南通市分行市场营销部客户经理年度绩效奖励考核办法

1、南 通 市 分 行 市 场 营 销 部 客 户 经 理 2 0 0 9 年 度 绩效奖励考核办法（试行）一、指导思想 为充分发挥绩效奖励考核对客户经理履职情况的调控与激励，本办法实行 绩效考核分配以实绩、质量为依据，以制度规范为标准，通过对客户经理完成 的各项业务业绩折算成积分进行奖励，努力使本办法做到合理、公正。二、客户经理的收入构成及核发办法 客户经理收入由基础工资、奖金、交通（通信）岗位津贴、营销费四部分 组成。（一）基础工资 目前客户经理为初级客户经理，基础工资沿袭原岗位工资，晋升后分别参 照中级和高级客户经理岗位工资计算。分行从客户经理基础工资里每月拿出 500 元工转金纳入月度奖金

2、绩效考核。（二）奖金客户经理的月度奖和年终奖，按照其月度、年度业绩情况发放。1、月奖月奖由基础工资的工转金 500 元，加上分行每月投入的 900 元奖金， 合计 1400 元作为客户经理月度绩效考核奖励基数。每月将客户经理完成的营销业务量对应“客户经理业绩积分表” （附表 1）进 行计分，每月设达标基础分为 800 分，凡达 800 分的，发放 1400 元；完成比 例在 100%-80% （含）的，按完成比例 *1400 元发放； 80% 以下的，按完成比 例 *1400 元减半发放。注：客户经理试用期为 3 个月，试用期每月达标基础积分分别为：第一个 月 300 分；第二个月 500 分

3、；第三个月 700 分。2、年终奖 客户经理的年终奖根据分行全年业务指标完成情况确定，奖金标准为银行 其他员工的 1.2 倍。年终奖的 50%与本人年度达标基础分完成情况挂钩， 另 50% 与所属支行个 人和公司存款业务、信贷业务、中间业务四项业务指标完成情况挂钩发放（每 项业务占比 25% ）。本人年度达标基础分为客户经理任职期间每月达标基础积分之和，年终奖考核办法同月奖例：某年，行人均年终奖为3000元，则客户经理年终奖标准为 3600元, 某支行完成了 3项业务指标，客户经理达标基础积分为 5500 （试用期基础积 分之和+5*800 ）分，其挂钩支行客户经理甲累计完成基础积分 5200

4、分，客户 经理乙累计完成基础积分4200分（低于年度达标基础积分80% ）。甲客户经理实发年终奖=5200/5500*3600*50%+3/4*3600*50%=3051.82元乙客户经理实发年终奖=4200/5500*3600*50%/2+3/4*3600*50%=2037.27元（三）交通（通信）岗位津贴200% （含）以上的按高级客户经理标准发放 150 （含）-200%的按中级客户经理标准发放 80 （含）-150%的按初级客户经理标准发放 80%以下的发放100元。客户经理交通（通信）岗位津贴标准按当月完成基础积分达标率 档次发放：600 元;400 元;200 元；基础积分达标率在

5、基础积分达标率在基础积分达标率在基础积分达标率在（四）营销费营销费用由市场营销部考核，支行列支营销费。每月按客户经理积分达标率情况，靠档发放相应营销费用。达标率80%以下的，每分0.5元；达标率80 （含）-100%之间的，每分奖1元；达标率100 （含）-110%之间的，每分奖1.5元；达标率110 （含）-120%之间的，每分奖2元；达标率120% （含）以上的，每分奖2.5元；三、积分指标说明（见附表1）客户经理的每月积分由四部分组成： 高端客户维护分、营销业绩分、能力成长分、履职分（一）高端客户维护积分客户经理每月新增有效维护个人高端客户不少于30户，每户1分；新增维护资产总量不得低于

6、500万，每万元0.14分。维护要求：客户资料收集齐全，与高端客户建立有效联系，维护情况登记 簿有据可查。客户余额高端客户级维护频次和方式别100万元以上至尊每个月1次上门拜访，2次电话联络50-100万元钻石每2个月1次上门拜访，每月2次电话联络30-50万元白金每个季度1次上门拜访，每月1次电话联络10万-30万黄金每半年1次上门拜访，每月1次电话联络注：高端客户资料，初期由分行客户经理主管进行分配，客户经理进行维 护，今后新客户由客户经理自行开发和维护。（二）营销业绩积分1、个人业务活期，按每月沉淀日均余额，每 1万元计1分。2、公司业务活期，按每月沉淀日均余额，每1万元计0.8分，定期

