2021年公司管理人员任职要求

1、公司管理人员任职要求 金融机构高级人员任职资格管理办法 第一章 总 则 第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据中华人民 _中国人民银行法 、中华人民 _商业银行法 和其他有关法律、法规，制定本办法。 第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民 _境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。 上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。 上述金融机构不

2、包括在华设立的外资金融机构。 第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。 第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。 中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。 第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间、任职资格取消及任职资格档案管理。 第二章 任职资格 第六条担任金融机构法定代表人，应是

3、中华人民 _公民。 第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件： （一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策； （二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规； （三）具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验； （四）具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力； （五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。 第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件： （一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从 业8年以上或从事经济工作15年以上（其中金融从业3年以上）； 担任总行营业部总经理（主任），一

4、级分行行长、副行长，境内代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业3年以上）； 担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 （二）担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历， 金融从业10年以上或从事经济工作15年以上（其中金融从业5年以上）

5、； 担任总行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），一级分行（包括直属分行，下同）行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作132年以上（其中金融从业5年以上）； 担任一级分行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）； 担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 对金融资产管理公司高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照国有独资商业银行办理。 （三）担任股份制商业银

6、行和城市商业银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长，应具备本科以 上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）； 担任股份制商业银行总行营业部总经理（主任），分行行长、副行长，异地直属支行行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）。 担任股份制商业银行其他支行行长、城市商业银行营业部总经理（主任）、支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照股份制商业银行办理。

7、（四）担任信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司董事长、副董事长，监事长，总经理、副 总经理，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上)。 （五）担任城乡信用社市（地）联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任，应具备大专以上（包 括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）； 担任县（市）联社理事长、副理事长、主任、副主任，应具备中专以上（包括中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上)； 担任城乡信用社理事长、主任，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年

8、以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 （六）担任境外中资银行类机构中方派出的董事长、副董事长、监事长、行长(总经理）、副行长（副 总经理），应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上），能较熟练地运用一门与所任职务相适应的外语。 担任境外中资银行类机构总代表、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上，能较熟练地运用一门与所任职务相适应的外语。 （七）对其他金融机构高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照同类金融机构办理。 第九条对确属工作需要，但不完全符合第八条要求的金融机构高级管理职

9、务的拟任人，如具备拟任职务所需的专业技能，中国人民银行可根据具体情况个案审核。 第十条对金融机构高级管理人员中属于中共中央、 _管理的干部的任职资格审核，由中国人民银行会同中央有关部门另行规定。 对担任国家派驻金融机构监事会的监事长、副监事长，其任职资格依据国有重点金融机构监事会暂行条例确定。 第十一条担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制： （一）政策性银行、国有独资商业银行董事、行长助理、总稽核、总会计师，信贷、会计、内部审计部 门总经理，一级分行行长助理、总稽核、总会计师，支行副行长，国有商业银行支行以下（不包括支行）机构第一负责人。 对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围，比

10、照国有独资商业银行办理。 （二）股份制商业银行副监事长、董事、行长助理、总稽核、总会计师，信贷、会计、内部审计部门总 经理，支行（包括异地直属支行）副行长；城市商业银行副监事长、董事，信贷、财务会计、内部审计部门总经理，支行副行长。 对住房储蓄银行高级管理人员的备案范围，比照股份制商业银行办理。 （三）信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司副监事长、分支机构（包括代表机构）总经 理（主任、首席代表）。 （四）城乡信用社县（市）联社监事长，城乡信用社副理事长和副主任。 （五）境外中资银行类机构中方派出的副监事长、董事。 （六）中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。 对以上高级管理人员

11、的任职资格要求，除符合本办法第七条外，还应参照本办法第八条规定的条件执行。 第十二条金融机构及其分支机构临时主持工作超过三个月的副职，应按正职任职资格审核程序和条件报中国人民银行备案。 第十三条有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员： （一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏 _秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪 被剥夺政治权利的； （二）曾经担任因违法经营被吊销营业执照或因经营不善破产清算的企业法定代表人，并对此负有个人 责任或直接领导责任的； （三）对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造成重大损失负有个人责任或直接领导责 任的； （四）个人负有数额较大的债务且到

