应的条件，具体的认定条件详见公司业务客 户经理等级评定表 （见附表 1）。对新进入客户经理队伍的一般 给予 3 个月的业务适应期，期限满后进入见习客户经理序列，见 习客户经理期限一般为 1 年，最长可延长至 2 年，2 年期限满后， 仍未达到助理级客户经理标准的， 将予以解聘或要求予以转岗 （业 务适应期待遇参照见习客户经理） 。第四条 公司业务客户经理的基础工资、履职津贴、岗位津 贴按岗位等级及有关文件要求确定，绩效奖金根据客户经理当年 绩效达成情况进行核发。岗位津贴的标准：高级客户经理每月 1000 元，中级客户经理每月 600 元。 第五条 其他奖金计算及费用配置。

3、营销费用存量部分年初核算，并按季予以配置，增量部分待 考核结果公布后予以配置； 客户经理营销费用从支行费用中扣除， 扣除比例及分配原则按如下规定执行：（一）存量部分：2000 万元（含）以下部分按 0.02 计，2000 万元到 5000 万元（含）按0.015 计，5000 万元以上部分按 0.01 计；（二）增量部分： 一般增量存款按 0.1计； 其中每完成一当 年新开户的非授信业务带动的纯存款营销户，费用按该户年平均 余额的 0.2% 配置；（三）客户经理营销费用严格按以上比例配置，由公司业务 部予以监督。（五）条线专项奖金：条线指标由公司部向支行下达任务， 并根据各支行完成情况下发奖励

4、数据，最终由分行向客户经理兑 现奖励。第三章 公司业务客户经理的岗位等级评定第六条 客户经理岗位等级每年评定一次，支行每年初提出 评级方案，由客户经理等级评定小组评定。 每年 1月20 日前支行 必须完成岗位推荐工作，未推荐视同上前一次评定等级。因新的 管理办法 xx 年刚开始执行， xx 年评级工作将进行 2 次，第二次评级工作于 7 月份进行。第七条 客户经理等级评定办法：（一）根据上一年度考核成绩，确定本年度的客户经理等级， 并从考核期满次月起，实施晋升或降级，享受对应工资待遇，对 高级客户经理提供职位晋升渠道； 由于 xx 年开始实施精细化管理 考核，下半年度，根据客户经理精细化考核（

5、详见客户经理精 细化管理考核办法 ）的结果，对其等级进行相应调整，精细化考 核排名在全行前 20% 的才有资格继续评定为高级客户经理，排名 在全行前 50% 的才有资格继续评定为中级客户经理，达不到相应 标准的，将给于降级任用；精细化排名前两位的客户经理可以提 高一个等级任用，精细化排名后五位的客户经理将降低一个等级 任用，精细化考核将作为常态化考核指标。（二）年度考核综合成绩达到本人等级工作标准的， 客户经理 等级不变；达到更高等级工作标准的，根据支行推荐情况，进入 资格审查阶段，符合条件即可晋升高一级客户经理岗位；未达到 本人等级工作标准的，按照所达到的客户经理等级工作标准给予 降级；年度

6、考核综合成绩没有达到助理客户经理等级工作标准的， 重新进入适应期，如果连续两年未能达到助理客户经理标准，予 以解聘或调离客户经理岗位。（三）客户经理评定最多每次只允许上下调整一个级别；（四）若支行公司条线业绩全行排名前三名的， 并未设中级客 户经理岗位 （除管理经理外） ，支行可最多向公司业务部提名申请 1 名中级客户经理，由客户经理考核评定小组最终审核评定。 第四章 公司业务客户经理的绩效考核第八条 客户经理采取按季存款业绩考核，年度按平衡计分 卡汇总考核的方式。第九条平衡计分卡得分。（一）客户经理的平衡计分卡由业绩分及素质分两部分构成（详见平衡计分卡），其中业绩分考核本外币存款、 人民币平

7、均贷 款、中间业务及国际业务情况，占比为 90 %，素质分由各条线业 绩及个人各方面素质等组成，占比为 10 %，管理经理与其他客户 经理素质分组成有所不同，增加了管理分，其素质分及管理分各 占5%。（二）管理得分的评定。根据管理经理管辖的客户经理的整 体业绩评定其管理得分。即以客户经理平衡计分卡得分为依据，按支行为单位计算客户经理平衡计分卡平均得分，以此进行排序，根据排名给出该支行管理经理的管理分，规则如下：平均得分排名1 - 5名6 - 10 名11 - 15 名16 - 20 名管理分5分4分3分2分（三）平衡计分卡得分：客户经理：平衡计分卡得分=业绩分 90 % +素质分10 % 管理