7、按每月 沉淀日均余额每1万元计0.2分。3、分红型保险：当月销售每1万元计30分，出现客户退保则扣除相应积 分。其它险种待定。4、 人民币、外币理财产品，基金（无手续费收入的不计分），外币储蓄、 汇款，当月销售每1万元计6分。5、代发工资，当月新增，每户计1分；6、商易通/POS机具布放，当月开通，每台计15分。7、有效绿卡（含绿卡通、淘宝卡），当月新增，每张计1分。8、缴费宝，当月新增，每户计1分。9、企业联名卡，当月新增，每户计 1分。10、小额贷款业务成功推荐小额信贷或商务贷款，每笔计 100分。注：以上5-10条产生的新增活期帐户日均余额同时计入客户经理活期余额 中积分。11、银团贷款

8、牵头或参与银团贷款成功放贷的，根据贡献度，每笔计积分500-1000分;银团贷款在我行开立公司帐户的，同时按公司业务积分标准积分。12、资金归集（商务汇款）资金归集 （商务汇款）业务，开立对公帐户的， 按公司业务积分标准积分； 未开立帐户的，按当月资金归集量，每万元计 0.2 分，由客户经理选择，就高 不就低。（三）客户经理个人成长 为鼓励客户经理养成学习的习惯，提升客户经理综合素质，不断提高业务 水平和技能。凡通过分行统一组织或自发参加自学、函授学习并取得相应资格 认证和证书，通过大专、本科（金融、会计类）毕业（以相关毕业证书为准） 的，除根据分行人力资源部统一规定进行奖励外，另当月加奖20

9、 分。（四）履职分 该条为扣分项，目的是为规范客户经理日常工作。根据客户经理日常履职 情况，对客户经理在制度执行、工作规范、客户满意度等方面进行考核。1、参会情况 客户经理必须执行客户经理会议制度，参加分、支行组织的各种会议。不 例行准假制度，无故缺席、迟到、早退的按附表 1 相关内容扣分。2、培训情况 客户经理必须执行客户经理培训制度，参加各级机构组织的各种培训，不 例行准假制度，无故缺席、迟到、早退，考试不及格的按附表 1 相关相关内容 扣分。3、工作日志、工作总结填写情况 客户经理必须按时填写工作日志和工作总结，凡在规定时限内不准时交纳 或填写不详细的，按附表 1 相关相关内容扣分。4、

10、客户资料整理归档情况 客户经理必须按时填写客户资料，凡在规定时限内不准时交纳或填写的客 户资料不齐全的，按附表 1 相关内容扣分。5、客户投诉情况 客户经理出现服务质量低劣、违章违规办理业务、遭客户有理由投诉的， 视情节严重，考核当月积分 50 分以上；情节恶劣，造成影响的，除进行相应 考核外，调离客户经理岗位，待岗处理。四、其它事项1、绩效考核奖励报送、发放时限要求各支行长每月 5 日前将本支行客户经理上月绩效奖励申报单报分行市场营销部，由市场部负责人审核汇总后，经综合业务部负责人签字，于8日前交办公室报行长室审批；人力资源部 15日前将审批后的奖励申报单交财务会计部 复核，财务会计部复核后

11、在20日左右打卡发放。交通（通信）岗位津贴、营销费用按符合人力部、财务部指定的票据报帐 方式发放。2、本办法可在客户经理队伍建设不同阶段、市分行开展的各阶段性业务 竞赛活动中作相应调整。3、客户经理业绩计入所属支行，积分将计入客户经理个人业务档案，对 客户经理年终考评、晋级及末位淘汰提供依据，分行分配给客户经理维护的客 户资产，客户经理不得转为个人营销业绩。4、客户经理试行三个月后，未达到基础积分要求的，调离客户经理岗位。5、本办法未提及的其它相关业务奖励根据由市分行制订的奖励标准执行（如：信用卡开户，银行网点购置、承租、ATM服务区等洽谈成功奖励）。6、本办法由中国邮政储蓄银行南通市分行制定

12、并解释。未尽事宜，参照中国邮政储蓄银行南通市分行客户经理管理办法实施细则（试行）条例和分行相关规定执行。附表1:客户经理业绩积分表客户经理业绩积分表附表1类别积分项目积分情况说明积分标准（分/万）高端客户维护高端客户维护维护高端客户户数户数1（分/人）维护高端客户资产资产0.14营销业绩个人业务个人业务活期余额日均活期1公司业务活期余额日均活期0.8定期余额日均定期0.2中间业务销售分红险金额退保扣除相应积分30人民币、外币理财产品，基金外币储蓄、汇款6新增代发工资户月代发金额不低于850元/户1分/户结算类商易通、POS当月布放开通商易通主卡日均余额4.5万元以上15 分/ 台卡业务有效绿卡（