12、期未清偿的； （五）提供虚假材料等弄虚作假行为的； （六）有赌博、吸毒、 _等违反-社-会公德不良行为，造成不良影响的； （七）已累计两次被中国人民银行或其他监管当局取消金融机构高级管理人员任职资格的； （八）其他法律、法规规定不能担任金融机构高级管理人员的。 第十四条金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在 _任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。 第三章 任职资格审核与管理 第十五条中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融机构高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。 （一）中国人民银行总行负责审

13、核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格： 1.政策性银行法人机构； 2.国有独资商业银行法人机构； 3.金融资产管理公司法人机构； 4.股份制商业银行法人机构； 5.住房储蓄银行； 6.属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构； 7.境外中资银行类金融机构。 （二）中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格： 1.政策性银行一级、二级分支机构； 2国有独资商业银行一级、二级分支机构； 3.金融资产管理公司分支机构； 4.股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行； 5.城市商业银行法人机构； 6.城乡信用社市（地）联社

14、； 7.属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构。 （三）中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格： 1.政策性银行二级以下分支机构（不包括二级分行）； 2.国有独资商业银行二级以下分支机构（不包括二级分行）； 3.股份制商业银行分行以下（不包括分行、直属支行）分支机构； 4.城市商业银行分支机构； 5.城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社； 6.由其监管的非银行金融机构。 中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格，报分行审核；初审城乡信用社市（地）联社高级管理人员任职资格，

15、报分行审核。 （四）中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人员任职资格；初审城市信用社及其 县（市）联社、农村信用社县（市）联社的高级管理人员任职资格，报中心支行审核。 金融机构（包括分支机构）新设立时，高级管理人员任职资格的审核，由中国人民银行机构审批行负责。 对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资格，经中国人民银行监管行初审后，报上一级行审核。 第十六条金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其分支行（以下简称审核行）提交书面申报材料。申报材料应一式三份，包括： （一）对拟任人进行任职资

16、格审核的请示； （二）任职资格申请表（由中国人民银行统一印制）； （三）对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定； （四）拟任人 _件复印件； （五）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件； （六）中国人民银行要求的其他资料。 上述所有书面材料必须真实、可靠。 对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人民银行分支机构提交以上书面材料（一式三份）。中国人民银行初审行应尽快完成初审，转报中国人民银行审核行。 第十七条对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到任职资格申请表等书面材料后，应在5个工作日内完成资料完整性审查，5个工作日内无异议，视为申报资料

17、完整。 在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意见后，中国人民银行审核行应在15个工作日内完成任职资格审核。对未通过任职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出任职资格否决通知书。 第十八条中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考察或谈话。 中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的人员。 第十九条金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，包括： （一）任职资格备案表（由中国人民银行统一印制）； （二）拟任人 _件复印件； （三）拟任人国家认可学历证明

18、复印件、专业技术证明复印件； （四）中国人民银行要求的其他资料。 第二十条对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在10个工作日内向申报机构发出任职资格否决通知书。 拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任职资格： （一）不符合本办法第七条的规定； （二）有本办法第十三条所列情形。 第二十一条金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报中国人民银行审核行和监管行。 第二十二条金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构或干部管理机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。金融机构上级机构或干部管理机构不能进行离

19、任审计的，金融机构应聘请中国人民银行认可的外部审计师进行。 离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；对因工作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。 第二十三条离任审计报告至少包括以下内容： （一）分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等； （二）分管业务合规合法情况； （三）分管业务内控建设和风险管理情况； （四）职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任； （五）审计结论。 第二十四条对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作平行调动的，需要核准的金融机构高级管理人员，