8、经理：平衡计分卡得分=业绩分 90 % +素质分5 % +管理分5 %第十条 考核部门及数据来源（一）数据来源及反馈。业务绩效考核中存款基础数据由公 司业务客户经理申报，所在支行确认，并经相关职能部门审核、 确认，数据由我行公司业务部统一汇总。（二）考核成绩认定。公司业务部完成绩效考核数据汇总后向全行公布。绩效考核兑现由人资部牵头，公司部、预财部共同 核定完成。第十一条绩效考核结果确定及运用。公司部根据平衡记分 卡得分进行全行条线客户经理（含管理经理）排序，并将排序结 果提交人资部确定年度考核等级，作为绩效奖金发放的依据。第五章客户经理考核标准及考核结果运用第十二条客户经理考核：（一）客户经理

9、存款考核标准:等级存款存量存款增量标准分高级8000 万3000 万100分中级5000 万2250 万70分助理3000 万1500 万52分见习2000 万1000 万36分（二）客户经理平均贷款业绩，按公式：（平均新增贷款业绩/平均贷款任务数*10）计算，其中各客户经理的考核标准为：等级平均存量存款增量标准分高级8000 万3000 万10分中级5000 万2500 万10分助理2000 万2000 万10分（三）客户经理国际结算考核标准等级结算量标准分高级20万美兀/分（营业部30万美元/分）100分中级70分助理52分见习36分（四）支行行长调整权限：支行行长原则上可对客户经理全 年

10、绩效奖金30%进行调整。第十三条 存款业绩得分标准。存量日均存款为100万得0.5 分，日均增量为50万得1分。（客户经理国际结算量每10000万 美元可折合人民币存款1500万元，同时计入存款基数，100万以 下忽略不计）第十四条 外币存款转换成人民币按当期汇率进行折算。第十五条存款权重系数的确认客户权重系数是用于衡量客户经理在客户营销中的贡献度大 小。权重系数主要根据存款的来源情况综合确定。存款折算系数按人、按户、依资金性质予以确定，客户经理的 贡献度由支行确认：结算账户贡献系数调整范围为 0-1 ；保证金账 户贡献系数（含单位定期存单及个人存单）调整范围为0-0.5，如果查实有部分支行给

11、予客户经理调整系数超过规定部分的（当前 存量部分不再追究），此部分超额存款将直接从支行中扣除，划归市 分行账户，由此造成的存款损失由支行自行承担。如对交办及移 交的客户折算系数，支行和客户经理有分歧的，双方可向公司业 务部提出申辩，由公司业务部提出审查意见，并报主管行长审定。客户折算系数如需发生调整变更，需填报相关资料经公司部核 定，并经分管行长审批后方可予以修改。第六章 附则第十六条 分行成立公司业务客户经理考核评定小组，由分行 分管行长任组长，公司、国际、人资、预财、授信、风险等部门负责人任组员第十七条 原有客户经理考核办法与本暂行办法不符的，按 本办法执行，本暂行办法在执行过程中若遇到不

12、可预测的问题， 分行考核评定小组有权对本办法进行调整，本办法最终由分行客 户经理考核评定领导小组负责解释和修正。第十八条 本办法自 xxxx 年 1 月 1 日起实施。附件： 1.公司业务客户经理等级评定表2.xxxx 年公司客户经理平衡记分卡附件1:公司业务客户经理等级评定表等级指标高级经理中级经理助理经理见习经理平均存款数量8000万（含）以上5000万元（含）以上2000万（含）以上2000万以下日均贷款存量8000万（含）以上5000万（含）以上2000 （含）万以 上暂无要求记分卡考核排名前20%前50%无无学历及岗位年限研究生以上学历，满两 年（不含两年）以上公 司信贷工作经历；本

