监管规章和基本内控制度考试试题

1、监管规章和基本内控制度考试试题 11监管规章和基本内控制度考试试题一、单选题（ 30 题）1、服务收费应符合（ C ）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给 客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。A、合理收费B、公开透明C、以质定价D、减费让利2、重大声誉事件发生后（ C ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情 况。A、 48B 、 24C、12D、103、商业银行要进行（ A ），定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和 传导途径。A、声誉风险排查B、声誉风险分析C、声誉风险监测D、声誉风险评估4、 声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应对措施的（B ）及时进行 评

2、估。A、合理性B 、有效性C、局限性D、重要性5、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式 合同文本印发后（ C ）个工作日内完成使用论证、转发和启用。A、 15B 、 20C、30D、606、法律法规和农业银行相关规章制度没有规定合同保管期限的，合同能够 正常履行的应当自（ B ）起保管十年。A、签约之日起B、履行完毕之日起C、存档保管之日起D、约定履约之日起7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体 情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于（ B ）元人 民币，最高不超过当年绩效工资标准的（ B ）个月绩效工资。A、 500，

3、 2B、200， 2C、500 ，3D、200 ，38、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人 员纪律处分的,按照内部移送办法向（C）移送。A、行长办公室B、工会C、监察部门D、法律部门9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（ B ）提供给他人使用。A、身份证B、账户C、户口本D、工装10、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到 处分决定之日起（D ）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审,复审部门应当在受理之日起（D）个工作日内作出复审决定。A、 10 , 15B、15 , 20C、20 , 30D、30 , 3011、领导班子成员或主管人员因

4、内部管理失控,本级行发生重大责任事 故或违规违纪违法案件的，给予（D）处分。A、警告至撤职B、记过至开除C、警告至记过D、记大过至开除12、合同管理办法中总行将制式合同分为了（ C）个类别。A、 6B、7C、8D、913、在激烈竞争的市场条件下，员工的（C）往往是企业生存和发展的 先决条件。A、业务水平B、学历水平C、敬业程度D、教育程度14、对违规责任人员给予（ C） （含）以上纪律处分的，必须由二级分行 （含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。A 、警告B 、记过C、记大过D、开除1 5 、未按合同条款履约的，或应当签订书面合同而未签订的， （ C ）部 门有权拒绝付款。A

5、、业务经办部门B、法律部门C、财务部门D、监察部门16、需要给予违规责任人员经济处理的，需经本级行行长办公会或党委会 研究决定后，由（ D ）部门按规定停发相应的绩效工资。A 、内控部B、法律部C、监管部D、人办资源部17、员工行为的基本准则要求是（ C）A、爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则B 、诚实守信、依法守则、廉洁自律、勤检节约C、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规D、以上都不正确18、制式合同文本需翻译成外文后普遍使用的，应由（ B）组织翻译。A、制定行的业务主管部门B、制定行的法律部门C、制定行的国际业务部门D、制定行的上级部门19、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及

6、辖属机构应当于总行制 式合同文本印发后（C）个工作日内完成使用论证、转发和启用。A、 15B、 20C、30D、6020、合同履行完毕前，合同档案由（A）部门保管。A、业务经办部门B、法律部门C、财务部门D、档案管理部门21、下列哪种犯罪，单位可以同时成为犯罪主体？（ B）A、挪用资金罪B、违法发放贷款罪C、贪污罪D、受贿罪22、某支行员工，为其（C）办理个人贷款业务，给予有关责任人员警告 至记大过处分。A、邻居B、同学C、子女D、朋友23、在办理银行卡业务中，未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支 追索制度的，给予有关责任人员（C）处分。A、记大过，解除合同B、撤职，开除C、警告至记大过D

7、、解除劳动合同24、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资 料，造成严重后果的，给予有关责任人员（A）处分。A、开除B、记过C、记大过D、撤职25、某行信贷人员为了隐瞒违规发放贷款的行为，编造虚假的贷款材料。 这违反了员工行为守则的（A）条款。A、诚实守信B、勤勉尽职C、爱岗敬业D、公平竞争26、企业基于对员工的（C）而将工作职责赋予员工行使。A、绝对信任B、熟悉程度C、职业信任D、密切程度27、农行要求员工恪守制度要求和（ A）。A、办事程序B、游戏规则C、绝对服从上级的原则D、拓展业务不惜放弃原则的要求28、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（ A）行为。A、违反

8、保密规定的B、非法持有国家秘密的犯罪C、侵犯商业秘密的犯罪D、侵犯国家秘密的犯罪29、中国农业银行“规范化服务示范个人”基本条件是（ D）A、专业高效服务B、勤奋努力学习C、诚实守信正直D、职业道德优良30、农业银行应建立合规管理部门与（ B ）部门在合规管理方面的协作机 制。A、人力资源管理部门B、风险管理部门C、保卫部门D、监察部门二、多选题（ 30 题）1、银行业消费者权益保护工作应当（ BCD ），践行向银行业消费者公开 信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。A、坚持利益最大B、坚持以人为本C、坚持服务至上D、坚持社会责任2、银

9、行业消费者有权（ ABC）。A、依法主张自身合法权益不受侵害B、对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议C、对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告D、依法主张他人合法权益不受侵害3、银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包 括但不限于（ ABCD ）。A、银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B、银行业消费者权益保护工作内部控制体系C、银行业产品和服务的信息披露规定D、银行业消费者投诉受理流程及处理程序4、银行业金融机构对确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过（ ABCD ）等方式，根据有关法律法规