20、若已经经过任职资格审核，原有任职资格仍然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中国人民银行备案。 对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行将重新审核其任职资格： （一）金融机构不能在拟任人任职后40天内提交离任审计报告、也未提前向中国人民银行做出说明； （二）离任审计报告结论不实； （三）经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金融机构高级管理人员的。 第二十五条对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行审核行在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部

21、门 _，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。 第二十六条中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括如下内容： （一）任职资格申请材料； （二）中国人民银行凭以审核的有关文件、资料； （三）中国人民银行核准或取消任职资格的文件； （四）金融机构对高级管理人员作出的处分决定； （五）其他重要资料。 第二十七条中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管理人员建立专档，这些人员包括： （一）被中国人民银行取消任职资格的； （二）被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资格的； （三）境外监管当局认为不适合担任高级管理职务的； （四）有重大违规、违

22、纪行为的； （五）中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录的金融从业人员。 档案内容应包括个人履历、 _件复印件、相关文件资料、不良记录书面材料等信息。 第四章 任职资格取消 第二十八条金融机构高级管理人员违反金融违法行为处罚办法 及其他有关法规、规定，中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融机构高级管理人员任职资格。 对违反金融违法行为处罚办法及其他有关法规、规定受到撤职处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其5至10年（包括10年）直至终身高级管理人员任职资格；对违反金融违法行为处罚办法及其他有关法规、规定受到开除处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其终

23、身高级管理人员任职资格。 金融机构高级管理人员受到本机构董事会（理事会）或上级主管部门根据本机构内部规章给予记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时，必须报中国人民银行审核行和监管行备案。中国人民银行可视情节轻重，取消其1至10年直至终身高级管理人员任职资格。 第二十九条对出现下列情形之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，中国人民银行可根据情节轻重及后果，取消1至10年（包括1年）直至终身的任职资格： （一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损； （二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部门查案、办案，干扰 或妨碍案件查处； （三）金融机构

24、内部管理与控制长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大 金融犯罪案件； （四）拒绝、干扰、阻挠或严重 _人民银行依法监管； （五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金融机构被接管、被-迫合并或 宣告破产，或者引发区域性或系统性 _； （六）被依法追究刑事责任； （七）其他中国人民银行认定应取消任职资格的情形。 第三十条对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，中国人民银行可取消其一定期限直至终身的任职资格。 第三十一条中国人民银行对取消任职资格的金融机构高级管理人员，应采用适当形式，进

25、行公开或内部通报。 第三十二条中国人民银行做出取消金融机构高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在金融机构不服，可向中国人民银行申请行政复议。 第五章 附 则 第三十三条对违反本办法有关规定，存在以下情形之一的金融机构，中国人民银行可视情节轻重，予以通报，并依据中华人民 _商业银行法、金融违法行为处罚办法和其他有关法规、规定给予处罚： （一）未按规定程序向中国人民银行申报任职资格审核； （二）向中国人民银行提交虚假申报材料； （三）未及时向中国人民银行抄报高级管理人员任免决定； （四）未及时向中国人民银行抄报对高级管理人员纪律处分决定； （五）其他违反本办法的情形。 第三十四条中国人民

26、银行在本办法实施前颁布的有关文件、规定如与本办法不一致，按本办法执行。中国人民银行1996年颁布的金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定自本办法发布之日起废止。 第三十五条中国人民银行分行、营业管理部可依据本办法制定实施细则。 第三十六条本办法由中国人民银行解释。 第三十七条本办法自公布之日起施行。 保险公司高级管理人员任职资格xx-05-19 18:17 | #2楼 金融行业作为高风险行业，其高级管理人员直接关系到行业经营和稳定，对社会有重大影响，因此，我国保险、银行、证券监管机构都制定了专门管理规定，对其高级管理人员进行任职管理。任职管理的内容大致包括市场准入、行为监管(任职中监督管理)

