2020年助理理财规划师考试大纲

1、XX助理理财规划师考试大纲你知道助理理财规划师考试都考哪些知识吗 ?你对助理理财规 划师考试了解吗 ?下面是为大家带来的助理理财规划师考试大纲，欢 迎阅读。第一章理财规划基础1. 理财规划概述2. 理财规划的内容与流程3. 理财规划与理财规划职业3.1 理财规划职业发展概况3.2 理财规划师国家职业资格4. 职业道德与操守4.1 道德与职业道德4.2 理财规划师职业道德准则4.3 理财规划师职业纪律规范4.4 违反职业道德规范的制裁措施 第二章财务与会计1. 会计基础知识1.1 会计前提及会计信息质量要求1.2 会计要素与会计等式1.3 会计核算内容1.4 财务会计报告2. 财务管理基础知识2

2、.1 财务管理概述2.2 风险价值2.3 资金成本2.4 财务分析3. 本量利分析4. 个人财务与企业财务的关系 第三章宏观经济分析1. 宏观经济分析的意义和内容2. 宏观经济政策2.1 宏观经济政策目标2.2 财政政策2.3 货币政策2.4 财政政策与货币政策的搭配使用3. 经济周期理论3.1 经济周期的基本知识3.2 我国经济周期的基本情况3.3 经济周期与行业投资策略4. 产业政策和行业分析4.1 产业政策4.2 行业分析第四章金融基础1. 货币与信用1.1货币1.2信用1.3利率1.4汇率2.金融市场与金融机构2.1金融市场2.2金融机构2.3金融监管3.金融工具3.1金融工具概述3.

3、2金融工具分类4.国际金融4.1国际收支4.2国际资本流动和国际金融机构4.3国际直接投资与跨国公司第五章税收基础1.税收基础知识1.1税收基础知识1.2税种介绍2.与个人理财相关的税收政策2.1金融投资2.2 住房投资2.3 退休养老计划2.4 其他相关税收政策 第六章理财规划法律基础1. 民事基础知识1.1 民事法律关系1.2 民事法律行为1.3 代理1.4 诉讼时效1.5 婚姻继承1.6 合同1.7 信托1.8 知识产权2. 商事基础知识2.1 个人独资企业2.2 合伙企业2.3 公司3. 民事诉讼及公证基础知识3.1 民事诉讼管辖3.2 起诉与审理3.3 民事诉讼证据3.4 仲裁3.5

4、 法院判决或仲裁裁决的执行3.6 公证第七章理财计算基础1.概率基础2.统计基础2.1统计表和统计图2.2常用的统计量3.收益和风险3.1货币的时间价值3.2收益率的计算3.3风险的度量助理理财规划师专业能力第一章现金规划1.分析客户现金需求1.1现金规划需要考虑的因素1.1.1对金融资产流动性的要求1.1.2持有现金及现金等价物的机会成本1.2流动性比率2.制订现金规划方案2.1现金规划的一般工具2.1.1现金2.1.2相关储蓄品种2.1.3货币市场基金2.1.4 现金规划工具综合比较2.2 现金规划的融资工具2.2.1 信用卡融资2.2.2 其他银行融资方式2.2.3 保单质押融资2.2.

5、4 典当融资第二章消费支出规划1. 制订住房消费方案1.1 住房支出的分类1.2 购房的目标1.3 购房的财务决策1.4 住房消费信贷1.5 租房的选择2. 制订汽车消费方案2.1 汽车消费概述2.2 自筹经费购车与贷款购车的决策2.3 汽车消费信贷3. 制订消费信贷方案3.1 个人综合消费贷款3.2 个人耐用消费品贷款 第三章教育规划1. 客户教育需求分析1.1教育规划的必要性分析1.2国内高等教育体系2. 制订客户教育规划方案2.1教育资金的主要2.1.1政府教育资助2.1.2奖学金2.1.3工读收入2.1.4教育贷款2.1.5留学贷款2.2子女教育规划的原则2.3教育规划工具第四章风险管

6、理和保险规划1. 收集客户信息2. 提供咨询服务2.1保险基础知识2.1.1风险2.1.2保险2.2保险的基本原则2.2.1最大诚信原则2.2.2可保利益原则2.2.3近因原则2.2.4损失补偿原则2.3保险合同2.3.1保险合同概述2.3.2保险合同的主体、客体、内容及形式2.4人身保险产品介绍2.4.1人身保险概述2.4.2人寿保险2.4.3健康保险2.4.4年金保险2.4.5国内市场主要保险产品比较2.5财产保险产品介绍2.5.1财产保险概述2.5.2火灾保险2.5.3货物运输保险2.5.4运输工具保险2.5.5工程保险2.5.6责任保险2.5.7信用、保证保险2.6保险法相关条款解释第

7、五章投资规划1. 投资规划概述1.1投资规划1.2 投资规划准备工作1.3投资规划流程2. 收集客户信息2.1客户基本信息包括什么2.2与投资规划密切相关的客户信息3. 提供咨询服务3.1股票3.1.1股票的基本概念3.1.2基本交易规则3.1.3股票投资的收益和风险3.1.4股票投资程序和相关费用3.2固定收益证券3.2.1债券的基本要素3.2.2债券的类型3.2.3债券的偿还方式3.2.4债券市场3.2.5净价交易和全价交易3.2.6债券的风险3.2.7债券的信用等级3.2.8债券与股票的比较3.3共同基金3.3.1证券投资基金3.3.2投资基金的当事人3.3.3基金的投资建议3.3.4投

8、资基金的费用、净资产价值和回报3.3.5基金投资策划3.3.6基金的买卖方式第六章退休养老规划1. 收集客户信息1.1家庭结构1.2预期寿命1.3退休年龄1.4其他不确定因素2. 提供咨询服务2.1我国的养老理念及退休养老规划的必要性2.1.1我国的养老理念2.1.2退休养老规划的必要性2.2社会养老保险的基本知识2.2.1社会养老保险概述2.2.2我国的基本养老保险制度2.3企业年金的基本知识2.3.1企业年金概述2.3.2我国企业年金的发展历史2.3.3我国目前企业年金的基本状况2.4商业养老保险的基本知识2.5退休养老的其他工具2.5.1养老信托的基本知识2.5.2新型养老方式：“以房养老“第七章财产分配与传承规划1. 收集客户信息1.1婚姻1.2子女1.3父母1.4兄弟姐妹1.5祖父母、外祖父母2. 提供咨询服务2.1婚姻家庭财产风险因素分析2.1.1经营的风险2.1.2婚姻变动中的财产风险2.1.3子女抚养教育的相关财产风险2.1.4财产的传承风险2.2界定客户财产权属2.2.1财产所有权界定2.2.2个人所有权的行使2.2.3财产所有权的取得和消灭2.2.4个人所有财产界