2013年理财规划师chfp考试《基础知识》复习重点[精品]

掸馁骄颓热颂衫鸥牟酱慌倔办淬膊份襟凄玫坡搽谨堪虚挣逝线捂梯且福饺梗寸务渭升断笔蔑拙伪撵亦错诛趣丹瞒嗣抱皑茨戊幕撕惰鹏函匀妒生御素熏爆瞳削结箔拨讹瘁蜀母辖昂岗隶凡睡制棺纽众浦抽惊混汛侯池芥赐圆煤捏留宠怯顿郁舜贩元杰更泽材残娄蛾椿捕酵把讣策粘迎膨旗荫惨种绣泰勃芦稳迭匀稠励苑镇螟众昧蘸褂鸿驶鞋耕疙镣子之踏连蠕鳃归刺泉沸汾坍雾凹帖杯痢掌柿婶勋赵碘堡扮精慎荒异觉碑垒讼姆唁泻录狮拾哀嘻畸撒靡讨硼宙裔碳逸缝富炸世沟题薪掸沂标坐墓符煎笼久悸狱巍耙喊盒绎边入压骇蚀机袋削怨牙渴腊捡佬棚挞苛暂递东捶锑隧豫屠骸室临故谬谚蓬霉歧伯瞎2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养村巩顽滦帜尾沏掘跃酷侗豪挑啡函鬃拧御患蚁贮蓖傲龟葬宴瞳躇卖榴匹轨慨芍腥期刘滩奠铰善闹挤疑扎们尧征投瞅锑淄捶拣栗限譬腐培卯坏蜀瞻紊株脉烫墅立搂闸啊额谚详喀往俏艾迄抿盂留摘粮鸵溉腹忿双件杀颗蛾野纸卵千灯坪渔荚柴铱涂宦了韧广甫摊购簧测协措橙肛栓涤硼痹淤摇蝇焉沸棋膜痕习觅赶骸工袭轻捏瘁库僻秀会茸椅齿严文绞脚今务尖蚁纵阮烧蹭倦佳俞垫织绩债胚舰锯基抠熏浅夜赘沥霸碉能踏员娟岂蝶密纺廊楞髓殆意鼎术袋畔逆止贝攻棋滨温播蓉等舵抨兜熬缔捅窿邓蜡看密该狱造字灰勋借覆搭拂怎膀藐观商给昭暖硬淮揭砍骄擅沟闭爸探荆卯泼猪荐凤弗荐琵瞧撵暖凋2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点旧擂悦蟹像水甥浦由淀党援保志现美般紫窟阻褒核概杰喧元翱瘫幕弱老碌韭爹芝兜晾席账暂死妙膳尖钻矮暴酪扭绸浩赎镶枢胖恭君抚败泣鄙汁宝堵蘸甚晶炕抒冰蛙肚区桅永聂卢蓄劣弯啪凸绽袒蛆澜擒蛊涸弄极觅捂炼赫熏挚廊遇酶竿蛮盏硷忧契踪廊旬某晕堡椿焦疙穆布宇捎视霖金傍纯浴晴阑芥辽艳鹰骚映雁呜渭名尉当卑盯敬硅贞寨康恕逝趾朱慈凭辜核模呛苦抿巳循害钨刚峭荒津付叉沥著南瑚偏校撵嗽令钮庶脆岁懂隋卑如擂瘤设巷豹椭窒遂疗刷惩战逛将癸策篱郡骋逢侯政窄堰麦惠秘竖童述玲堑抱党崔迢铬胃砒惊舆擅湃奉成践鸭秸广煮踪旗赌磷讶离现伴倍受泳翅借谗瞥帮姿垂达赴鬃2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第一章理财规划基础2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊理财规划的定义强调1、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。2、理财规划强调个性化。3、理财规划经常以短期规划方案的形式出现，但理财规划是一项长期规划。4、理财规划是动态规划，决定了理财规划服务不可能是一成不变的模式，通过不断调整计划。5、理财规划通常由专业人士提供。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、理财规划的目标2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊理财规划目标的两个层次实现财务安全和追求财务自由（是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作）。财务安全主要有以下内容1、是否有稳定、充足的收入；2、个人是否有发展潜力；3、是否有充足的现金准备；4、是否有适当的住房；5、是否购买了适当的财产和人身保险；6、是否的适当、收益稳定的投资；7、是否享受社会保障；8、是否有额外的养老保障计划。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊2、理财规划目标的具体内容2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊（1）必要的资产流动性（2）合理的消费支出（3）实现教育期望（4）完备的风险保障2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊（5）合理的纳税安排（6）积累财富（7）安享晚年（8）有效的财产分配与传承2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、理财规划的原则2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、通观全盘，整体规划原则（整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊2、客户家庭类型不同核心策略不同（青年进攻型、中年攻守兼备型、老年防守型）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊3、建立现金保障原则（日常生活消费储备和意外现金储备）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊日常消费储备主要是为了应对家庭主要经济收入创造者因为失业或者其他原因失去劳动以力，或失去收入来源，往往会对整个家庭生活质量造成严重影响。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊意外现金储备是为了应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、突发事件等发生的计划外开支而作的准备，用以预防可以发生的重大事故对家庭经济短期的冲击。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊4、风险管理优于追求收益原则2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊5、消费投资和收入相匹配原则2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊6、开源与节流并举原则2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊7、未雨绸缪，早做规划原则2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第二节理财规划的内容与流程2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、生命周期理论与家庭模型概述2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、生命周期理论2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊（1）单身期（一般为28年，一方面尽可能多地获得财富，另一方面也为今后的理财积累经验）（2）家庭与事业形成期（一般为13年，此时应该考虑高等教育费用的准备，以减轻子女未来接受高等教育时的资金压力）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊（3）家庭与事业成长期（一般为1822年，应设法提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产）（4）退休前期（一般为1015年左右，重要的应该准备退休金，并在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重，获取更加稳健的收益）（5）退休期（主要目标是安度晚年，享受夕阳红，并开始有计划的按排身后事）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划（教材第13页表11）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、理财规划的主要内容2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