合规管理讲义0706-建行.ppt

1、2021/1/13,1,建设银行合规管理组织架构 和管理举措,中国建设银行四川省分行合规部 杨果 2007年7月,2021/1/13,2,一、建设银行合规政策和合规工作管理办法 二、建设银行合规管理体制框架 三、四川建行合规管理的组织架构 四、四川建行合规管理举措,2021/1/13,3,一、建设银行合规政策和合规工作管理办法 为促进建行建立有效管理合规风险的运行机制，符合上市地（香港联交所）的监管规则，根据中国法律、法规和有关制度的规定，借鉴国际巴塞尔银行监管委员会合规与银行内部合规部门的指导原则，结合建行的实际情况，建行总行于2006年4月和5月，先后印发了中国建设银行股份有限公司合规政策

2、（试行）和中国建设银行股份有限公司合规工作管理办法（试行,2021/1/13,4,合规政策 中明确提出建行董事会倡导并在全行推行诚信、正直的行为准则，培育全行员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和建行特色的合规文化，创建合规人人有责，合规创造价值的理念。合规政策是我行实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件,2021/1/13,5,建行合规政策有8个特点： 高层导向鲜明， 合规职责明确， 合规问责严明， 保障合规独立， 落实合规资源， 报告路线清晰， 部门协同有序， 合规文化创新,2021/1/13,6,二、建设银行合规管理体制框架 “三会一层” （即股东大会、董事会、监事会、高级管理层） 目

3、前，作为决策机构的董事会，其下设有5个专门委员会，包括战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会和关联交易控制委员会。董事会现有15名董事，其中独立董事4名。在非执行董事中，由外籍人士担任董事或独立董事的也有4人，体现了建设银行国际化的发展方向,2021/1/13,7,建设银行高级管理层由总行行长、副行长、总审计师、首席风险官、首席财务官、批发业务总监、零售业务总监等组成，设有8个委员会。并一度设立了合规守法委员会，承担全行和委员会成员部门之间相关业务的协调、议事和执行职责,2021/1/13,8,建设银行总行于2005年5月对总行本部机构设置进行了改革调整，现设立39个业务

4、和管理部门，合规部作为管理部门之一，是建行首次设立的一个新部门。设立独立的合规部门，这在国内四大银行中还是首创,2021/1/13,9,一）建行合规部的基本职责 建行总行合规部于2005年6月正式成立并开展工作。现设有四个处，分别承担以下主要职责： 合规一处主要承担合规政策、制度、标准、手册等的制订、修订和日常管理，负责对行内外相关部门的工作联络，处理本部门的内部综合事务管理，牵头违规问题整改 ，组织合规业务的宣传、培训、管理等。 合规二处主要承担对本行内部分支机构,2021/1/13,10,和其他部门在执行合规政策、制度等方面进行检查、监督、指导、评价等，并对经过检查核实的不合规情况和人员，

5、根据权限提出责任处理意见和建议。 合规三处主要负责牵头组织全行反洗钱业务管理工作的职责，并承担反洗钱领导小组办公室的工作。 合规四处负责牵头组织管理全行信贷经营和审批的责任认定工作。对内外部审计和其他监管部门检查发现的涉及信贷经营或审批的问题进行督促整改,2021/1/13,11,二）合规部门的职责特性 1、独立性 2、权威性 3、全面性 4、预警性 5、动态性 6、建设性 7、外部性 8、协调性,2021/1/13,12,三）建行合规部门架构正在逐步完善 建设银行合规部门建设的总体原则是：统一领导，统一政策，统一标准，分级管理，分级负责，分级实施。 建行合规组织框架具有纵向和横向结合的特点。

6、 目前，建设银行要求一级分行设立合规部门，可独立设置也可于其他部门合署办公，二级分行及以下机构，合规部门作为选设部门，未作明确规定,2021/1/13,13,四）建行设立合规部门的背景 建设银行设立独立的合规部门，主要背景有三个方面。一是符合国际标准巴塞尔银行监管委员会指导原则；二是适应监管要求中国银监会对上市银行的新要求；三是强化内部管理即完善公司治理结构，减少银行合规风险,2021/1/13,14,五）建行对合规部门的定位 建设银行对合规部门的定位是：合规部门是管理合规风险的部门，其主要职能是支持、协助银行高级管理层主动合规并管理合规风险。合规风险是全面风险管理体系的一个组成部分。合规部门

7、与其他部门既有联系也有区别,2021/1/13,15,三道防线、四道门槛” 建行的业务部门是第一道防线；各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；建行内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用,2021/1/13,16,三、四川分行合规管理的组织架构 我分行合规部成立于2005年8月，自成立以来，在加强合规组织机构和人员建设方面，主要做了两项工作。一是加强了省分行本部合规机构建设。在省分行设置了合规部，与纪检监察部合署办公，设立了合规督查检查

8、（含牵头违规问题整改）、关联交易管理、反洗钱、责任认定等四个岗位，对口总行合规部的一、二、三、四处，同时明确了各岗位职责，并配备了专职合规岗位人员4名；在省分行机关各业务部门明确了一名部门负责人分管合规，并确定了一名合规工作联系人,2021/1/13,17,二是落实了分支行合规机构和人员。各分支行明确了一位行领导负责分管合规管理工作，市、州分行合规部门与纪检监察部门合署办公(也有个别分支行单独成立了合规部)，成都城区支行合规管理工作由办公室负责并配备专（兼）职合规管理人员；直管县（市）支行合规管理工作由综合部负责并设置兼职合规管理人员,2021/1/13,18,三是成立了相关工作领导小组: 反

9、洗钱工作领导小组 整改工作领导小组 授信业务经营和审批责任认定工作领导小组,2021/1/13,19,四、四川分行合规管理举措 （一）加强合规制度建设 （二）积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训 （三）有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度 1、认真开展合规检查 2、根据审计检查结果，开展合规督查工作 3、牵头对外部监管部门及内部审计部门检查、审计发现问题的整改工作 4、严格执行合规风险事项报告制度，积极配合外部监管部门检查,2021/1/13,20,四）积极做好反洗钱工作 。 1、加强组织领导，明确了工作职责 。 2、高度重视，认真部署和研究反洗钱各项工作 。 3、深入

10、开展反洗钱检查，促进反洗钱各项工作内容的落实 （1）积极组织开展反洗钱自查和重点抽查工作。 （2）认真开展反洗钱专项检查。 （3）认真开展全面检查和“回头看”检查,2021/1/13,21,4、强化反洗钱工作执行力，严格问责制度。 2006年省分行共对违反反洗钱规定的情况处理16人次，其中行领导3人，部门经理6人；记过处分1人，警告处分1人，诫勉谈话1人，违规积分36分，经济处罚8500元,2021/1/13,22,五）全面开展信贷经营和审批责任认定工作 1、加强了对责任认定工作的组织领导 2、认真组织了责任认定工作 2006年全年，我分行对截至2006年3季度新出现符合责任认定范围的贷款组织进行了责任认定，全年实际责任认定314笔、认定时点余额127753万元，责任认定完成率达到99，超过总行确定的80目标,2021/1/13,23,六）扎实做好关联交易管理工作 1、加强了关联交易的队伍建设。 2、配合总行完成了关联交易申报和信息披露系统一期工程的建设和试运行工作。 3、认真做好关联交易管理的日常审核与非现场检查工作。 4、认真开展了管理交易开展情况调查工作。2006年全年我分行识别、录入并申报总行确认后入库的关联方55户，共计有526笔已发