10、 或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。A、和解B、调解C、仲裁D、诉讼5、商业银行对投诉处理的监管评估，应从（ABC ）几个方面实施。A、维护客户关系B、解决客户问题C、履行告知义务D、确保商业银行合法权益6、商业银行应按照（ACD ）原则对外发布重大声誉风险事件相关信息。A 、适时适度B、动态调整C、有序开放D、有效管理7、 商业银行对重大声誉事件的处臵措施应包括以下哪些内容（BCD）A、实行声誉事件应急处臵B、实时关注分析舆情，动态调整应对方案C、及时向相关部门报告D、及时向银监会或其派出机构递交处臵及评估报告。8、近年来，一些民间借贷当事人主要利用银行在（ BCD ）方面的业务管 理

11、薄弱环节实施欺诈，试图将借贷风险转嫁给银行。A、保管箱业务B 、个人存款开户C、网银业务D、银行员工行为管理9 、以下属于商业银行应当严格执行的个人存款开户管理相关规定的是（ABCD）。A、严格遵循账户实名制B、遵循“了解你的客户”原则C、认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性D、按规定登记客户和代理人信息10、商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对以下（ ABC ）可疑 交易的监测力度。A、无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户B、同一额度或者大额频繁转账C、网银签约后迅速转账D、以上均不正确11、商业银行应将以下（ ABCD ）要求作为内部管理制度的重

12、要内容，建 立健全覆盖各类员工的全员管理制度。A、不得参与民间借贷B、不得经商办企业C、不得充当资金捐客D、不得在工商企业兼职12、 商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，充分利用（ ABD ）等方 式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。A、问卷调查B、网络C、岗位轮换D、电话回访13、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，商业银行应采取（ACD）适当措施进行防范。A、约谈B、辞退C、交流D、轮岗14、下列哪些法律文本应纳入到合同管理办法的管理范畴。（ ACD ）A、承诺书B、调解书C、函件D、申请书15、按照合同管理办法的规定，下列哪些事项由业务部门（包括主管 部门

13、和经办部门）承担。（ ABD）A、合同印制B、调查C、检查D、起草16 、制式合同文本由业务主管部门起草，法律部门进行法律审查。业务主 管部门送审的材料应当包括（ ACD ）。A、合同文本初稿B、签报C、对应的规章制度D、真实、完整的背景材料17、合同签订前，业务主管部门应对合同相对人的那些事项进行充分了解 和调查。（ ABCD ）A、主体资格B、权限C、信用状况D、履约能力18、合同内容的变更可以采取以下哪些方式（ ACD）。A、签订补充协议，作为原合同的组成部分B、函件告知C、由各方当事人在原合同修改处签字盖章D、另行签订合同19、中国农业银行员工违反规章制度处理办法所称情节严重是指 （A

14、BD）。A、明知其行为有损于本行利益的B、严重失职的C、拒不落实整改的D、屡查屡犯的20、因违规行为给本行造成直接经济损失的，视情节可给予以下处理 （ACD）。A、纪律处分B、移送司法机关处理C、其他处理D、承担全部或部分赔偿责任21、下列哪些行为属于严格禁止员工实施的行为？（ ABCD）A、严禁员工把本人账户提供给他人使用B、 严禁以银行名义私自代客理财，代他人保管银行卡、密码、网银K宝等重要物品C、严禁客户信贷资金直接或间接进入员工本人或其控制的其他账户D、严禁员工借用客户资金或借资金给客户使用22、监督检查过程中，有下列行为（ ABCD ）之一的，给予有关责任人员 警告至记大过处分。A

15、、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按方案要求内容完成检查任务的。B、对检查发现的应移交处理的重大违规问题，未按规定进行移送或处理的。C、对重大违规问题，未提出整改意见、未督促和跟踪落实被检查单位整 改，造成严重后果或致使风险加剧的。 D 、无正当理由或必要手续，未按规定履行检查 职责，未达到规定的范围和频次，检查内容不符合要求的。23、下列哪些行为可以直接给予责任人开除处分？（ ABC）A、参与赌博活动的B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的C、组织民间借贷或充当资金中介，造成不良后果的D、与客户发生资金往来，牟取利益的24、爱岗敬业的具体要求是（ABCD）A、树立职业理

16、想 B、强化职业责 任C、提高职业技能D、热爱本职工作25、商业银行法律、（ ABC ）、人力资源等部门在管理好本部门操作风险 管理的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风 险提供相关资源和支持。A、合规 B信息科技 C安全保卫 D风险管理27、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线的（ ACD ）及其他案件责任人员做出责任认定。A、部门负责人B、领导班子C、机构分管负责人D、机构主要负责人28、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相 关的内部措施至少应当包括（ ABCD ）。A、部门之间具有明确的职责分工以

17、及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；D、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范。29、合同管理应当遵循哪些原则？（ ABCD）A、依法合规B、维护农业银行合法权益C、有效管控风险，促进业务发展D、牵头管理与分工协作相结合30 、以下属于守则规定的强制性规范的是（ AC）。A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系三、判断题（ 30 题）1、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭 售理财、保险、基金等金融产品。（对）2、在产品和服务推介过程中，如果银行