《证券行业服务》PPT课件

1、证券行业服务,证券交易所涉及的账户,证券账户：A股，B股，基金账户 一个身份证号码只能对应一组证券账户号 资金账户可在不同证券公司同时开立，但不通用 境外自然人不得开立A股证券账户，机构不能买卖B股。 身份证有15位或18位数字组成，开立账户是应确认身份证号是否与银行卡身份证号一直,一、证券交易,证券账户（股东卡）：投资者如需入市，应事先开立证券账户卡（分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡）。 资金账户：有证券商发放，用于存放资金账户。 第三方存管：证券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管,办银行卡,开证券账户卡（股东卡,开立资金账户,备齐身份证、证券账户卡、银行卡办理第三

2、方存管,沪、深两地证券账户号码均为10个字符，但上海证券账户号码由1个英文字母和9位数字组成，最后1位数字为校验位；深圳证券账户号码为10位数字。 上海证券账户 A股账户：个人账户以“Axx”开头，法人账户以“Bxx”开头。 深圳证券账户 A股账户：个人账户01X”开头，法人账户“08X”开头,证券法第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易资金应当存放在商业银行，以每个客户名义单独立户管理”。 “第三方存管”的实施有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙，证券公司将不再接触客户交易结算资金，由存管银行负责投资者交易清算与资金交收，防范系统风险，维护证券市场市场的稳定，更好地保护

3、投资者利益,客户提出开户申请并提交相关资料文件 柜员审核证件真伪及材料是否齐全 填写申请表及签名 柜员审核材料填写是否无误，确认后在申请表签章 资料交复核员复核后盖章 资料录入，传至中国证券登记结算公司 中国证券登记结算公司返回结果，打印账户卡，加盖代理机构专用章 柜员在开户凭证上盖章，将账户卡、凭证联等交给客户 整理顾客材料并归档,证券账户开立,二、自然人开立A股证券账户,1. 客户所需材料 客户有效的身份证明文件；。 填妥的自然人证券账户注册申请表，签署证券交易委托代理协议书 证券开户风险揭示书。 个人客户委托他人代办的，还应核验经公证的委托代办书、代办人身份证明文件,2. 注意事项 对于

4、同一类别和用途的证券账户，客户只能开立一个，法律、法规另有规定的除外； 若客户以前有多家银行进行银证转账，则必须撤销非指定银行的银证转账关系。 境外自然人不得开立A股证券账户、未满十八岁的中国居民不得开立账户； 现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户； 不规范的身份证明文件号不得开立账户； 本业务需在证券营业部柜台办理； 本业务收费标准见附件柜台业务收费标准表。 上海A股40元人民币/户，深圳A股50元人民币/户,三、法人开立证券账户,1. 境内法人需提供 企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致； 法定代表人证明书与法定代表

5、人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）； 法定代表人身份证明文件； 被授权人身份证明文件及复印件； 填妥的机构证券账户注册申请表，签署证券交易委托代理协议书 证券开户风险揭示书 预留法人银行账户及印鉴卡,2. 注意事项,境外企业不得开立A股证券账户、境内企业不得开立B股证券账户， 没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户； 对于同一类别和用途的证券账户，只能为客户开立一个， 法律、法规另有规定的除外； 本业务需在证券营业部柜台办理； 本业务收费标准见附件柜台业务收费标准表 深A：500元人民币/ 户，沪A：400元人民币/ 户,四、开立资金账户,开立资金账户前提是

6、必须有证券账户（股东卡） 开立资金账户同时需要指定一个存折（卡)用于资金的划转。 一个资金账户只能对应一个银行的第三方存管，一个银行账户只能对应一家证券商的第三方存管（工商银行可对应三家证券商,资金账户开立,客户提出开户申请并提交相关资料文件 柜员审核证件真伪及材料是否齐全 柜员为客户填写资料，开立账户，要求客户设置资金密码机交易密码 打印“客户账户基本信息表”一式两份交由客户确认并签字 资料交复核员复核后盖章 发放资金卡，将相关证件交换客户 整理顾客材料并归档,2. 个人投资者开户所需材料,本人身份证，证券账户，银行卡/ 存折，原件及复印件； 开户协议书一式两份，三方存管申请表一份，三方存管

7、协议书一份；客户服务确认单一份，客户需签名的：风险警示书，客户确认单，开户凭条，三方存管凭条； 若客户需指定代理人为其代理资金存取或证券交易等事宜，除需提供上述资料外，还应要求客户本人和代理人签署相应的授权委托书，并提供代理人的身份证原件及复印件，注明代理权限。若证券账户卡本人不能到场，还应出示有法律效力的公证书（由公证处提供），并由开户代理人签署承诺书，申明其自愿承担由此代理而产生的一切法律责任,3. 机构投资者开户所需下资料,机构证券账户卡及复印件； 法人营业执照副本原件及复印件（加盖公章），或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件（加盖公章）； 法人机构代码证及复印件（加盖法

