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文档简介

1、2014二级理财规划师复习指导：代客境外理财业务-理财规划师考试为大家推荐2014二级理财规划师复习指导：代客境外理财业务，希望大家在学习愉快！所谓代客境外理财，就是山具有合格的境内机构投资者(QDII)资格的各金 融机构，聚集国内投资者的资金，投资于境外金融市场，从而博取比境内更高 的收益。投资者可以人民币购汇后进行投资，同样以人民币作为投资币种， QDII收益率将高于原人民币理财产品，即使以外币记价，也可以规避人民币升 值风险。什么是QDIIQDII（即 QualifiedDomesticIn stitutionalInvestors，认可本地机构投资者机制），是允许在资本帐项未完全开放的

2、情 况下，内地投资者向海外资本市场进行投资。QDII意味着将允许内地居民外汇 投资境外资本市场，QDII将通过中国政府认可的机构来实施。什么是代客境外理财所谓代客境外理财，就是山具有合格的境内机构投资者(QDII)资格的各金 融机构，聚集国内投资者的资金，投资于境外金融市场，从而博取比境内更高 的收益。QDII产品的优势投资者可以人民币购汇后进行投资，同样以人民币作为投资币种，QDII收 益率将高于原人民币理财产品，即使以外币记价，也可以规避人民币升值风 险。QDII产品的四大风险第一，市场风险。山于境外理财产品的收益完全取决于所投资的市场或者 是某一种货币的汇率表现，因此在这个市场出现巨大波动时，投资者购买该产 品的收益率就会比较低；笫二，汇率风险。境外代客理财产品本金在到期日以预先约定的远期汇率 结汇，如果到期时人民币汇率高于该远期结汇汇率，投资者的实际收益将因此 降低。山于美元投资收益没有采取风险规避措施，投资者的美元收益将承担人 民币升值的汇率风险；第三，流动性风险。在购买产品前，投资者应看清条款中关于双方提前终 止产品权的相关规定。一般而言，境外代客理财产品规定不提供提前赎回，投 资者需持有本产品直至到期。产品到期后，投资者应及时查询账户情况，以避 免错过资金使用与再投资机会；笫四，信用风险。境外代客理财产品所投资的债券、票据等发行体存在着 到

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