13、科 学历或中级职称，满四 年（不含四年）以上公 司信贷工作经历；大专 学历或初级职称，满五 年（不含五年）以上公 司信贷工作经历；中专 或咼中学历，满六年（不 含六年）以上公司营销 经验硕士以上学历或高级 职称，具备一年以上公 司信贷工作经验；本科 学历或中级职称，满两 年（不含两年）以上公 司信贷工作经历；大专 学历或初级职称，满四 年（不含四年）以上公 司信贷工作经历；中专 或咼中学历，满五年（不含五年）以上公司 营销经验大专以上学历或 初级职称，有半年 年以上公司信贷 工作经历；中专或 高中学历，满 1 年（不含1年） 以上公司营销经 验中专或咼中 以上学历专业素质通过公司部、国际部、

14、私金部联合组织的考 试，且排名前20%通过公司部、国际部、 私金部联合组织的考 试，且排名前 50%通过任职资格考试通过任职资 格考试国际结算量1500力美元500力美元以上50力美兀无管理不良资产率低于全行平均水平全行平均水平无无使用产品数7种（含）以上5种（含）以上4种（含）以上无备注初次定级两年内， 高级客户经理需取得中 级及以上职称，否则予 以降级初次定级两年 内，中级客户经理需取 得初级及以上职称，否 则予以降级通过任职资 格考试无备注：营业部要达到3000万美元以上，公司部不参加国际业务结算量考核;分行对客户经理使用产品数及品种有所要求，将分行需要重点拓展的指标产品纳入使用产品数考

15、核范围，并根据需要进行适当调整。附件2 :XXXX年公司客户经理平衡记分卡绩效考核绩效指标指标解释考核指标单位分直得分情况说明主体业务存款业绩（任务数内存款业务得分/对应等级存款业务 标准分）*40+ （超任务部分存款/50） *1按实际情况得分40任务数内按百分比得分，超额部分1 分/50万得分上不封顶贷款业绩（平均新增贷款业绩/平均贷款任务数）*10按实际情况得分10上限为20分人民币新增帐户拓展人民币新增帐户户数头际达标新增帐户户数4按任务数完成百分比得分，最高得分为8分国际业务国际结算量国际结算得分/对应等级国际结算标准分*18按完成情况得分18按任务数完成百分比得分，最高不超过36分

16、国际客户拓展国际结算账户拓展户数按完成户数得分2由国际业务部汇总，最高不超过4分中间业务银期机构业务（银期机构业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分代理保险业务（代理保险业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分报关一点通（报关一点通完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分投行业务（投行业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分第三方存管业务（第三方存管业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分地区级客户（地区级客户完成数/任务数）*2按实际情况得分2按

17、支行下达任务完成情况进行评分蕴通供应链属企业（蕴通供应链业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分年金业务（年金业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分其他专业水平客户经理专业水平专业考试2由相关管理部门评价汇总授信报告、监控报告质量2由授信部门评价制度执行客户经理各项制度执行情况授信客户资料收集情况、CIIS系统完善情况2由公司业务部评价授信客户贷后监控工作到位情况2由风控部门评价客户经理配合部门报送工作2由公司业务部、风控部、授信部评价汇总资产质量一逾两呆及五级分类不良资产年末控制超额依据风险监控部的相关规定办法执行由风险资产领导小

18、组核定扣分标准承兑汇票垫付首笔-0.5分，第2笔起每笔-1分本项只扣分不加分，最多扣4分蕴通账户数蕴通账户完成数每完成一户得五分，只加分不扣分蕴通供应链核心企业蕴通供应链核心企业完成数每完成一户得五分，只加分不扣分注：1. 达标新增帐户是指当年在我行开户且日均存款余额达到5 万元以上得基本帐户、日均存款余额达到 10 万元以上的专用帐户、 日均存款余额达 到 20 万元以上的一般帐户；每完成 1 户得 1 分。2、贷款业绩按（平均新增贷款业绩 /平均贷款任务数 *10）计算，上限为 10.其中高级客户经理每新增 300 万得 1 分，中级客户经理每新增 250 万得 1 分，助理客户经理每新 200 万得 1 分，见习客户经理暂不做要求。3、国际结算账户拓展考核：客户经理每拓展1 户且结算量在 200 万美元以上的得 2 分（由国际部确认）4. 各项考试的评分规则： 年度内所有专业考试取平均分， 成绩在 90 分以 上的得 2 分；成绩在 80 分（含）以上的得 1.5 分；成绩在 70 分（含） 以上的得 1 分；成绩在 60 分（含）以上的得 0.5 分； 60 分以下者不得 分。5. 授信报告、监控报告质量的考核由授信部门汇总评价，按报告质量分 成优秀（占比