27、、处罚和退出机制三个部分。 在管理体制上，保险监管系统实行中国保监会及其派出机构分级审核、分级管理的制度。中国保监会对保险公司总公司高级管理人员进行监管，其派出机构对所在地保险公司分支机构高级管理人员进行监管。 在管理方式上，分为事前核准和事后报告两种。核准制用于职责重要的高级管理人员，非经监管机构核准不得任用。报告制用于可由公司自行选择任用，但须监管机构进行监督的高级管理人员。适用报告制的高级管理人员，保险公司在任命同时应向监管机构报告任职情况。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；保险公司支公司的高级管理人员适用报告制。 目前对保险公司高级管理人员的管理偏重于市场准入

28、监管，对行为监管较少涉及。伴随保险市场快速发展，保险公司机构改革不断推进，监管机构不断提升在监管理念、监管方式上的认识。配合社会征信体系的建立，金融机构高级管理人员的监管逐渐由任职监管向行为监管转变，由静态监管向动态监管转变，其目的都是为了通过尽可能控制高级管理人员的经营行为风险，来实现金融行业的健康发展。 【 相关依据】 保险公司高级管理人员任职资格管理规定xx0301 第一条 为加强对保险公司高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据 中华人民 _保险法 和其他有关法律、法规，制定本规定。 第二条 本规定所称保险公司，是指依照中华人民 _有关法律、行政法规的规定，在

29、中国境内依法设立和营业的各类保险公司。 第三条 本规定所称保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；以及其他具有相同职权的负责人。 保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案。 第四条 中国保监会及其派出机构对保险公司高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理。中国保监会审核和管理保险公司总公司高级管理人员的任职资格；中国保监会派驻各地的办公

30、室、办事处和特派员办事处（以下简称所在地派出机构）审核和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格。 第五条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，包括任职资格审核、任职资格取消和任职资格档案管理。 第六条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，分为核准制和备案制。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；保险公司支公司的高级管理人员适用备案制。 适用核准制的高级管理人员在任命前应取得中国保监会或所在地派出机构任职资格核准文件。适用备案制的高级管理人员在任命时应同时报所在地派出机构备案。 第七条 保险公司高

31、级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。 第八条 保险公司高级管理人员应当遵守中华人民 _法律， 贯彻执行 国家的经济、金融、保险方针政策。 第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民 _公民 第十条 外资保险公司、中外合资保险公司的外方高级管理人员应当具备相应的汉语水平。 第十一条 担任保险公司高级管理人员还应具备以下条件： （一）担任保险公司总公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作10年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或分公司副总经理以上领导职务4年以上任职经历，或在

32、国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有3年以上领导职务任职经历。 （二）担任保险公司分公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作8年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或中心支公司副总经理以上领导职务3年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上领导职务任职经历。 （三）担任保险公司中心支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作5年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融

33、监督管理部门具有2年以上的工作经历。 （四）担任保险公司支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作3年以上。 （五）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事金融保险或其他经济工作的年限可适当放宽。 第十二条 保险公司的总公司应至少有2名高级管理人员从事保险工作10年以上，并具有担任业务管理职务4年以上任职经历；分公司和中心支公司应至少有1名高级管理人员从事保险工作5年以上，并具有担任业务管理职务2年以上任职经历。 第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险公司高级管理人员： （一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、

34、挪用财产或者破坏 _秩序等罪行被判处刑罚； （二）曾经因赌博、吸毒、 _、欺诈等违法行为，受到有关司-法-部门行政处罚或被判处刑罚； （三）曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任； （四）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任； （五）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论； （六）累计两次被取消保险公司高级管理人员资格； （七）中国保监会认定的不适宜担任保险公司高级管理人员的其他情形。 第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险公司总公司担任高级管理人员的，除第十三条第（三）项规定的情形以外，在

