版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、银行合规销售自查报告 银行理财销售合规自查报告 (一)基本情况 (二)基本情况 支行XX年零售财富管理产品合规销售方面严格按照总分行政策及要求执行,支行不定期通过对理财经理关联账户进行排查,并通过调阅监控排查,确认无飞单引发的可疑交易,销售人员营销行为皆具有规范性,不存在虚假宣传,混淆产品性质诱导客户 _等行为。并且销售行为合规,销售前会对客户做有效的风险评估,对客户的风险承受能力进行评估,充分揭示风险。在服务客户过程中,涉及到 _、指纹等重要环节没有代替行为。支行还定期通过跟高净值客户 _约谈以及现场询问,是否通过我行员工 _非我行产品,并通过在厅堂对高净值客户的现场询问,询问是否通过我行员
2、工 _非我行产品,确定客户为自行 _,确认非飞单引发的可疑交易。 支行柜面定期结合运营管控系统对理财飞单可疑交易排查数据开展自查,经过排查,暂未发现飞单可疑交易。定期通过运用SA系统进出款对客户可疑交易进行查询,若资金去向为第三方财富管理公司或小贷公司,则进行 _跟踪,询问客户是否通过我行客户介绍进行第三方产品 _,经自查,在我行营业网点不存在销售非我行 _或代销的理财产品的行为,我经营机构使用的产品宣传资料、格式合同文本符合总行要求且不存在以销售理财产品为名,利用客户理财 _资金进行民间借贷的违规操作行为。 (三)总体评价 支行XX年至今零售财富管理产品合规销售工作开展顺利,总体基本能按照总
3、分行政策执行,无重大合规风险出现,但细节处和常犯惯性问题还存在,需要及时进行改进及整改。金江支行将严格按照总分行政策严格执行,并严格要求每一位员工务必遵照执行,不得出现违规违纪操作。 存在的主要问题: 一、制度档案管理类: 1、档案管理存在漏洞,有内容缺失,有交接工作时遗漏,未及时装订。 2、未建立健全的支行合规销售实施管理相关制度、管理办法等; (二)双录和宣传管理类: 1、由于设备故障、外在客户等客观原因存在应录未录、漏录、话术没有按照疫情期间标准话术执行的情况; 2、客户集中 _额度紧缺的理财产品时存在先销售,再双录的情况; 3、针对老年人无法操作设备问题存在代客操作行为(例如:代为输入
4、验证码、输入金额、查找理财产品等操作) 4、没有提示客户在输入 _时注意遮挡,没有征得客户同意随意拿客户 _等问题。 5、存在在网点销售区域营销,客户自行通过电子渠道 _产品 (三)日常维护管理类: 1、理财经理未按照C7标准化作业流程进行留痕,存在三天打渔两天晒网的现象; 2、售后维护只是线上交流维护,过程未及时留痕; 对存在问题分析如下: (一)对合规销售管理工作不够重视; (二)对本职工作不够认真细致,未按要求开展工作; (三)管理不够严格,未按照制度严格要求并监督; (四)缺乏合规意识,对合规风险工作认识不够透彻; 支行针对存在问题进行如下整改: 、制定支行合规管理制度、管理办法,严格
5、按照管理办法执行相关工作; 、完善相关培训记录及全部档案管理,专人负责保管; 、对双录应录未录、漏录进行补录,严格按照先双录、再销售的过程进行产品销售,严禁代客操作; 、在客户输入 _时一定提示客户注意遮挡,并征得客户同意之后再拿客户 _ 、在双录中严格按照要求展示资质证书的正反面,并针对工位 _“人在哪,证书在哪“执行。 销售专区双录背光问题这边已找科技处理,稍后 _销售专区。 、理财经理严格按照C7标准化作业流程完成每日作业留痕,利用SA使售前、售中、售后均有迹可查; 、进行二次自查,针对第一次自查查缺补漏,对出现的风险问题进行汇报及整改; 、宣传展板及时更新,每天派专人执行,并把不符合要
6、求的宣传做清理。 整改工作于2020年3月15日前完成,并将整改情况进行汇报,对相应责任人作出相应处罚。二次自查于2020年3月20日前完成,形成二次自查报告及整改,并进行汇报。 针对自查情况和结果,金江支行下一步整改计划为: (一)建立支行合规管理架构 支行合规分管 _为王云杉行长,分管合规业务,制定支行合规管理制度、管理办法,支行全员按照制度执行。 (二)合规销售的培训教育 支行紧跟分行步伐,将每次合规经营会议的重点内容在周例会上即时传达,并且严格 _工的岗位资格准入,鼓励监督员工建立合理合规的职业规划,在依法合规的前提下,业绩优秀的员工评优评先的机会。 (三)日常合规销售的监督 针对日常合规销售的管理,分管 _不定期进行抽查(方式不限于监控调阅、现场检查等),对检查出的问题进行问责,对责任人进行批评教育等处罚。 、问题整改情况检查 针对合规问题进行整改情况检查,要求限期整改,并对整改情况逐一核查,确保不
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- vb课程设计收获与体会
- 小学仿写句子课程设计
- 学画衣服和裙子课程设计
- 青岛黄海学院《专题设计》2021-2022学年第一学期期末试卷
- 青岛大学《用户体验与交互设计》2022-2023学年第一学期期末试卷
- 儿童围棋课程设计
- 大班课程设计海洋
- eda技术课程设计结论
- 台儿庄研学旅行课程设计
- 填料吸收塔的课程设计
- 外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2024年版)
- 叉车定期自行检查记录表
- 气候可行性论证技术规范第8部分:能源化工类园区
- 2024年警辅人员招聘考试题库及答案
- 煤炭投标书范本范文
- 财务审计服务投标方案(技术方案)
- 质保金返还合同范本
- 《无人机驾驶基础》课件-项目三、无人机操控
- 2024年广东省高考数学模拟试卷附答案解析
- 国开2024年《初级会计》形成性考核1-4答案
- (高清版)JTGT 3360-02-2020 公路桥梁抗撞设计规范
评论
0/150
提交评论