银行客户经理工作汇报

1、银行客户经理工作汇报各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢2010年1月，我加入了 #支行的客 户经理队伍，成为了 #支行的一员。时 光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗 位上已经工作半年有余。在这不算太长 也不算太短的日子里，我在领导的指引 和同事的帮助下从对这个全新的工作岗 位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道， 进入角色，渐入佳境。可以说，这半年 的工作经历对我的职业生涯意义十分重 大，我不仅在专业上得到了提高、工作 能力上得到了加强，更重要的是，我对 自己的岗位有了更加清晰的认识，对银 行工作有了更加深刻的感受。与客户的 沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、 营销能力得到了全

2、面的提升；与同事的 合作培养了我良好的团队精神和组织能 力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我 对自己的上半年工作进行一个简要的总 结：一、工作方面日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅 历与资深客户经理都有一定差距，所以 我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才 可以更好地做好银行工作，不断学习、 不断积累，能够比较从容地处理日常工 作中出现之各类问题。在日常工作中， 我主要从基础开始学起，积极向老同志 学习经验，并且在实践中不断提升自己 的营销能力，培养客户关系，努力维护 好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包括 PCRM 系统的使用，个人客户经理工作日志的

3、总结，基金客户系统的梳理等等。发现 问题及时向同事或领导请教，不断总结 自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主 要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维 护和产品营销，在有客户过生日的时候 适时送上祝福的短信或电话。对于有产 品到期的客户和基金客户，进行售后服 务和回访，并借此机会进行二次营销。再次，由于我行只有一名大堂经理， 很多时候我都要扮演大堂经理的角色。 又由于我是#的新人，对客户需要一个 熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接 触客户的机会，也在此过程中挖掘了一 批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触 中发掘的一名拆迁客户，最终我在同 行竞争异

4、常激烈的情况下将其成功地营 销成了我行的优质贵宾客户，从 #银行 转过来200多万。像这样的例子还有很 多。此外，我还负责一些日常的资料整 理工作，主要包括客户资料的整理编号， 贵宾客户资料的电子版登记等等。营销业绩在2010年上半年，#支行充实了 客户经理队伍，达到了三名专职客户经 理的配备规模。经过我们团队半年的努 力，我们在基金、理财产品和保险理财 等方面都取得了一定的成绩。截止 3月 底，我行共销售基金#万元，完成任务 的35%。截止6月底共销售本利丰理财 产品#万元。截止3月底共销售代理保 险#万元。这些数据都是我们团队共同 努力的结果，而我本人的贡献度也在慢 慢的增加。特别值得一提

5、的是，在个人 贷款方面，由于我的细心发现，我行与 中国#大学进行了一次个人贷款方面成 功的公私联动，最终新增了 7笔个人贷 款。我行在半年中还坚持公私联动的活 动，成功地举办了走进#公司，走进中 国#大学等一系列活动，取得了良好的 效果。二、学习方面日常学习在每天早上班前准备的时间里我都 会看看每日财经动态，学习个人部定期 下发的理财指引，如果有新产品发行还 要看看相关产品信息。同时，我还自觉 学习商业银行营销策略、个人客户经理 培训教材、金融案件分析与防范等与工 作相关的政策、法律常识，积累自己的 业务知识。我不断的总结经验，并积极 与身边的同事交流沟通，努力使自己在 尽短的时间内熟悉新的工

6、作环境和内 容。培训考试在2010年上半年，我参加并顺利通 过了一些职业技能方面的资格认证考 试，包括：基金销售从业资格考试；银 行业从业资格考试个人理财、风险管理。 此外我还参加了分行组织的个人信贷业 务考试。半年里，我积极参加支行、分行组 织的各项培训，包括刚刚结束的分行组 织的个人客户经理培训；支行客户经理 例会上各种产品和技能方面的培训；总 行关于个人理财业务非保本转型和新系 统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每 周一次的培训中，丰富的课程学习使我 的知识储备和层次得到了提高，并快速 的进入了客户经理的角色。分行、总行 的培训使我对于我行的理财产品有了

7、更 深层次的认识，并使我进一步理解了我 行出台的各项方针和政策，看到了 #行发 展的巨大潜力，增加了我们业务发展的 紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工 作，取得了一些成绩，但也存在一些问 题和不足，主要表现在：第一，业绩技 能水平还不够熟练，有些很好的客户资 源，原本能够很好之合作，但自己却不 能很好之有针对性之为客户制定业务方 案。第二，现有之客户资源，没有能够 很好之深挖细刨；对于自己有目标之客 户群体也一直没有找到合适之介入机 会。第三，有些工作做之不够过细，一 些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出之 问题，我将争取最大努力做到以下几点:

8、 第一，加强学习，提升技能，只有具备 完善之业务技能水平，开展业务才可以 得心应手，游刃有余。第二，在做好本 职工作之同时，积极营销，更新观念， 争取以良好之心态和责任心，做岀较好 之业绩回报招行。第三，细节决定成败, 今后我将努力完善工作细节，增强部门 、同事、银企之间等合作意识，加强团 结，不断改进，力争做好银行工作。# 2010-7-13 工作业绩材料邮储银行XX市分行城区营业部XX支行客户经理XXX，作为我行自200：年成立客户经理队伍起的第一批专职客 户经理，在近三年的工作中通过不断学 习总结、实践积累，客户从无到有，从 少到多，营销业绩得到了稳步提升，特 别是商贸市场商易通客户的拓

9、展，共发 展商易通100多部，在整个XX市分行 名列前茅，成为其营销工作中的一大亮 点。XXX所在的豪德支行位于市区最大 的综合性五金建材商贸市场-豪德贸易 广场，XXX通过一家一户上门陌生拜访， 耐心细致的与客户沟通，详细介绍我行 商易通产品的优势，亲自演示我行商易 通的使用方法，并注意日常回访和维护 服务，从而最终赢得了客户的信任和认 可，成为我行的忠诚客户，通过服务和 回访提高了客户价值，提升了营销业绩。 有一次，通过陌生拜访的经营陶瓷地砖 的陈老板，原先一直都是通过农村信用 社转账汇款，通过安装我行商易通后， 感觉非常方便，由于对XXX的服务非常 满意，不仅他自己在我行的活期存款很 快

10、达到了日均10万元，还将我行的商易 通介绍到另一个经营卫浴洁具的商户， 这家商户安装商易通后，又将自己的隔 壁介绍给XXX安装商易通和POS机， 最终这几个商户都成了我行的优质客 户。由于我行发展商易通业务初期没有 配备专业的商易通客户经理，而部分客 户由于我行维护不及时造成商易通开通 率和使用率较低的情况，有一次， XXX 在上门营销时发现一客户已经安装我行 商易通，但由于不会使用和操作致使商 易通机具闲置，并且很少到我行办理业 务，XXX耐心地为客户演示，直到客户 能熟练掌握操作为止，该客户之后经常 来我行办理业务，在我行的活期账户余 额也迅速达到日均10万元以上，并且办 理我理我行信用卡

11、金卡。还有一个客户，由于自己的商易通 机具出现的故障无法正常使用，XXX回 访及时为其更换了新机具，此后该客户 的日均活期余额超过了 200万，达到高 端华商联盟客户。这样类似的事例在XXX的日常营 销工作中还有很多很多。XXX除了做好商贸市场的客户拓展 外，还在注重自身业务学习和参与省行 的各项营销活动。先后取得了银行从业资格公共基础和个人理财资格证书，CHFP国家理财规划师职业资格和基金 销售人员资格；并且积极参与省行校园 营销和“X计划等各种营销活动，与同事 配合成功策划了 XX技师学院 投篮就邮 礼”校园投篮比赛，发展淘宝卡、腾讯QQ卡180多张；两次参加市行组织的 营销尖兵全市客户经

12、理商贸市场实战培 训班，率领自己的小组团队夺得优胜团 队奖及先进个人；营销上海XXX物业公 司XXX医院总部工资代发，今年又拓展XX附属医院和XX人民医院分部的工资代 发，月代发额达到40万元以上；积极组 织客户参加我行的理财沙龙客户交流 会，交叉营销发展基金定投、理财等客 户，营销长信债券基金10万元，华商策 略基金5000元。客户经理是银行联系客户的纽带， 客户经理把客户当朋友，用心服务好客 户，客户才能给银行带来更大的价值。 在今后的营销工作中，XXX将秉持我行 进步与您同步”的理念继续加强学习， 不断实践，努力创造出更好的工作业绩!工作总结时间飞逝，自培训至今进入我行已 经一年，我在领