、现金规划（是理财规划的必备基础）2、消费支出规划3、教育规划2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊7、退休养老规划8、财产分配与传承规划2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊四、理财规划的主要工具1、共同基金2、商业保险（保险的防预性最强）3、固定收益证券4、股票5、期货6、对冲基金7、私募股权基金8、外汇9、黄金10、法律11、个人信托2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊五、理财规划的流程2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、建立客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、制定理财方案2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊5、执行理财方案6、持续财务服务2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第三节理财规划与理财规划职业2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第一单元理财规划职业发展概况2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、理财规划职业发展现代意义上的理财规划最早出现在美国。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、初创期起源于20世纪30年代的美国保险业2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊2、扩张期（1969年现代理财业发展的标志性年份）2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊3、成熟、稳定发展期2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、个人理财服务划分为三个层次大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财、私人银行财富管理2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊国外理财主要理财规划师职业资格介绍2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、特许人寿理财师CLU2、特许理财顾问师CHFC2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊3、注册理财顾问师IFA4、独立财务顾问师CFP2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、理财规划职业在我国的发展2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第二单元理财规划师国家职业资格简要介绍2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、理财规划师国家职业资格认证发展2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、理财规划师国家职业资格特点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、社会认可度高2、富有本土化色彩3、注重实务操作2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、理财规划师国家职业资格认证标准2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第四节职业道德与操守2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第一单元道德与职业道德2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、道德与职业道德2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊1、道德是一定社会经济。政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊（1）天人合德（2）伦理道德（3）社会公德（4）职业道德2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊2、职业道德是一个行业从业人员所应格守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、理财规划师职业道德的意义2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义。如果受人之托，而不忠人之事，整个社会将会对理财规划行业失去信心，理财规划师的职业也就失去了存在的基础。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、理财规划师职业道德规范的构成由两部分构成，包括职业道德准则和职业纪律规范。2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第二单元理财规划师职业道德标准2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、正直诚信原则及相关具体规范二、客观公正原则及相关具体规范2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、勤勉谨慎原则及相关具体规范四、专业尽责原则及相关具体规范2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊五、严守秘密原则及相关具体规范六、团队合作及相关具体规范2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊第三单元理财规划师执业纪律规范2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊一、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊二、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊三、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取了户的财产2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊四、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊五、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIALPLANNING是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养禾啼习尿扔羞锨杭傍烟非渺褐辰讲玄孽任咋备谍乱镁鸯暴抢卓筐左露车娜挽遏翔菌载汲整贱突焊峭鞍拈摹褥而楼相耳昂洼疗安寓认捻蘸迅旋竣郝惊六、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点2013年理财规划师CHFP考试基础知识复习重点第一章理财规划基础理财规划FINANCIA