8、人印章）； 法定代表人证明书、身份证及复印件； 法定代表人签署的授权委托书及授权代理人的身份证及复印件； 法人印鉴卡,4. 注意事项,投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、存管银行进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、三方存管协议等。 开户完毕随即给客户提供网上交易、公司宣传折页等各种宣传资料。 开立资金账户需设置6位数字密码及资金数交易密码,开户需注意问题,预约客户：提前一天预约，预约时填写预约表，填写预约时期、客户姓名、联系电话、员工姓名和所在部门 下班前将当天填写好的预约表交团队张及市场总监姓名确认 预约格式：客户经理，预约客户

9、，电话 开户时需要客户在预约表上签名，连通其他开户协议交给柜台,五、旧股民开户流程,回原证券商处理手续 撤销指定、转托管、撤销三方存管、销户 来我部柜台办理开户手续 本人持身份证、证券账号卡、银行卡 办理三方存管 指定交易 基金托管（开户手续网上办理） 携带原证券公司出去的转托管单来我部柜台基金的转入手续,六、证券账户挂失补办,客户需携带本人身份证原件及复印件 客户需填写资料：挂失补办证券账户申请表（在右上角表明补打的证券账户类型） 收费标准（1）挂失补办原号码：10元人民币/张；（2）挂失补办新号码：按新开证券账户收费,客户提出提交挂失补办证券账户申请表及相关文件资料 柜员审核证件材料真伪，

10、完整，一致 申请表上签章将资料交复核员复核后盖章 电脑软件上为客户登记办理挂失，结果提交中国证券结算公司确认，发放新账户卡 将新卡及相关证件交还客户 将顾客留存资料交由主管归档,七、证券账户销户注意事项,上海证券账户只能制定一家证券商，不能撤销情况： 新股申购资金还未解冻 客户还没有做三方存管，一般证券公司以这一理由让客户先做好三方存管，隔一天才让销户 转户之前当天有委托（股票买进、卖出的申报） 深圳账户不能撤销情况： 1.包括上海证券账户所有 申购新股中签后到上市这段期间 股票停牌当天,客户提出提交注销证券账户申请表及相关文件资料 柜员审核证件材料真伪，完整，一致 申请表上签章将资料交复核员

11、复核后盖章 电脑软件上为客户办理注销 将相关证件交还客户 将顾客留存资料交由主管归档 将注销的账户卡存档，并上报中国证券登记结算中心,八、开通网上交易委托方式,客户提出提交网上证券委托风险揭示书网上证券委托协议书及相关文件资料 柜员审核证件材料真伪，完整，一致 申请表上签章将资料交复核员复核后盖章 电脑软件上为客户开通网上交易权限 让客户设置密码，提醒客户密码保密 将相关证件交还客户 将顾客留存资料交由主管归档,九、密码修改与清密,1、自然人客户持本人有效身份证件、资金账户卡 2、客户填写“客户有关资料更改申请” 3、经办人查验相关资料一致性、真是性，交复核员复核 4、复核员通过系统进行实时复

12、核 5、经办和复核分别在“申请”上签字或盖章 6、将“申请”交营业部负责人实时审核签联 7、办理密码修改或清密 8、将“申请”留存归入客户资料档案,十、证券客户开拓,假设你有12位直接的亲戚朋友，而这12位亲戚朋友各自又有12位其他的亲戚朋友。经过5层这 样的关系，总共可以接触到多少人,值得开拓的准客户一般有以下八个来源： 1、认同证券投资的人； 2、经济比较宽裕的人； 3、喜欢炫耀身份价值的人； 4、理财观念很强的人； 5、在效益良好的企业里工作的人； 6、高级白领； 7、私营企业主； 8、机构投资者,1、我的性格特征是什么？有何受人欢迎之处？ 2、我有哪些兴趣爱好？或一技之长？ 3、以前从事过的工作或曾涉及的范围是哪些？ 4、我一直感兴趣的和向往的工作、行业是什么？ 5、我的亲戚朋友有什么特别的社会关系？ 6、我平时喜欢跟哪一类人（年龄、职业、地位、性格）接触？ 7、我最不愿意跟何种团体和个人打交道,介绍开拓法 咨询开拓法 直冲开拓法 随机开拓法 信函开拓法 社团开拓法 网络开拓法,1、在形象