湖北省2017年上半年基金从业资格：投资组合管理模拟试题

湖北省2017年上半年基金从业资格：投资组合管理模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。 A基金分红 B已实现收益 C份额净值增长率 D日每万份基金净收益 2、以下属于基金销售操作风险的有_。 A向他人提供基金未公开的信息 B投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 C销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 D资金清算交收失误引起的风险3、组合型消极投资战略_ A：重点是进行风险控制 B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中 D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票 4、封闭式基金的交易原则是_。 A机构投资者优先 B价格优先，时间优先 C单笔交易量大者优先 D大宗交易优先5、2006年6月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行)，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构 6、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。 A证券交易量标准 B影响证券市场价格标准 C影响投资者决策标准 D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 7、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是_具备的功能。 A前台业务系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 8、一般来说，基金投资管理工作的起点是_。 A投资决策委员会决定基金总体投资计划 B研究部门提供研究报告 C基金经理制订投资组合具体方案 D交易部依据基金经理的投资指令执行交易 9、封闭式基金至少每周公告_次资产净值和份额净值。 A：1 B：2 C：3 D：5 10、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。 A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C具备基金销售费率的监控机制 D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用11、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金 12、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10天 B10个工作日 C20天 D20个工作日 13、下列不属于基金投资收益的是_。 A基金投资收益 B衍生工具收益 C买入返售金融资产收入 D股利收益14、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 15、_是基金公司和基金投资者之间的桥梁。 A基金托管银行 B理财经理 C基金销售机构 D基金注册登记机构 16、基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 17、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。 A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标 B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 C债券发行的定价方式以公开招标最为典型 D以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的 18、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。 A应重点关注基金的短期评级 B基金评级具有预测性 C可以直接根据基金等级进行投资 D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 19、公司发行股票所筹集的资本属于_ A：借入资本 B：自有资本 C：国有资本 D：个人资本 20、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。 A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B对基金管理人的投资运作进行监督 C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D对基金资产进行会计复核和审查 21、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性 22、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。 A1  B2  C3  D4 23、具有良好择时能力的基金经理一般会_。 A在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重 B在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重 C在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重 D在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重 24、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。 A会计系统内部控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 25、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 26、以下选项中，_属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 A保本型基金 B混合型基金 C股票型基金 D债券型基金 27、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。 A10 B15 C20 D30 28、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B3 C5 D10 29、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。 A投资能力 B研究能力 C营销能力 D风险控制能力 30、混合型基金与股票型基金相比，_。 A投资风险高低无法比较 B投资风险一样 C投资风险相对较低 D投资风险相对较高 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C附息债券 D零息债券 32、可转换债券在转换前后体现的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系33、下列属于基金市场营销内容的有_。 A目标市场与投资者的确定 B营销环境的分析 C营销组合的设计 D营销过程的管理 34、一般来说，期限较长的债券，_，利率应该定得高一些。 A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大35、开放式基金终止并报中国证监会备案后_个工作日内应由基金清算小组予以公告。 A：5 B：2 C：3 D：10 36、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 37、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 38、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 39、依据投资理念的不同，基金可以分为_。 A增长型基金 B收入型基金 C主动型基金 D被动型基金 40、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升41、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是_。 A最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币 B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格 C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统 D最近3年无重大违法违规记录 42、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。 A监管谈话 B出具警示函 C暂停履行职务 D认定为不适宜担任相关职务者 43、证券具有高流动性必须满足的条件有_。 A发行规模极大 B变现的交易成本极小 C本金保持相对稳定 D很容易变现44、中央银行作为证券发行主体，主要涉及_。 A中央银行股票 B中央银行债券 C中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权 45、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的_。 A50% B60% C80% D90% 46、我国_规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。” A：证券投资基金法 B：中华人民共和国公司法 C：中华人民共和国证券法 D：中华人民共和国刑法 47、以下不是按照债券发行者分类的基金是_。 A政府债券基金 B金融债券基金 C公司债券基金 D垃圾债券基金 48、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是_。 A结构化金融衍生产品 B组合化金融衍生产品 C证券化金融衍生产品 D混合化金融衍生产品 49、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3 50、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 51、更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是_。 A商业银行 B证券公司 C基金管理公司直销中心 D证券咨询机构和专业基金销售公司 52、基金公司营销能力考察要点包括_。 A公司信息披露情况 B公司营销体系和人员情况 C公司基金托管和代销渠道情况 D公司投资和研究架构情况 53、下列属于证券交易所职责的有_。 A为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施 B对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 C制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则 D对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告 54、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 A：基金份额净值 B：基金资产净值 C：基金资产总值 D：基金资产的估值 55、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 56、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为_。 A以长期投资的权益投资工具为主 B以偏进取的平衡资产配置为主 C以偏保守的平衡资产配置为