35、采取上述措施后的3年内不得到其他保险公司担任高级管理人员。 第十五条 保险公司的法定代表人不得兼任。 第十六条 适用核准制的高级管理人员，应由其所在的保险公司董事会或上级任免机构向负责审核的中国保监会或所在地派出机构提交以下书面材料（一式三份）： （一）对拟任高级管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格审核的申请； （二）保险公司高级管理人员任职资格申请表； （三）拟任人的 _、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应同时提供护照复印件； （四）对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定； （五）拟任人在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。 上述书面材料应当用中文书写。

36、原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。 第十七条 中国保监会和所在地派出机构对适用核准制的高级管理人员，按照管理权限进行审核。审核内容和方式包括对申报资料的审核、与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记录，谈话记录应当经考察人和拟任人双方签字。 第十八条 对适用核准制的高级管理人员任职资格的审核，中国保监会和所在地派出机构应在接到第十六条所述书面材料后5个工作日内完成资料的完整性审查，如未提出异议，视为申报资料完整。 在确认申报资料完整后，中国保监会和所在地派出机构应在20个工作日内作出是否核准其任职资格的决定。 第十九条 已经取得任职资格的高级管理人员，在保险公司内部同级分支机构之间调

37、动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新核准，但应在任命的同时报拟任所在地和离任所在地派出机构备案。 第二十条 适用备案制的高级管理人员，应由其上级任免机构向所在地派出机构提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。 前款所指高级管理人员不符合本规定第七、八、十一条规定条件或具有第十三条所列情形的，所在地派出机构有权否决其任职资格。 第二十一条 保险公司高级管理人员任职资格申请表、任职资格备案表由中国保监会制定统一格式。 第二十二条 保险公司提交的各项材料应当真实可靠。中国保监会和所在地派出机构有权对提交虚假材料的保险公司依据有关法规进行处罚。 第二十三条 取得任职资格的保险公司高级管理

38、人员，自其任职资格被核准之日起3个月内未到拟任职位履行职责的，即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格。 第二十四条 保险公司决定免除其高级管理人员职务或批准其的，自决定作出之日起，该高级管理人员即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格，本规定第十九条所列情形除外。保险公司应自决定作出之日起10个工作日内报中国保监会或所在地派出机构备案。 第二十五条 保险公司未经中国保监会或所在地派出机构核准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审核的人员为保险公司高级管理人员。遇特殊情况确实需要指定临时负责人的，指定和结束时应报中国保监会或所在地派出机构备案，临

39、时负责的时间最长不得超过3个月。 第二十六条 中国保监会和所在地派出机构应建立保险公司高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括任职资格申报资料、考察谈话记录、核准或取消任职资格的文件以及其他重要资料。第二十七条 保险公司高级管理人员违反有关法律、法规，中国保监会或所在地派出机构有权依法取消其一定期限直至终身的高级管理人员任职资格。 保险公司高级管理人员在被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险公司的高级管理人员，不得作为其他保险公司高级管理人员的拟任人选。 第二十八条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取

40、消其1-10年的任职资格： （一）违反有关规定，超业务范围经营、提供各种形式回扣、强制他人投保、进行虚假理赔； （二）进行虚假宣传，误导投保人、被保险人，损害被保险人利益； （三）未经批准擅自设立、合并、分立、撤销分支机构或者代表机构； （四）伪造、涂改、出租、转让、出卖保险许可证； （五）未按有关规定提取、使用各项准备金、保证金； （六）违反有关规定运用资金； （七）保费收入或应收保费不入账，设立账外账或挪用、截留保费； （八）保险公司存在虚假出资或者抽逃出资情形； （九）未按有关规定进行信息披露，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、统计报告或文件； （十）拒绝、干扰、阻挠或严重 _保监会依法监督管理； （十一）违 _法律、法规和中国保监会有关规章， _、滥用职权，造成重大资产损失，或导致发生重大案件。 第二十九条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其10年以上直至终身的任职资格： （一）因严重违规经营，或经营管理不善，造成保险公司被接管、被-迫与其他保险公司合并或被宣告破产； （二）因刑事犯罪被判处刑罚；