13、导的关心下，在同事们 的帮助中，通过自己的努力工作，取得 了一定的工作业绩，银行业务知识也有 了较大的进步，个人营销能力也得到极 大提咼。首先，工作业绩方面，我在领导指 导下，努力营销客户，截至2011年8月 8日，实现贷款总额万元，其中真心相贷 25笔，金额288万元，乐新贷7笔，万 丿元。其次，通过向领导学习、向产品知 识学习、向书本学习，我较全面的掌握 了我行微小企业贷款产品知识。一年前 我刚接触客户经理的时候，对贷款业务 和微贷产品一知半解，通过一年的学习, 我基本掌握了我行贷款产品的要素，能 够通过跟客户交流，根据客户财务状况、 担保状况和业务特点，为客户设计合理 的授信方案和具体业

14、务产品。此外，在 熟悉业务产品的同时，我积极学习我行 信贷风险控制措施，控制好自己负责的 每一笔贷款业务。最后，在业务营销过程中，认真学 习、点滴积累，努力提高个人营销能力。 作为一名客户经理，其职责是服务好客 户，一方面要熟悉自己的业务产品，明 白自己能够给客户带来什么，另一方面, 要明白客户要什么，尤其是后一方面重 要，明白了客户的需求，才能去创造条 件满足。个人营销能力提升很大程度在 于了解客户、满足客户。因此，在与客 户交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱 好力争缩小与客户的距离感和获得客户 的信赖感，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一 年，是进步

15、的一年，同时，这些个人成 绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是 分不开的。当然，在过去一年里，我也 犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还 不足，这也正是我将来需要努力的。2011年下半年在工作上的计划，首 先是在目前客户缺乏的状况下，努力维 护现有优质客户，用好资源，做好客户 营销，实现授信额度的创利最大化。其 次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市 场，做好微贷产品的营销，力争取得成 绩。第三是利用我行贷款产品优势和加 强上门营销力度。第四是加强交叉检验 交叉营销，与其他客户经理一起，全方 位服务客户。每天都是一个新的开始，我决心更 踏实工作，努力学习，争取在各个方

16、面 取得进步，成为一名优秀客户经理。客户经理：张素珍银行客户经理个人工作汇报材料 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！年我在领导的培养帮助、同志们的 关心支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客 户服务的原则，将客户的利益放在第一 位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这 一年的学习工作情况总结如下：一、自觉加强理论学习，提高自身 素质。首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加各项学 习活动，并注重自学，认真学习农业银 行新出台的各项政策，学习分、支行的 经营分析会议，使自己在一线服务中更 好的执行上级行的各项政策，提高了执 行力。其次，在业务学习方面，我不断的

17、总结经验，并积极与身边的同事交流沟 通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新 的工作环境和内容。同时，我还自觉学 习商业银行营销策略、个人客户经理培 训教材、金融案件分析与防范等与工作 相关的政策、法律常识，积累自己的业 务知识。此外，我参加了个人理财师资格的 考试。在学习中，丰富的课程学习使我 的知识储备和层次得到了提高，并快速 的进入了角色。通过我行提出的 将农业 银行打造成区域市场内客户首选银行”， 使我进一步理解了我行岀台的各项方针 和政策，看到了农行发展的巨大潜力， 增加了我们业务发展的紧迫感。二、脚踏实地，努力完成好各项业 务工作。在分理处工作的这一年中我具体参 与的工作和取得的成绩主要

18、包括以下几 个方面：在分理处工作期间，拓展了优质客 户123户，新增存款300万元，签约三 方存管26户，营销贷记卡14张，销售 保险40万元，在年二季度阶段性考核及 储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的 成绩，在区行年上半年综合考核中，分 理处考核位次大幅度前移。在这里，我 也尽自己最大努力贡献了一分力量。在分理处工作至今，不论在高柜， 还是在低柜，都努力做好本职工作。1、通过对客户的深度挖潜，着力为 客户提供人性化服务， 急客户所急，想 客户所想”，在我和大家的共同的努力 下，我们已经成为了客户情感上的朋友、 财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、 产品发布的渠道。现在以营销为主题、 以产品为

19、纽带、以理财为特色，细分服 务群体，找准服务定位，加强服务沟通， 维护客户关系，真正让客户喜欢农行， 喜欢农行的产品及代销产品。在年的下半年成功销售保险趸交12万元，期 交万元，营销借记卡300张，注册个人 网银190户，电话银行90户，手机银行 10户，签约三方存管5户，开通短信通 90户，销售本利丰120万元，销售基金 3万元，揽存140万元，为y分理处完成 各项计划贡献了自己的一份力量。2、努力与客户沟通，化解各类矛盾， 做好客户的分流工作。客户经理是对外服务的窗口，是农 业银行对外的形象。个人素质的高低直 接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。因此我始终在努力完善自身的综

20、合 素质，给客户提供最优质的服务。然而 难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着 去包容和理解他，最终也得到了客户的 理解和尊重。一天当中大部分时间都在 低柜区，直接与客户面对面，还可以引 导客户到相应的功能分区最快的办理业 务。起到一定的分流客户，减轻高柜压 力的作用。近年来，我在学习和工作中逐步成 长、成熟，但我清楚自身还有很多不足， 比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公 业务知识水平不够咼，综合协调能力有 待提高等等。今后我将努力做到以下 几点，希望领导和同事们对我进行监督 指导：第一、自觉加强学习，同时向身 边的同事学习，进一步提高自己的理论 水平和业务能力，特别是对公业务知识, 全面提高综合

21、业务知识水平。第二、克服年轻气躁，做到脚踏实 地，提高工作主动性，不怕多做事，不 怕做小事，在点滴实践中完善提高自己， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自 喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑， 与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续提高自身政治修养，强 化为客户服务的宗旨意识，努力使自己 成为一名优秀的银行工作人员。随着银行体系主体多元化竞争格局 的形成和资本市场功能的完善，对优质 客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时 客户需求的日益多元化、综合化和个性 化，既为银行业创造了机遇又提出了挑 战。要应对激烈的竞争，为客户提供更 高层次的、全方位的服务，提升自身效 益，就必须建立一支反应迅速、综合素 质

22、高、服务意识强的营销队伍-客户经 理队伍。但是否客户经理队伍的成员具 有较强的业务能力和服务意识，是否真 正认知客户经理的岗位职责所在，我认 为还需进一步探讨，在这里我仅从自己 在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代 表，又是银行对外业务的代表，不仅需 要全面了解客户需求并向其营销产品与 业务，还要协调和组织全行各有关部门 及机构为客户提供全方位的金融服务， 这就要求必须要有良好的职业道德与综 合能力。在工作中始终树立客户第一的 思想，把客户的事情当成自己的事来办， 想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责

23、任感、良好的职业 道德和较强的敬业精神。具有较强的责 任心和事业心，在兼顾银行利益的同时, 满足客户的服务或要求。严守银行与客 户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水 平。熟悉和了解金融政策、法律知识、 金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培 训、内部培训等方式，不断增强业务素 质，以适应业务发展的需要。3、要机智灵敏，善于分析和发现问 题。有一定的营销技能与分析、筹划能 力。4、热情、开朗，有较强的攻关和协 调能力。善于表达自己的观点和看法， 与银行管理层和业务层保持良好的工作 关系，团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克服困难 的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家 万户。二、客户经理要善

24、于把握市场信息， 及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头 脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信 息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。 要注重研究与开发市场，通过网络、媒 体等手段，了解国家产业、行业、产品 政策、地方政府的经济发展动态，分析 客户的营销环境，在把握客观环境的前 提下，调查客户，了解客户的资金运作 规律，及时确定营销计划，巩固银行的 资金实力。及时了解各家商业银行与客 户业务往来情况及在我行所占的比重； 同时坚持以客户为中心，明确客户的现 状及发展规划，客户在我行的业务数量、 质量、收益、潜力、需求等情况，锁定 目标客户，建立起良好的合作

25、关系。三、客户经理应做好客户营销与客 户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户 联系的大使”应积极主动并经常地与 客户保持联系，发现客户的需求，引导 客户的需求，并及时给予满足，为客户 提供一站式”服务。对现有的客户，客 户经理要与之保持经常的联系，而对潜 在的客户，则要积极地去开发。开发的 目的主要是营销产品，力争实现 双赢” 根据银行的经营原则、经营计划和对客 户经理的工作要求，通过对市场的深入 研究，提出自己的营销方向、工作目标 和作业计划。首先要本着 银企双赢”的 原则，计算好本行的投入产出账，也替 客户算好账，为客户设计最合适的金融 产品组合；其次是细分客户，确立目标 市场和潜在客户，对客户进行各方面的 分析与评价。时刻保持与客户的联系和 调动客户的资源，利用有效的沟通手段 和沟通策略保持与客户的关系，对客户 进行富有成效的拜访与观察。第三，在 与客户的交往中，客户经理要积极推销 银行产品。善于发现客户的业务需求， 有针对性地向客户主动建议和推荐适用 的产品。如有需求及时向有关